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1、21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第1辑个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）。国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定一定的经济实力对于部分高风险产品，具有一定的产品知识对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书A.B.C.D.答案：D解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资（如衍生品），监管法规还
2、要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。金融期权的主要风险指标Theta=（ ）。A.期权价值变化/到期时间变化B.到期时间变化/期权价值变化C.期权价值变化/波动率的变化D.波动率的变化/期权价值变化答案：A解析：金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化。合格境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近（ ）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：合格境内机构投资者开展境
3、外证券投资业务时，应当由具有证券基金托管资格的银行负责资产托管业务。托管人应当符合最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动答案：C解析：国际长期资金流动。国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的 跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。操作风险可分为由（）所引发的风险。人员系统流程外部事件A.、B.、C.、D.、答案：D解析：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。证券公司的信息报送分为
4、两类，一类为定期报送，一类为不定期报送。以下不属于定期报送的内容是（ ）。A.年度报告B.每日报告C.月度报告D.临时报告答案：B解析：定期报送包括年度、月度报告和临时报告。公司合并的种类包括（ ）吸收合并新设合并派生合并创设合并A.B.C.D.答案：C解析：公司合并可以采取吸收合并和新设合并两种方式。其中，新设合并又称为创设合并。关于风险管理和风险敞口，下列说法正确的是（ ）。风险敞口不等同于金融风险持有外汇头寸是一种风险敞口，而不是金融风险汇率变动是一种金融风险，不是风险敞口风险敞口在特定情况下是可以管控的A.B.C.D.答案：D解析：风险管理中风险敞口的相关内容，选D。基金财产的债务由基
5、金财产本身承担，基金份额持有人以（）为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。A:银行储蓄存款和持有的证券资产B:持有的证券资产C:出资D:银行储蓄存款答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第五条第一款规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第2辑上市公司未按照规定披露信息，应承担的法律责任有（ ）。处以30万元以上60万元以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告对直接负责的主管人员处以10万元以上30万元以下的
6、罚款责令改正，给予警告A.B.C.D.答案：B解析：根据证券法第193条的规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上
7、市公司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人指使从事前两款违法行为的，依照前两款的规定处罚。以下最可能进行证券经纪业务营销业务的是（ ）。A：取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲B：取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙C：通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙D：通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁答案：D解析：进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增
8、长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。A.上证综指B.上证380指数C.上证180指数D.上证150指数答案：B解析：上证100指数是从上证380指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。下面有关私募类金融产品宣传推介材料，说法正确的是（ ）。私募基金推介材料应由私募基金股管理人制作并使用除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构不得使用推介材料私募基金募集机构包括向投资者销售费发行私募基金产品的私募基金管理人募集材料应该揭露投资风险A.B.C.D.答案：D解析：根据私募投资基金募集行为管理办
9、法的规定，私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用，私募基金管理人应对其基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。赋予股东优先认股权的目的有（ ）保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例保证股份公司能够募集到一定资金保护原普通股票股东的利益和持股价值增加公司的注册资本?A：B：C：D：答案：A解析：赋予股东优先认购权主要有两个目的：一是能保证普通股
10、股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值。按照证券公司内部控制指引的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中正确的是（ ）A.禁止以任何方式承诺或保证投资收益B.与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并以书面或口头的方式约定收取费用收取安排C.证券投资顾问服务费应当以公司账户或者个人账户收取D.业务档案保存期限自协议开始之日起不得少于5年答案：A解
11、析：与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取费用收取安排；证券投资顾问服务费应当以公司账户收取；业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。下列属于金融市场功能的有（ ）。资本积累资源配置调节经济财富初次分配A.、B.、C.、D.、答案：B解析：金融市场包括以
12、下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。A.自销B.全额包销C.余额包销D.代销答案：D解析：代销的定义，指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第3辑证券账户管理包括（ ）。证券账户的开立；证券账户查询；证券账户信息变更；证券账户注销。?A：B：C：D：答案：B解析：证券账户，是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体。中国结算对证券账户实
13、施统一管理，证券账户的管理主要包括：账户的开立、查询、信息变更、注销、休眠账户、不合格账户、解除挂失、关联关系维护、账户信息比对、证券账户业务资料保管等。证券交易内幕信息的知情人包括( )。发行人的高级管理人员持有公司5%以上股份的股东由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员证券监督管理机构工作人员 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：证券法第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获
14、取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券督管理机构规定的其他人。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起( )个月内启动推广工作，并在( )个工作日内完成设立工作并开始投资运作。A: 3、15B: 3、10C: 6、60D: 6、30答案：C解析：证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合
15、资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。I促进信息的有效利用和传播市场合理定价市场有效性的提高和资源的合理配置市场交易的活跃A.I、B.、C.I、D.I、答案：D解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于（ ）名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证
16、书且连续执业的不少于（ ）人。A.30，20B.30，10C.50，30D.50，20答案：A解析：按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，具有不少于30名注册资产评估师，其中最近三年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A.12B.6C.3D.1答案：B解析：按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子
17、公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。集合竞价确定成交价的原则有（ ）。可实现最大成交量的价格高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格可实现成交价格的最低价格A.B.C.D.答案：A解析：集合竞价确定成交价的原则的内容。法是调整人们的行为或社会关系的规范，具有规范性。下列关于法的规范性的体现，错误的是（）。A.规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利B.规定了人们在应当为而为或不应
18、当为而不为的情况下所产生的结果，体现了人们在遵守法定义务后依法享有的收益C.规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务D.规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任答案：B解析：考点：本题考查法的规范性的内容。(1)规定了人们可以为一定行为或不为一定行为或者人们可以请求他人为或不为一定行为，体现了人们依法享有的权利；(2)规定了人们应当为一定行为或不得为一定行为，体现了人们依法应履行的义务；(3)规定了人们在应当为而不为或不应当为而为的情况下所产生的后果，体现了人们在违反法定义务后应承担的责任。#商业银行次级债券
19、本金和利息的清偿顺序是（）。本金先于商业银行的其他负债清偿利息先于商业银行的股权资本清偿本金晚于商业银行的股权资本清偿利息晚于商业银行的其他负债清偿A.、B.、C.、D.、答案：B解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第4辑我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。A.13；3B.310；5C.320；10D.1020；10答案：C解析：考查我国企业债券的发行期限。企业债券的发行期限一般为320年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为310年，以5年为主。（2
20、022年）关于国债的说法，下列正确的有（ ）、国债的偿还期限是国债的存续时间、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构A.、B.、C.、D.、答案：C解析：国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名
21、，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。A.90B.80C.70D.60答案：B解析：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80的，无须取得证券自营业务资格。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。A.5%B.8%C.10%D.20%答案：B解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于8%。企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于10
22、%。经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有()。项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道A.B.C.D.答案：D解析：经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。企业内部的因素主要有：(1)项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马。(2)不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降。(3)不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满
23、足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益。(4)销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道。下列关于基金财产的说法，正确的有(?).基金财产独立于基金管理人固有财产.基金财产独立于基金托管人固有财产.基金财产不完全独立于基金管理人固有财产.基金财产不完全独立于基金托管人固有财产A.、B.、C.、D.、答案：B解析： 基金财产包括通过基金募集行为从基金投资人处获得的所有资金总和以及基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益。作为从事证券投资基金活动的基础和前提，基金财产具有独立于基金管理人、基金托管人固
24、有财产的地位，在法律上具有独立性。列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A.B.C.D.答案：A解析：金融期权的相关知识。下列关于收购的说法，正确的有（ ）。收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换收购行为完成后，收购人应当
25、在0日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式A.B.C.D.答案：C解析：收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法的下列（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。未按规定划分产品或者服务风险等级的未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的未按规定制定或
26、者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的未按规定展开适当性自查的未按规定妥善保存相关信息资料的A.B.C.D.答案：D解析：应为未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第5辑证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.10B.30C.50D.60答案：A解析：证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规
27、定的，责令改正，给予警告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。（ ）=期权价格变化/期权标的证券价格变化。A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：A解析：金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化。证券公司接受（）为定向资产管理业务客户的，应当对相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。 .本公司股东 .其他与本公司具有关联方
28、关系的自然人 .其他与本公司具有关联方关系的法人 .其他与本公司具有关联方关系的组织 A、. B、. C、. D、.答案：C解析：证券公司接受本公司股东，以及其他与本公司具有关联方关系的自然人、法人或者组织为定向资产管理业务客户的，证券公司应当按照公司有关制度规定，对相关专门账户进行监控，并对客户身份、合同编号、专用证券账户、委托资产净值、委托期限、累计收益率等信息进行集中保管。下列关于公司设立方式的说法，错误的是()。A.股份有限公司只能采取发起设立的方式由全体股东出资设立B.有限责任公司只能采取发起设立的方式C.股份有限公司的设立，可以采取发起设立的方式D.设立公司应当依法向公司登记机关申
29、请设立登记答案：A解析：公司的设立方式及设立登记要求。有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。中国证监会及其派出机构依据（ ）对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理。证券、期货投资咨询管理暂行办法证券分析师执业行为准则证券登记结算管理办法证券经纪人管理暂行规定A.B.C.D.答案：B解析：证券投资咨询业务监管措施的相关法律文件。除上述两项外，还有发布证券研究报告暂行规定证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告执业规范等。除了法律及行政法规外，证券公司自营业务涉及的部门规章及规范
30、性文件还包括（ ）证券公司风险控制指标管理办法.证券公司内部控制指引证券公司证券自营业务指引关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定?A：B：C：D：答案：B解析：认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是（ ）。A.伯南克B.凯恩斯C.莫迪利安尼D.托宾答案：A解析：伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债表渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没有发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量。（ ）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A.客户信用资金台账B.客户信用资金账户C.客户信用证券
31、台账D.客户信用证券账户答案：A解析：客户信用资金台账是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。对上市公司的监管包括()。公司分立监管信息披露的监管公司治理监管并购重组监管A.、B.、C.、D.、答案：D解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第6辑发生信息披露违法行为，认定从轻或者减轻处罚的考虑情形不包括（ ）。A.未直接参与信息披露违法行为B.配合证券监管机构调查且有立功表现C.受他人胁迫参与信息披露违法行为D.在信息披露
32、上有不良诚信记录并记人证券期货诚信档案答案：D解析：认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括：(1)未直接参与信息披露违法行为；(2)在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告；(3)在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施；(4)配合证券监管机构调查且有立功表现；(5)受他人胁迫参与信息披露违法行为；(6)其他需要考虑的情形。弥补赤字的手段有（ ）举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.B.C.D.答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国
33、债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。记名股票的特点不包括（ ）。 A、股东权利归属记名股东 B、可以一次或分次缴纳出资 C、安全性较差 D、转让相对复杂或受限制答案：C解析：记名股票有如下特点：（1）股东权利归属于记名股东。（2）可以一次或分次缴纳出资。（3）转让相对复杂或受限制。（4）便于挂失，相对安全。证券投资者保护基金的来源有（ ）。国内外机构、组织及个人的捐赠依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入A.B.C.D.答案：D解析：证券
34、投资者保护基金的来源。当载明的事项包括（ ）。.名称.住所.注册资本.经营管理制度.经营范围VI.法定代表人姓名A：.B：.VI.C：.VI.D：.VI.答案：C解析：依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照应当载明的事项包括下列事项：名称、住所、注册资本、经营管理制度、经营范围、法定代表人姓名。按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（ ）。A.最近三个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利
35、润比上年下降70%以上的情形D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项答案：C解析：上市公司公开发行股票，最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。下列属于证券、期货投资咨询业务的是（ ）。.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A：.B：.C：.D：.答案：C解析：证券投资咨询是指从事证
36、券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：（1）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。（2）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。（3）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。（4）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。（5）中国证监会认定的其他形式。某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。A.14元B.2元C.0
37、6元D.26元答案：A解析：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)基金总份额=(100-30)50=14(元)。将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（ ）划分的。A.基金的投资理念B.基金的投资标的C.基金运作方式D.基金的募集方式答案：D解析：按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第7辑金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低损失可能超过购买支出的金融产品不易理解的期限较长的A
38、.B.C.D.答案：D解析：向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行()的前提下，进行证券业自律管理。A.特许监督管理B.混业监督管理C.分层监督管理D.集中统一监督管理答案：D解析：中国证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统
39、一监督管理的前提下，进行证券业自律管理；发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；为会员服务，维护会员的合法权益；维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。公司为（）提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。股东控股股东实际控制人董事、监事或高级管理人员A、B、C、D、答案：D解析：根据公司法第十六条，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。#证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理()等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。业务资质管理能力业绩财务状况A.B
40、.C.D.答案：A解析：证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A.B.C.D.答案：D解析：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效
41、配置资源的基准价格体系利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，表述不正确；资产行业存在刚性兑付，现象预算软约束部门由于隐性担保认为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。下列有关证券交易所的规定中，正确的是（）A.证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由证券交易所的会员公开选举B.证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准C.证券交易所的财产积累归会员所有，在
42、其存续期间，每一会计年度期末进行分配D.个人不得使用证券交易所或者近似的名称，但是单位可以答案：B解析：本题考查证券交易所的规定。证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由国务院证券监督管理机构任免。选项A错误。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。选项B正确。证券交易所在其存续期间，不得将其财产积累分配给会员。选项C错误。证券交易所必须在其名称中标明“证券交易所”字样。其他任何单位或者个人不得使用证券交易所或者近似的名称。选项D错误。下列选项中，属于基金份额持有人享有的权利的有（ ）。分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产召开基金份额持有人大会对基金管理人损害
43、其合法权益的行为依法提起诉讼A.B.C.D.答案：D解析：根据证券投资基金法第四十六条的规定，基金份额持有人依法享有下列权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（7）公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人有权对涉及自身利益的情况，查阅基金的财务会计账簿等财务资料。除上述权利以外
44、，基金份额持有人还享有基金合同约定的其他权利。证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在()进行执业注册。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证监会派出机构D.证券公司答案：B解析：证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在中国证券业协会进行执业注册。弥补赤字的手段有（ ）。举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余A.、 B.、C.、D.、 答案：D解析：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案8辑 第8辑下列有关金融期权的说法,正确的有（ ）期
45、权的买方在支付了期权费后,就获得了期权合约所赋予的权利期权的买方可以选择行使他所拥有的权利期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务?A：B：C：D：答案：C解析：与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，
46、卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。按照证券业从业人员资格管理办法的规定，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（ ）不得参加资格考试。A.6个月内B.1年内C.2年内D.5年内答案：C解析：参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A.证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算机构D.商业银行答案：C解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照.（ ）的原则共同发行的企业债券。统一组织、分别负债统一担保集合发行A.B.C.D.答案：B解析：集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债