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1、21年证劵从业( 新 )考试试题题库7辑21年证劵从业( 新 )考试试题题库7辑 第1辑(2022年)证券金融公司根据（ ）的决定设立。A.国务院B.省级人民政府C.中国证监会D.证券交易所答案：A解析：证券金融公司根据国务院的决定设立。中国证监会根据国务院的决定，履行审批程序。场外交易市场的功能不包括（ ）。A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.逐步向场内市场功能靠拢D.提供风险分层的金融资产管理渠道答案：C解析：A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C 说法错误。关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。A.债券
2、到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分答案：C解析：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（ ）。A.私募基金B.私募基金和公募基金C.债券D.证券交易所上市交易的证券答案：A解析：对私募基金投资者的管理。 募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金，未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履
3、行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。规模越来越大发行方式趋于单一期限趋于多样化发行方式趋于市场化A.B.C.D.答案：C解析：普通国债的总体发行情况大致为：规模越来越大、期限趋于多样化、发行方式趋于市场化。（ ）的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A.分级基金B.上市开放式基金C.避险策略基金D.系列基金答案：C解析：考查特殊类型基金的不同概念。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。在我国，为避免对投资者形成
4、误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。21年证劵从业( 新 )考试试题题库7辑 第2辑下列属于证券投资顾问禁止行为的是（）。以任何方式向客户承诺或者保证投资收益向客户提供建议服务向他人泄露客户的投资决策计划信息以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券投资顾问的禁止行为。向客户提供适当的建议服务属于证券投资顾问执业行为准则。狭义的有价证券指的是( )。A:商品证券B:货币证券C:金融证券D:资本证券答案：D解析：有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。在债券的票面价值中，要规定
5、（ ）。票面价值的币种债券的票面利率债券的票面金额债券的市场利率A.、B.、C.、D.、答案：B解析：在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准。确定币种主要考虑债券的发行对象。币种确定后，则要规定债券的票面金额。票面金额大小不同，可以适应不同的投资对象，同时也会产生不同的发行成本。(2022年)在相关并购重组信息未依法公开前，财务顾问主办人有下列哪些行为应受到处罚（）.操纵证券市场.在项目组内讨论相关信息.泄露内幕信息.建议他人买卖该公司证券A.、B.、C.、D.、答案：B解析：财务顾问及其财务顾问主办人在相关并购重组信息未依法公开前，泄漏该信息、买卖或
6、者建议他人买卖该公司证券，利用相关并购重组信息散布虚假信息、操纵证券市场或者进行证券欺诈活动的，中国证监会依据证券法相关规定予以处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（）。记账式国债凭证式国债储蓄国债（电子式）无记名国债A、B、C、D、答案：A解析：1981年后我国发行的普通国债品种有：普通国债。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。其他类型国债。为适应国家经济发展和筹措财政资金的需要，1987年以来，财政部曾发行多种其他类型的国债，主要有国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设
7、债券等。下列关于智能投顾的说法正确的是（ ）。A.开展投资顾问业务不能运用人工智能技术。B.运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质。C.非金融机构可以借助智能投资顾问超范围经营D.非金融机构可以借助智能投资顾问超变相开展资产管理业务答案：B解析：运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质，非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。21年证劵从业( 新 )考试试题题库7辑 第3辑下列属于证券公司另类投资子公司可以从事的业务的是（ ）。A.下设机构B.为他人从事场外配资C.投资非上市公司股权D.从事实体业务答案：C解析：证券公司另类投资公司业务。下列
8、关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（ ）。A.交易量逐年增大B.仍未超过交易所市场的交易额C.市场流动性得到增强D.发展出专业化的交易商答案：B解析：场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。按照证券业从业人员资格管理实施细则（试行），执业证书的申请程序是（ ）：申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及其他申请材料提交所在机构机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交证券业协会证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申
9、请材料后30日内审核完毕A.B.C.D.答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理实施细则（试行），执业证书的申请程序是： （1）申请人登录证券业协会执业证书管理系统，填写执业证书申请表，连同打印的书面申请表及第八条规定的其他申请材料提交所在机构；（2）机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认，书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交证券业协会；（3）证券业协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料，协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的( )。 A、20%B、30%C、40%D
10、、50%答案：C解析：证券法第16条第1款第2项规定，公开发行公司债券，累计债券余额不应超过公司净资产的40%。财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表（ ）项目。A.储备货币B.其他存款性公司存款C.不计入储备货币的金融公司存款D.法定存款准备金答案：C解析：财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表的不计入储备货币的金融公司存款项目，B、D均属于储备货币，银行类金融机构。不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人说法正确的是（ ）。因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾1年净资产不低于实收资本的50%不能清偿到期债务或有负债达到净资
11、产的50%A.B.C.D.答案：C解析：证券公司监督管理条例第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；21年证劵从业( 新 )考试试题题库7辑 第4辑证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定_，以_的名义单独立户管理。（）A证券公司，每个客户B商业银行，每个客户C基金银行，证券公司D证券公司，商业银行答案：B解析：根据证券公司监督管理条例第五十七条，证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存
12、放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低损失可能超过购买支出的金融产品不易理解的期限较长的A.B.C.D.答案：D解析：金融产品代销机构的信息披露。为保障客户的知情权，以便于其作出风险判断和投资决策，须要求证券公司在代销活动中切实履行信息披露义务，并针对具有较高风险的产品进行特别说明，具体要求如下：（1）向委托人的信息披露证券公司应当采取适当方式，向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事
13、人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产晶适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。（2）向监管机构的信息披露证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内，向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、宣传推介材料和
14、拟向客户提供的其他文件、资料。金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动答案：C解析：金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是保值性资金的流动。下列关于私募基金财产投资范围的说法，错误的是（ ）。A.不可以买卖股权B.可以买卖基金份额C.可以买卖期权D.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的答案：A解析：非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。故A项说法错误。国家股从
15、资金来源上看，主要有（ ）。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产现有国有企业改组为股份公司时所拥有的总资产现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建股份公司的投资经授权代表国家投资的投资公司等机构向新组建股份公司的投资A.B.C.D.答案：C解析：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：（1）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。（2）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。（3）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。转融通专用证券账户转
16、融通担保证券账户转融通证券交收账户转融通资金交收账户A.B.C.D.答案：A解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。21年证劵从业( 新 )考试试题题库7辑 第5辑中华人民共和国公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员()。A.必须多于2人B.不得少于2人C.必须多于3人D.不得少于3人答案：D解析：中华人民共和国公司法规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少于3人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事不设监事会。上海证券交易所成立于（ ）年11月。?A：1
17、991B：1990C：1992D：1989答案：B解析：从1984年11月18日，改革开放以来第一只公开发行的股票“飞乐音响”诞生，到1990年11月、1991年4月上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立(2022年)按照法律关系发生的方式,可以将法律关系分为（）A.双边法律关系与多边法律关系B.确认性法律关系与创设性法律关系C.第一性法律关系与第二性法律关系D.纵向法律关系与横向法律关系答案：B解析：按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系。在此类法律关系中，被调整的行为或社会关系在法律规
18、范制定之前已经存在，法律规范是对已存在行为或社会关系的确认，如夫妻之间的婚姻关系。创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。在法律规范对该种社会关系作出规定之前，该种社会关系并不存在。法律规范的存在是创设性法律关系存在的前提，如在证券等金融市场诞生后所形成的各类金融法律关系。一般而言，基金投资管理的流程包含以下（ ）环节。研究部门提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理制定投资组合具体方案交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A.B.C.D.答案：D解析：考查管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。 一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节： （1）
19、研究部门提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。 （2）投资决策委员会决定基金总体投资计划。投资决策委员会在认真分析研究部门提供的研究报告及投资建议的基础上，根据现行法规、基金合同的有关规定，制定包括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。 （3）基金经理拟订投资组合具体方案。根据投资决策委员会的决议，基金经理在研究部门的研究支持下，结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，拟订投资组合和投资方案，向交易部下达投资指令。 （4）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
20、。交易部门制定交易策略，通过交易系统接收交易指令，对合法合规、完整的投资指令予以执行。政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。发行数量期限安排竞价方式发行方式A.B.C.D.答案：D解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。证券投资基金可能面临的技术风险是（ ）。.经济因素和政治因素导致的市场价格变化.基金投资者大量赎回导致的风险.交易网络出现异常导致的风险.注册登记系统瘫痪导致的风险 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：第项属于市场风险；第项属于巨额赎回风险。21年证劵从业( 新 )
21、考试试题题库7辑 第6辑下面有关风险的相关内容，说法正确的是()。风险事件是指特定的引发损失(或收益)的事件风险敞口在特定情况下是可以管控的风险识别包括感知风险和分析风险两个环节风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险回报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿A.B.C.D.答案：D解析：考查风险的综合性内容。风险事件是指特定的引发损失(或收益)的事件。在一般意义上，经济主体面临的金融风险水平的高低不仅取决于风险的波动性，而且还取决于其对特定金融风险的暴露程度。与风险源很难控制和管理相比，风险敞口在特定情况下是可以管控的。风险识别包括感知风险和分析风险两个
22、环节。风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险回报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿。某股份有限公司注册资本为1000万元，公司现有法定公积金400万元，任意公积金400万元，现该公司拟以公积金400万元增资派股，下列方案中，符合公司法律制度规定的有（）。A.将法定公积金400万元转为公司资本B.将任意公积金400万元转为公司资本C.将法定公积金200万元，任意公积金200万元转为公司资本D.将法定公积金100万元，任意公积金300万元转为公司资本答案：B,D解析：（1）用任意公积金转增资本的，法律没有限制；（2）用法定公积金转增资本时，转增后所留存的
23、该项公积金不得少于“转增前”公司注册资本的25%。根据证券业从业人员执业行为准则，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（ ）。A.证券交易所B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.证券业从业人员所在机构答案：C解析：从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。证券市场的法律、法规分为四个层次，其法律效力最高的是()。A.由国务院制定并颁布的行政法规B.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律C.由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记
24、结算有限公司制定的自律性规则D.由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件答案：B解析：证券市场的法律、法规可以分为四个层次：(1)由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律。(2)由国务院制定并颁布的行政法规。(3)由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件。(4)由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。以上四个层次的法律效力依次降低。下列说法中，错误的是（ ）。A.同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同意保荐机构承担B.保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证
25、券交易所出具保荐意见C.保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整D.证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案：D解析：证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。 A、上海证券交易所或深圳证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D、证券经纪商答案：D解析：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。21年证劵从业(
26、 新 )考试试题题库7辑 第7辑证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。利益共享业余理财风险自担风险共担A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构（基金管理人）进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是（ ）。避免利益冲突分散管理集中统一管理利益最大化A.B.C.D.答案：A解析：证券公司代销金融产品的基本原则。 避免利益冲突。证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合
27、法权益。证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突，既要避免证券公司与客户之间的利益冲突，也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同人员之间的利益冲突等。 集中统一管理。证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责，防止分支机构擅自代销金融产品。证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估，统一与委托人签署合同，统一制作产品宣传推介材料。(2022年)公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由（ ）决定。股东会股东大会董事会监事会A.B.C.D.答案：A解析：公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，
28、依照公司章程的规定，由股东会、股东大会或者董事会决定。在融资融券业务中，如果相关主体违反证券公司监督管理条例的规定，有下列（）情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券.资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告.证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度.资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行A:、B:
29、、C:、D:、答案：D解析：在融资融券业务中，如果相关主体违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款：未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权；证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保；证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券；资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用委托资金和客户担保账户内的资金、证券
30、的申请、指令予以同意、执行；资产托管机构、证券登记结算机构发现委托资金和客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告。下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。战争财政政策经济增长货币政策A.B.C.D.答案：C解析：影响股价的宏观经济与政策因素包括：（1）经济增长。（2）经济周期循环。（3）货币政策。（4）财政政策。（5）市场利率。（6）通货膨胀。（7）汇率变化。（8）国际收支状况。战争属于政治及其他不可抗力的影响。根据证券投资基金法的规定，应当履行复核、审查基金份额申购、赎回价格的责任的是（ ）。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者答案：C解析：本题考查基金估值的法律依据。根据证券投资基金法第19条和第36条的规定，基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格；托管人应履行复核、审查基金管理公司计算的资产净值和基金份额申购、赎回价格的责任。#