《《证券从业资格》资格考试考试押试卷（附答案及解析）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《《证券从业资格》资格考试考试押试卷（附答案及解析）.pdf（40页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 证券从业资格资格考试考试押试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、（）是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。A、客户信用资金账户B、客户信用证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、客户信用交易担保证券账户【参考答案】：A【解析】客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金户的二级账户。2、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程,O应当相互分离，并由不同人员负责。I.投资品种的研究n.投资组合的制定和决策in.投资方式的审批W.交易指令的执行A、n.I
2、II.IVB、I.III.IVC、I.II.IVD、I.II.III【参考答案】：c【解析】证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。3、下列属于基金份额持有人义务的是（）oL保管基金资产I I,遵守基金契约I I I.缴纳基金认购款项及规定费用I V,承担基金亏损或终止的有限责任A、I、n、ni、ivB、I、ni、ivc、n、in,ivD、i、n、i n【参考答案】：c【解析】保管基金资产是托管人的职责。基金份额持有人必须承担以下义务：（1）遵守基金
3、契约。（2）缴纳基金认购款项及规定费用。（3）承担基金亏损或终止的有限责任。（4）不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。（5）法律、法规及基金契约规定的其他义务。4、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形不包括O OA、最近2 4 个月内存在违反诚信的不良记录B、最近2 4 个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分C、最近3 6个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查D、最近4 8个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查【参考答案】：D【解析】根 据 上市公司并购重组财务顾问业务管理办法 第9条的规
4、定.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的.不得担任财务顾问：最近2 4个月内存在违反诚信的不良记录；最近2 4个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近3 6个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。5、独立衍生工具的特征包括()oI.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资n.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系iii.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投
5、资w.在未来某一日期结算A、I、I I、I I IB、I、I I、I VC、I I、I I I、I VD、I、I I、I I I、I V【参考答案】：C【解析】独立衍生工具具有下列特征：(1)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。（2）不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。（3）在未来某一日期结算。6、沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A、0.0 5B,0.0 8C、0.1D、0.
6、15【参考答案】：C【解析】沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,其中S T 股票和*S T 股票价格涨跌幅比例为5%。7、“金边债券”是 指（）。A、政府债券B、公司债券C、金融债券D、实物债券【参考答案】：A【解析】政府债券是政府发行的债券。由政府承担还本付息的责任,是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。通常称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。8、证券投资基金业协会成立于（）年 7月。A、2 0 12B、2 0 0 9C、2010D、2011【参考答案】：A【解析】中国证券投资基金业协会于2010年 1 0
7、月开始筹建，2012年 6 月 6 日召开第一次会员大会暨成立大会，2012年 7 月获得成立登记批复。9、次级债务是指由银行发行的，固定期限（）,除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A、不低于5 年（包括5 年）B、不低于3 年（包括3 年）C、不低于5 年（不包括5 年）D、不低于3 年（不包括3 年）【参考答案】：A【解析】根 据 关于将次级定期债务计入附属资本的通知的规定,次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5 年（含 5 年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之
8、后的商业银行长期债务。10、股份有限公司采用募集设立方式的，在公司发行的股款缴足并经法定验资机构验资后，发起人应当在（）日内主持召开公司创立大会。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：D【解析】对于股份有限公司采用募集设立方式，在公司发行的股款缴足并经法定验资机构验资后，发起人应当在3 0 日内主持召开公司创立大会。11、证券公司、推广机构应当严格按照经核准的()推广集合资产管理计划。I.集合资产管理风险提示书II.集合资产管理计划说明书H L 集合资产管理合同IV.集合资产推广计划A、I、I I I、IVB,I、n、IIE IVc、n、i nD、n、iv【参考答案】：c【解析】证券公
9、司、推广机构应当严格按照经核准的集合资产管理计划说明书、集合资产管理合同推广集合资产管理计划。12、从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合()的监督与管理。A、中国证监会B、中国证券业协会C、证监会在各地的派出机构D、证券公司【参考答案】：A【解析】从业人员应自觉遵守法律、行政法规，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易场所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。13、上市公司最近()年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易。A、2B、3C、5D、6【参考答案】：B【解析】公司最近三年连续亏损时，证券交易所可以决定暂
10、停其股票上市交易。14、证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的()oA、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【参考答案】：D【解析】证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的50%o15、关于佣金，以下表述正确的有()oI.A股佣金标准的起点与B 股相同II.目前我国证券投资基金交易佣金实行固定制度III.债券交易佣金标准由证券交易所制定IV.佣金的收费标准因交易品种.交易场所的不同而有所差异A、I.IIB、II.IllC、I.II.IllD.III.IV【参考答案】：D【解析】I项，A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元 收 取.B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的
11、，按1美元或5港元收取；II项，从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度.16、限定性集合资产管理计划的资产主要投资于()oI.国债H.债券型证券投资基金I I I.股票型证券投资基金W.上市企业债券A、I.II.IVB、II.III.IVC、I.III.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：A【解析】限定性集合资产管理计划的投资范围主要为国债、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产.不得超过该计划资产净值的20%,并遵循分散投资风险的原则。
12、本集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的股票作为融券标的证券出借给证券金融公司。17、基金销售人员在从事基金活动时，应 以()利益优先。A、个人B、基金销售公司C、投资者D、基金管理公司【参考答案】：C【解析】证券投资基金销售人员执业守则第七条规定，基金销售人员从事基金销售活动应当遵循：（1）勤勉尽职原则。（2）诚实守信原则。（3）投资者利益优先原则。1 8、财务顾问主办人应当具备的条件包括：最 近（）个月未因执业行为违法违规受到处罚。A、1 2B、2 4C、3 6D、6 0【参考答案】：C【解析】财务顾问主办人应当具备的条件包括：最近3 6个月未因执业行为违法违规受到处罚。1 9、根
13、据证券法规定，凡有下列情形之一的，公司不得再次公开发行公司债券O oI.前一次发行的公司债券尚未募足的H.对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的H I.违反证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的I V.五年内有重大违法违规行为的A、I、I I、HE I VB、I、I I、I I Ic、n、i nD、I、H I、I V【参考答案】：B【解析】根据证券法规定，凡有下列情形之一的，公司不得再次公开发行公司债券：前一次发行的公司债券尚未募足的；对已发行的公司债券或者其他债券有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的；违反本法规定，改变公开发行公司债
14、券所募资金用途的。2 0、金融风险的特点包括（）oI .确定性n.周期性H i.可管理性I V.扩散性A、I、I I I、I VB、I、I I、I VC、I、I I、I I ID、I I、I I I、I V【参考答案】：D【解析】金融风险的特征包括：（1）隐蔽性。（2）扩散性。（3）加速性。（4）不确定性。（5）可管理性。（6）周期性。2 1、下列属于金融期货的交易制度的有（）oI .集中交易制度I I.标准化的期货合约和对冲机制i n.结算所和无负债结算制度W.大户报告制度A、I muB、I I I I VC、I I I I I I VD、I IIIIIIV【参考答案】：D【解析】金融期货的
15、主要交易制度有：集中交易制度；标准化的期货合约和对冲机制；保证金及杠杆作用；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制及断路器规则。22、以下关于金融衍生品市场功能的说法，正 确 的 有()oI.金融衍生品市场可以转移风险II.金融衍生品市场具有价格发现功能III.金融衍生品市场可以提高交易效率IV.金融衍生品市场具有优化资源配置的功能A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】D2 3、商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件()oI.具有良好的公司治理机制II.核心资本充足率不低于4%III.最近3年连续盈利IV.最
16、 近1年没有违法、违规行为A、I、H、III.IVB、I、n、inc、n、i nD、I、i n【参考答案】：B【解析】商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。2 4、下列属于资本市场特点的有()oI .期限长I I.流动性较差I I I.风险大I V.收益较大A、I .I IB、I I.I I IC、I .I I.I I ID、I .I I.I I I.I V【参考答案】：D【解析】资本市场特征：(1)期限长、流动
17、性较差。筹集的资金多用于解决中长期融资需求.故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动，风险大。2 5、下列选项中，属于基金份额持有人享有的权利的有()oI .分享基金财产收益I I .参与分配清算后的剩余基金财产I I I .召开基金份额持有人大会I V .对基金管理人损害其合法权益的行为依法提起诉讼A、I .I I.I I IB、I.WC、II.III.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】根 据 证券投资基金法 第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
18、；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。26、根 据 中华人民共和国证券法的规定，对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施包括O OI.责令处理非法持有的证券n.没收违法所得，并处罚款in.暂停或撤销相关业务许可w.单处罚款A、I.II.IVB、II.III.IVC、I.III.IVD、I.II.III【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券法 第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或
19、者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内2 7、收购人公告要约收购报告书摘要后()内未能发出要约的，财务顾问应当督促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证监会提出的反馈意见。A、5日B、1 0 日C、7日D、1 5 日【参考答案】：D【解析】根
20、据 上市公司并购重组财务顾问业务管理办法 第2 4条的规定。收购人公告要约收购报告书摘要后15日内未能发出要约的,财务顾问应当督促收购人立即公告未能如期发出要约的原因及中国证监会提出的反馈意见。2 8、发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，对直接负责的主管人员和其他责任人员给与警告，并 处 以()的罚款。A、3万元以上3 0万元以下B、5万元以上3 0万元以下C、1 0万元以上3 0万元以下D、3 0万元以上6 0万元以下【参考答案】：A【解析】中华人民共和国证券法第一百九十三条规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载
21、、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告,并处以3 0万元以上6 0万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上3 0万元以下的罚款。2 9、证券公司经营经纪业务的，净资本不得低于人民币()元。A、2 0 0 0 万B、1亿C、2亿D、5亿【参考答案】：A【解析】证券公司经营经纪业务的，净资本不得低于人民币2 0 0 0万兀J O3 0、关于投资收益与风险的关系，下列表述错误的是()oA、风险较大的证券其要求的收益率相对要高B、收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高C、收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬D、投资者投
22、资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险【参考答案】：B【解析】B项，收益与风险相对应，风险较大的证券，其收益率相对较高；反之收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是风险越大，收益不一定越高。3 1、公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在()个月内完成首期发行，剩余数量应当 在()个月内发行完毕。I .6I I .1 2in.24IV.34A、I.IIIB、II.Illc、n.ivD、I.W【参考答案】：B【解析】公司债券发行与交易管理办法第二十二条规定：”公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起
23、，发行人应当在十二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。”32、设立股份有限公司公开发行股票，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列()文件。I .公司章程n.发起人协议n i.发起人姓名iv.承销机构名称A、I.II.IIIB、I.II.IVc、n.in.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】设立股份有限公司公开发行股票.应当符合 公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称.发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银
24、行的名称及地址；承销机构名称及有关协议。3 3、持有期货公司5%以上股权的个人股东其个人金融资产不低于人 民 币（）万元。A、2 5 0 0B、1 0 0 0C、2 0 0 0D、3 0 0 0【参考答案】：D【解析】期货公司监督管理办法第八条规定，持有期货公司5%以上股权的个人股东应当符合本办法第七条第（三）项 至 第（七）项规定的条件，且其个人金融资产不低于人民币3 0 0 0万元。3 4、以下关于证券经纪商的说法，不正确的是（）oA、证券经纪商是接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人B、与客户是委托代理关系C、必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖D、承担交易中的价格风险【参考
25、答案】：D【解析】经纪商代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，不承担交易的价格风险。3 5、全面的风险管理的含义不包括（）。A、全过程的风险管理B、全部风险的管理C、全方位的管理D、全天候的管理【参考答案】：D【解析】全面的风险管理有四个方面的含义：（1）全过程的风险管理。（2）全部风险的管理。（3）全方位的管理。（4）全面有效的组织措施。3 6、我国企业债券经历的阶段包括（）oI .萌芽期I I.发展期I I I .整顿期W.再度发展期A、I .I I.I I IB、I .I I.I I I.I VC、I I.I I I.I VD、I .I I.I V【参考答案】：B【解析】我国企业债券的发展
26、大致经历了四个阶段：（1）萌芽期。1 9 8 4 1 9 8 6年是我国企业债券发行的萌芽期。（2）发展期。1 9 8 7 1 9 9 2年是我国企业债券发行的第一个高潮期。（3）整顿期。1 9 9 3 1 9 9 5年是我国企业债券发行的整顿期。（4）再度发展期。从1 9 9 6年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。3 7、如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于（）的范畴。A、外国债券B、猛犬债券C、武士债券D、欧洲债券【参考答案】：A【解析】外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所占地货币为面值发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行
27、的美元债券就属于外国债券。3 8、公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供给量和市场利率的行为。下列关于公开市场操作的描述中，正 确 的 是()OI.主动权在中央银行I I.富有弹性，可微调，也可大调I I I .时滞较长I V,干扰其实施效果的因素较多，往往带来政策效果的不确定性A、I、I I、I VB、I、I VC、I、I I、HE I VD、I I、I I I、I V【参考答案】：C【解析】上述关于中央银行公开市场操作的说法，都是正确的。3 9、在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是O OA、每股清算价值B、每股内在
28、价值C、每股票面价值D、每股账面价值【参考答案】：D【解析】以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数是每股账面价值。4 0、()是指法律列举规定了某些事项，但这些事项是否计入公司章程，全由章程制定者决定。A、任意记载事项B、相对记载事项C、绝对记载事项D、协商记载事项【参考答案】：B【解析】相对记载事项是指法律列举规定了某些事项，但这些事项是否计入公司章程，全由章程制定者决定。4 1、证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是()。A、集合资产管理计划名称一证券公司名称一各方托管机构名称B、证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称C、证券公司名称一集合资产托管
29、计划名称一资产托管机构名称D、各方托管机构名称一证券公司名称一集合资产托管计划名称【参考答案】：B【解析】证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称O4 2、下列属于基金管理人义务的是()oA、向持有人支付基金收益B、参与分配基金剩余财产C、缴纳基金认购款项及规定费用D、承担基金亏损或终止的有限责任【参考答案】：A【解析】BCD三项是基金持有人的权利和义务。43、下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有()OI.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外
30、办理相关业务II.对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%III.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%IV.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5%A、I.II.IIIB、II.III.IVC、I.II.IVD、i.n i.iv【参考答案】：A【解析】融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。故选项IV错误。44、下列选项中，证券公司需承担除 证券法规定的法律责任外,自中国证监会确认之日起36个月内不得参与证券承销的行为有()oI.承销未经核准的证券II.进行虚假或误导投资者的广告III.未按承诺价格承销证券I
31、V.在承销过程中披露的信息有虚假记载A、I.III.IVB、I.II.IIIC、I.II.IVD、II.III.IV【参考答案】：C【解析】证券公司有下列行为之一的，除 承 担 证券法规定的法律责任外.自中国证监会确认之日起3 6 个月内不得参与承销证券：承销未经核准的证券；在承销过程中，进行虚假或误导投资者的广告或者其他宣传推介活动.以不正当手段诱使他人申购股票；在承销过程中披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。45、犯集资诈骗罪的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处2 万元以上20万元以下罚金。A、1B、3C、5D、10【参考答案】：C【解析】中华人民共和国刑法第一百九十二条规定，
32、犯集资诈骗罪的，处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处2 万元以上2 0 万元以下罚金；情节严重的，处 5 年以上10年以下有期徒刑，并处以5 万元以上 50 万元以下罚金。46、以下关于证券金融公司从事转融通业务的业务规则正确的有()OI .以自己的名义，开立转融通的证券资金账户II.与证券公司签订转融通业务合同III.以自己的名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户IV.应向证券公司收取一定的保证金A、I.II.IVB、II.IllC、I.II.IllD、I.II.III.IV【参考答案】：A【解析】III选项中，证券金融公司应该根据证券公司的申请，以证券公司的名义，为其开立
33、转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。47、记名股票的特点不包括()oA、安全性较差B、可以一次或分次缴纳出资C、股东权利归属于记名股东D、转让相对复杂或受限制【参考答案】：A【解析】记名股票便于挂失，相对安全。48、按 照 证券、期货投资咨询管理暂行办法的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应 当 向()备案。A、广电总局B、中国证券业协会C、地方证监局D、中国证监会【参考答案】：C【解析】证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务
34、合作时，应当向地方证监局备案。49、股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件之一是：发行前公司股本总额不少于人民币O OA、2000万元B、3000万元C、6000万元D、8000万元【参考答案】：B【解析】股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件之一是：发行前公司股本总额不少于人民币3000万元。50、下列关于从业人员持有股份的规定中，错 误 的 是()oA、从业人员不得开立股票账户B、从业人员不得收受他人赠予的股份C、从业人员不得利用家人账户进行股票操作D、从业人员可以和公司订立优先股认股权【参考答案】：D【解析】从业人员在离开行业以前应避免一切可能导致内幕交易或利益输送的事件出现，故 D
35、项说法错误。51、债券与股票的相同点体现在()oI.都是有价证券II.都是筹措资金的手段III.收益率相互影响IV.风险相同A、I.II.IIIB、I.II.IVC、I I.I I I.I VD、I .I I.I I I.I V【参考答案】：A【解析】债券与股票的相同点体现在三个方面：两者都是有价证券,两者都是筹措资金的手段，两者的收益率相互影响。5 2、上海清算所托管的债券全额结算方式有()oI .现券交易n.质押式回购i n.开放式回购w.债券借贷A、I .I I IB、I I.I I I.I VC、I .I I.I VD、I .I I.I I I.I V【参考答案】：C【解析】目前在上海
36、清算所登记托管结算的债券产品包括超短融、信用风险缓释合约(C R M)和非公开定向融资工具(即私募债)。其全额结算方式包括：现券交易、质押式回购、买断式回购、债券远期和债券借贷。5 3、证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将()交由客户签字确认。A、账户信息表B、身份确认书C、业务合同书D、风险揭示书【参考答案】：D【解析】证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。5 4、证券投资基金托管人是()权益的代表。A、基金
37、监管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金发起人【参考答案】：C【解析】基金托管人是基金份额持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。5 5、中国证监会()oI.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管H.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则i n.是全国证券、期货市场的主管部门I V.是国务院直属事业单位A、I、H、I I I,I VB、I、I IC、I I、I I I.I VD、I、H、I I I【参考答案】：A【解析】中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监
38、管。它的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。5 6、以下关于QDH基金说法正确的有()oI .QDH基金是合格境内投资者基金I I.Q D I I 基金是合格境外投资者基金I I I.QDH基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利I V.Q D I I 基金为国外投资者参与国内市场投资提供了便利A、I I.I I IB、I .I I IC、I .I I.I I ID、I.I I.I I I.I V【参考答案】：B【解析】Q D I I
39、 是合格境内机构投资者的首字缩写，Q D I I 基金是指在一国境内设立.经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。5 7、国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由()等部门审核。I .中国人民银行I I .国家发改委I I I .中国证监会I V .中国证券业协会A、I、n、in、i vB、I、H、IIIc、n、inD、I、III.IV【参考答案】：B【解析】国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。58、基金资产估值引起的资产价值变动作为()变动损益计入当期
40、损益。A、内在价值B、外在价值C、公允价值D、实际价值【参考答案】：C【解析】基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。59、按资金用途分类，国债的类别包括()oI.战争国债H.建设国债III.非流通国债IV.赤字国债A、I、n、i n,ivB、I、n、ivc、I、IID、i、i n、iv【参考答案】：B【解析】根据举借债务对筹集收入使用方向的规定，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。6 0、在我国，基金监管的首要目标是（）oA、保证市场的公平、效率和透明B、保护投资者利益C、保证市场的公开、公平和公正D、推动基金业的发展【参考答案】：B【解析】我国基金监
41、管的目标包括：（1）保护投资者利益，这是基金监管的首要目标；（2）保证市场的公平、效率和透明；（3）降低系统风险；（4）推动基金业的规范发展。6 1、下列关于定向资产管理业务运作的基本规范表述不正确的是（）OI.个人不得参与定向资产管理业务I I.客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的证券公司或者中国证券监督管理委员会认可的其他资产托管机构托管i n.证券公司开展定向资产管理业务，不同客户的委托资产可以集中管理I V.同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易所专用证券账户A、I、I I I.I VB、I、n、in、I VC、I、H、I I ID、n、
42、i v【参考答案】：c【解析】个人和单位均可以参与资产管理业务；客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证券监督管理委员会认可的其他资产托管机构托管；证券公司开展定向资产管理业务，不同客户的委托资产要分别管理。6 2、基金管理人的权利不包括（）oA、运作和管理基金资产B、保管基金资产C、代表基金行使股东权利D、获取基金管理人报酬【参考答案】：B【解析】按照我国有关规定，基金管理人享有如下权利：（1）按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产。（2）获取基金管理人报酬。（3）依照有关规定，代表基金行使股东权利。（4）有关法律法规规定的其他权利。6 3、向不特定
43、对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过（）人的，为公开发行，应当依法报中国证监会核准。A、1 0 0B、5 0 0C、2 0 0D、3 0 0【参考答案】：C【解析】向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过2 0 0人的，为公开发行，应当依法报中国证监会核准。6 4、（）可以直接为投资者开立证券账户，也可以委托证券公司代为办理。A、证券登记结算机构B、证监会C、证券交易所D、证券业协会【参考答案】：A【解析】为投资者开立证券账户的是证券登记结算机构。6 5、封闭式基金的固定存续期通常()。A、无固定期限B、在5年以上C、在1 5年以上D、在半年以上【参考答案】：B【解析】
44、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为1 0年 或1 5年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。6 6、关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是()oA、股份有限公司的净资产额不低于人民币3 0 0 0万元B、有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5 0 0 0万元C、累计债券余额不超过公司净资产的4 0%D、最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息【参考答案】：B【解析】公开发行企业债券的股份有限公司的净资产额不低于人民币3 0 0 0万元.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6 0 0 0万元。67、场内市场的功能有()oI.提供证
45、券交易场所II.形成与公告价格H I.集中各类社会资金参与投资IV.引导投资的合理流向A、I、n、ivB、I、IVc、I、n、i n、ivD、n、i n、iv【参考答案】：c【解析】场内市场的功能提供证券交易场所；形成与公告价格；集中各类社会资金参与投资；引导投资的合理流向。68、下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有()oI.期限在15年以上.发行之日起10年内不得赎回II.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4虬发行人可以延期支付利息III.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本IV.混合资本债券到期时，如果发行人无力
46、支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.II.III.IV【参考答案】：D【解析】D69、如果中央银行调高再贴现率，则()。I.商业银行贴现成本提高II.商业银行会相应地降低本身贷款能力III.货币供给量趋向减少IV.是一种紧缩性货币政策A、I、H、IVB、I、IVC、I、H、III.IVD、n、i n、iv【参考答案】：c【解析】再贴现率提高会提高商业银行贴现成本，商业银行会相应地降低本身贷款能力，货币供给量减少，信贷收缩，是一种紧缩性政策。70、国
47、务院证券监督管理机构由()组成。A、中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B、中国银行监督管理委员会及其派出机构C、中国证券监督管理委员会及其派出机构D、中国证券监督管理委员会和证券交易所【参考答案】：C【解析】我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序,保障其合法运行。同务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。7 1、融资融券业务客户的选择标准包括（）oI.工作状况H.账户状态I H.信誉状况IV.关联关系A、I、H I、IVB、II、III、IVC、I、H、IIID、n、i v【
48、参考答案】：B【解析】融资融券业务客户的选择标准包括：（1）从事证券交易时间。（2）账户状态。（3）信誉状况。（4）资产状况。（5）投资风格及业绩。（6）关联关系。7 2、下列不属于内幕信息的是（）oA、公司的董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任B、公司增资的计划C、公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的1 0%D、上市公司收购的有关方案【参考答案】：C【解析】根 据 证券法第 7 5 条的规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息皆属内幕信息：本法第6 7 条第2款所列重大事件；公司分配股利或者增资的计划；公司股权
49、结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的3 0%;公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；上市公司收购的有关方案；国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息。73、货币市场基金利润分配的规定有()oI.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配n.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润Hi.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益IV.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益A、I.H.IVB、I.III.IVC.III.IVD、I.II.III
50、.IV【参考答案】：B【解析】关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润；投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第II项错误。74、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立O OI.信用交易资金交收账户n.融券专用证券账户III.客户信用交易担保证券