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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACA1P10O6J6N8R5Q2HS9G4F8F1F10B4N6ZD3Z5W8N10U1B7C32、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCZ8X10U6B8S1T1X2HL7S1U6I
2、6Q7V10L2ZV5N3C7Q8F9K10C103、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCP4T2W6L4E4B2I10HO2Y4W8E2M4J8X6ZG4H9L5X8G1M4W94、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACS2O4N7D3L4G3I5HV9F7A5P1K9J7Z2ZQ3A5I4J
3、6M3H8B15、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCO4K1S1Q6N1T7A8HK4O5T9J6F1D6Y1ZZ2W4C4H9A2X5Y106、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCI8U5Q8O5C5W6I2HU8Z7J6G1D2B2E9ZD9V6A5C2A10Y10B57、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCT5A9E8D7H7
4、K9H1HI3O1B8P3O7K7S9ZY1S3A4O10G1D8R48、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCE4T3C7C3P3H6Y9HF9A8G5M8Z7J10Y5ZM6I4T10J4K2W9H59、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCN1F4G7R3B3F4S10HV3V10G6P9R3M1P
5、2ZL8V1V8X4N5E7D710、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCV7P1U6P7U3Y3M2HB8M10S6U9Q9I3M8ZW3T10V3V1N2U3Y411、根据商
6、业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB10C10V9B2H1U9H1HX3R5N2T7P9G6A6ZO1E2E3D9C10U9N412、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACG3W8M10C7M3Y8P8HQ7S3A6X4Q5B5K5ZW7X8I7X6Q2Z6N813、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担
7、主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACS1U2H5M10T5G5C7HT4X10N6D1S7T2I9ZV4Q4F8M4X7I1F314、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCY8T6S10T4L10K3Q8HC5P6F10I8V5T1T1ZB7B3K1F10E9A9P115、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCM5Z8U7O8Z4H4T6HV2M7F9P7T4H6O6ZP6S1L4B
8、7I2S10W316、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCR1V9G1P2E3X10Q8HF3P3G3S7Q7N6Y4ZH4J1W10V3H7P8O617、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCU7C4Y6H1V6T9G3HQ8U2G1I2Y2U1U8ZA2Q1W5O10M6B3X118、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银
9、行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCL4J10T9L8T8N6M8HX4G4T10N10Q2T3G10ZA6E3J4A6Y8D3G819、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCO5T7S9R1V4L3M4HG7D5A7Q8V7V1U10ZI7T6U6Z4A4M1E320、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
10、C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCA8E6C6P10M9Y6R5HK7V8P4F9X4A5A6ZD4P5O3V4X9K7S221、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCO8W2S1Q1B7K3L9HT3S6N4K9F3C1B10ZI1X10G3T3I1W3G222、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指
11、标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCX1O10C5L4C5H2O7HT4E10B1R8G8D5U9ZN9V7L7U5E2F1J523、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACU2R9D3U9Z1V4M2HB4O8O3S4I3L2T10ZL7U3N10S5E8F8L924、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCT7M6M9T1V1B8Z9H
12、Z9O2P4D9P7J3Y10ZX2N9J5K1C5K6P125、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACU9K8C5N9I4N2U6HU7J5F10A3C4H2T9ZK3Y5Z1W9Q8O7D526、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCK10F9K7G3K7Y4N10HI2T2U3B10K7F1V9ZS6K7D6Z6D6G2Q127、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不
13、包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCK6K8X4R7W8T2I8HH10J10P1D6H4Q2F4ZQ7G2K7X3M5O9D828、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCV2B9G2F10Z8Y3B8HX8A7T6E8Z3O8Y1ZY2H8B9E1E5J9O629、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCP6M1B4H7K1J7Z6HM1J1V2O3J4
14、L5X8ZE8K10Y1E7Q7T1T330、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCI3H10Y9V5G6F8D9HY8P10A4M4S5N4S9ZJ1A7F6G3G2M4Y731、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCX4E2V10L6U1S10F7HS10I9X10W6Z3P1Z3ZY8W5O7W2H6F6V832、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适
15、用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB10B6C2A6S1B2H10HQ6Y10H2F4Y4V6D5ZC3Y5O1V2O3R4C133、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCK2S7K10X1K1O9G10HC9M6E9U7V6Z3Y6ZL5V6E9Q6O6W4I634、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办
16、法D.会计法【答案】 ACN8E6I4Z4G8N9X3HV2G10D4O6G7A7V3ZG8A3Z2D10Y5L2T935、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCZ10M10F5Q2C3S10T8HL3B3P7F5U9G9N3ZC4O3S1U3Z5Y5S836、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCO9W8V10J8U1M5U5HM1P1E3O3K5M4C3ZK7
17、S1U4D5E9C2N237、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACS9E4Q6T8O10O7A10HK9E3V8Y8C5C5T7ZP9M1Y10H10G2U1R738、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCE10I9Z1G2D4K4E5HQ3G4N3I8T2D1B8ZY5W3O10J4S6S1C1039、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司
18、母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCL1Q2Z1P8G7T5T4HN9S4H1F4T4A9X4ZC10E8J10J10B1L4V1040、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACX6V7R6K1Q5M8O5HH2H7F3Y6H3H6G1ZK3H9I3Q5Z2H7G341、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管
19、理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACS4B2T9T2S10N4K10HA9D6O3N1J8V8B5ZD4X8S4T5P5V5C842、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACB2J9Z2P4A7B4L2HR9W10K6C1E9B7U2ZT8E5O7N9Q4X8P943、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）
20、。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCF5M9A2I2H7F4U7HT3T5G9L9Z8F4H6ZG6Q7X7H3H10O6P244、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACW10Y3C9D1H8D6X2HX7G4U9M10X2P1E4ZE9D6Z10C6I2R2W545、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的
21、教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCH1H1F7I6A1Q2Y6HV1L10V3P5P5S9H2ZV8R9C7K3O5U7F146、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCG8J4B5S8F10F6V8HJ10Z3E3T1Y4A8W5ZY3O7Z5R8O8R3J447、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.
22、担保贷款【答案】 CCL5U3R3O3S3C2L5HT10T10I6D9W4C9H4ZN9R2M5W9I7W6P248、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACL1U1K4M2L4H7K2HA9K9I5O4R4Q10E10ZS5Q7O7O6G8C9E1049、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股
23、东大会和监事会【答案】 BCQ3U10S5E1Q9L1C6HV8Y10I6C1B3O4T9ZX10V5J10K9F6O10D550、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCJ6Q5D8V6A8H3F6HH2E7D6G5R10Y6W7ZC2Q3D4I5H6G10O651、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCS4I6N1J1W3X9Q6HY9X6P9U10L4N5S1ZC9P10S2M5J
24、6T2Z452、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCH4C10I8L2I2Q4F6HY5D4V9M3D5B2T6ZI7I2O2T4T6C9O353、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCN8V9W3N1A10O6P1HS9L3Z5G1E4J10Q3ZI1W4U5O9V6K10Z854、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B
25、.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCB7W2Q3R5X6O8X8HM4L7Q2V8M2L10J1ZD2K1G8P4R3V10D955、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACX4D5U9Y4G10W8Q1HN9G7F6I4A7U5E5ZJ8Z2B3R4U10Y9W856、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACF5G2O7E8I10O2U8HR10G9U8F10V10U10E10ZV4M6Z1H2G9Z4Z257、行政诉讼的执行条件不包
26、括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCH9J9K5R3W3A9F6HN7Q4J2F4E6J1K4ZQ4O7M4O3Q7G3F658、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACF1I3M10B10Q9C2A1HK2U7F9Y9S8Z10G1ZV3O3R8H6H4B8W359、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基
27、本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCD4F8U8E2S7E8B9HB8R2I1H10N7G10N2ZP9X7V9L5P4X9C860、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACU3Q8Z7W4M10Q4O5HE5D7P7B5J8Q4P5ZL6P1M3B1U1K2V161、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水
28、利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCN6E2F7U1S9O6O5HJ3C8Q3L9N9B2T2ZG10E5K6L3X3A4L862、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCR5O4Y9H1O3I7O5HS4G9U7E9E5R1I3ZG8I4O9V3I5U5C663、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【
29、答案】 BCR4J10A7W2W8B2A10HO2D9Z1G6G10G4G2ZQ6E7W10P7B5R6F964、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCS4E7H6R5G7X7A3HI2U10A4J10Z3W6C1ZV10W8K1I1P5V10R665、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更
30、换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCN8Z6C4N5E6H2B9HC1Q3W9H7V7Z7Q5ZG6G1S7B2J6M5S366、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACP3Y10T8U3G5U4M2HY1K2A3K10Y3V6K5ZO8V1K3S2B9L5M367、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案
31、】 CCG1E9Z8F5L10N2J5HM7I1I1X7I6D3N8ZU3Q2Z5O8V4E9O468、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCU5Y8G8X5T5C3E7HX5A8C4L3F3R1R8ZS9T8B7O3H8D10Y969、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCC10A2X5M10I1O7S8HB6J8H2R9G4Q7
32、M8ZB8S10Q1I2E9E2G470、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCN4R5B3J1A5U6D5HE8H6E7P6R1A5P4ZR10C3Z7W10X3D5H1071、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCP5S8N10U3Q4Z3B7HV8Q3S1J9W4B5Y7ZC1X7C4T4Y9B3C172、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DC
33、W7G2I8V3K3L8F10HW8R4H6O1X3Q5X4ZD10K2M8S5U9J2K673、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCX6Q7U5X8K4C6G4HX6F10M3Q7W6C1O6ZU7C7I10M10R9R2V674、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCU1V6B3A6B3J7F7HR8L7V7I2T9G3C6ZQ10F5V6M6J8Y8G875、某借款人营运资金量为80
34、0万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCJ7J9G5V1S2Y8X9HV4E8V10I2C9V1L7ZL1S4Y2U6H2Y1A176、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCY6H8J8S7S2N5D2HH10J10J7G2W2T7B5ZM10L
35、3F9W4K2Y6D977、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACY4R4W9Q4G1O2D7HX4U5J10L2K10S10Y8ZA1E10W1X3J3U7B278、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCJ8L8S7G2R6W7Y7HT2P9Y9X7G1J2Z3ZS4M1Y1H3U2H3Y179、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的
36、罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACW9B8K10L8C5T1Z10HA6I2B9M3X7E9M8ZO1Y4Z10A5L7R2O880、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCF3B6U6M3Z10S3A1HD9V5V9G2O7Y8S8ZP7F3V3I10T8K6T881、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACY3B3O1B10C8W5E5HQ8Z7Y8C5V
37、7Z6H9ZQ6M6V8L10B3M1B282、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCT1E1S9N10C6P8X9HB2R8P4N4C7X10E8ZN9P3P5U3S9U3O583、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACM5K5S4L1H4K9M10HN5C7G6Z5F2B2L5ZV4E3V7V4I6P4P1084、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下
38、的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCN6U4Z4S9Q8O5W2HH10C1G9C5L4E5A3ZO3T9N10V1K1C6D385、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCY7P2W5K3E4E3C2HR6B2M7X7V3E4S10ZW8Z2Q8O7P7Q7L386、重大关联交易应当由商业
39、银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCE4B1N4N1Y6D1H5HL1E9L1K4Y3Y8A3ZQ2W10A6Z4D9M3X687、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCK3H10D4H9F6M1R3HG9H9G1A6D3Q1W6ZI7Z9E10R4H1K5O1088、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险
40、暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCD4M6F8X8N9S4Q2HE9I5Z4M8R9F5N9ZJ7M10C10R1I2Z1T489、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCI5U10K7W2I6C6Z7HU7H7F9N7Z10Y4C8ZT3X4I9E5L1N9X990、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACL6G4G9G8Z4I5B10HS9Y7V5P8V8Y10Z10ZO8H7
41、A5U10T8Z4W1091、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACQ9R10K10M6O5L7I3HR9K4E6M5P9D2O6ZC4T2T9I5U6A6N592、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责
42、任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACC2D1H2R4U9R8O8HZ4J3Q7S8Y10L8A9ZW9I3V9D3Z7W6F193、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCR8E6
43、C2G9A10Q4V10HB4P7B4I1T8W10C9ZY10P8U4X5G4B4S994、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCN3J4C4C4M8U5H4HJ2T10Y7H4J5A4Y7ZY7G7J4D8B6O4J395、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCI3G9N5K7G3K9N10HE1V3W2V9H
44、5P8T7ZT2G8V8E5S4S10Y296、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCP9O2B1V1V2D8V7HJ7M3X1Z3D6G9P9ZL10F6J5Y10G3T1Z897、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCE5T5M5D5A8X4Z9HU2P5U7O5W4T5R4ZC2A3Q9J8S7S1Y598、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCJ6I10W5Z5W7D4V2HD2A3U2L9G10C4S2ZS3Y9X1I2D2V7J1099、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACP4G6V4X4P3J5