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1、21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第1章我国企业债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。A.13，3B.310，5C.320，10D.1020，10答案：C解析：我国企业债券的发行期限一般为320年，以10年为主。下列属于合规风险的是（ ）。A.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应B.误导客户，对客户买卖证券承诺收益或赔偿C.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易答案：A解析：BCD属于管理风险（ ）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发
2、行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。A.项目收益债券B.小微企业增信集合债券C.专项债券D.中小企业集合债券答案：B解析：小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（ ）。A.股票B.可转换债券C.信用等级在AA+以下的债券D.期限在1年以内的债券回购答案：D解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券、可交换债券。(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。(4
3、)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。对理事会人员构成的表述不正确的是（ ）。A.会员理事会由7到13人组成B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3，不超过理事会员总数的1/2C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生D.非会员理事由证券交易所聘任答案：D解析：证券交易所理事会。非会员理事由中国证监会委派。以下（ ）不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。A.国家重点建设债券B.财政债券C.普通债券D.保值债券答案：C解析：考点：考查我国其他类型国债的种类。我国其他类型国债的种类有：国家重点建设债券、国家建设债券
4、、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券、特别国债、长期建设国债。投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在（ ）日内向中国证券业协会进行离职备案。A.10B.15C.20D.30答案：A解析：投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向中国证券业协会进行离职备案。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第2章货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。A.现值B.内在价值C.时间价值D.终值答案：C解析：货币随时间的推移而发生的增值是货币的时间价值期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、期货保证金安全存管监控机构，应当向（ ）报送财务会计报告、业务资料
5、和其他有关资料。A.当地政府B.国务院期货监督管理机构C.期货业协会D.国务院银行业监督管理机构答案：B解析：期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、期货保证金安全存管监控机构，应当向国务院期货监督管理机构报送财务会计报告、业务资料和其他有关资料。根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书，其基本内容应包含（ ）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客
6、户应妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A.B.C.D.答案：D解析：考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容，一共13点。以上都属于。通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是()A.非系统性风险B.系统性风险C.纯粹风险D.投机风险答案：A解析：非系统性金融风险(Nonsystematic Risk)是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。以下属于证券投资基金特点的有（ ）。、集合理财，专业管理组合投资，分散风险利益共享，风险共担独立托管，保障安全A.、 B.、C.、D.、答案：A解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共
7、担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有（ ）。公司的董事持有A公司5%股份的股东B公司的普通员工乙某A公司的实际控制人丙某为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某A.B.C.D.答案：C解析：证券交易内幕信息的知情人包括：（一）发行人及其董事、监事、高级管理人员；（二）持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（三）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；（四）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；（五）上市公司收购人或
8、者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；（六）因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（七）因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员；（八）因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；（九）国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。李某持有乙公司5000股优先股，因公司2022年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2022年年末，公司将当年股息连同2022年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（ ）
9、。A.强制分红优先股B.固定股息优先股国家C.可累计优先股D.参与优先股答案：C解析：可累计优先股定义。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第3章沪深300指数的计算采用()，按照样本股的调整股本为权数加权计算。A.除数修正法B.派许加权方法C.市值总价加权法D.加权平均法答案：B解析：沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。参加证券业从业资格考试的人员，应当符合的条件有( )。年满18周岁；年满20周岁；高中以上文化程度；完全民事行为能力。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法第7条的规定，参加证券业从业人员资格考试的人
10、员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。下列关于信用增级机构的说法,正确的育()、信用增级机构向发行人收取相应费用、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任、信用增级可以通过内部增级和外部增级、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等A.、B.、C.、D.、答案：A解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式，对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金
11、融机构、大型企业的财务公司等。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资答案：D解析：一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循（ ）的原则。公开公平公正平等A.B.C.D.答案：B解析：中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员，根据情节严重程度，采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。违规披露、
12、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（ ）。未直接参与信息披露违法行为配合证券监管机构调查且有立功表现受他人胁迫参与信息披露违法行为主动上交个人财产A.B.C.D.答案：B解析：根据第二十条规定，认定从轻或者减轻处罚考虑的情形如下：（1）未直接参与信息披露违法行为。（2）在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告。（3）在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施。（4）配合证券监管机构调查且有立功表现。（5）受他人胁迫参与信息披露违法行为。（6）其他需要考虑的情形。证券公司诱使客户进行不必要的证券交
13、易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以1万元以上（ ）万元以下的罚款。A.3B.5C.10D.30答案：C解析：证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第4章下列不属于不得再次公开发行公司债券的情形是（ ）。A.对于公司前一次公开发行的公司债券尚未募足B.违反规定擅自改变公开发行公司债券所募集资金的用途的C.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态的
14、D.公司经营发生困难的答案：D解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：前一次公开发行的公司债券尚未募足；对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；违反规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。下列选项中，不属于基金份额持有人享有的权利是（ ）。A.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额答案：C解析：证券投资基金法第四十六条规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（2）参
15、与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资属于基金管理人的职责，选项C错误。保荐机构应当指定()名保荐代表人具体负责 1 家发行人的保荐工作。A.1B.2C.4D.3答案：B解析：保荐机构应当制定 2 名保荐代表人具体负责 1 家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机
16、构有关部门和人员有效分工协作。故本题选择 B 选项。政府发行中期国债筹集的资金用于（ ）。临时周转弥补赤字投资调节经济A.、B.、C.、D.、答案：D解析：中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。政府发行中期国债、筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。A.300B.500C.100D.200答案：C解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，
17、有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。下列选项中，不属于股份有限公司监事会职权的是（ ）。A.检查公司财务B.执行股东会的决议C.向股东会会议提出提案D.对董事、高级管理人员提起诉讼答案：B解析：股份有限公司中，执行股东会的决议属于董事会的职权，选项A、C、D均属于监事会职权。下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（ ）。.商业银行为
18、补充附属资本发行.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第5章下列属于有限责任公司经理职权的有（ ）。主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议决定公司财务负责人报酬拟订公司内部管理机构设置方案拟订公司的基本管理制度A.、B.、C.、D.、答案：B解析：除、三项外，有限责任公司经理还应行使下列
19、职权：组织实施公司年度经营计划和投资方案；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；董事会授予的其他职权。证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循( )原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。独立审慎客观公平A: 、B: . 、C: . 、D: . 、答案：C解析：根据发布证券研究报告执业规范第2条的规定，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告。应当遵循独立、客观、公平、审慎原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近
20、（ ）连续盈利。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券，应具备以下条件： 具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系。 具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员。 金融租赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。 资产质量良好，最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备计提充足。 无到期不能支付债务。 净资产不低于行业平均水平。 经营状况良好，最近3年连续盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。 最近3年平均可分
21、配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。 风险监管指标达到监管要求。 最近3年没有重大违法、违规行为。 中国人民银行和原中国银监会要求的其他条件。 另外，金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于8。下列文件中，属于证券公司经纪业务所涉及的法律是（ ）。A.客户交易结算资金管理办法B.证券法C.证券登记结算管理办法D.关于加强证券经纪业务管理的规定答案：B解析：证券法属于法律，其余三项均属于部门规章及规范性文件。按照券面形态分类，债券不包括（ ）。A.金融债券B.实物债券C.凭证式债券D.记账式债券答案：A解析：按照券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。混
22、合资本债券的发行方式为（ ）。A.公开发行B.定向发行C.公开发行或定向发行D.专门发行答案：C解析：混合资本债券的发行方式，选C。（2022年）证券投资基金法规定，基金财产不能运用于（ ）。A.已上市交易的股票B.可在场外交易的股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种答案：B解析：证券投资基金法规定，基金财产应当运用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第6章申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件有（ ）。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者
23、期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员有100万元人民币以上的注册资本有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施有公司章程和健全的内部管理制度A.B.C.D.答案：D解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件：（1）申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；（2）有10
24、0万元人民币以上的注册资本；（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；（4）有公司章程；（5）健全的内部管理制度；（6）具备中国证监会要求的其他条件。金融衍生品到期终止或者非到期中止的，证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后（ ）个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。A.2B.5C.7D.10答案：D解析：证券公司应在终止交易确认书或同等效力文件签订后10个工作日内报送终止交易备案明细，同时提交终止交易确认书或同等效力文件，以及其他需要报送的材料。在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（ ）。协议方式做市方
25、式竞价方式合同方式A.B. C.D.答案：A解析：在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。(2022年)上市公司股东大会就重大资产重组事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.23B.34C.12D.13答案：A解析：上市公司股东大会就重大资产重组事项作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的23以上通过。根据公司法律制度的规定，下列人员或机构中，有权要求有限责任公司在2个月内召开临时股东会议的有( )。A.代表110以上表决权的股东 B. 13以上的董事C.董事长 D.监事会答案：A,B,D解析：证券公司融资
26、融券的业务决策机构的职责有( )。负责制定融资融券业务操作流程；选择可从事融资融券业务的分支机构；确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率；确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。下列说法中正确的是（ ）。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露
27、发行市盈率的计算方式在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率存在单个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率A.B.C.D.答案：B解析：发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式。在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业
28、归属的依据。存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率。发行人还可以同时披露市净率等反映发行人所在行业特点的估值指标。21年证劵从业( 新 )考试试题及答案7章 第7章根据中国证券业协会发布的融资融券业务交易风险揭示书，其基本内容应包含（ ）。提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授权额度提示客户应妥善保
29、管信用账户卡、身份证件和交易密码等资料A.B.C.D.答案：D解析：考查融资融券业务交易风险揭示书的基本内容，一共13点。以上都属于。下列说法，错误的是（ ）。A.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.发布证券研究报告，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为C.证券投资顾问基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进
30、行研究分析，撰写发布研究报告D.总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告答案：C解析：证券投资顾问基于特定客户立场，遵循重视客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议，C选项错误。二级市场的重要功能有（ ）。筹资为已发行的金融资产提供流动性发现资产价格降低风险A.B.C.D.答案：C解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。以下各项属于证券经纪业务特点的是（ ）。业务对象的
31、广泛性业务证券经纪商的中介性客户指令的权威性客户收益的保证性A.B.C.D.答案：A解析：本题考查证券经纪业务的特点。证券经纪业务的特点包括业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。按照证券公司风险控制指标计算标准规定，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%答案：B解析：持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。根据证券业从业人员资格管理办法，从业人员拒绝协会调查或者检查，协会责令其改正但却拒不改正，情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业（ ），或者吊销其执业证书的处罚。A.3个月
32、至12个月B.1个月至3个月C.5个月至12个月D.3个月至5个月答案：A解析：证券业从业人员资格管理办法规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师可以从事证券法律业务的有（ ）。A.最近两年从事过证券法律业务B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训C.最近三年未因违法执业行为受到行政处罚D.被吊销执业证书答案：B解析：按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近两年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：最近三年从事过法律业务；最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务；最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。