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1、农村合作银行综合业务信息系统柜员管理办法第一条 为加强综合业务信息系统柜员管理，建立健全内控机制，根据*省农村信用社综合业务信息系统柜员管理办法，特制订本办法。第二条 柜员设置的原则：唯一性原则：柜员号由人事部门编制，柜员号在*农村合作银行范围内唯一。柜员号为4位，在合作银行范围内严禁两个柜员共用一个柜员号，一个柜员不得拥有二个或二个以上的柜员号。永久性原则：柜员号一经设定不得变更，因退休、调动等原因可以申请删除，否则不得删除柜员号。真实性原则：原则上不得设立虚拟柜员号，需设立的必须报*农村合作银行人事部门同意。第三条 按照业务岗位的不同，综合业务信息系统的柜员权限分以下13类：(一)单位领导
2、：办理有关贷款的审批，查询各种业务数据及有关业务的授权，不能操作各种业务。(二)主办会计：负责机构签到、签退，柜员修改，客户信息的维护，临柜业务超权限的授权，各种业务数据的查询，有关报表打印等。清算中心同级柜员可操作建立柜员、删除柜员、系统日启、系统日终等交易。(三)网点主管：负责网点内有关柜员业务的授权，柜员交接的监督，客户信息的维护、有关数据资料的打印等。(四)主出纳：管理信用社现金库、凭证库，柜员大额现金收付的授权、支行(部)现金凭证领缴、备钞登记等。清算中心的同级柜员可查看整个合作银行的备钞情况。(五)储蓄柜员：办理所有的储蓄临柜业务，可以办理机构签到及签退。(六)对公柜员：办理对公业
3、务中一般结算业务，即收现、付现、转账、收费、面向传票及同城交换、汇票解付等业务。清算中心的同级柜员还可办理系统日终、系统日启等交易。(七)联行柜员：办理联行业务、同城交换、汇票解付等业务。(八)汇票签发：办理汇票签发及解付等业务。(九)综合柜员：储蓄柜员与对公柜员操作权限的合并。(十)复核员：可操作各类复核交易。(十一)监督员：执行稽核管理子系统的各类交易，实时或事后监督临柜人员的各类重大操作。(十二)信贷员：办理信贷合同及相关资料的录入、修改及有关数据的查询等交易。(十三)编押员：办理联行业务的密押录入及结算、联行、汇票的编押、解押业务。第四条 合作银行各支行可根据本行业务量及人员状况的实际
4、，对综合业务信息系统中的部分柜员操作权限进行组合（一个柜员可设定为多种柜员级别），操作权限的组合应遵循以下原则：(一)职责明确、互相监督;(二)业务需要。不得预先分配实际业务不需要的操作权限；(三)印、押、证三分管；(四)内部凭证传递流程通畅。第五条 可组合的操作权限有：(一)主出纳可组合的操作权限有：复核员(或编押员)；(二)主办会计可组合的操作权限有：监督员、编押员；(三)单位领导可组合的操作权限有：监督员；(四)储蓄柜员、对公柜员、联行柜员、汇票签发、综合柜员、复核员、网点主管、编押员，可由支行根据实际合理组合；(五)信贷人员及上述规定外的操作权限不得组合。第六条 需增加或删除柜员的，由
5、支行提出书面申请，包括员工姓名、组号、操作权限等项内容，经总行人事部门核准并编制柜员号，会计财务部门确认无重号后，由清算中心主办会计处理。第七条 不需进入综合业务系统进行电脑操作的后勤人员、驾驶员和不能胜任电脑操作的其他人员等，不得在系统中建有柜员。第八条 合作银行须指定专人保管全辖机构超级柜员“9999”的密码。支行和清算中心均不得以“9999”柜员的身份登录系统从事柜台业务。遇特殊情况，启用“9999”柜员从事管理业务的，需有相关人员在场监督，并记录上机日志。第九条 综合业务系统正式上线前，支行应根据业务量大小、临柜人员综合素质等多方因素，合理确定每个记账柜员的收现授权额度、付现授权额度、
6、转账授权额度和钱箱余额额度，并抄列清单报总行会计财务部门备案。严禁任意提高授权额度、钱箱额度，使临柜大额授权、钱箱余额控制流于形式的做法。“建立柜员币种”交易由各支行主办会计办理。第十条 不得为非从事现金收付的柜员预设现金账号。同一时间段内对外营业的不同柜员，应单独设置各自不同的现金账号，原则上不允许共用一个现金账号。第十一条 柜员原则上必须使用本人指纹进入综合业务系统。使用指纹有困难的，经报备信息科技部门同意后，可使用密码进入综合业务系统。密码限本人使用，柜员之间相互保密，不得窥探、试探、询问他人密码，发现密码泄漏应立即修改，密码应定期更新，最长使用期不得超过1个月。柜员对本人密码的保密负完
7、全责任，不论何种原因被他人盗用密码从事交易或授权而影响资金安全的，密码所有人均要负相应责任。第十二条 柜员临时离开操作岗位应及时退出登录状态。第十三条 因设备故障或柜员密码输入超过许可次数等原因造成无法登录系统的，应由柜员提出口头申请，由主办会计修改登录标志或密码解锁。第十四条 柜员交接或岗位调整，报经支行领导审批后，支行主办会计可对柜员的操作权限、组号及柜员币种表进行更改。第十五条 临柜发生需授权的业务时，营业大厅的大额现金收付由主出纳(有权柜员)授权、其他业务由主办会计(有权柜员)授权。分理处、储蓄所由网点主管进行交易授权和大额授权。人员少，营业日不能单独配备网点主管的营业网点，由柜员之间交叉换手授权（即柜员拥有网点主管权限）。授权柜员必须审查业务和凭证的真实性、完整性和准确性，现场复点现金。严禁由虚拟柜员授权的行为。第十六条 本办法由*农村合作银行制定、解释并修改。第十七条 本办法自文到之日起执行。