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1、21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第1辑关于证券公司的发展历史，下列说法正确的有()。A:1984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票B:1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立C:1988年，国债柜台交易正式启动D:1990年，中国证券业协会成立答案：A,B,C解析：A、B、C三项所对应的时间和事件都是正确的。D项，中国证券业协会成立于1991年8月。目前我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按日支付。()答案：错解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均
2、是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。高通胀下的GDP增长，将促使证券价格（ ）。 A.快速上涨 B.下跌C.平稳波动 D.呈慢牛态势答案：B解析：当经济处于严重失衡下的高速增长时， 总需求大大超过总供给，这将表现为高的通货膨 胀率，这是经济形势恶化的征兆，如不采取调控措 施，必将导致未来的“滞胀”（通货膨胀与经济停滞 并存）。这时企业经营将面临困境，居民实际收人 也将降低，因而失衡经济增长必将导致证券市场 价格下跌。基金托管费通常按()的一定比率提取。A:基金总收益B:基金资产市值C:基金资产总值D:基金资产净值答案：D解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金
3、收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。公开报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方做出的，对手方确认即可成交的报价。()答案：错解析：对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方做出的，对手方确认即可成交的报价。影响投资决策的内在因素包括人的身份、社会地位等。 （ ）答案：错解析：答案为B。影响投资者决策的因素有外在因素和内在因素。外在因素如个 人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，如动机、 感觉、风险承受能力、对新产品的态度等。保荐人尽职调查的绝大部分工作集中于()。A:提交发行申请文件前的尽职调查B:
4、发审会前重大事项调查C:发审会后重大事项的调查D:上市前重大事项的调查答案：A解析：提交发行申请文件前的尽职调查是保荐人尽职调查的绝大部分工作。可通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固定收益证券综合电子平台进行交易的债券应同时满足的条件不包括()。A:发行人的债项评级不低于AAB:债券上市前的累计发行额不少于人民币5000万元。C:债券上市前，发行人最近一期末的净资产不低于15亿元人民币D:债券上市前，发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍答案：B解析：应符合的条件包括：发行人的债项评级不低于AA；债券上市前，发行人最近一期末的净资产不低于15亿元人民币；
5、债券上市前，发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍。本题正确答案为B选项。21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第2辑证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，对于（）的客户，证券公司不得向其融资、融券。A:交易频率过低B:有风险承但能力C:投资风险稳健D:从事证券交易的时间连续计算不足半年答案：D解析：对未按照要求提供有关情况、在相应证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。我国目前证券市场的特点是（ ）。 A.资金推
6、动型 B.需求决定型C.政策推动型 D.成本推动型答案：A解析：我国目前的证券市场具有鲜明的“资金推动型”特点，证券分析师应该以 “长看基本、中看政策、短看技术”的综合分析手段来探寻中国证券市场波动的内在规律。保荐机构应当对招股说明书进行验证，并在验证文件与()之间建立起索引关系。A:工作底稿B:发行保荐工作报告C:发行保荐书D:尽职调查报告答案：A解析：保荐业务的工作底稿应当内容完整、格式规范、标识统一、记录清晰。保荐机构应当对招股说明书进行验证，并在验证文件与工作底稿之间建立起索引关系。公司法规定，我国的上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。（）答案：对解析：公司法规定，我
7、国的上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司。证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是证券（ ）方式。A.自销 B.助销C.包销 D.代销答案：C解析：证券承销业务可采取包销或代销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券公司向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。()答案：错解析：1998年4月1日，上海证券交易所实
8、行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变化，即不再挂牌，而是直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部；营业部再将现金股息划入投资者的资金账户。发行人首次公开发行股票报送申请文件，初次报送应提交（ ）。A:原件2份，复印件2份B:原件1份，复印件2份C:原件1份，复印件1份D:原件1份，复印件3份答案：D解析：发行人报送申请文件，初次报送应提交原件1份，复印件3份()是日常监管的重点。A:基金准入B:公司治理监管C:内部控制监管D:经营运作监管答案：C解析：对基金管理公司的监管主要包括市场准入监管和日常持续监管。中国证监会对基金管理公司开展日常监管的主要对象是基
9、金管理公司的治理情况、内部控制情况。其中，中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第3辑下列关于权证清算交收的说法中，正确的有（）。A:权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为T日16：00B:对于权证交易和权证行权，中国结算深圳分公司均按货银对付原则办理相关结算C:对于权证交易，中国结算深圳分公司作为共同对手方，实行T+1日担保交收（T日为交易日）D:结算参与人和发行人应保证在最终交收时点有足额资金和足量证券用于T日权证交易和行权的交收答案：B,C,D解析：A项，权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为T+1日16：00。
10、下列对股票基金认识正确的是()。A:股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金B:各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市C:股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D:按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金答案：B,C解析：股票基金是最重要的基金品种，A项错误。按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。D项错误。故选BC。因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符 合上述要求的，基金管理人应
11、当在（ ）个交易日内调整完毕。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20答案：B解析：答案为B。因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述要求的，基金管理人应当在10个交易日内调整完毕。资产管理业务的管理风险有（ ）。A.与客户签订资产管理合同不规范、约定不明B.对市场变化把握不准，投资决策或操作失误C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益D.操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金答案：A,C,D解析：资产管理业务的管理风险是指证券公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失、违约或与客户发生纠纷等，可能承担赔偿
12、责任而使证券公司受到损失。如与客户签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等。新股网上发行的网上累计投标询价发行方式从本质上说属于（ ）。 A.网上竞价发行 B.网上定价发行C.网上竞价市值配售 D.网上定价市值配售答案：B解析：。网上累计投标询价发行属于定价发行的类型，但在一定程度上带 有网上竞价发行妁特征。每股净利润的确定方法有( ）。A.全面摊薄法 B.加权平均法C.现金流量法 D.现金分红折现法答案：A,B解析：。每股净利润的确定方法：（1)全面摊薄法；（2)加权平均法。发行的股份超过招股说明书规定的
13、截止期限尚未募足的，或者发行股份的股款缴足后，发起人在20日内未召开创立大会的，认股人可以按照所缴股款并加算银行同期存款利息，要求发起人返还。( )答案：错解析：发行的股份超过招股说明书规定的截止期限尚未募足的，或者发行股份的股款缴足后，发行人在30日内未召开创立大会的，认股人可以按照所缴股款并加算银行同期存款利息，要求发起人返还。集合资产管理计划中，委托人应了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。（ ）答案：对解析：委托人保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知合同和集合计划说明书全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第4辑资产证券化的
14、有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的（）。A:特定目的受托人B:资金和资产存管机构C:发起人D:信用增级机构答案：C解析：发起人也被称为“原始权益人”，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。信用交易是指投资者通过交付保证金取得（）信用而进行的交易A:证券交易所B:投资者保护基金C:证券登记结算公司D:证券经纪商答案：D解析：信用交易是投资者通过交付保证金取得经纪面信用而进行的交易，也称为融资融券交易。这一交易的主要特征在于经纪商向投资者提供了信用，即投资者买卖证券的资金或证券有一部分是从经纪商借入的。证券公司有()行为的，将视情节轻重，单处或并处警告、没
15、收非法所得、3万元以上30万元以下罚款、暂停自营业务半年至一年的处罚。A:不接受、不配合中国证监会的检查、调查B:不按规定上报自营业务资料和情况报告C:将自营业务与代理业务混合操作D:委托其他证券经营机构代为买卖证券答案：A,B,C,D解析：证券经营机构证券自营业务管理办法第35条规定，证券经营机构有下列行为之一的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、3万元以上30万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年的处罚：不接受、不配合证监会的检查、调查；不按规定上报自营业务资料和情况报告；由上市公司或其关联公司持有10%以上股份的证券经营机构自营买卖该上市公司的股票；将自营业务与代理业务混合操作；以
16、自己名义为他人或以他人名义为自己买卖证券；委托其他证券经营机构代为买卖证券；其他违反自营业务管理法规的行为。()不属于可转换公司债券募集说明书的内容。A:偿还方法B:公司章程C:申请转股的程序D:赎回条款及回售条款答案：B解析：可转换公司债券募集说明书不包括公司章程。为了增加国有商业银行资本金，经国务院批准由财政部发行的债券是（ ）。A.长期建设国债 B.特别国债C.基本建设债券 D.国家重点建设债券答案：B解析：特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了人民币2 700
17、亿元特别国债。在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。()答案：对解析：上市公司下列资产重组行为中，一般不认为进行了实质性重组的是()。A:与被并购公司60%的资产进行了股权一资产置换B:将5%的资产进行剥离C:与另一家公司（被并购企业）的全部资产合并在起D:与其母公司50%的资产进行了资产置换答案：B解析：区分报表性重组和实质性重组的关键是看有没有进行大规模的资产置换或合并。实质性重组一般要将被并购企业50%上的资产与并购企业的资产进行置换，或双方资产合并，而报表性重组一般都不进行大规模的资产置换或合并。审计报告中注册会计师的责任段应当说明：按照适用的会计
18、准则和相关会计制度的规定编制财务报表是管理层的责任，这种责任包括：设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；选择和运用恰当的会计政策；作出合理的会计估计。()答案：错解析：管理层对财务报表的责任段应当说明：按照适用的会计准则和相关会计制度的规定编制财务报表是管理层的责任，这种责任包括：设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报；选择和运用恰当的会计政策；作出合理的会计估计。本题说法错误。21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第5辑关于我国的证券结算风险防范和管理措施，下列描述正确的有（
19、 ）。A.为防范.流动性风险，证券登记结算管理办法规定证券登记结算机构可以动用结 算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成交收B.为防范流动性风险，证券登记结算管理办法规定证券登记结算机构可以按照有 关规定申请授信额度，或将专用清偿账户中的?券用于质押申请贷款完成资金交收C.证券登记结算机构引人货银对付交收机制以后就不再发生信用风险D.目前沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，一般情况下不可能出现 证券交收违约答案：A,B,D解析：ABD。货银对付，俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记结算机 构的组织管理下，结算参与人进行的证券交收和资金交收同时完成，且不可撤销。货银对付是全
20、球证券结算系统普遍采用的一项重要原则。在此机制下，一旦结算参与人发生资金或证券交收违约，证券登记结算机构可以暂不向违约参与人交付其买入的证券或应收 的资金，并在必要时对暂不交付的资金或证券进行处置，从而控制和化解本金损失的风险。证券登记结算机构引入货锒对付交收机制以后并不能杜绝信用风险的发生，但可以 大大提高结算系统的风险管理能力，是保证结算系统基础稳固的客观要求。故C选项错误。全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托一代理关系。（ )答案：B解析：错。只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系才是委 托一代理关系。在我国，基金托管人只能由依法设立的基金管理公司担任。()答
21、案：错解析：在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，而基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。上市公司申请非公开发行新股，不需要保荐人保荐。( )答案：错解析：上市公司申请非公开发行新股，需要保荐人保荐。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的（）特性。A:跨期性B:联动性C:杠杆性D:不确定性或高风险性答案：C解析：金融衍生工具一般只需支付少量保证金或权利金就可签订远期大额合约或者互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的杠杆性。通过对基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还
22、是小盘股投资A:平均市盈率B:平均市准率C:持股数量D:平均市值答案：D解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法通过对平均市值的分析，可以看出基金是指好大盘股的投资、中盘股的投资，还是偏好小盘股的投资同理，可以用基金所持有的全部股票的平场市盈率、平均市净率的大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票开放式基金份额的认购通常采用的收费模式包括（ ）。A.前端收费模式 B.网上收费模式C.后端收费模式 D.网下收费模式答案：A,C解析：开放式基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费
23、模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中正确的是（）。A:基金管理人可以根据基金份额持有人基金份额的期限适用不同的赎回费率标准B:赎回费不得归入基金财产C:赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五D:开放式基金的认购费率不得超过认购金额的百分之五答案：A,C,D解析：B项，赎回费总额的25%归入基金财产。21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第6辑我国证券法规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于()行为。A:内幕交易B:操纵市场C:虚假陈进D:欺诈客户答案：A解析：所谓内幕交易，又
24、被特为知内情者交易，是指公司董事、监事、经理、职员、主要股东、证券市场内部人员或市场管理人员，以获取利益或减少经济损失为目的，利用地位、职务等便利，获取发行人未公开的、可以影响证券价格的重要信息，进行有价证券交易，或泄露该信息的行为。内幕交易的行为方式主要表现为：行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券的交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。关于BIAS指标的运用，下列论述正确的有()。A:BIAS越大，表明多方越强，是买入信号B:正的BIAS越大，表示短期多头的获利越大C:当短期BIAS在高位下穿长期BIAS时，是卖出信号D:股价偏离MA到了一定程度，一般认为该回头了
25、答案：B,C,D解析：BIAS是测算股价与移动平均线偏离程度的指标，其基本原理是：如果股价偏离移动平均线太远，不管是在移动平均线上方或下方，都有向平均线回归的要求。因此当股价偏离MA到一定程度，就认为该回头了。BIAS可正可负，一般来说，正的乖离率愈大，表示短期多头的获利愈大，获利回吐的可能性愈高；负的乖离率愈大，则空头回补的可能性也愈高。从两条BIAS线结合方面考虑，当短期BIAS在高位下穿长期BIAS时，是卖出信号；在低位，短期BIAS上穿长期BIAS时是买入信号。对并购重组委员会委员的监督主要包括（ )。A.问责制度 B.违规处罚 C.举报监督 D.暂停审核答案：A,B,C解析：。并购重
26、组委员会委员接受聘任后，应当承诺遵守中国证监会对并购重组委员会委员的有关规定和紀律要求，认真履行职责，接受中国证监会的考核和监 督。主要包括：（1)问责制度；（2)违规处罚；（3)举报监督机制。有下列情况之一的，公司应当修改章程()。A:公司法或有关法律、行政法规修改后，章程规定的事项与修改后的法律、行政法规的规定相抵触B:董事会决定修改章程C:公司的情况发生变化，与章程记载的事项不一致D:股东大会决定修改章程答案：A,C,D解析：有下列情况之一的，公司应当修改章程：公司法或有关法律、行政法规修改后，章程规定的事项与修改后的法律、行政法规的规定相抵触；公司的情况发生变化，与章程记载的事项不一致
27、；股东大会决定修改章程。本题正确答案为ACD选项。在发审委会议的普通程序中，关于审核发行人股票发行申请，发审委所设票为同意票和反对票，同意票数达到()票为通过。A:3B:4C:5D:6答案：C解析：在发审委会议的普通程序中，关于审核发行人股票发行申请，每次参加发审委会议的发审委委员为7名。表决投票时同意票数达到5票为通过，同意票数未达到5票为未通过。根据证券法及证券交易所上市规则的规定，股份有限公司申请其股票上市必须符合的条件不包括()。A:股票经中国证监会核准已公开发行B:公司股本总额不少于人民币5000万元C:公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载D:公开发行的股份达到公司股份
28、总数的20%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为15%以上答案：D解析：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。本题正确答案为D选项。交易所和银行间市场中主要的债券回购品种是()。A:国债B:企业债C:融资券D:特种金融债券答案：A解析：目前，沪、深证券交易所的证券回购券种主要是国债和企业债。全国银行间同业拆借中心的证券回购券种主要是国债、融资券和特种金融债券。可见，两个交易市场中主要的债券回购品种是国债。()，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。A:临时冻结制度B:定期调查报告制度C:大额和可疑交易报告
29、制度D:大额和可疑交易调查制度答案：C解析：非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。21年证劵从业( 旧 )考试试题题库7辑 第7辑关于基金资产估值，表述正确的有（）。A:我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值B:只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值C:海外的基金多数也是每个交易日估值D:估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则答案：A,C,D解析：B项，当基金只投资于交易活跃的证券时，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接采用市场交易价格就可以对基金资产估值；当基
30、金投资于交易不活跃的证券时，交易价格有可能不可信，这时就不能直接采用市场交易价格估值。根据资本资产定价模型，每一证券的期望收益率应等于无风险利率加上该证券由系数测. 定的风险溢价。 （ ）答案：对解析：资本资产定价模型主要应用于资产估 值、资金成本预算以及资源配置等方面。根据资本 资产定价模型，每一证券的期望收益率应等于无风 险利率加上该证券由系数测定的风险溢价。下列有关期货套期保值的说法中，不正确的是（ ）。A.以规避现货的价格风险为目的B.以规避购买力风险为目的C.现货与期货交易的方向相同，价格不同D.现货与期货交易的方向相同，价格相同答案：B,C,D解析：套期保值的含义是指在期货市场上卖
31、出或买进与现货品种相同，数值相 当但方向相反的期货合约，以期达到规避价格风险的目的。可比公司价值定价法是一种理论性较强的方法。()答案：错解析：现金流量法也被称为“现金流量贴现法”，它是一种理论性较强的方法。本题说法错误。在内部模型投入使用的初期，国际清算银行允许银行在天持有期的VaR值乘以大约36近似得出天持有期的VaR值。（）A:110B:1010C:130D:1030答案：A解析：根据1995年美国证券交易委员会发布的加强市场风险披露建议的要求，VaR计算采用99%的置信度和10天持有期，在内部模型使用初期，国际清算银行允许银行在1天持有期的VaR值乘以10的平方根(大约36)来近似得出10天持有期的VaR值。清产核资工作按照( )的原则，由同级国有资产监督管理机构组织指导和监督检查。A:统一规范、分级管理B:分级规范、统一管理C:分区规划管理D:分层自行管理答案：A解析：清产核资工作按照统一规范、分级管理的原则.由同级国有资产监督管理机构组织指导和监督检查。关于增发刊登网上发行中签结果公告的时间是()日。A:T+1B:T+2C:T+3D:T+4答案：D解析：刊登网上发行中签结果公告的时间是T+4日。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。()答案：对解析：