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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCM6G10L4G1W2E10F5HA8X5O
2、6F2J5T3W7ZS3B8L9J5Y4U9B92、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCI8Y3R7P4U6P2D6HC6U9J1U1K6J8A3ZB3Q5A4B6Z6F3W53、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCM10F9Q2J10Y4P1M5HI6S4Y10C6E2L3V9ZW1W10Z4Y1B7K9Q34、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、
3、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCS1F3G7X1N8G3Z4HY7G3Q4M1L7B5E4ZR1R9Q7H1E5E1M35、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCF8K9P10I3T6D6I2HL9X1G10I9A10V8Q6ZA7G8T1P9G9I10H106、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全
4、球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCP9A7H9T1F3W9I10HY2C9W8F6K10G5Z2ZF2U7L5R5S7W8L107、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCZ9C2D9T8N10P8X5HO5N5E7E3K7L7V2ZW3F9G9F10O7G7U48、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.
5、风险外延性强【答案】 CCA6S3N7B10D3N9F5HU2A9E9T2X2Z2G6ZP10M4B3L3E10V9L69、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCP4G9W2S4B9N2P5HA8Z10T7Z8P1F6O9ZL6U4I10S8E10H6G910、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不
6、低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCO9V8P7G8Y6X3M5HK9T4I10D2T10Y9A7ZO7E5Q9A9Y5B5Y411、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCX7E1J1U2F7Z9D9HH8X4G1V1C9I2P1ZJ8W8Y4X1D9O2G412、在国际贸易结算业务中，托收属于
7、（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCA8Z8L8Q2Z9H9P8HH2X9R9U4C8Y10R7ZS8H10Q2O1P6F9O113、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCR2R6J8J8J8D5E10HT5H8S2C4D6E2N9ZZ9T9U3N6I6O8C814、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互
8、联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCG7M2B9K6I7C9L8HU8A9C7F7O9I9T8ZH1C4D8X7S5V8Y515、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCU3M8D3D9M9Y5Z4HD10M5E6T5H7A4T9ZH10D4Z10D3E1T4P116、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCW3S5I7C4E5R6S9HC9T1A1S4A5G
9、8O8ZZ10X8P8F2D4N1Y317、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCU4J2R6D2R1P9N4HW9B5D1M10N8D4P8ZO6Y2V6F7X10L4U718、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCQ2M9I1R1Y9W6S6HS6E3F8X9B2Z4Y3ZD4R3S5L2L5D6M119、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.
10、审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCD4T9Y5Y3B7P5H1HK4L6O9P8A10T6F2ZT7Y5K1A9Q6K3P120、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCD6X8S5G10H7Z2I3HA4O3O6M9S7I4M4ZX1C1O9F3B10M8A321、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不
11、属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO7M3W9G5U1W4O8HT10K10D6T1P7Y1M2ZT7G1H5B7C7C5W922、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资
12、子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCV2S5M6Y4A4Y7O5HY6C2F4V1A6I2J6ZP4G5G4Q4C7R7V723、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCB9Y5P2D5P6W7J3HC1F2U2V3K10Z10H2ZX6D5D5D4C9B7F224、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。
13、A.7B.15C.20D.10【答案】 DCM2I5D3Z5C8H7W6HY2E6S2Q7K8B4S10ZI2N5N8Q10Z4T1A825、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCB3K10Q8N9Q9Q2U8HJ6D6E7L8O8S9I1ZZ7U10N10X7F3X7S526、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管
14、时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCI3R4S10Q5L10L4Q3HO5H6H6G10M6Q4I2ZR1K3C1M9U5N2Z627、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCU5O3E1L2G2H9X5HQ4A5G10Z6D9M4V10ZA6Q9J7H2I7F1E428、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCH10O6W4N8P2P8I2HX8A
15、8I6T5U2A8W3ZZ4V2G10N6M1J3S129、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCL7Z8S10P5D4O4T1HX9W5K3P9B2L6Z5ZR6Z7B2S9D1W3T730、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ3I2S5J8W3H2O
16、2HG5Q4G2H10R2S3W5ZM7Z1R3R4N4M7Y131、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACL8Z5B1B9Y7Z3C4HN10K10F1R2Z6N2Y7ZZ10T3Y2F6J2Q6B432、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCB10E9P9R5T10X6J7HW8J7X1A8X10J3J1ZT10R8C3Q6B3D9X533、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织
17、落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCV7G5B3B6K8B2F6HC4H5I1N1Z7T9W6ZK7P4K6D7U10A1X434、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCH7E6K1S9M4Z1C4HR1S4J5M8X1H8O4ZG1C3D5Q1I2R10J835、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】
18、CCW1W6L8V10E8C4N2HQ5T6G4O2N1B9N5ZI3S9Y4Y9G2L4L736、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACT10I8E10Z10A6Q10M1HO8E10C6L3C6R6M9ZW10C3Y3G9D4T2C237、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCH4W7Q5J3J8K6H3HR3Q4C7L2O6X8R6ZX10T5W9D9Z8F4E93
19、8、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCV7I5V1J3I1E4J4HO5O3W1Q5G9H9A3ZL10K5Q4Q2X8M6F439、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCD1P9I10J4V9S6F1HB6G8W7F8C1A1B2ZW6M6T1A3U9L3W740、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构
20、平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCP5B1R1Q1X8L9D4HA10L2I3B8C4T1Y4ZM2Q8U8T2B7C9U1041、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCS10K7F4N2W7U6Q2HI6U4L3B1U3K5K1ZA8D6N4P6Z6C3X342、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客
21、户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCV5T2Z5V1L6E8N3HC5M1E6Q1U6E8A8ZZ7E9D10E5Z7U8G943、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCV3Z9N1O6X1G2L6HQ3T3Z5K9S1F3B1ZV2J7B1E7F9X3S744、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A
22、.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCZ9T8U9V5M6H10V3HB10V1E2Y9Q9O3S1ZC6G8Q10V1Z3O10H945、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCG2J2W6L8Q8C4Q4HK3Y7E2K1F4G2S3ZT10I1Y5Y10F9W7S446、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】
23、BCE8E8S4I9C1Y9J3HW7W7J5X2U8G10U9ZI9C3X2K7V4N4G547、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCZ9K3D10F9Z3R6C10HS10G8D4Q2B2A9W10ZQ8V8R5C5N1F
24、10S448、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCG4Z1D5G7H7L6H3HV9Z9U8J9G2C8A7ZI9J4V3F3H3F4N849、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCZ1H1H5L3S7O9K1HP2I5C8J1Y1N3P6ZS5
25、H7O4Q5S7U4H450、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ5A1O1D2C4T3C6HC4B2U4N5F5T4U6ZF6N10D5C9J7P3F151、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCF9
26、W7G8H9M1T2E3HR6A10C5W4Y9F6G4ZL7N4N6F1K9R6W752、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCZ3J9E6W10V2W2T7HK8S1K6J5L8C3L9ZX9D10M4P2G3L8V453、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCX4M1F8
27、N8I9R9C10HR9B10U5P3V1N6E5ZB3B1M7N4X5P6T554、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCN8B10G2U3O2V9U7HD4Y8T7A10N7V1Y2ZC8F3W1T2H5K10P855、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACR7D7R5H2R1J3D8H
28、O1P5Y8H2J5K6F10ZH9Y9Q9S7A9S8Q256、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY7T3J8M9N5S9K8HF8J9A10X7U5G7T4ZJ8E10C5P4D8M9F357、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCT2A1T5G2B2C7Q2HZ7K1O4A6Y10N4B10ZC2E3O6P8G2O1S958、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原
29、则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCO9U6L7Q7B4B5F1HW6N2Y5C4W6O8B4ZC1X1D8S5U2U2S259、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCC4N8N8K3E7F2F8HV10F4D7I2A1A7O6ZW4Y3G3Z9S9P6D160、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增
30、加流动性D.降低风险【答案】 ACW7E10F3B5J2A2V8HT6D1U1U7E2F3D9ZG2B1O6U5O3M1R861、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCH6C4Y9B3J8X4X3HN4R4X10Z8U3H4A5ZT4F7A7N4D8D3C162、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCJ8T5J4P5N7K3Q7HK10Q4S1A4O1V4D8ZF2J10P6B1S3H2F863、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告
31、等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACB7L4J8U8Z7C8O7HW7L6R2V2S1S4P8ZM3L2U9J8G10B7W364、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCD2F2R3H1K6H6P2HX6S10O2J5E4B7E6ZD8Q10N3E1V2B10N165、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCI
32、3F10P8Z3Y3M4H8HD6Z3Z2D6A1J6F7ZB4S1A4H6T6U1C666、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACF6W6V3C3V10M4Q6HI9I6G10Z3X7Q1V6ZD6L9S2T7M2P2U867、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCA4U5Z4V5N7J2Y4HF2A4Q6K2O8B5Z3ZN8I2B1D6G6C1L168、 ( )
33、是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCF4Y10W6V8W7Z2M5HZ8V10O5D10Y6E7H6ZT1C1R8C5E8V10W569、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行
34、业金融机构经营的透明度【答案】 CCD1U1W6A10N9O5S4HN4U2D7C9L3Q10Z8ZD3M4E6P4S10X9I570、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACA3K10M10C3I4J10N4HT7B4D5H1B1T10M9ZM4F5V5O6K4O1Q271、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCF2X10B4W2H1N4Q7HW3L4J2U4W6S2A9ZE2C6K3T6D8R1
35、0I372、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC5V6L3R8A9W2E8HK9Z10Q10O3I3U6D7ZJ8O7M10L3Y3Z3U573、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCB7J10S1K6V3Z9T2HQ4E10B10Q3F2R5I2ZW9O3D10J8U4K2K274、2015年12月
36、，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCZ5D8T7L8V7C3Y10HW8R4N4E8A7Y4X2ZL5M1Q5P8Q5Z10O575、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACR2Z5H2Q2Q7L5V10HC8R8J9F2E6J3O8ZO10N4O8V6S10I5P476、责令停业整顿属
37、于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCW2A2L9P1C4Y4S1HK2J8H10W6U4K10F9ZB1Z4W9B3Y8V3Q677、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCC2I5C6U9G4C4T2HY3A6M10G3V8X7Z2ZL3U3Q10I7C8C8U178、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCN1V10Q7O3Y10N2Q9HY9X5U2M7I5B6R9ZB7C8O10Z5B5R8W379、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤
38、岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCX8Q3U3R5X4K1G9HH7Y9Q3M10C10W4G3ZX4C7U5S10B10D2I380、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCT1K2K1J6T5Z1L4HT7E4I8M8K7R8U1ZH10B7L7M9L6X9P881、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500
39、B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCC1H9S6H10D5H3H3HX6L8T8K9F3O4Z6ZT3E6W7W9Q6T9S782、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCX5T1N5W10C7C1Z9HR1T2A2H7E9P9X9ZH6H10U5P6G6P3Y283、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.
40、市场引导【答案】 BCA7P9Q7M3G3Z3U7HF5A3F3O10F4A5U1ZQ1N8P10S9S8A2R484、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCQ8I6B3U7V1H6X4HC7Y8R9P6E10L1W1ZL7G10G4K8N10Q7C185、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCA2K9C3
41、I2A3N5Y2HY5W5K10G9W4J9M2ZH1G7D9K1Q5K2P786、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCM2Q7P8U4C2I6R5HW4C4W2J2L2N2U6ZQ10S9C3L7X5H6O287、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACS10I2
42、I8S4P3W6D9HY9C4C1E9O5G3U5ZL4Z7P3T1S5A4F288、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCF3S3P2Q2T6L7Z9HP10D5J4S5H1H1N10ZY7X3E7K2F3Y6O389、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案
43、】 BCF5J7Y2A10A9D6V9HY10N3V5Q9W6D10I1ZC2M1L7R7N9H6I790、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCA9X7Q6P4E2O3P4HP7O6L5P4P3C2Y9ZF5T9L4K5U10P4F291、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCX3Y2H1B9V1
44、M5S3HU7Q10Q9I4R3F10W8ZJ4I10A4T9P4W9M292、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCU10Y8U1D8S10L9O4HP9R10I9I8G2B9U10ZZ8U7E5E10D8G8F1093、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCG3N7O8X2T3V9O2HC8T5S10K4K1E4K4ZX8K8R10K10J2Y10I694、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCP6H3S5W6S7R4M7HY3X10X1W1W3Z1E4ZK1Z5G6W3J8Y2G895、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选