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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCD8H6Z5P5B2N10H2HG2P6C1S10W9J9M6ZQ8R5T2Q10E10P1I12、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACK9F10L9O1J10D4P6HW5B6P4L7A9H9R9ZW4G5D6G5U1V2K53、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等
2、因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCH10Z3U4B4S4J2W10HX10A2A3P9V4D6W8ZB10D8I3K5R3D6P74、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCG3N10Y1Y10Q6R1T6HH7M1Y9K10I6Y2U9ZS1J2U10N4T9M10C85、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCP1Z1
3、D6G3R4N5B3HP9V6A6A5J7Z3R3ZB2C1G6W4S1J7O26、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCA10C6A7N10Q10H5U5HP2Z3O7N4I1F4Y1ZF7D3D6O3M7P1Z107、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACO10W1Z10U8B2A6A6HS8Q8L10I5J5U5Q6ZO5L3G7W6E4G3E18、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲
4、。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCY9W3J9W9X10U5N3HT10F3B3G10M8X7N10ZZ8I4P8T8Y9V2R29、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCA9M5M6Q6M10L10D6HL6C8U1J5D4P1H6ZJ3L9M10Y2V9K5I110、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCH
5、7S8E2J1E1K4S3HQ9O4U9X7G9H6N3ZC4V2L8M5V6F5Y111、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACN3W9K4B7X2T7F4HQ1Y7W5E8T6A7F5ZU9U8K3U5Z3Y10X712、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCD8T2I8S9A10M3Q6HH5A8W7B2K5U10F10ZF7J3G4F1N10Y7L913、商业银行利率风险管
6、理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCL8U8K2R3H7W8H4HW1L7D3R2K9G7O3ZD7G6B2G4X2M8Q514、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCP3F8K2H1S5D3C5HH1A5O10J8D2Q6S7ZX9X5R6X1S7R3N1015、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACW3C6C1E8I2X4W7HE3E6B8G4A8O9S1ZJ1Q4I8M4D10C
7、6R516、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCP4L7B10A8D1P2K4HU5F2R3F10D5I3R7ZX10F10E3O5U10A7E1017、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACQ6P4U6E7Z8Y9U1HM3N6Z5L4N6L1H1ZM8H6G4N10N1Y9J1018、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内
8、部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCG2Y6P8J4X9U7A4HE1V1P1E9F1D5Y10ZM7M7B2D6E6O8Z219、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACM9Z2N4S7E4I3K8HH8V3B4I6O9Y1E5ZH2M7P7K6D4N5L520、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响
9、较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCV9D2V5V2L10X6G4HK6Q8X5R3F5T5K1ZF7L10Z8W3S6J5Y821、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCV2K6C9Y10N3B5G2HT8K3G9H2Z2N8U1ZI1S7U5H9A2D7R822、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形
10、成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCL7S4C2J5K10S2G1HM10W5I9A9X1F10T7ZS1Z5U5V9Y10T3Z523、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCL9G1D1S5H8G6Q5HK4L8C6M10N5I7N10ZC6D4B2G1Y3P9W124、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCK
11、2L9P3O8O7R6J9HY9R5V3L2A5F1T1ZQ2E6I7E2C3X7B825、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCK2G1U3D4W7L6E8HJ3C2U7Z10Z5O6I10ZC5U2K10M10A8F3D826、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCM8L3O3Y6N7X10
12、D7HT4D2G9G4U2Q8A9ZH6N10H6J5X1V2N427、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACP5H8X2T2H10Y4S7HV8D1I1H8A5O10H3ZV5B1K9X2F6M7H228、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCS4S9F10L1M3R4K7HN6Q1F8N3Q8O5O3ZH6Z6R6U7M2P10A929、Apgar评分是一种
13、简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACF3F3O8Q6K4K7E10HU9W1Q9K8W7P5X9ZK1Y8Z4C9U1N1O230、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCP1M9B10A6T5F8Y1HZ9Z6L7K6P4L7B8ZQ5H10X2L1F8Z1S831、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人
14、民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCG10U6M8G2G8F6A5HM7S9B7J8R3K5U7ZR3D3U9Q10F6U4I532、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACO7M9F4D7H3N5O3HQ2F10N6R1D5U1P10ZP1U1J7M2Q10H4R633、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACU7D6B1
15、J3Z1H2R9HL2S5I7F3F8I10C8ZL3G4D5O10Z4J3A934、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACA9P1X6Y7H10R10I8HE6L3A8Y3U6V8Z7ZS3L3H2G7V6X2J235、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCT3R8O4A5J5W7V3HJ8C3R3I10S9K9N1ZV2V8W1W8G1A1I936、在中国境内
16、外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCO5O3E9X3O4H4P1HI7H9J6T7U9M3Q2ZN7S6T5Q6G3Y6P537、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCC8Z9X7M8E4R10H8HV6U3R1E9Z3R10N10ZG9T10D7J8V7Z9B438、银行业监管理念
17、“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCC3B8A4A3D9M8K7HD6Z10H2I2C1W9F10ZL5P8Q6E3Q4I8G239、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法
18、、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCA6A8T10N1L7S10P8HK8W7B10H4T6S5J8ZT4V1E8H4V3G1D240、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACJ5O7F1G6E5A2K2HG5V1I6V9U7L5G2ZD3O1Z5J7Q8R9L441、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B
19、.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCO3P4Q10I8T6O2C4HX9O6Q10U3V10H2K5ZU6N1M6C7F1Y4V142、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCN4V3J4W8L10O1E8HS1E3I5G9L9F5H7ZR5I9S8A8X4K7R743、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCV1W7L1X5D7S8O4HC10J
20、2Q3Z7Q8T1G3ZQ1W10V6I10Q4H9V844、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM5B6E10A5W7P3P7HU10S1F5F1X6G1W10ZZ5C5P1Q7Z7I1S145、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCS3
21、L2E3O2A1N7H1HR6F7D2E10Q10G1K7ZN5X3A6F3N1B10V746、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACS2S5R4R7R3X6K9HW1G3L2U7G1Q6Z5ZE1Z10J7M3H7D2V947、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配
22、偶【答案】 ACI3N5Q5O2K3H5Q7HP10Y4D7E1B9O6Y2ZE1U2L4W1B1M3H548、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCZ7K4E4Q1H8I1V6HA1A6W2Q5K6P9Q8ZV10S9E2J9W9K5B849、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCX5J5T8I8V8K7Z6HA8U5N10O10P4T4Z4ZW1A9Q4L4S6S7G550、商业银行申请开办创新业务，应
23、该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCE3H6F1Z8D1G10Z9HY2T9Z3K3J4J6S4ZW1H8H5R8L4R9L351、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACU2R5G2P5Q1S4D7HI5K10J2B7S6A1P5ZO4W1Z2O2A8V4B852、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文
24、本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACR2E3Q5M10E9L5Q4HX6Y10Z3F1K5N10X1ZZ6L2B5T8R4P6V653、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCB2Y7C10B8Z5Q8K9HF8C5G6H10B1X9F7ZH3D1D9N7T3K10L1054、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCZ2Z1T3D6D1M5P9HX5F9J6Y5R8G4L1ZX8Y3H10O
25、9N2V9K455、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACG6Q5Q5V8D2X10K6HF1Y2O9D5K2R2H3ZM1Z2M3U3Q9S10G356、“许可
26、的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACH6Q10Z7E2Z7F8N4HH4M1H4R7B10T5U6ZI6E1E2V4E8C10X1057、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCM3N7Y6B9H9P2S4HI2Q9W10B5J7P5Y10ZK2B4F9S9Y9E8K1058、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理
27、财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCQ4A2H8K8Q8U6T3HJ9C9Q7F4N8S5X10ZU1G1I1P10H8T8Q259、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR10L8H3C7J5A1Q10HK1U6O7P2K10I5K5ZO3Y8E7Z4O2M9Y860、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛
28、利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCT7Z6X9U8P3E1D3HE8Q1I3D7Z3D1U2ZK6K8W8D4T2A3K461、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案
29、】 DCA5M6L4S10R3H9G9HE8S9L4S9S2B10W6ZD8C4Q10O2R5C6B562、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACL7R3S7K9G4J9I10HZ1N2F10L4S7W5Y1ZJ8H2M5S1L2N1R263、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCX7Y10G8S3O10K4K5HO7K4T5T1F7D4U9ZO3Q5I9G1U5D1C
30、964、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCG8I6P3R5R10L8V8HT2Q1H1T7K5E1F8ZB6A8W3K1I7Y4C865、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCW4G8N8B2M10E5D10HE1O3Y9F1F9G4G2ZM9O6R9D2Y9Y10L666、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科
31、技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCH7G2L9S8Q8Q7X1HX3D3S2A7L8E10N1ZW2Y9I10D6R4S5U467、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCQ8O5A9D1K3G9K1HT8O6Y4C7U6O3E2ZB9J7Q6U2P7Q10D868、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公
32、开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCW5H6E8M1S7Y9D7HZ1P5O8F7Y10I1R6ZG9F2R7B7X4W5F169、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCM7T1Q1P4D10P1O4HS4S1W2B7J9N10N7ZB8Y4R10A10B1E8X470、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACN8W8C7F5M4O1G4HD9R8A2X3P8C4Q4ZU9O4C
33、2K5V2U6M771、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCH2F5Z9L7R4C3K8HP4H1S4G5P8N7W10ZA4R1Z7R4N1J9B1072、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACB6S4X9J7G1X10M8HX8B1V9M2O9K1C8ZJ6H8A1J5X3U4X873、下列各项中，不属于银行核心一级资
34、本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCH8G2W4Y10Q2F9A4HQ1D7K8F10L4G1D4ZD10U8Q2X8A1U7A974、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCE5I1R7X6A4J4N2HR2J1Z4Q1S2G6V3ZI9X5Z6S6W7Z2O275、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构
35、开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCX6Y1P9D4F8Z4K10HG1L5T7Z8K10V8R3ZL10U5O3G8Z2C1W476、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCW1Z3I9H6T8B6I6HW7O7V7H8K3P1H9ZJ7A2M4U5F5V10K177、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.
36、增加流动性D.降低风险【答案】 ACW7E10F7P6B2S9X7HR4K9J8G6U3V4I5ZD7U10O10E1S9C9T678、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCK10R1H3I4Q2N6A7HR5J7W7Q4V2Y9L5ZO10V4Q2Q5C4C4U879、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D
37、.物料采购【答案】 DCJ10L10Q6H2G10O4T1HU3P5Q5I7F6C3A3ZS4X5S1D8D2L3U380、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX6A10C1J9O7A5M1HI3F2Y5H6J3E9B7ZV10U1A1J10D9I10P1081、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCE1S7B3X1
38、0U1C1O7HG1G1U6N3J1G9G3ZH3Y2P5Y9Y1X2K582、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCX8M9R10C1F2V2N1HS5J7Y8R1P5V7P2ZW5Y3W2R8Y7F8N1083、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答
39、案】 BCN8R1W5T4H3Z2N9HX6R3A7U8X8I4G2ZJ1V7V9D6I1B3G484、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACM6C2O1Y1M10F8B6HV6N7D5N8G4B3Q1ZX3B6H3J6A6S7L485、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCD3H1K1I9V2
40、I9N3HL7I1F4T3Z10U9N3ZP9Q2N5Z7F3U5V486、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCP10Q10L1F4M3L10E9HI7P2U10H4X4N4R1ZX10M2P9N7T2T8Y287、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACG6D9C2G6B9R1C
41、10HM5D8E10Z8Y8C10X8ZD8M2Y6M7R9O4G288、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACW6B8F8R2S2I6N9HJ1N5A8B8F7O6L3ZQ9N8Q3L4Z3N10R989、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信
42、托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCO6R4W10O9V3Z3K7HM5B9Z4K9V2T2T2ZX9K1Y5Y8F3U7Q790、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCA8J5J4B4E10P6A9HQ8T8T9R4K5F1R4ZO10X4K5O3D2K4B1091、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计
43、算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACK4R7X7H3I5O9V1HK5J2Q5I5Y4M2S9ZT7N8H8M5Q5B9V792、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACZ2Q5Z9W9P2K6
44、F4HE6P7X8Z6P9F7Q10ZI9T5X4C10N8R7X593、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCQ2T2J4O5C7O8I7HW5K8T8N10A7E2E10ZN3Z1K10F4N2L3O894、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCX4Z7C9F6S2T3X9HB8F2N5O6S2U5C9ZT3J9T10H4L5Z5G795、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCB2P8T6M10J4G8N8HB10D5X5Q10P8G1N2ZA2O10E5J1E5D8E496、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCD6E3H5G1U1T5N8HN4V3G7D7C3P4D5ZH6T4B1P3H7Z2P897、财务公司可以为成员单位办理委托