《2022年中级银行从业资格考试题库通关300题带答案解析(江西省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库通关300题带答案解析(江西省专用).docx（89页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCY10T8J5J5V7A7G7HA2P8W6W10B1L3B3ZF8O8D10J1F2Z2I12、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（），超过这一限度说明风险较大。A.50B.100C.150D.200【答案】 CCC8N7T1L3K6U2S1HF1A8F8T8M10P6I8ZV7
2、R7L1F3U2J7Y93、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCW10O2Z7P1X3Z3J10HG5L1L4R6V8B3N2ZK6F5D2U7M9D7O14、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D
3、.期权性风险【答案】 CCU5O10B10Q2B4F10R4HC9C8K5Y4U3F10W5ZF10U4L10Z1U2S5L35、良好的风险报告路径应采取（）。A.横向传送B.纵向报送C.直线传送D.纵向报送与横向传送相结合的矩阵式结构【答案】 DCT7F6I8N3V1U10Z7HF8D1G2Y1Z3V4Z6ZX10Z5A3P4S2E5J46、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报
4、告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCG10F1U2G4X8L2J1HL2G7H8D6N4N3E10ZM8J1T10B8Z1P1C27、某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为A.泰国B.开曼群岛C.英国D.俄罗斯【答案】 ACF1O3X1I3T9E6P3HH3T2P6S5B6O5G2ZF7Z9S1F7A6N9Y58、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构
5、单一D.宏观经济变化?【答案】 DCF5S4A4A3D7R10H5HA8H1V9L1F2K7I6ZJ2T4J8O10Q7G4P39、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCT4Z1M7R6D1C4E6HM3N7W5E7T10E4L5ZO6M7O5T9Z2N5D810、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出
6、现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCZ2F4Z6K2H10F1U5HL8S3B2C2P5D8U4ZB10J7K8D8K10I3Y711、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCK6S6W4S4T6L7S5HC1G5C1U3U8A7F8ZD1M1W9H1Y1O7D1012、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCH7X9J2G7E9W4C10HP8E5B5A9I8S4M7ZP4P1H4V1N3Z1Y313、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.
7、全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCN1X2T9O1P3O2B1HD3P6Q7P6T6D8L8ZR5C9T5L9V2Q3Q414、商业银行资本管理办法（试行）实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.11.5%和10.5%C.11.5%和8%D.10.5%和6%?【答案】 BCO9F3F2O2R4U10L2HT10R8H2S1L7W4C4ZS3A2J8A3H2J4Y415、政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（）。A.政府新兴的立法B.公共利益集
8、团持续的压力运动C.极端组织的行动或政变D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策【答案】 DCQ4K2N1B5S1U9V3HI6Y1X1V3M1W8O3ZS4Q2A5M4S8N1O1016、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCD8O2G8L8W9H4V4HH10N4H9Y1W3E6M8ZF3B2L2P7Z2W9K917、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客
9、户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACM3U4C1Q1X7T9Z9HG7J2V9M6F10G4T9ZR10D7V4N4Z9Z5A918、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCZ8F2Z8S8Z6N8J9HA6G3U5Z3E10W9P7ZM10D6P7Q1G1F10S519、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCR1Z7N8F8N10C3W
10、6HM7U5M6V5E5M6K5ZA7H3E7B8Q2C9J920、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACC6C4J7B7M6A5P4HE5J7H6F2B5H1R10ZE2V3Y9A4L9B3T421、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是（）。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCF6H5Z6K1T3I2P2HC3C7N4J2C1Y8A2ZJ10
11、A7Q8Y10A8Z6Q322、下列关于市场约束的表述错误的是（）。A.市场约束的目的在于促进银行稳健经营B.监管部门是市场约束的核心C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCE9C7D4Z1U7B3U4HX2D3B8K6U7N7P7ZP4I3P3W6E2L3E1023、投资组合理论是由（）提出来的。A.詹森B.马柯维茨C.马斯洛D.莫迪利安尼【答案】 BCQ1F9H4F6R2A4W10HQ8F2O6X2I7J4K10ZD5N7M9F10G1C2W924、商业银行公司治理的主要内容不包括()
12、。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCN9I10M1Q7V6M4E10HY5C6Q8R3N8O1V7ZQ7C10H1L6H10D10M625、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCN5F8K8C3O7U4A8HR9D9O4N4U2M9F2ZA6T7S2N3Z8I10N226、某一国家或地
13、区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】 DCH1H10Z10U1U5V10H8HL7M8E3X2B2L4A8ZB5H4U2B6I4C4Z927、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCW1X9N5I4T10H7W9HS7W4C2A3A4C4X2ZR7J8D9J3
14、E3X3Y128、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCZ2S3A2Z6E6P1E3HR4O2C2X8A3L2V8ZF5S4S2T1A9B10S729、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCC7L2M5A3S6G7B3HQ1W5E9N3K1Y3H10ZX8S7E2P4A6Y5K530、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类
15、，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCR2L3K2V5T9F7X9HA4G9J6Y6R6P3N9ZG9D5K5D4T2O6B131、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C.现
16、期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCJ8I6J8J8H7J5N2HH7P4K7X8T9U6U1ZC10Q1Z2T10S7Q4D232、假设某人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资产是（ ）万元.A.65B.75C.50D.55【答案】 DCQ6W5S10U10M3Y10M1HB1Q5Q9D10S9
17、C3U9ZE1S8G10T10L4X9X1033、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCV4P9F5F1S7Q1H3HU3U6M4K10K2T2E5ZW3C3G10V7X9P5J1034、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.
18、5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCA8T7K3J4W10K10Y6HD4W5B2N6G2S9G7ZW5Y2M3O4C2D3S535、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCO7H2V10S10T5F10S6HH6Q8U3R2O9V9E7ZV10G
19、2Z3N2Z10P10N636、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCU5L7Y7V7K9N2W1HR3V2Y4B5Y5O8U5ZC5H2C2H2N9O7V537、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCV10W2I8H2E7T1U3HN6O10U2B4Y5I8N3ZQ10V7K1F5F6F2N738、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险
20、类型【答案】 CCT3V8Y4C1J10S2B4HW6V8C9U5Z6W6B4ZK2T8S8M9I6M4P1039、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCD4M7Q8P5K3Y4D10HH8O8F9Z2U1E3M5ZK7N9D2V7S8D2O240、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCC3Q5K3G10L1J6R3HW10F2H9V6C8V3L5ZG6V8B5Y8L1R10C141、
21、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACV5T4F1S10K9Z9X2HT6Z3Q6C1B9K10R8ZX4M2A6Q8V2S5L842、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCH6D4Q3F3Y8A9A2HZ9
22、N5F9O8R8I2M3ZH4U10K3N8P1G9S643、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCI10E6G7E1V9X3Q3HZ1X8W2C8U3M7X1ZK3I4G1C8M10W7B544、如
23、果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCL3T1V8V6K7X6Z6HO5S2T8W1K3I1J9ZG7Y7S9N4P9V8D1045、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；
24、较高【答案】 DCP7Q6G10J3I5E6F7HJ8B10J7V2K1N9Z2ZH1M3S1M10I6A3S946、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（?）。A.盈利能力和流动性管理水平B.资本充足率水平和流动性管理水平C.盈利能力和风险管理水平D.资本充足水平和风险管理水平【答案】 DCW3Z6K1D9S4W3Q2HV1J4N4E7C8W3A6ZD2N1D3S3A6F6X647、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.
25、8D.22.5【答案】 DCJ3M9P9K8E8X3P1HN6F6M10A10H3R1C1ZY10X8V2F3B4H4O548、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACV9S6G8W6L2W9E5HR3I5I3V3A5A1Q7ZN1P3H2U2P5B8C449、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）变动对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCV8S5Y6F4K1Z7O2HB3I4L6N1S8A7Y1ZB9B10Q1J8M1M1X250、下列不属于良好的银行监
26、管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCR4E5X6N9J6W6V5HT10X3P4V3J2Q6N1ZI3J10G8O2J6M3S451、在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，这种方法是（ ）。A.历史模拟法B.方差-协方差法C.标准法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 BCV8S2H10Y8W3E9H7HF8K7C7R9L5H9L10ZY10R5U4N2X5N8B1052、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（）。A.尽可能提高资产
27、的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACZ7A10Z6Q8U10I8Q5HZ6H1F10U5Q8W8O7ZV9Q2V9P8Z3X7Z553、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCJ4S5T10B7K8M6V10HE10R3X10J4S7N7W1ZG4I7R3T5P5A3B254、下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是()。A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级管理层
28、负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程C.高级管理层是商业银行的最高风险管理决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 CCY8C3G10S8M8Y7T1HP3C1P6T2U8C10B1ZS4T8P2D10Q10Z5V655、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCW3K3F7I3A5Q2O7HP9T6M7P8N3N1V9ZL10O2Q5B4E3M5C
29、356、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，下列应当负责制定压力测试政策的是（ ）A.高级管理层B.董事会C.股东大会D.监事会【答案】 ACN8P4O1D5R1U9T1HL4V5G7F7V5B9R5ZR4F1X7E6E5T10E757、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCH10O6L5W5S1G8C5HQ6P7E2Z9Q4G9A8ZZ8K8H9V2T4N5M1058、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强
30、度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCD8N8U5S5H7Q5E2HA1B6U7G4X5N4L5ZE6S3R9L8L10F1T859、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCC5S7M3C10T5Y2F9HW5G7A3V6E6V7W7ZP5T1N9S10W3U6N160、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润
31、表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCH6R1M5M9O2N7Q9HW10V1E6G7R4I8W3ZD6C5E4T9K6W8I661、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】
32、 ACD1P5M3M5F7G1J2HV7F2X6L4B8J8M10ZH7A9V3W2X4E8B962、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCU1N9S5Y4H9F4A3HY1Y2F2U3M4X7C6ZK3F3G5A1N8X8B863、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，
33、负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCS8F8M1D2D6J8W5HP5Z10R8H3Y5H3Y6ZU2F8Z8S8A4Z7C964、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经
34、营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCP7T4L8T8R6L7V6HU1T7I2C3T8I6P4ZE4T7E10T2E5K8D265、下列风险管理领域相关制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCT2U8E8Q5Y7E5L4HD10D7P3M9W3A10C7ZE4V2B6M3G9B7H266、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】 CCO
35、8A6J8L8T2B2O9HF3K9E5C8V2D10F4ZI4A2U9T10G8H2Q667、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCB2B9R4Q8D8V5Q8HS5C6L10K2R1Y9T3ZP2T7L1K6Z5G4W1068、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCO4B4T7D9N9X8G6HB10C10
36、D8X1H8V3W5ZT3H6B10P2A2G9S169、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCJ5U9C6I1V3Y2Z9HO2U7O8Q3N2P10U6ZH8C7S3H10Q7M7V570、当用权重法计量风险监管资本时，（ ）的信用风险转换系数最低。A.承兑汇票B.一般未使用的信用卡授信额度C.与贸易直接相关的短期
37、或有项目D.与交易直接相关的或有项目【答案】 CCR9G3H8Z8I9X5U6HS6Q9J10X6I6E2X6ZP9L5X7M2Z1C6P271、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCT10X5D1Q7A9P1F1HB10H9C6M6L8O4C2ZE7M2W9U7X3T4D672、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交
38、易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCT10M1I2A5R7Y2D1HF1H7Z1S6V2H8H6ZJ4V9P6Q8T6A3S673、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCB2P4U7K9C3A3M5HL9C7U10I5C5Y7A2ZB2Y4A6D7L8H3J674、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票
39、风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACE9Z5V1I5F5N8F6HM9I8R9Q10V10U1C8ZZ8V9J10J1X6C6U975、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCO3J10G10U10B5K7F4HK7L3Y10D9S4K3O7ZU9F3M1I6Y6H9L1076、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总
40、行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCP5Q5N6W4D3Z2T2HV4Q7L2E2V10T3Q6ZC10U9P10C10T1G6G577、根据对穆迪评级公司债券数据的研究，经济萧条时期的债务回收率要比经济扩张时期的回收率低（）。A.14B.13C.12D.23【答案】 BCQ9W3S1H10S2W7M5HW4H
41、6A6S2P8B10U7ZF6X6B10G1Q8R9Q878、 当商业银行资产久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACW5G3X7L7D7V7M4HT4Y2X10J10M1M2F10ZA1I10P9R1Y3S6R679、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的
42、损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCC3J5B5O8Z9W3D7HX3G3F6X8Q9T4H7ZK5H9T2X2F1X6O480、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCC4O9X7U3L1A9M4HY10Q4Z5J9G9B3W4ZJ5D10Z10D7C6L2Q281、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCO4F10W7W9Y4W7V9HO9S5M3I10W3Z8T7ZU9C6B8P2Y10W7C482、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制
43、C.合规文化D.信息系统【答案】 CCE9I6R1C6Q9L9S6HX10O2L9W9Q10Q2J1ZS2Q8G6U9U9U8V383、压力测试主要采用敏感性分析和()。A.制作数据清单B.情景分析方法C.失误树分析法D.专家调查分析法【答案】 BCP1M9F7A3U6N8T7HN7A10V3B9G10K10E9ZS9R6F5C3S2I2T684、远期合约不包括（）。A.外汇期货合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCC6L1Z5H5A8A4F6HF4K5X8U10O5U3Y4ZB1P9I1I5G2F8F685、行为风险的定义把_放在了核心位
44、置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCY1V5Z10K10S2A10K2HT6C1J1O1G8C2C8ZP7S4X2C8E2B10K186、如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCX9Q8I10R7H5U9C5HT5Y7V6F2D9E2P5ZB3L2A4W10U7K9V887
45、、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCW8C5N4Y7H6H10E10HW2Q8T6K9A8U4B3ZE5R10X1T10A6X7E188、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险【答案】 DCW3O8D7K9E7R1W8HU2S6I10E4O9J8Q3ZR9M4J2A9V2M9M289、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险