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1、21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第1节下列不属于证券公司发行与承销业务市场准入管理方面法律法规的是（ ）。A.证券公司监督管理条例B.关于加强上市证券公司监管的规定C.关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定D.证券公司融资融券业务内部控制指引答案：D解析：A、B、C三项属于市场准入管理方面的法律法规；D项属于证券公司日常管理方面的法律法规。现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（ ）。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展答案：B解析：我国及时总结证券
2、市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。经济运行态势良好时，股票价格上升经济运行态势较差时，股票价格上升经济运行态势良好时，股票价格下降经济运行态势较差时，股票价格下降A.B.C.D.答案：C解析：一个国家或地区的经济能否持续稳定地保持一定的发展速度，是影响股票价格能否稳定上升的重要因素。一般来说，当一个国家或地区的经济运行势态良好，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降。按照证券法第一百三十五条、第一百三十六条的规定，证券公司
3、必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和（）业务分开办理，不得混合操作。A.证券保荐B.证券投资咨询C.与证券交易活动有关的财务顾问D.证券资产管理答案：D解析：证券公司必须将其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和证券资产管理业务分开办理，不得混合操作。证券市场的自律性组织包括( )。证券交易所证券公司中国证监会证券业协会A:. . B:. . . C:. . . D:. . .答案：A解析：证券市场的自律性组织主要包括证券交易所和证券业协会。21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第2节根据有关合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于普通合伙企业特点的有（ ）。由普通合伙人
4、组成除法律另有规定外，合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定A.B.C.D.答案：C解析：本题考查普通合伙企业。普通合伙企业由普通合伙人组成，选项正确；普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，但对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定，选项正确；普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织，选项正确。按照期货交易管理条例的规定，下列属于期货交易所内部管理制度规定的是（ ）。建立健全内控制度市场异常情况的处理及报告机制所得收益的使用规范和发布行情信息会员管理制度A.B.C.D.答案：A解析：期货交易所内部管
5、理制度包括期货交易所人员任命的禁止性规定、建立健全内控制度、市场异常情况的处理及报告机制、相关事项的事先审批机制、所得收益的使用规范和发布行情信息。上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。A.上证综指B.上证380指数C.上证180指数D.上证150指数答案：B解析：上证100指数是从上证380指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。股票投资的主要分析方法包括（ ）基本分析法定性分析法技术分析法量化分析法A.B.C.D.答案：C解析：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析
6、法。经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：经中国人民银行核准发行的金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前3个工作日披露募集说明书和发行公告。21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第3节下列说法中，错误的是（ ）。A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委
7、托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处答案：C解析：资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，应视为刚性兑付。按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A.证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B.合规管理人员不得兼任其他任何职务C.证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难
8、度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D.证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案：B解析：合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。证券公司可以动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是（ ）。客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款证券公司借用客户资金，30日内还清法律规定的其他情形A.B.C.D.答案：C解析：除下列情形外，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款
9、。（2）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。（3）法律规定的其他情形。融资融券业务管理的基本原则包括( )。合法合规原则集中管理原则独立运行原则岗位分离原则 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：融资融券业务管理的基本原则有：合法合规原则；集中管理原则；独立运行原则；岗位分离原则。下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。“大一统”的单一银行体系不断完善的金融监管框架和基础设置多层次性多元性A.B.C.D.答案：D解析：经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。21
10、年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第4节2022年1月1日，S公司拟冲击IPO，于创业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。S公司主要提供电脑软件设计服务，并自产自销台式电脑，两项业务各占公司业务的半壁江山2022年12月31日，S公司的净资产为2500万元2022年2月，S公司的财务总监因个人原因离职，公司外聘了一位新的财务总监2022年，S公司全年的营业收入为4260万元A.B.C.D.答案：D解析：首次公开发行股票并在创业板上市所需满足的条件：发行人应当主要经营一种业务，最近一年的营业收入不少于5000万元。发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化
11、，实际控制人没有发生变更。外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。A.利率期货B.货币期货C.欧洲期货D.欧元期货答案：B解析：按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（ ）。合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比例分担A.B.C.D.答案：D解析：根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：首先，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担：下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让的私募产品的
12、结算管理的说法中，有误的是（ ）。A.收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间进行资金划转B.收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结算业务的机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其他机构为收付双方办理资金结算业务C.付款方或收款方的结算账户是证券公司第三方存管账户.对结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付D.证券公司与其第三方存管客户发生交易的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交
13、易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付答案：D解析：证券公司与其第三方存管客户发生交易的，应当通过参与柜台市场的自由资金专用存款账户与柜台市场客户资金专用存款账户进行资金结算，相关资金划转应当符合客户交易结算资金存管的规定。下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。A.有限制股票B.金股C.优先股D.超级表决权股票答案：C解析：优先股特点，优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第5节专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满l8周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。A.初中
14、B.高中C.专科D.本科答案：B解析：专业人员从事证券业务的资格条件之一是参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。基金资产估值需考虑的因素有（ ）。估值频率交易价格的公允性估值方法的一致性估值方法的公开性A.B.C.D.答案：D解析：基金资产估值需考虑的因素有：估值频率；交易价格的公允性；估值方法的一致性及公开性。根据中国证券业协会诚信管理办法的规定，处分处罚信息包括（ ）。受处罚处分机构或个人名称受处罚处分机构责任人处罚处分时间处罚处分类别A.B.C.D.答案：A解析：处罚处分信息包括受处罚处分机构或个人名称、受处罚处分机构责任人、处罚处分时间、效力期限
15、、处罚处分原因、作出处罚处分决定的机构、处罚处分类别、文号等。国际金融监管体系不包括（ ）。A.巴塞尔银行监管委员会B.中国证券监督管理委员会C.国际证监会组织D.国际保险监督官协会答案：B解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分,包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。在资产管理集合计划存续期间，客户少于（）人的，集合计划应当终止。A.2B.3C.4D.5答案：A解析：考点：考查集合资产管理业务集合计划应当终止的情形。在资产管理集合计划存续期间，客户少于2人的，集合计划应当终止。21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第6节下列属
16、于资产管理计划的投资者主要享有的权利的是（ ）对于单一资产管理计划按照合同的约定追加、提取委托财产，对于集合资产管理计划按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额。在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。取得分配清算后的剩余资产管理计划财产。根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划份额持有人大会，行使相关职权。监督管理人、托管人履行投资管理及托管义务的情况。A.B.C.D.答案：C解析：资产管理计划的投资者主要享有的权利（l）分享资产管理计划财产收益。（2）取得分配清算后的剩余资产管理计划财产。（3）对于单一资产管理计划按照合同的约定追加、提取委托财产，对于
17、集合资产管理计划按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额。（4）根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划份额持有人大会，行使相关职权。（5）按照法律法规及合同约定的时间和方式获得资产管理计划的信息披露资料。（6）监督管理人、托管人履行投资管理及托管义务的情况。（7）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规定的和资产管理合同约定的其他权利。在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。属于资产管理计划的投资者主要应履行的义务对基金投资进行限制的主要目的有（ ）。降低风险避免基金操纵市场发挥基金引导市场的积极作用增加基金资产的收益水平A.、B.、C.、D.、答
18、案：D解析：对基金投资进行限制的主要目的有：（1）引导基金分散投资，降低风险。（2）避免基金操纵市场。（3）发挥基金引导市场的积极作用。（2022年）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A.3B.2C.1D.5答案：B解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（ ）、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A.社会经济活动B.信用C.时间D.地域答
19、案：D解析：洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是（ ）。预期的通货膨胀率与债券和股票价格是反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求是同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A.B.C.D.答案：A解析：通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加
20、，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第7节中国证监会于（ ）制定并发布了证券公司代销金融产品管理规定，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年答案：A解析：证券公司代销金融产品管理规定的出台时间。经过多年实践，证券公司已积累了一定的管控代销风险的能力，初步具备扩大证券公司代销金融产品范围的条件，为此中国证监会于2022年制定并发布了证券公司代销金融产品管理规定，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任，着重强调了证券公司的适当性管理
21、和信息披露义务，对证券公司代销金触产品的行为规范以及监督管理等事项作出了较为全面的规定。本节将描述代销金融产品的法律关系，委托人资格审查和金融产品尽职调查，证券公司的适当性管理义务、证券公司的信息披露义务、禁止行为。甲、乙、丙、丁四人拟竞聘A上市公司独立董事的职位。根据上市公司独立董事制度的规定，下列选项中，能够竞聘成功的是（）。A.甲系A上市公司董事长的弟弟B.乙于1年前卸任C公司副董事长之职，C公司持有A上市公司已发行股份的7%C.丙长期为A上市公司提供法律咨询服务D.丁之妻半年前卸任A上市公司之附属企业B公司总经理之职答案：B解析：（1）选项AD：现在或者最近1年内曾经在上市公司或者其附
22、属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会关系，不得担任独立董事；（2）选项B：现在或者最近1年内曾经在直接或间接持有上市公司已发行股份5%以上的股东单位或者在上市公司前5名股东单位任职的人员及其直系亲属，不得担任独立董事。在本题中，尽管乙曾经在C公司（持有A上市公司5%以上的股东单位）任职，但1年前已经卸任，不影响其担任A上市公司的独立董事；（3）选项C：为上市公司或者其附属企业提供财务、法律、咨询等服务人员，不得担任独立董事。保险公司违背受托义务，擅自运用客户资金，应承担的刑事处罚有（ ）。情节严重的，对单位判处罚金情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役情节特别严重
23、的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑情节特别严重的，吊销营业执照A.B.C.D.答案：A解析：根据刑法第一百八十五条之一规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。根据公司法律制度的规定，对于股份有限公司溢价发行股票所得溢价款，应采用的会计处理方式是（ ）。A.列入
24、法定公积金 B.列入资本公积金 C.列入任意公积金 D.列入盈余公积金答案：B解析：下列说法中错误的是（ ）A.佣金的收费标准因交易品种.交易场所的不同而有所差异B.证券交易的收费项目.收费标准和管理办法由证券交易所统一规定C.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目.收费标准和收费办法D.证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准，证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致答案：B解析：证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关部门统一规定。21年证劵从业( 新 )考试试题题库8节 第8节下列关于证券公司及从业人员开展业务规定的说法中，正确的是（ ）。A.证券公司向
25、客户提供投资建议，可以对市场走势做出确定性的判断B.证券公司向客户提供投资建议，可以对证券价格的涨跌做出确定性的判断C.证券公司可以私下委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动D.证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益答案：D解析：证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售服务。证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益。金融期货交易与普通远期交易存在的区别有（ ）。.交易场所不同.交易的监管程度不同.交易内容的确定方式不同.
26、保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A：.B：.C：.D：.答案：D解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别：.交易场所和交易组织形式不同；.交易的监管程度不同；.金融期货交易是标准化交易。远期交易的内容可协商确定；.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A.3万元以上10万元以下B.10万元以上30万元以下C.30万元以上60万元以下D.10万元以上60万元以下答案：C解析：根据证券法第一百九十三条规定
27、，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上50万元以下的罚款。个人所得税法规定，个人投资的以下（ ）可免纳个人所得税。A.公司债券利息B.股息C.红利所得D.国债和国家发行的金融债券的利息收入答案：D解析：个人所得税法规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。下列说法，错误的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的相关信息，获得的信息按照规定只能以书面文件形式予以记载、保存B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议D.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户做出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息答案：A解析：说法A错误，不符合证券投资顾问业务关键环节的规范要求。