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1、21年证券经纪人考试真题7章21年证券经纪人考试真题7章 第1章 证券投资基金与股票、债券，下列说法不正确的有( )。A基金的收益低于债券，投资风险大于股票B基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票C股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外D股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具正确答案：A答案 A解析 A项基金的收益高于债券，投资风险小于股票。 分析公司员工技术层次和培训费用、工资奖励制度、关键工作人员及其简历、保留核心员工的方法、公司的组织结构与管理体制、生产
2、能力和生产效率、原材料构成及其供应、与主要供货商的关系等，总的来说，是分析公司的（ ）。A基本面B背景C市场营销D经营管理正确答案：D 政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的( )分类。A付息方式B债券形态C发行对象D发行主体正确答案：D答案 D解析 债券可以依据不同的标准进行分类：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；根据付息方式可分为零息债券、附息债券和息票累积债券；根据债券形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。 证券监管工作的首要目标是( )。A降低系统性风险B保证证券市场的公平、有效和透明C保护投资者合法权益D防止内幕交易正确答案：C答案 C解析 国际
3、证监会组织(IOSCO)提出证券监管的三大目标是保护投资者，确保市场公平、有效和透明，减少系统风险。其中保护投资者被列为证券监管的首要目标。 切线理论和循环周期理论属于( )。A技术分析理论B宏观经济分析理论C公司分析理论D证券组合分析理论正确答案：A答案 A解析 技术分析理论的内容就是市场行为的内容。粗略地进行划分，可以将技术分析理论分为以下几类：K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。 证券公司从业人员利用职务之便违反交易规则的，由( )承担责任。A证券从业人员自行B直接领导人C所属证券公司D证券交易所正确答案：C答案 C解析 证券法第一百四十六条规定，证券公司
4、的从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。 现行交易制度规定，行情传输中断的营业部数量超过营业部总数的( )以上的交易异常情况，证券交易所要实行临时停市。A10%B15%C20%D25%正确答案：A答案 A解析 现行交易规则规定，出现无法申报的交易席位数量超过证券交易所已开通席位总数的10%以上的交易异常情况，或者行情传输中断的营业部数量超过营业部总数的10%以上的交易异常情况，证券交易所要实行临时停市。21年证券经纪人考试真题7章 第2章 关于国债基金的描述，不正确的是( )。A其风险较低B是一种以国债为惟一投资对象的证券投
5、资基金C由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而收益不受市场利率的影响D汇率会影响国债基金的收益，管理人在购买国际债券时往往还需要在外汇市场上做套期保值正确答案：BC答案 BC解析 B项国债基金是一种以国债为主要(而并非惟一)投资对象的证券投资基金；C项国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。 影响股票价格最基本的因素是( )。A预期股息B分配政策C税收政策D货币政策正确答案：A答案 A解析 决定股票价格最根本的因素是其内在价值，股票的理论价格=预期股息/市场利率，可见在四个选项中只有A项最为合适。 基金从设立到终止都要支付
6、一定的费用，通常情况下，基金所支付的费用有( )。A证券交易费用B基金信息披露费用C基金分红手续费D清算费用正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：基金管理费；基金托管费；其他费用，包括：封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用；与基金相关的会计师、律师等中介机构费用：基金分红手续费；清算费用；法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用。 在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税形式征收的其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的_。( )A社会保险基金；企业年金B全国性基金；企业年金C社会保障基金
7、；社会保险基金D全国性基金；社会保险基金正确答案：B答案 B解析 在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金，对资金的安全性和流动性要求非常高，主要投向国债市场。而由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，对投资范围限制不多。C项是我国的社保基金的组成内容。 反洗钱法的立法目的包括( )。A预防洗钱活动B维护金融秩序C防止资金外流D遏制洗钱犯罪及相关犯罪正确答案：ABD答案 ABD解析 根据反洗钱法第一条的规定可知，该法立法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序
8、，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。 可转换优先股票是指证券持有者可根据一定转换条件，将普通股票转换成发行人优先股票的证券。( )正确答案：答案 解析 可转换优先股票是指证券持有者可依据一定的转换条件，将优先股票转换成发行人普通股票的证券。 证券交易委托代理协议书对于客户与证券经纪商来说是( )。A基本约定B基本法律协议C基本规定D基本法律文书正确答案：AD答案 AD解析 证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。21年证券经纪人考试真题7章 第3章 证券交易所对上市公司股票交易实行退市风险警示的情形包括( )。A最近3年连续亏损
9、B在法定期限内未披露年度报告或者半年度报告，公司股票已停牌6个月C因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，被中国证监会责令改正，在规定期限内未改正，且公司股票已停牌2个月D因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近2年连续亏损正确答案：CD答案 CD解析 A项的情形均应为最近2年连续亏损；B项为公司股票已停牌2个月。 可转换优先股票是指证券持有者可根据一定转换条件，将普通股票转换成发行人优先股票的证券。( )正确答案：答案 解析 可转换优先股票是指证券持有者可依据一定的转换条件，将优先股票转换成发行人普通股票的证
10、券。 与股票比较，债券风险相对较小，其原因描述错误的有( )。A债券品种多B债券利息固定C债券价格波动小D债券有固定的本金偿还期正确答案：A答案 A解析 债券风险相对较小。因为：债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后；倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后；在二级市场上，债券因其利率固定，期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。 根据（ ）中国证监会发布的证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法的相关
11、规定，证券公司可接受期货公司的委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供相关服务。A2022年4月B2022年4月C2022年4月D2022年4月正确答案：C 下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格下降的因素有( )。A利率上升B政府降低税率C中央银行提高再贴现率D股份公司进行股票分割正确答案：AC答案 AC解析 A项利率上升，对固定收益证券的需求增加，流向股票市场的资金减少，对股票的需求减少，股价下降；B项政府降低税率，企业税负减少，税后利润上升，股息增加，引起股价上涨；C项中央银行通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根，使商业银行得到的中央银行贷款减少，市场资金趋紧，将导致股
12、价下降；D项股票分割使投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望，往往刺激股价上涨。 欧洲债券的特点是( )可以分别属于不同的国家。A发行者B投资者C发行地点D面值货币正确答案：ABCD答案 ABCD解析 欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券，即发行者、发行地点和面值货币可以分别属于不同的国家。欧洲债券的投资者没有什么国籍限定，也可以分属于不同的国家。 假设某基金持有的某三种股票的数量分别为20万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为50元、20元和10元，银行存款为2000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为5
13、00万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为( )元。A1.3B1.5C2.0D1.8正确答案：C答案 C解析 根据基金资产净值的计算公式，基金单位资产净值=(基金总资产-基金总负债)/已售出的基金单位总数，计算可得：基金份额净值=(2050+5020+10010+2000)-500-500/2000=2(元)。21年证券经纪人考试真题7章 第4章 证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，以营利为目的的法人。（ ）正确答案： “国民经济晴雨表”是指（ ）。A证券市场B股票市场C金融市场D融资市场正确答案：A 证券是指( )
14、。A各类记载并代表一定权利的法律凭证B各类证明持有者权力和义务的凭证C用以证明或设定权利而做成的书面凭证D用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证正确答案：ACD答案 ACD解析 从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。 关于上海证券交易所配股操作流程，下列说法正确的是( )。A配股缴款期限内，承销商确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按证券交易所规定的统一的证券代码申报买入配股权证B证券交易所按上市公司的送配公告，在股权
15、登记日闭市后根据每个股东股票账户中的持股量，按照无偿送股比例，自动增加相应的股数并主动为其开立配股权证账户，按有偿配股的比例给予相应数量C证券交易所利用电脑交易撮合系统的控制功能，可判别投资者拥有配股权证的数量，确认后，三日内即可撮合成交D拥有该种股票配股权证的投资者，凭本人身份证和股票账户，在其缴纳认购款项或确认其资金账户中有足够的存款余额后，可委托买入不超过可配股数的股票，具体方式为向场内申报卖出配股权证(其实质是买入股票)正确答案：ABD答案 ABD解析 C项证券交易所利用电脑交易撮合系统的控制功能，可判别投资者拥有配股权证的数量，一旦确认即可撮合成交。 根据证券登记结算公司深圳分公司的
16、规定，红股上市日、现金股利到达投资者账户日及配股缴款认购起始日为( )日。(R为股权登记日)ARBR+1CR+2DR+3正确答案：B答案 B解析 各种股票的红利，由中国结算深圳分公司于R+1日直接记入各股东证券账户。同时，按照深交所的有关规定，配股缴款认购起始日为R+1日。 某基金总资产为50亿元，总负债为10亿元，发行在外的基金份数为20亿份，则该基金的基金份额资产净值为( )元。A2B1.5C2.5D1正确答案：A答案 A解析 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(50-10)/20=2(元)。 公司债券上市交易后，证券交易所认为证券公司的行为违反了相关规定，依法应当暂停或终止其公司债
17、券上市交易的，应当移交中国证监会处理。( )正确答案：答案 解析 公司债券上市交易后，证券交易所有权依法就暂停或终止其公司债券上市交易行使决定权，无须移交中国证监会处理。21年证券经纪人考试真题7章 第5章 下列说法错误的是( )。A在我国，证券交易所接纳的会员应当是经有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B经营范围符合规定是证券交易所会员入会的重要条件之一C沪、深两家证券交易所对会员资格的规定有较大的差异性D证券交易所的会员只能是证券公司正确答案：C答案 C解析 一般来说，证券交易所是从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质等方面规定入会的条件，上海证券
18、交易所和深圳证券交易所对此的规定基本相同。 通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等手段，对证券市场进行干预的证券市场监管手段是（ ）。A法律手段B经济手段C行政手段D市场手段正确答案：B 国际债券的投资者主要是（ ）。A银行或其他金融机构B各种基金会C工商财团D自然人正确答案：ABCD 知悉证券交易内幕信息的知情人员是持有公司( )以上股份的股东。A2%B3%C5%D10%正确答案：C答案 C解析 证券法第七十四条规定，持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员。 在做市商市场，证券交易
19、的价格由做市商报出i投资者接受做市商的报价后，即可与做市商进行买卖，完成交易。（ ）正确答案： 企业实现经营战略和目标市场的基础是( )。A市场营销客户B市场营销目标C市场营销组合D市场营销控制正确答案：C答案 C解析 市场营销组合是企业实现其经营战略的基础，是企业实现目标市场的基础，也是企业实施整个市场营销策略的核心。 假设某公司股票的未来价格为10元，在转换比例为2的情况下，其可转换公司债券的转换价值是( )元。A15B20C25D30正确答案：B答案 B解析 转换价值是可转换债券实际转换时按转换成普通股的市场价格计算的理论价值，等于每股普通股的市价乘以转换比例。可转换公司债券的转换价值为
20、：CP=PR=102=20(元)。21年证券经纪人考试真题7章 第6章 硬件质量要求是指所有硬件设施必须先进、可靠、高效；软件质量要求一般包括业务处理效率是否快捷，行情分析系统是否齐全等。( )正确答案：答案 解析 软件质量要求一般包括业务处理效率是否快捷，行情分析系统是否齐全等；硬件质量要求是指所有硬件设施必须先进、可靠、高效，如电脑设备型号、容量必须先进且有一定的超前性，行情接收设施必须安全、可靠等。 下列描述不正确的有( )。A股票上网公开发行方式是指利用证券交易所的交易系统，主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为惟一的买方B根据我国公司法和证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额
21、，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额C股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号D上海、深圳证券交易所自2022年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为10%正确答案：AD答案 AD解析 A项股票上网公开发行方式是指利用证券交易所的交易系统，主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为惟一的卖方，投资者在指定时间内，按现行委托买入股票的方式进行申购的发行方式；D项涨跌幅比例统一调整为5%。 服务也是一种产品，和有形商品一样，服务的提供和消费也会导致所有权的转移和交换。
22、( )正确答案：答案 解析 从营销学的角度，服务也是一种产品，与一般有形商品相比，服务的提供或消费不会导致所有权的转移和交换。 根据公司法律制度的规定，股份有限公司发生下列情形时，不符合召开临时股东大会条件的是( )。A董事人数不足公司章程所定人数2/3时B公司未弥补的亏损达到股本总额的2/3时C董事会认为必要时D监事会提议召开时正确答案：B答案 B解析 B项中当公司未弥补的亏损达到股本总额的1/3时，可以召开临时股东大会。 是证券经纪业务营销人员职业道德建设的义务。A诚实信用B友好合作C保守秘密D勤勉尽责正确答案：C答案 C解析 证券经纪业务营销人员职业道德建设的义务是保守秘密。证券经纪业务
23、营销人员在执业活动中不仅对所属证券公司和客户负有保密义务，对业务涉及相关各方也负有保密的义务。 在证券投资分析中，除K线图以外，技术分析法常用的类型还包括（ ）等。A指标类B切线类C波浪类D形态类正确答案：ABCD 证券业协会的职责包括教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施等。( )正确答案：答案 解析 题中“依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施”属于证监会的职责。21年证券经纪人考试真题7章 第7章 在证券投资分析中，技术分析法的基点是（ ）。A事前分析B实时分析C事后分析D变动分析正确答案：C 社会营销观念与市场营
24、销观念的区别是( )。A是否把自己的短期行为与长期利益结合起来B是否考虑消费者的需求C是否考虑不同层次的消费者D是否把产品数量和质量结合起来正确答案：A答案 A解析 社会营销观念与市场营销观念并不矛盾，问题在于一个企业是否把自己的短期行为与长期利益结合起来。一个以市场营销观念为指导思想的企业，在满足目标市场需求的同时，应该考虑到自己的长期利益目标和竞争战略，把用户利益和社会利益同时纳入自己的决策系统。 是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求的目标市场选择策略。A无差异市场营销策略B多重细分市场策略C差异性市场营销策略D集中性市场营销策略正
25、确答案：C答案 C解析 A项无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场；D项集中性市场营销策略又称“密集性策略”，是指公司集中所有力量来满足一个或几个细分市场的需求。 债券的投资收益来自( )方面。A利息收益B资本利得C再投资收益D公积金转增股本的收入正确答案：ABC答案 ABC解析 债券的投资收益来自三个方面：债券的利息收益，这是债券发行时就决定的，除了保值贴补债券和浮动利率债券，债券的利息收入不会改变，投资者在购买债券前就可得知；资本利得，受债券市场价格变动的影响；再投资收益，受以周期性利息收入作再投资时市场收益率变化的影响。 证券公司
26、违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以（ ）的罚款。A1万元5万元B1万元10万元C5万元10万元D10万元15万元正确答案：B 在证券交易所的交易系统中，整个交易系统的核心是（ ）。A交易大厅B参与者交易业务单元C交易席位D交易主机正确答案：D 上市公司诚信建设的主要内容不包括( )。A重视投资者关系管理，规范控股股东行为B高管人员遵守上市公司治理准则和公司章程C高管人员被动接受公众监督、忠实履行信息披露义务D规范管理和经营行为，严格信息披露，完善治理结构和内控制度，杜绝财务虚假正确答案：C答案 C解析 C项应为高管人员应主动接受公众监督、忠实履行信息披露义务。