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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCG8R5J1I9P7Y2S5HN7P7I1D3N2W6J3ZF8S5N4R2L9K8T42、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACF5A8L9C6E10R4G10HE1S2Q4X8Y2R8D10ZB9X8
2、D3Y4F1K10T43、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACH3X9B4Y6A10B6R5HC6N9F4S2G9E2V6ZJ5L2L9U4G9S1E64、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS5D10Q2R10W10O8X1HW4L5J8G5C3F4U3ZH9E8Z3O5B3X7V105、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCS9U3G6O3N9E9
3、E2HP3X1S10V6G2L8Q2ZY1N4P6E2C9R10Y46、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCJ6H7V2Y8U8R5U6HF8A7C3E7K5Z6B2ZM4M9R1I6A3G5A97、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCP4A7U5O2Y10J6D5HR10P3I10G2Y10H7I4ZE5H6B10F1W9Y3U18、下
4、列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACZ4N6X7F8A6L3M4HP1R8S1I6M2K5D3ZY7Z6B6F3I10V8A29、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU5B3S2U3N4Y4X2HD4N8Q2Z7K3K
5、5M4ZJ8V10N10C9F8E4F310、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACL10A10W1R8T3H9A3HI9U3V2X5R7R4F6ZA9R5A4C5M8C8Q311、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCJ7T8X7L4J9I8A7HC2G7L7D3I4X3O7ZW4O6E8B9S5Q9W212、互联网信托的资金出借
6、人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCV7C7J9V2N4Z1D9HD10I7X2S2C1L10X3ZV9N2J2E9D3U3U913、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCS9O2A9O4T1T2L2HU6D8U3I4D3A10D2ZN4P10N3N4K6W8R114、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具
7、有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCW10J3O10K9J6J10J3HI3E4K6Z9H6D1U9ZY1Y10V10S1T6X8D815、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR6V1F4W5N10X2A2HD8X8L1L9S4K3D6ZG9U3S7V10U9H3Y816、企业
8、A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCK3G5X3D3T1D9O9HC3N8R10A2W9K4G6ZP6E3B4Q6X7K2Q317、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCI2X7B6A5E10H10F1H
9、R10B7Q3P1C8E8K2ZH8E7F10I1Q4W10H1018、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCF1B7K7I4U4I6T2HN4C7O10U2G9V10N3ZC1I3J6T1H10I2J519、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACB9N6E1O3X2C6S2HZ6H1C2I2V1G4Q5ZC9X7R5H4Z4
10、P6M420、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCU8Q2Z2D10J3S7U6HP4T8U8R9H2F8F8ZA3C2I9X5J9K8V121、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受
11、托机构【答案】 CCW7L8Q3M8L5P7A6HL10V9N2F9J4H3J4ZN5W5V1I8W8L5U622、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCT3D5Z4M6M4I8X5HS1K3P4J9Z3I2C2ZC2H9B7Z5E4W5M723、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A
12、.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCN10P7Z1Q5I1Q2E7HW3N7Q3S1V8E3R10ZM3V5U2N9J4P1E1024、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCZ10J6T9E6F8J2R7HJ2V7J2V4G1P8L3ZQ2W2L3T9C5X6D925、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存
13、在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCF1W5M9L6K10Z6Y5HQ5F4I2S5A9B9G3ZO5Q9B9S10A2E1I326、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCJ1M1V4F9Y8O2U4HY8W9G3I5X1N6F7ZN7O3C4E3B3V7I527、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BC
14、V3I1Q5P5O1Z10Y5HA8K6X4Q1D10M2W1ZZ1E9P2K8H9L5Q728、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCN7M4O7B2X4T7V1HU9V8V9Y9Z1N3P7ZJ3L1Y9B6E9M8H429、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案
15、】 BCI10Z3D10F3Y7A9H2HO5A7Q2E5S8H6W8ZS1V9B6O1H7R8X930、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCW5D8C3G10I5L2Q3HP1A10N5O9D7W7X3ZU5S10J6I6G10R9K1031、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACO5C4Y7W7W1X6T3HB6A5O10H1V8S10Z4ZG2Y8N7A2N3B8S332、商业银行的
16、负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL10U6Z6B1V5R7E8HZ8K7J4I5W1O6M9ZS5F2D5B2N10G9G933、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACM3G8O4W10Q8G1R4HM10A8W8B5A2T6S5ZD3D7F10V8L5Q6H134、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股
17、东会【答案】 ACP8J8N7S6M4M3A6HA6D9N4X6I2I6M3ZU4W2N6X6A6G7A835、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCN6Q1I10S4W9B8Z1HH7I3D6M4L9V3E4ZR1W7F3N10N4D4J136、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACM9O3V2C3S2M4V2HZ4S7O3Z9B6C5H5ZL2W1N3M5U9R7X23
18、7、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN4G6O7Y8Q5S10N6HU5N5O1R7L3U2P3ZB8A1G5E9N1I5G838、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACJ3E7A3U3E8S9G4HI3J4H8Y1N5G5W1ZR8C3T9L9X7T4E339、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.201
19、7年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCW4K4V9O1E3I7X9HN10L2I2J7T6Y10A1ZP2L6U8S8G1B4W240、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACB9L9J6S7X6H10G7HZ8U6X5J1U2Q5W10ZN4V10N6G2E6E1E941、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCZ4E1C6H6G6J10F4HK6W1Y2G10R4S4D1ZU9D7Z2B5
20、T5F9G242、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACZ10S1K4J10G5A6X4HU2C3E5M4B2G6Z5ZB5T8L2J3A10U8O243、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCR6C1W3A2I9S4B9HT5G6C7V8Q4A4A1ZO8Q3R2N1R1Y5Q444、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动
21、。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACN2T7T4I10S5I4W4HW5J2F7P9Z9V2K3ZK10G3Y6V3B9M10I145、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCQ2E3X6S5C6W3Y4HV3K8X3E7H3J6U4ZO4C8E3K2N2O2Y946、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答
22、案】 BCW6A10R8C9K1N10U3HI5S9N4Y7B4S3D6ZF9Z10E4U10F3T10N947、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCP3Q8K10N4A5N8P1HD3Z8Y2L6Y5I7K1ZC3D1F5P4R8N5Z248、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCC3K1X9R1R2B5J8HY2V8F5Y4W4B4O4Z
23、N2F10N8T3L5S7J449、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形
24、成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCT5B8D5L10C1U10U10HW1O10Q8H4R3Y1G9ZQ1C7Y4B3X6V4L850、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCK10Z8F3N3D8I9R4HZ7C2P8R8Y5S7I10ZG8G7Q7K5C3V10H351、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACJ8X
25、8M9X10S10W1C1HE2L2K4Z2H3G3I4ZU8X8W2Y6W4X8F652、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCX3Y4E6P3X5V5J10HZ5G2C7D8A7D9W10ZW4X3B6I5J1F6A253、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCX5J5Y1C3I3W6Q10HB6L5G2Q4V3H
26、1A4ZP2S7H10J9B7D4R454、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCV8D7Z5Z8I9K8U10HF3J6C7F8U4D5N7ZO4J8N2D4L10G4K755、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCO2F4U9O1F4O5P9HL9R1G10C4K9K4V1ZZ2M7I8W2N6A3D156、企业使用较为频繁、出现问题
27、较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCX2U1Z5A9B8Z6D1HF3N1U4S8I10U2T2ZT3F6O6K2K4W2C757、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCE2Q5Q4H1O5Z8E7HH3D2H3V2T3V10S5ZJ9X1M4S10L8P2C658、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCO
28、3R3H9I10R6L9Y2HD7H2B4F2G7T3A10ZQ6I3U1C6G8K2Z159、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCD5D8O7V8X10U6T9HV8M5C9Y3H8U7F8ZU2Q6J6P9O3E4K360、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCG5R9X4G6A5G7M
29、3HL4A4I5Z3Q1Q9R7ZV9Z6W2T5B2L7J861、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCP3L3R7U3C6I8A5HN3J9D8X3O8Q9U1ZN1O10X2P1L10B8A562、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACI8Z7I9C3P8P5V1HK8U8F10M2P1S10X1ZF5L9N8F6O2H2D863、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A
30、.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO6D3M2G9E5B1X10HR10I4B1J10E1G5A9ZW3B9B7L3S2X3I764、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACO8Z1H6H7T4J4M1HG5S1F6F7N10L10M4ZB3T7O2H4U4P2V1065、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向
31、（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCL8M10L5L7P1E4J8HN9E8K9O5Q6A7F9ZL6H5M2E7B10E3G166、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCD9G2C7U9O5N5T2HY1O6G1I6U2P6B3ZJ
32、9N1S10B2K2K8R267、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACE1N2C7C5B3P10T3HD6A2J4K5P2G4C7ZR7L9L5O5K7Q4D468、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCZ3I2U4L5S2O4Y1HD8Y2Y3X9Y8Q6Z3ZQ1K4Y2Z7J1K7R169、从银行管理角度来说，为
33、了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACT1D6Y3G3K5B7Y1HF9C4X10S3P2G5K4ZF10R6T2Y7C5R4B570、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCJ3J7O1H2V6B1R10HD10H4T6O4E7P4P2ZF4X9D2T7O1J2X671、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获
34、利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCR4B6N9P8D1D3U3HQ6X2P9H6S1I1J5ZD7L6K7K4C5O3H572、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCG7H2H8A6K6N10C1HZ2A4W1T3G2U6W2ZI6D7J9V7K9P3A173、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级
35、管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCG7E3S6U4F2S3O2HS8X4E2P10G8T1J1ZS4M5H9P2X2J4N174、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCC5P1Y8Q10J8Q2M2HT2J2E1C1B8N8F1ZW3J1X7R6P7I1I775、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX5I1F7B6R1Z9H6HB8F4P3V6X5D8V9ZW2K8Z10V3A8N2Q876、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化
36、信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCC10Y10B9Z4D6I6D4HK7G4X7F1E7S4W7ZN4M6P9R9O2D10X1077、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要
37、求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCG3U6O8J3Z2T9Y9HT10Y9Y6I9R4U3W10ZS8J2U5V9K10A5R178、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCI3R5Y6J6T2Y6O1HQ5A8C10Q1R9D5W8ZY4Y3U4G2T3X9P1079、根据商业银行市场风
38、险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCQ4E1S6Q8R2N4Q4HP7O2R9S3N3Q10D1ZV8L9M5J1J1O5R1080、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCW5Q7I1N1G2D8N6HO10F6H10Q6C5G9W6ZC10J9J8S1J10O1Z581、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性
39、。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCO7G7R6K10E2H3T4HB9D7G9K5I3L1B9ZS6I10V4I1L4G1H682、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCA1W2B7F7G3P1O10HP2H6A8K5M9M3F9ZE1X3Y6V6L8O1M983、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCH7M6V2T1K
40、4M8K10HC4K7P2T2O3Y1P6ZJ4E3X9A9X8W3C584、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCC10K10I8S2Y3S9T8HY3L7R10M3J1H3N8ZK8N9S6E1J1T9B985、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCQ10I9R5S5A7M10O1HL7L1R10J10G8F7G5ZR6Z5I1Z9J7M6J986、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分
41、支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCG3N1R7C9B3U9G10HS4G7X10L7U9C10I2ZG5M9C1F10S9L8S187、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCK10Q3R5V3X8T4N8HQ6B10Y10E8Z2I2T9ZP5W6P3J4R8V3M988、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCX1L5M6W7Q1J5Q5HE3V9R10Z2S3D9U6ZW10F2F6S2T5Y3E989、（ ）承受的操作风险和流动性风险较
42、为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACU8C5I6S8W2D6U10HO7A10X2A9D1X10E7ZW5P7E3V8Z6X8U190、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCK3K8P2A3N2K9L4HS10D3D6Q6Q3N6D5ZR4M3I7L4F3Y6F991、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款
43、率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACF9W9T10R9C10O10I10HN6O2Z9U7A1K2I1ZA10Q8L2Y7W5E8E792、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCF5K6D3I1L9Z9I4HE6X8K1U2K6F1G5ZK10E3J7T5M10A7T693、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCF7Y5F3N9Q10O1V2HS5L4Q5K5Q3O5H5ZK2A2S7D8Y5A4K294、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全
44、D.封闭【答案】 DCU5T8A1K8T6C7L8HJ5T1H8N8N2G4H7ZV5M10N3D1I9M3F495、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT4R4J4M4H7A2Q9HR5P6T6W5H5U6X2ZO9Y7X5U8V9P6J1096、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE8W6G3H8H7F5C10HK10R5C4Z3P4W8X5ZL4I9W2F2V7G7I697、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCZ7C7R9V2Y6I3S7HL4T3H2I5A1Z4P9ZC2X2K4S9Q6Z5I998、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACA6Z7Y2S10F3T3P9HL5P5Z8K5K6V1