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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCI8R1U10S2X6U8B9HF7L9E3Y7G2N1P1ZL1P4S7O4W7O3C32、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCO9S1Q2P6Q8X6Q5HC10M5W4A3W9B2P5ZT6J6W3E5Q2A1K13、（ ）是指银行吸收非居民的资金
2、，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCR8T5J8F9X9X8C9HW1T1V10A9V8O9V4ZI8O9F6B2C10H2H44、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCF4Z9C4X10D1F9K10HJ3S8Q10N7K5A2R6ZC10Y2U6V7R1C8B85、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、
3、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCQ1V5G2R5Y10M10U10HN4L9B8X9L2C1C2ZG10S5U5E9H3E10F66、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCS5I6K10C4C6Z1M5HD4H3E6I2V8Z9Q4ZI2F1Z6V6A8Q9Q87、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCP8X4T8P4N3J6O7HA9X7Y6Y6R2Q2P4ZI5R6Q1X8A7F1Q108、为有助于避免外部审
4、计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCD9W2S2S3W1N4P2HB8I1I7H9U8D7Z8ZP2J9G5O2Y9X6B19、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCL8D6Q4I5G7K10B8HR9Z2Y8B7Z7Z8O4ZT4T9B7H10W5B9S710、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。
5、A.10B.15C.20D.30【答案】 DCZ7S10Y4Q8C6S3G5HL10U10Z9S2S8V3W7ZE2P1D7O3M10U7C411、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCR6D8W7A9M8Y1S9HH5O10Z8O8A1B2A8ZP6G1U1Z9K4K6B612、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCU8P3Q3Q8I6T5M4HU4I6G10T7D7I
6、4S7ZL7Z1G3K8I5P4R913、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACG8R1N10N9C8J3U6HB8A6L1H3C4O5X6ZR6L2X9Y8W1O7S414、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP8D9K3G7G5X
7、5F4HG6Y1F7L4C8I7K5ZP4G5Z10D7T5I6J1015、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCF8T4B5J8X2G4A3HK2Z4K5L8E6T8H6ZN8L3M2H1E3W8A916、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACB7F3X8E5F5C1M5HZ5Q2S1G1J2W2B5ZP10B2F5U5H10P5J117、目前，商业银行的经
8、营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCH6R8D9I5P3B2K2HY7V9F4Q2E8C2E10ZH3T3L5C10M3T2E418、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCK9I9V6E2Y1L4X8HE2H5Q4G5S2A3M9ZZ10X7U1R9P9M8M219、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCG10R10O8J4P1S5S3HH9L2X10R4V2V10T2ZA4K2O5G10A6Q1C32
9、0、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACS6B10U6D5X3S5Y6HL5T2R4E2L1W2K3ZX9Q7S8D10B3W8N521、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK9B4H8W8L4S6B6HE9N8H2I5H5W4N9ZX5H10C6V4P3C7V722、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCG4S9I3V5O1A6O
10、5HK8X1X4H1O5Z10W6ZT2Y10Y9B8I2F10M823、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCL4O4A10M7I8B2X4HG10B1F1H6M8Y5U9ZT6A10N8C4P2V4E824、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACW7C7W4R7N1M10W5HX2S4Y6B6N5A1V4ZP9H7F2V5T6G9T9
11、25、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCZ8Q6I10D4W3A10N10HE5N6A8M9V6L10D10ZC1F6G5J3Q5G2V526、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCX5E6N2O3F3B9I5HV7Y4T7O4L5X9B4ZZ2I8A3W3O1R1G227、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACY6X
12、1Z7E5Z8N1W6HI6L5P9X8L4H4X7ZB2G1M10H5J4F6W428、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCB3A5L6O7T10I10G9HP7T3G1X7T4O3C3ZT1B7B3E8E2D3C629、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCD8X6S5V1I6A5D4HM6D1D9P4H10U4K6ZP4E10
13、X4R5B10Y10E230、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCO5J5G3I4A6R9K4HI7U9P10E8P5B2A5ZZ7A4F5B8S5Q4X531、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCT5Q10E5D8Y4V7N3HF5W4L2P5S7A9I7ZW6S5G5I7P1H7Y132、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB2Y
14、5K7W5Z1L3N6HW9P2L10O10B7U2S5ZH9I4Y6E1E2V7L633、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCS10S9N8R9X5K2Q4HF8Y9D8E6L7W10S3ZJ5A4H4J9U7U5K1034、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCN3A7Y4Y9Y5Z5U2HC8D9H7A6P6U6M5ZI1C7Y1S2Z1L7T
15、835、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCU6N10U7B6W8Q8J6HR2O1E5C10S10H6V8ZP1Y3K6S2F2R10L836、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCP3K9Q2F9Z3H6F4HV8H4K5O6I1I7I9ZV4P4I9D
16、2S7I1L1037、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCM2Y3J10S3M10K9J4HU9U4A2U9T8Y10R8ZU5G9R1F4M9Q6E838、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACA1H8Y3U3L9U3B5HN4S4J3R3I5K3E6ZE7W9H2A10Y6E10M239、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不
17、同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCW1C8Z8D9W3Q8L6HR3M4T2U5W4B8J9ZS6O9O9S2T6E4I840、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCE3R5R1R9O4M2O3HR2C5K3Q4G2J4O7ZS10H4L4D6Y1Q3O341、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCX
18、7W4B3Z3A5G1D3HE2S10V6Z8N4Q10I5ZZ5D1I10B9J9E7D842、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCU5E8H2P2Y4G9H10HV7D6D1D1V3X7F10ZU2Z7U2T4R6D3A343、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACQ8E3O1X7Q3N2B5HM9Z3L10E2L4E7U5ZI9Z10E10Q4F6E2J344、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同
19、。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCM4B1Z5U5M8Q3R3HF3M7G3H9J10T7K10ZP9W10I3X9D10C10E245、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACN6M9O2F5W7M7P2HY8Y6P4L6L9G10X8ZI10F1G10E9Q7N1D846、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCN5H4M4N2
20、E5T1K8HC3Q10U10E8P10W1A1ZV10S8K10Z7Q8Q6P447、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCB5H10M7W1U1H7O7HG9Z6G7E2F10P5F6ZE9B7E7W8E9M9P748、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCK3R3X6C3E7Y4O1HC4M3V7D10M5C10T6ZX6D6O1I6N9L2J249、1998年，中国人民银行取
21、消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACY7X7U9T3W9H9C4HS10W9P10O10Q3D2V7ZU6Z7L3U7U5P7H750、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACY9W1P2N4T5M10X9HS1Q7D9Q4J4E10R1ZX3T5B3F8D9D4Q651、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.
22、1981【答案】 DCO6M6O4U10W8E2J8HG9A9N7J8A5I4K6ZU2G3O7W8H4Q3I952、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACU2T10S10R1Q4A6W5HB5V1Q8B7N6T6M1ZF8N2U10C6M5L7V253、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险
23、管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCF8D4X1G2L1H8D1HB2C3B8P3S3G10Q1ZF10W9P3N2I1F8T154、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACB6Z7R4H9V10Q6I2HO1K5R9N6H8W6C6ZS9C6K10X
24、1N9R7E455、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCD9X9U6V1H6I1G3HI5S4S1O10V3R3T8ZS1X7A4F1R4T7U556、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCG6X9V9D4P5E2K1HC10H1B8P8W9D7O7ZS10O10X9G6M4B5X1057、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D
25、.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACR5J2X8B4B4T9A10HL8A5B9A2X9E10J4ZH10V7M8Z2M7Z9W658、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACO8U3I7E8V9Q4E9HE8B7J6K1I8C1L9ZI4V8L1H7G4D8Q559、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCY8O1T
26、10T1T3E4M8HS6R6C9L3J7X8Y6ZO10V1P4Q5M5D8B160、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCZ8S2R5N3X4F10R10HW10Y9U3I2R9F10C1ZF8Q4N1O7W2E6I961、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACF5A4Y3H5B9X6R10HL2C7Y1E2Y8E6W10ZA1I9W3C5Q2W10C762、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业
27、银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCW4W6N10F8P7K3I9HA5Q7G5O1M5V2L9ZV2W10Y6T5A5E7Q763、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ8Z8D5C6F9D8T4HG1L6A4Y5Y2W5F4ZN6K3P1F3H4J8V364、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相
28、关C.同等D.不相关【答案】 BCV3O10Q3L8B9F9M8HU3X9G1V2Y10V6B7ZC8C3N10U9C9T1E465、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCK10Z6W8U9O8Z8W5HQ2Y3L7C7E5L7K10ZK1L10P2L7C7M4L666、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCU6P10M5V9G7S3U3HH6W7K2M2D2H9K9ZW4T8F6X2Z7Z3G
29、1067、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCB6I4R1E10V2P6Y1HN1Z6E5L8U5P8K3ZR6P10K8D4P6W5K268、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风
30、险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACZ4B8D3V7S8R3Q3HT1N8K10P6D3M8S6ZL10L10F10E1L6K2D569、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCB7N5U9U3P6O1I1HO5Q3Q6I8R5C2B8ZE2R3B3K2O6T5O770、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCT2H4Y7D5T4F5G5
31、HW9D5O9L8T2K4Q7ZS3Z6W3T1A7D9G771、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCA9R5B7N4A5R10V5HV5P5S2R9V1Q1Z6ZB4E6S6Z6D10V9K272、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答
32、案】 ACS8P3I6J5L3G4X10HW4A5R2M9H3D5D4ZN5K5F2I1G1S9C673、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCN7P10G10D7S4S3B1HY8W6Y5Z5G5R4Z4ZF10R8C8P9Y10A3M1074、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCJ2M8D5T5V1R10O5HY1K3I7A3U9X8H9ZL1T9V2L4H6A10L475、下列不属于银行业监管者维护市
33、场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCB3X9H3G4E6A1B8HL10O3F7W3F4G4R3ZR3P9J5W10C7B10C576、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCX3K3J1F9E4F8V10HW6D6A2J2F2Z1Q4ZA5D6O1R
34、6R9S1I677、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACR3X6Y3T9R5H9A2HZ5W7I7Q10W1B2Y10ZM2M10P7G5A1M6K578、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACV1E6D1F4H8G3S5HQ4K1B3A6Y5Z1C5ZY2D10D9D7S9G8G779、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段
35、性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCB2W3U2W4V4F5F9HS4U8X7W4X3S4C5ZL10Y7E1M4M7W9Z180、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCH6Y7G2R6Z9U7J1HL2V5J4V1L4X2B4ZA2U2O5M1J9Y9M381、各银行参与银行间的同
36、业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACF3V2P5J1J2Z1N10HX7Z7N7J3T8I1U4ZO2Y5L1U8M2Y1X982、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCJ1E1O6N5U1P8O8HI6D5T10Q2P6H9V3ZZ9B10G10U10F7K3Y783、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACV1D4J4S10L5H7U6HK9C1S8E3O7M5D2ZQ6F1Y
37、10G10P8B4D384、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCL3G4W3Z8I1L9Q2HF2P8X3D4N6G2K8ZT9U10Q10Z6Z3W6X685、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定
38、用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCU10G1G9O5K10N9A4HT5O4Q3P6C5C4E2ZC10C10A1E7H6D6T1086、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCK8W10R5R9B9A1T6HW9R10F9Y9S7I2S7ZD3E2E4X4A5F5R387、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一
39、任务是化解产能过剩【答案】 DCX5V1B7Y3R8R2K5HZ6Q4X7H5A10U2A2ZX6L2X7H4H7Y9B788、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCF7A8E6C6M6X6V4HM10D8I7J2M5J9K8ZK8H10K6X10Y8L10M1089、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的
40、内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCE4W9O3P8D2H10K8HH2K10G8O8D2D3Y9ZD1T2D3K2A8A4F690、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCH10Z7T3Z5L3D9C9HL5J7Q6V10B2E2M1ZS2Z10D10K7R2Y7M491、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾
41、业务D.离岸银行业务【答案】 DCP3D7P5Z1L4M5Z1HZ2E3O2P10T8S4Y6ZW8K2L10D1U2F9N892、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCA4W1L4T10G8Y9B9HR9C5Z10S6X6K2A7ZG2W10G2M9J2F4D193、商业银行可以不计提市场风险资
42、本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCT5T4W5B1J1B6U8HU5Y5J4S9S9P10G7ZP10W7D7U6U6N5P1094、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCG10O1G1J3D8V7N10HE2A5O2R2W4Z10M3ZM8C3K1X2T1H7F695、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）
43、。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCV6G5C8C7E6U10T7HZ9R4U2T7A4O2K8ZC1M6U3R6C5V10A396、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCZ4A3I8N7A1X6G9HC10J2N3X3N10E10D7ZX6P7P10H3X2T7S597、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCX10C
44、9A4A5E1W4R9HE7P5V8D6J10E2C9ZJ9H8O8F8L4P7W198、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF10C8D5P2J9I1G1HN1X6C5V9E7Z10G6ZO6F2X5F2Q10P3A299、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACF2X2Y5O9D10H7T3HP1D5W5D1N6H3J7ZE5W4S9M1M10C2D3100、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和