《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题(附答案)(湖南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题(附答案)(湖南省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCA7W4S3Q5D10Z6S1HC5W4Y3D4G6X5U5ZV2T1N7X7F3Q9K22、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACN10N1Q4W4L6Q10M4HX4Y3Y6E2W7I6F2ZL10Y1M1X4H8A10M93、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上
2、应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCE3Y1E3X6J5Y1M7HX9E10W4P1I8I10T7ZF3H8Q10D7K5U2J14、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACP3X4C3L2Y6V10G6HP10D6P7F6S6V9X2ZS4M7A10K5U7N10E95、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CC
3、R5V10C10O5F9X6V5HM7X1G8Y10F8R2H5ZA3Z10T6J1L5E1T46、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCF9A1H5Y1S6O10M1HT10M5R9Z3H3N4B6ZD4A9S1E8M9G9K77、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口
4、。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACC5A4C10F10M3P2J9HE6N6A3T10L3J5S2ZO5L6X9J10C5F8E18、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，
5、并在全国设有地方代表处【答案】 DCK5N2O3F1J1M6C6HR4Y10H4G6P7A2V8ZA1W3K8G3K3V4B39、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACC4B5Y5F3E6X1U1HP5M3H10S7A7W9D2ZI6M1F7Z1E2W7I310、根据金融租赁
6、公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCV2Y10W7N7I7P8I5HF7Y2C10H5F2Z1W4ZV9X6M9Y4T3Z7H1011、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额
7、上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACM4L7C9U7Z1N2L7HU4I1W8P1T3X2U5ZJ2H8K5N2T7Y5H612、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACI1X8Q7T2H1H2Q8HF6M7A6Q1Y4X7N6ZS6T3I5Y8O6L7J813、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCY4J8P
8、1D10I2I9I7HW2N6Z7F9B1U8S9ZK3B10E1F5D9H3I614、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCS7S5T1R6L6E3C2HH4I5Q5C3W1Q5Z10ZP2G5I9N1O5W4Z415、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.
9、贴现业务【答案】 BCU7W5A10A8J8O2E10HV1T6C2V4U9P2W7ZC7Q4M10I2F10D8N216、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCU8P3Z2F4Y6X6R1HI3I1D2J7X2L10T5ZM8H2Q6I7S5Q7F417、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACH10Y1Y5U6X6K8Y10HZ3P4B9F7O7J4A3ZZ8Q8N8F6L6S10Q618、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接
10、控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCF6A4W9K2W2K5X2HV2P7K5C1P10P2A2ZJ8K4S6K4N9J2L619、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCW10H4P5F7J1T8Q4HY9I6B10X4B4T4W10ZE6B6G9O5R3J8H120、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款
11、额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCI5Z5U6M9F9Z6G7HA1U5E4T9T5N1I8ZV6W7D8Q6T2O8V621、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACD7U7D8U4D8K7A10HT1N9F1Z3V8E1Z8ZZ10K6K4U6X6A6F522、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄
12、B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCJ6J2R8M1B7A8O6HF5V7F5O4I8M9H4ZA3J6D4M1D10T9Z223、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCB6U6Z1G4I7G4P3HW
13、2B7K7S5W10N9Q2ZC10N5K3Q4C7O7N924、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCB9K8A7L7J6P8X9HZ6S7H4W6F5V9R5ZP4H6G1K4Y6C10E525、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，
14、实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF7A8D4A7U1F2O1HE6U6G9I9X10D5Q3ZD7V10M8A9G9D7L426、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机
15、关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCD7W4M2N6T8J6D3HG1Q4B8I2K1M5Y4ZE4Y6E7L2F5L10H527、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACC9B5G8G9E9P1B2HW3J5Q4M8R10S2T10ZP6R5E2N6E2K10V428、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCX5B3L1O1V9M10B5HJ5Q10U2V9
16、O1Q7W10ZJ2Z10L5C10S8R3U729、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCV1S9B5P4V4B9E7HN1U8Y5I8F10Y2K4ZW9K9X1U8K3Z5K530、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCX2F2S7O3R9Q6L8HW6T7N8S9M7C10Y5ZN8L6A2N2B9D9F931、落实保函的风险补偿措施不力
17、，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCF8K9D3V6W10T9V2HP7E3S8K8R5J10Q10ZH2B5I6Y6C8G5J532、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCR3R3X8H1G1N2W1HF1T7W6O10Y3U3V4ZW5K9A4K3O8E8Q233、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的
18、C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ5C7Z10R2F6U10X10HY9R9I1G8P4A10C2ZG2U8Z9J8D9W5T534、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCL5Q5F6E9A10F8K10HW10A8I3R6V1N7X3ZW1K1M7I1I7U9D8
19、35、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCC3I2T3A10V1H9H5HW5I2Z9H5J7X3Y7ZR2K2E10H10D10K7O636、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCH2F10R9Q5K6T5B5HK5Z7D2S7S10X7H10ZV1X9U6E10Q7R7M437、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案
20、】 BCV10K7S7I7X2J3K2HF5C6L5Y9W4O4Z6ZM7L3C2Y4C7I7M138、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCS9D6K1A2G6X7I1HN9T2Q5G4H6G3H5ZZ3W4L7D10W5C6F339、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCF1U6Z2T6F2X5Z6HW9C3D4Q6A7R1T3ZJ1M6C2N6R6I
21、2K440、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCQ2V9M5X10F2Z10S3HX4K2A1Y4T6Y3M5ZT5L10I1S7P3V5S641、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCV6Y1V5D6T1V6N3HF8R9X3V7E5T1K5ZK9K10Y8G8D8Z5J542、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B
22、.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI10J10N3C8Z9E9V10HT6P4G2L7W8W10E6ZF1Z4T9U1P10D2M543、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCS2E8P7H3D1A8I2HE1P8O3W3V4C4P8ZW9W7B7P7Q7E5R444、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.
23、企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCA6Y9Q3K10U9K7B3HW8Q9J1Y9J7M4G2ZE8U4T10F9L1C2E245、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW4D7K1Z7K3P10H10HQ3P7H10P4L3N5I4ZP4E3G9E10K4G8L846、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期
24、贷款【答案】 DCF1S1V10J8A9K8D3HV5C1L2U1T5H6T10ZZ9L3V6R8M9O8M947、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCZ2M6K6Z7G5X7Y7HR10G10U4S5X2G3Y5ZE6G5X10N6R2N5J548、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACT8O7K9I7J10Y4J6HI3A10I10B1X4O9B8ZM10B4P2P10J9D9O449
25、、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACF4A9H6N7D2S2D6HE2Q3S9Y2Q5D2A6ZU9Y6F2V6T4G3L950、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCB4F2G2A9G8F4N8HX5F1F10D8A10D1H9ZG2C4Y9N9R1A3V351、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序
26、，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCG9J1N4K2Q9B5Q2HN2L5N9S9I3Z7S3ZE6B9M8U5V8I6E752、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCJ5E6E6A8T3H1C3HN1N7J10A10B9H3L1ZP6R9G6S8I3D2S753、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方
27、的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCO9S9X7X10M4U3N1HZ7S8L10F9B7F1X2ZT3S9T9S9T4J5Y154、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACJ4F9B7R8K7Q3W8HK8N4S2K7M5K1W6ZJ10K10N1T8X5E2F855、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B
28、.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCQ9I7C7P1W3A6W3HM3T2W8T6L4J3B3ZO6E9V2L7X5Z7Z356、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCV4D3G7V4M5K7Q3HT5E9K9D8V9R7M10ZT10R2X1B7Q1U2J657、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.
29、申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCE4T10Q2P10Z2H4Y5HY10Y10I8W7B1R9L8ZX9Y6X3V6P9B8S158、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCM6X7G3L5S7Z8S3HF6F9H2G2I7D7S3ZU10I3Q2S4B2L6D759、
30、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCC6D8W5R1V9O7L6HC8F1L10H4G8K2I10ZQ1F6S5S7H8X1E360、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCB5F4L2Z10I2F10Z8HM10V1O8D5L1L4V8ZB3R6Y8S3K1Z4F461、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面
31、B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCC10K5Z1U3M3E2Q6HY7W8J6P6N4Q4I2ZS8B4O8U8W1T9H962、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC9X9U2X1W7O8E7HG4T6P7A9Y1Y10D4ZR7B7K8E7K
32、6M1Z663、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCK9A7R4D4J4P1T5HS7J1V6V2W9R2L10ZH8M8U1G3R10C10D264、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCV6B2S9W5N8D8F8HU6E7O7M10D1F3E7ZE3I7T7C4P7G2K365、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.
33、小于15%【答案】 BCH10V5M2D8X5V4T7HP1H3U2Q2T5I2X10ZK7F6H1E3D4A3X966、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT5Z9E6F6R7E8U1HZ6H6N7L6T6H1R7ZF4H2D3G5W10N1B567、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆
34、率不低于6%【答案】 DCW10I2U8S8R9T4Y6HM4B9J1Q5T7N1P7ZN9Y8J8K9P10Y6C968、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCM9H7N3L3B6Y3Y10HL8X4U10H3M3D2K5ZG7P6G5Q7O1G1L269、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCF5O6L10A10M6S5V2HU4J6D6Q7T7W6A7ZL9L6Q2R8G6K5S370
35、、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCN1H8P8K4H9O10I8HU4Q4W3D5T2J5J3ZZ9W7B7V4Z4D10N671、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCP4D3H2K3B8Z6Z10HZ7L5Y8H1D9O2T6ZL4Q7V5A6Y9Q4L572、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B
36、.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCW8H10O2D4A6I1H9HV7D4R7Q7I6V9D9ZX6M4V5T10D7X6Q473、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCN1L6Q1L1O2N4Q5HS7Y5X2J1Y4Q6X10ZQ3L7U9O3D3B3Z774、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCB8F6D4D1N3O3T7HP7O7R4L8D3I5O9Z
37、Q5Z8N6L6B9U6A975、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCF9J8A10G7S2C4N6HH1E9R8P2I4I2N6ZT9O2C6T3U7I9I776、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCZ8Q4J10G7K2U2B7HU5B5Y7S8X10G5S1ZE10F9Z1A10V7C9E977、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务
38、开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCR4I3R4Q6P8M8B4HQ8A1K10V6X1F10A5ZO6P10Q8W6A1J6K478、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACL9T5S1O2T8L1N8HT4B3L4R10T2U5V2ZE4T4M8R6P3T5L1079、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】
39、ACH4T4Z6T10M2E6A5HT9M4N3W9A2C1U9ZJ2G5U5W4A10X5F880、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCD4K3E2O10F8H7D1HR6T10P3O4Z6U2A8ZE2M3U3E3O7V5B1081、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCR6B9W2O1T1D7Q9HC3X1F9
40、V3H8M1B4ZO5H9G2Z3C8B5E482、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACW4G8Z9R4M1Y8L3HP2L9Z5U6F5F5P6ZG10X
41、8T3S2S7C9G983、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCJ4V3N5H6M7D8A2HO9B2K6J6T2O3U6ZJ6K10B10O10T4J8K384、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCS6Z5D8Q1B10S4U6HY1M1S7B5R2H6W4ZW1C5F8J4Q7H10S785、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选
42、项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCI2J4Y5J8F2K7J5HH10E7N6P6Z8X10M6ZC6U2O3E8C5S2H586、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACT4E3V2W8J10O6N3HF3R8Y6Y2U
43、7L1Z10ZQ10A1F6Y2D3O3F787、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACV8O5D7E1K8C10I4HM4J4T1B10V7I2T7ZA5Z5V5B3G2Z2K588、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACF6E1D6A8K7I4B2HK6Y9V8N5A4T2U4ZM8D1R1G10Z7X4K689、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCR5Z10K9U7D8R2
44、W2HM6D5L10L2X4I2B10ZI4M4Z4K10M5P9Y490、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCN5X6T5U9S10T3Z10HM4I4S9W10U1Z4H7ZF1E9U7Z3N6M9P691、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价
45、D.集中竞价【答案】 BCF5P10S10E1V8P9I5HZ1H6E8M9X8Q10P5ZF3Y4X10B7Q9P10A492、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG9K9B6D6G7N4W6HM9R9W1H4B9Q4S8ZG8G2C10T8B7S3R293、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCT2V6Q3Y3N10Q7A9HU7H7O9K8J10M6J5ZC8X5P10F6B3V8S6