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1、1家庭理财规划讲座2 家庭理财规划家庭理财规划讲座讲座理财理念理财理念4主要内容主要内容:5健康+幸福+金钱6p成成功功理理财财的的新新定定义义住房购置住房购置与按揭与按揭教育金教育金养老金养老金医疗保障医疗保障意外保障意外保障投资收益投资收益78投资管理投资管理作者美国华尔街投资专家伯恩斯坦作者美国华尔街投资专家伯恩斯坦真正的收益性需要长期投资才能体现真正的收益性需要长期投资才能体现9p金融营销者对于理财应有的理解金融营销者对于理财应有的理解10p金融理财的意义金融理财的意义平衡收支平衡收支11p平衡收支的方法平衡收支的方法终身理财终身理财12p各种不同的理财观各种不同的理财观13p各种不同
2、的理财观各种不同的理财观1415有多少钱才够用？1617万（包括购房、装修、几十年的物业管理、维修费用等）万69万（15万台1+ 1500 元/月12月30年 ）34万（8万台1+ 1000 元/月12月20年）1830万（从出生到大学毕业) ： 15万30万（200元/月4人12月30年 ）7万（50元/月4人12月30年 ）108万（3000元/月12月30年) 36万（1000元/月12月30年)19 43万（2000元/月12月18年） 22万（1000元/月12月18年）15万（5000元/年30年 ）0 （500元/月12月3人40年）（50元/月12月3人40年）20p30304
3、040年的总消费年的总消费21p总总收收入入与与总总支支出出22p总总收收入入与与总总支支出出2324p家庭理财需求家庭理财需求25p储蓄、投资、理财的定义储蓄、投资、理财的定义26需 要专业理财结结 论论:272829优势3031323334渠道优势二：基建投资渠道优势二：基建投资35渠道优势二：基建投资渠道优势二：基建投资36 37 38渠道优势四：股权投资渠道优势四：股权投资394041424344根据中国人民银行1999年10月份颁发的351号文件，商业保险公司可进行银行大额协议存款，最低金额限制为3000万元。4546p专家理财在政策上的优势专家理财在政策上的优势 家庭理财规划家庭理
4、财规划讲座讲座理财工具理财工具48主要内容主要内容49理财工具的种类介绍理财工具的种类介绍5051: : : :52协议存款协议存款-机构资金高回报机构资金高回报5354企业债券企业债券: :政府债券政府债券: :金融债券金融债券: :55政府债券政府债券企业债券企业债券收益率收益率风险度风险度税收高低税收高低高高低低金融债券金融债券56 5758基金的分类基金的分类59投资基金的基本理念投资基金的基本理念60 投资基金的优势和缺点投资基金的优势和缺点投资基金的优势投资基金的优势投资基金的缺点投资基金的缺点 61综合应对综合应对风险管理、人身保障、资产增值风险管理、人身保障、资产增值的产品的产
5、品投资型保险62投资型保险投资型保险63险种险种比较内容比较内容64比较结论比较结论:6566671、有事业的峰峦上，有汗水的溪流飞淌；在智慧的珍珠里，有勤奋的心血闪光。2、人们走过的每一个足迹，都是自己生命的留言；留给今天翻过的日历，留给未来永久的历史。3、人生是一座可以采掘开拓的金矿，但总是因为人们的勤奋程度不同，给予人们的回报也不相同。4、理想之风扯满人生的帆；奋斗之杆举起理想之旗。5、人应该学会走自己的路，但更应该掌握手中的罗盘。6、不能因为人生的道路坎坷，就使自己的身躯变得弯曲；不能因为生活的历程漫长，就使求索的脚步迟缓。7、人生的意义在理想的光辉中闪烁；生命的价值在创造的生活中闪现
6、。8、只有走完平凡的路程，才能达到伟大的目标。9、奋斗目标是人生的精神支柱。10、共同的事业，共同的斗争，可以使人们产生忍受一切的力量。奥斯特洛夫斯基11、属于每个人的道路，都在每个人的足下；属于每个人的历史，都在每个人的身后。12、终于有一天，海水和泪都是甜的。13、有志者自有千方百计，无志者只有千难万难。14、贫不足羞，可羞是贫而无志。吕坤15、人，只要有一种信念，有所追求，什么艰苦都能忍受，什么环境也都能适应。丁玲16、人生的途程是遥远的，只要双脚不息地前行，道路就会向远方延伸。17、理想是人生的坚实支柱，如果失去了生活的理想，精神也就会随之而瘫痪。18、目标不是都能达到的，但它可以作为
7、瞄准点。28、我学习了一生，现在我还在学习，而将来，只要我还有精力，我还要学习下去。别林斯基29、任何时候我也不会满足，越是读书，就越是深刻的感到不满足，越是感到自己的知识贫乏。马克思30、外国语是人生斗争的一种武器。马克思31、学习这件事不在乎有没有人教你，最重要的是在于你自己有没有觉悟和恒心。法布尔32、笔落惊风雨,诗成泣鬼神。杜甫33、别裁伪体亲风雅,转益多师是汝师。杜甫28、我学习了一生，现在我还在学习，而将来，只要我还有精力，我还要学习下去。别林斯基29、任何时候我也不会满足，越是读书，就越是深刻的感到不满足，越是感到自己的知识贫乏。马克思30、外国语是人生斗争的一种武器。马克思31、学习这件事不在乎有没有人教你，最重要的是在于你自己有没有觉悟和恒心。法布尔32、笔落惊风雨,诗成泣鬼神。杜甫33、别裁伪体亲风雅,转益多师是汝师。杜甫