《2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格模拟考试题库500题（含答案）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格模拟考试题库500题（含答案）.pdf（54页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2019年 银 行 业 金 融 机 构 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 考 试 题 库 500题 含 答 案 一、单 选 题 i.汇 票 的 义 务 人 包 括（C）。A.背 书 人 和 被 背 书 人 B.保 证 人 和 委 托 收 款 人 C.承 兑 人 和 背 书 人 D.出 票 人 和 委 托 付 款 人 2.金 融 机 构 大 额 和 可 疑 外 汇 资 金 交 易 报 告 管 理 办 法 规 定 的 大 额 外 汇 资 金 交 易 报 告 标 准 是 指：当 日 存.取 结 售 汇 外 币 现 金 单 笔 或 累 计 等 值（A）以 上。A.1万 美 元 B.1万 人 民
2、币 C.2万 美 元 D.2 万 人 民 币 3.金 融 企 业 下 列 固 定 资 产 应 当 计 提 折 旧（D）。A.以 经 营 租 赁 方 式 租 入 的 固 定 资 产 B.己 提 足 折 旧 继 续 使 用 的 固 定 资 产 C.按 规 定 单 独 估 价 作 为 固 定 资 产 入 账 的 土 地 D.融 资 租 入 和 以 经 营 租 赁 方 式 租 出 的 固 定 资 产 4.下 列 哪 个 部 门 或 单 位 依 法 指 导.管 理 和 监 督 本 级 金 融 企 业 的 财 务 管 理 工 作（B）。A.税 务 部 门 B.财 政 部 门 C.人 民 银 行 D.银 行
3、 监 督 管 理 部 门 5.金 融 企 业 取 得 抵 债 资 产 时，按 实 际 抵 债 部 分 的 贷 款 本 金 和 已 确 认 的 利 息 作 为 抵 债 资 产 的 入 账 价 值，下 列 说 法 不 正 确 的 有（D）。A.抵 债 资 产 处 置 时，如 果 取 得 的 处 置 收 入 大 于 抵 债 资 产 账 面 价 值，其 差 额 计 入 营 业 外 收 入 B.如 果 取 得 的 处 置 收 入 小 于 抵 债 资 产 账 面 价 值，其 差 额 计 入 营 业 外 支 出 C.保 管 过 程 中 发 生 的 费 用，按 规 定 从 有 关 支 出 科 目 列 支 D.
4、处 置 过 程 中 发 生 的 费 用 直 接 计 入 营 业 外 支 出 6.银 行 对 下 列 哪 种 贷 款 不 计 提 贷 款 损 失 准 备（D）oA.长 期 贷 款 B.流 动 资 金 贷 款 C.政 策 性 贷 款 D.委 托 贷 款 7.按 照 有 关 法 规 规 定，会 计 年 度 一 般 指（A）。A.自 公 历 1月 1 日 起 至 12月 31日 止 B.自 公 历 3 月 31日 起 至 次 年 3 月 31日 止C.自 公 历 6 月 30日 起 至 次 年 6 月 30日 止 D.自 公 历 9 月 30日 起 至 次 年 9 月 30日 止 8.在 涉 外 票
5、据 中，汇 票 和 本 票 出 票 行 为 的 记 载 事 项，应 当 适 用（C）。A.出 票 人 所 属 国 的 法 律 B.付 款 人 所 属 国 的 法 律 C.出 票 地 的 法 律 D.付 款 地 的 法 律 9.背 书 转 让 与 一 般 债 权 转 让 的 主 要 不 同 在 于（A）。A.背 书 转 让 无 须 通 知 票 据 债 务 人，一 般 债 权 转 让 应 当 通 知 债 务 人 B.背 书 人 转 让 票 据 后 退 出 票 据 关 系，一 般 债 权 人 转 让 债 权 后 不 退 出 债 权 债 务 关 系 C.背 书 转 让 属 于 不 要 式 行 为，一
6、般 的 债 权 转 让 都 是 要 式 行 为 D.背 书 转 让 的 只 能 是 财 产 权，一 般 债 权 转 让 的 既 可 以 是 财 产 权 也 可 以 是 人 身 权 10.狭 义 的 票 据 行 为 仅 指（A）。A.能 够 发 生 票 据 债 务 的 法 律 行 为 B.能 够 变 更 票 据 债 务 的 法 律 行 为 C.能 够 消 灭 票 据 债 务 的 法 律 行 为 D.能 够 完 成 票 据 债 务 的 法 律 行 为 11.出 票 后 定 期 付 款 的 汇 票，其 提 示 付 款 的 期 限 为（B）。A.自 出 票 日 起 1 0 日 内 B.自 到 期 日
7、起 1 0 日 内 C.自 到 期 日 起 1 5 日 内 D.自 出 票 日 起 1 5 日 内 12.以 下 叙 述，描 述 的 是 哪 种 分 户 账 的 样 式：设 有 借.贷 方 发 生 额.余 额 和 销 账 四 栏。适 用 于 逐 笔 记 账，逐 笔 销 账 的 一 次 性 账 务，并 兼 有 分 户 核 算 的 作 用。（D）A.甲 种 账 B.乙 种 账 C.丙 种 账 D.丁 种 账 13.如 果 票 据 金 额 以 外 币 为 单 位 进 行 记 载，（C）oA.应 当 按 照 付 款 日 的 官 方 价 格 以 人 民 币 支 付 B.应 当 按 照 付 款 日 的 市
8、 场 价 格 以 人 民 币 支 付 C.如 果 没 有 另 外 的 约 定，按 照 付 款 日 的 市 场 价 格 以 人 民 币 支 付 D.应 当 支 付 票 载 的 外 币 14.下 列 属 于 永 久 保 管 的 会 计 档 案 是（C）。A.会 计 凭 证 及 附 件 B.下 级 行 上 报 的 财 务 会 计 报 告 C.存.贷 款 开 销 户 记 录 D.总 账 及 明 细 核 算 资 料 15.关 于 汇 票 付 款 人 的 地 位，正 确 的 表 述 是（B）。A.汇 票 付 款 人 是 当 然 的 票 据 债 务 人B.汇 票 付 款 人 一 经 承 兑，即 成 为 票
9、据 债 务 人 C.汇 票 付 款 人 与 汇 票 出 票 人 负 相 同 责 任 D.汇 票 付 款 人 与 背 书 人 负 相 同 责 任 16.出 票 人 在 本 票 上 未 记 载 出 票 地 的，应 当（C）。A.以 出 票 人 的 住 所 地 为 出 票 地 B.以 付 款 人 的 住 所 地 为 出 票 地 C.以 出 票 人 的 营 业 场 所 为 出 票 地 D.以 本 票 签 发 地 为 出 票 地 17.根 据 我 国 票 据 法 对 支 票 付 款 的 规 定，下 列 表 述 中 错 误 的 是（C）。A.支 票 的 付 款 日 期 仅 限 于 见 票 即 付 B.超
10、过 法 定 付 款 提 示 期 限 的，付 款 人 可 以 拒 绝 付 款 C.付 款 人 依 法 支 付 支 票 金 额 的，一 般 情 况 下，对 出 票 人 不 再 承 担 受 委 托 付 款 的 责 任 D.支 票 的 付 款 人 是 第 一 债 务 人 18.（B）第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 六 次 会 议 关 于 修 改 中 华 人 民 共 和 国 人 民 银 行 法 的 决 定 修 正。A.2003 年 1 月 27 日 B.2003 年 12 月 27 日 C.2004 年 1 月 27 日 D.2004 年 12 月 27 日 19.分
11、 支 库 调 拨 人 民 币 发 行 基 金，应 当 按 照（C）的 调 拨 命 令 办 理。A.人 总 行 B.上 级 行 C.上 级 库 D.本 行 20.根 据 2003年 底 修 改 的 中 华 人 民 共 和 国 人 民 银 行 法，下 面 说 法 正 确 的 是（C）。A.我 国 的 金 融 监 管 工 作 以 中 国 人 民 银 行 为 核 心 B.中 国 人 民 银 行 指 导 其 他 金 融 监 管 机 构 C.中 国 人 民 银 行 在 外 汇 监 管 方 面 拥 有 监 督 检 查 权 D.中 国 人 民 银 行 不 再 有 金 融 监 管 职 能 21.中 国 人 民
12、银 行 可 以 代 理 国 务 院（A）向 各 金 融 机 构 组 织 发 行.兑 付 国 债 和 其 他 政 府 债 券。A.财 政 部 门 B.税 务 部 门 C.工 商 部 门 D.审 计 部 门 22.我 国 人 民 银 行 的 货 币 政 策 最 终 目 标 是（A）。A.保 持 货 币 币 值 稳 定，并 以 此 促 进 经 济 的 增 长 B.经 济 增 长 C.充 分 就 业 D.国 际 收 支 平 衡 E.提 高 法 定 存 款 准 备 金 率23.我 国 的 基 础 货 币 是 由（A）掌 握 的。A.中 央 银 行 B.商 业 银 行 C.财 政 部 D.公 众 E.政
13、府 部 门 24.中 国 人 民 银 行 的 全 部 资 本 由（E）出 资，属 于 国 家 所 有。A.国 资 委 B.银 监 会 C.财 政 部 D.政 府 E.国 家 25.中 国 人 民 银 行 特 种 贷 款，是 指 国 务 院 决 定 的 由（D）向 金 融 机 构 发 放 的 用 于 特 定 目 的 的 贷 款。A.政 策 性 银 行 B.国 有 商 业 银 行 C.外 资 银 行 D.人 民 银 行 E.财 政 部 26.以 下 票 据 取 得 方 式 中，必 须 支 付 对 价 的 是（B）。A.因 税 收 取 得 票 据 B.因 买 卖 取 得 票 据 C.因 继 承 取
14、得 票 据 D.因 赠 与 取 得 票 据 27.下 列 关 于 财 务 公 司 的 说 法 错 误 的 是（B）。A.最 低 注 册 资 本 金 为 1亿 元 人 民 币 B.资 本 金 充 足 率 不 得 低 于 8%C.自 有 固 定 资 产 与 资 本 总 额 的 比 例 不 得 高 于 20%28.我 国 公 司 法 上 的 公 司 资 本 制 度 采 取（A）oA.法 定 资 本 制 B.授 权 资 本 制 C.折 衷 资 本 制 D.混 合 资 本 制 29.按 公 司 与 公 司 之 间 的 控 制 依 附 关 系，可 将 公 司 分 为（D）。A.上 级 公 司 与 下 级
15、公 司 B.总 公 司 与 分 公 司 C.大 公 司 与 小 公 司 D.母 公 司 与 子 公 司 30.某 国 有 独 资 公 司 欲 发 行 公 司 债 券，按 照 我 国 公 司 法 规 定，必 须 具 备 的 条 件 之 一 是（D）=A.该 公 司 注 册 资 本 额 不 低 于 人 民 币 1000万 元 B.该 公 司 注 册 资 本 额 不 低 于 人 民 币 5000万 元 C.该 公 司 的 净 资 产 额 不 低 于 人 民 币 3000万 元 D.该 公 司 的 净 资 产 额 不 低 于 人 民 币 6000万 元 31.我 国 公 司 法 规 定，有 限 责 任
16、 公 司 股 东 最 高 人 数 为（D）。A.21 人 B.30 人 C.40 人 D.50 人 32.我 国 公 司 法 规 定，有 限 责 任 公 司 章 程 应 当 记 载 的 事 项 有（B）oA.利 润 分 配 和 亏 损 分 担 的 办 法 B.公 司 经 营 范 围 C.公 司 的 基 本 管 理 制 度 D.公 司 章 程 的 修 订 程 序 33.募 集 设 立 是（C）。A.公 司 设 立 的 一 种 方 式 B.公 司 设 立 的 一 项 原 则 C.股 份 有 限 公 司 设 立 的 一 种 方 式 D.有 限 责 任 公 司 设 立 的 一 种 方 式 34.依 照
17、 公 司 法 的 规 定，股 份 有 限 公 司 以 超 过 股 票 票 面 金 额 的 发 行 价 格 发 行 股 票 所 得 的 溢 价 款，应 当 列 为 公 司 财 产 的（B）。A.利 润 B.资 本 公 积 金 C.盈 余 公 积 金 D.法 定 公 益 金 35.甲 乙 丙 三 人 出 资 成 立 了 一 家 有 限 责 任 公 司。现 丙 与 丁 达 成 协 议，将 其 在 该 公 司 拥 有 的 股 份 全 部 转 让 给 丁。对 此，甲 和 乙 均 不 同 意。有 关 此 事 的 下 列 解 决 方 案 中，（C）不 符 合 公 司 法 的 规 定。A.由 甲 或 乙 购
18、买 丙 欲 转 让 给 丁 的 股 份 B.由 甲 和 乙 购 买 丙 欲 转 让 给 丁 的 股 份 C.如 果 甲 和 乙 都 不 愿 购 买，丙 应 当 取 消 与 丁 的 股 份 转 让 协 议 D.如 果 甲 和 乙 都 不 愿 购 买，丙 有 权 接 受 转 让 36.下 列 选 项 中，（B）日 期 为 股 份 有 限 公 司 的 法 定 成 立 日 期。A.公 司 设 立 登 记 的 申 请 日 期 B.公 司 营 业 执 照 的 签 发 日 期 C.公 司 成 立 的 公 告 日 期 D.公 司 登 记 机 关 以 通 知 指 定 的 日 期 37.某 公 司 下 属 的 一
19、 分 公 司 以 自 己 名 义 对 外 签 订 的 合 同，其 效 力 是（C）。A.无 效 B.有 效，其 责 任 由 分 公 司 独 立 承 担 C.有 效，其 责 任 由 总 公 司 承 担 D.有 效，其 责 任 由 分 公 司 独 立 承 担，总 公 司 负 连 带 责 任 38.银 行 用 的 密 押 机（编 押 机）一 般 应 由 以 下 哪 种 人 员 保 管（D）。A.会 计 人 员 B.保 管 印 章 人 员C.保 管 重 要 空 白 凭 证 人 员 D.指 定 专 人 39.根 据 商 业 银 行 房 地 产 贷 款 风 险 管 理 指 引，商 业 银 行 应 根 据
20、各 地 市 场 情 况 的 不 同 制 定 合 理 的 贷 款 成 数 上 限，但 所 有 住 房 贷 款 成 数 不 超 过（D）。A.50%B.60%C.70%D.80%40.严 禁 为 亲 属.朋 友 等 关 系 人 违 规 办 理 贷 款（C）结 算.现 金 等 金 融 业 务 活 动。A.担 保.承 兑.贴 现 B.资 产 处 置.项 目 投 资.担 保 C.投 资.担 保.融 资 D.承 兑.贴 现.保 函 41.商 业 银 行 集 团 客 户 授 信 业 务 风 险 管 理 指 引 中，商 业 银 行 在 对 集 团 客 户 授 信 时，应 在 授 信 协 议 中 约 定，要 求
21、 集 团 客 户 及 时 报 告 受 信 人 净 资 产（C）以 上 关 联 交 易 的 情 况。A.5%B.8%C.10%D.15%42.股 份 制 商 业 银 行 董 事 会 尽 职 指 引（试 行）中，（A）承 担 商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 的 最 终 责 任。A.董 事 会 B.监 事 会 C.股 东 D.经 营 层 43.商 业 银 行 个 人 理 财 业 务 风 险 管 理 指 引 中，商 业 银 行 接 受 客 户 委 托 进 行 投 资 操 作 和 资 产 管 理 等 业 务 活 动，应 与 客 户 签 定 合 同，确 保 获 得 客 户 的 充 分 授 权。
22、商 业 银 行 应 妥 善 保 管 相 关 合 同 和 各 类 授 权 文 件，并 至 少（B）重 新 确 认 一 次。A.半 年 B.一 年 C.二 年 D.三 年 44.银 行 业 协 会 工 作 指 引 中，（C）是 银 行 业 协 会 的 日 常 办 事 机 构。A.专 业 委 员 会 B.工 作 委 员 会 C.秘 书 处 D.常 务 理 事 会 45.商 业 银 行 小 企 业 授 信 工 作 尽 职 指 引（试 行）要 求，商 业 银 行 制 定 的 小 企 业 授 信 政 策 应 体 现 小 企 业 经 营 规 律.小 企 业 授 信 业 务 风 险 特 点，并 实 行（B）授
23、 信 管 理。A.集 中 化 B.差 别 化 C.风 险 化 D.信 息 化 46.商 业 银 行 小 企 业 授 信 工 作 尽 职 指 引（试 行）要 求，客 户 经 理 应 对 客 户 提 供 的 资 料 以 及 所 收 集 信 息 的 合 法 性.真 实 性 进 行 核 实，核 实 的 过 程 和 结 果 应 予 以 记 载。核 实 应 以（D）为 主。A.信 息 收 集 B.与 客 户 面 谈 C.报 表 数 据 D.实 地 调 查4 7.中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 关 于 加 大 防 范 操 作 风 险 工 作 力 度 的 通 知 要 求，商 业 银 行 要 对
24、 所 有 客 户 出 账 业 务 的 用 途 进 行 认 真 验 核，并 严 格 遵 循（C）的 原 则，熟 悉 并 审 核 所 有 单 据 和 关 键 栏 目，严 格 把 关。A.了 解 你 的 客 户 B.了 解 你 的 客 户 业 务 C.了 解 你 的 客 户 业 务 单 据 48.中 华 人 民 共 和 国 合 同 法 中，（A）是 希 望 和 他 人 订 立 合 同 的 意 思 表 示。A.要 约 B.要 约 邀 请 C.承 诺 49.中 华 人 民 共 和 国 合 同 法 中，当 事 人 可 以 依 照 中 华 人 民 共 和 国 担 保 法 约 定 一 方 向 对 方 给 付
25、定 金 作 为 债 权 的 担 保。债 务 人 履 行 债 务 后，定 金 应 当 抵 作 价 款 或 者 收 回。给 付 定 金 的 一 方 不 履 行 约 定 的 债 务 的，无 权 要 求 返 还 定 金；收 受 定 金 的 一 方 不 履 行 约 定 的 债 务 的，应 当（B）返 还 定 金。A.1 2 倍 B.2 倍 C.1 3 倍 D.3 倍 50.邮 政 储 蓄 机 构 业 务 管 理 暂 行 办 法 中，适 用 报 告 制 的 金 融 业 务，应 由 省 级.地 市 级 邮 政 储 汇 管 理 部 门 在 开 办 后（A）个 工 作 日 内 持 相 关 的 规 章 制 度 向
26、 当 地 银 监 局.银 监 分 局 报 告。A.10 B.15 C.20 D.3051.金 融 企 业 一 般 应 采 取 下 列 哪 种 记 账 方 法（A）。A.借 贷 记 账 法 B.收 付 记 账 法 C.单 式 记 账 法 D.成 本 核 算 法 52.根 据 商 业 银 行 房 地 产 贷 款 风 险 管 理 指 引，商 业 银 行 对 于 申 请 贷 款 的 房 地 产 开 发 企 业，应 要 求 其 开 发 项 目 的 资 本 金 比 例 不 低 于（C）。A.25%B.30%C.35%D.40%53.根 据 巴 塞 尔 委 员 会 关 于 合 规 的 咨 询 文 件，银 行
27、 高 级 管 理 层 负 责 在 银 行 内 部 确 立 起 本 行 一 种（A）的 合 规 职 能。A.永 久.有 效 并 有 充 足 资 源 保 障 B.灵 活 机 动 C.阶 段 性 存 续 D.与 银 行 经 营 密 切 相 关 54.国 民 经 济 可 以 分 为（B）产 业，金 融 业 属 于（B）产 业。A.三 个，第 一 B.三 个，第 三 C.二 个，第 二 D.三 个，第 二 55.（C）属 于 我 国 票 据 法 规 定 的 汇 票 必 须 记 载 事 项。A.付 款 地 B.付 款 日 期 C.出 票 日 期 D.用 途56.根 据 我 国 票 据 法 的 规 定，下
28、列 票 据 记 载 事 项 中，可 以 更 改 的 事 项 是（C）。A.票 据 金 额 B.出 票 日 期 C.用 途 D.收 款 人 名 称 57.依 据 我 国 票 据 法，下 列 有 关 本 票 与 支 票 的 表 述 中 不 正 确 的 是（B）。A.我 国 票 据 法 所 称 本 票 指 银 行 本 票 B.我 国 票 据 法 所 称 本 票 包 括 银 行 本 票 和 商 业 本 票 C.支 票 限 于 见 票 即 付，不 得 另 行 记 载 付 款 日 期 D.支 票 可 以 背 书 转 让 58.我 国 单 位 银 行 结 算 账 户 的 存 款 人 可 在 银 行 开 立（
29、A）基 本 存 款 账 户。A.1个 B.2 个 C.3 个 D.4 个 59.关 于 商 业 银 行 授 信 决 策 和 尽 职 要 求，下 列 表 述 错 误 的 是（D）。A.商 业 银 行 实 施 有 条 件 授 信 时 应 遵 循“先 落 实 条 件，后 实 施 授 信”的 原 则，授 信 条 件 未 落 实 或 条 件 发 生 变 更 未 重 新 决 策 的，不 得 实 施 授 信 B.商 业 银 行 授 信 实 施 时，应 关 注 借 款 合 同 的 合 法 性 C.商 业 银 行 授 信 决 策 做 出 后，授 信 条 件 发 生 变 更 的，商 业 银 行 应 依 有 关 法
30、 律.法 规 或 相 应 的 合 同 条 款 重 新 决 策 或 变 更 授 信 D.商 业 银 行 授 信 决 策 可 以 在 口 头 或 书 面 授 权 范 围 内 进 行，但 不 得 超 越 权 限 进 行 授 信 60.甲 企 业 与 乙 银 行 签 订 借 款 合 同，借 款 金 额 为 10万 元 人 民 币，借 款 期 限 为 1年，由 丙 企 业 作 为 借 款 保 证 人。合 同 签 订 3 个 月 后，甲 企 业 因 扩 大 生 产 规 模 急 需 资 金，遂 与 乙 银 行 协 商，将 贷 款 金 额 增 加 到 15万 元，甲 企 业 和 乙 银 行 通 知 了 丙 企
31、 业，丙 企 业 未 予 答 复。后 甲 企 业 到 期 不 能 偿 还 债 务。该 案 中（B）。A.因 为 甲 与 乙 变 更 合 同 条 款 未 得 到 丙 的 同 意，丙 企 业 不 再 承 担 保 证 责 任 B.丙 企 业 对 10万 元 应 承 担 保 证 责 任，增 加 的 5 万 元 不 承 担 保 证 责 任 C.因 为 丙 对 于 甲 和 乙 的 通 知 未 予 答 复，视 为 默 认，丙 企 业 应 承 担 15万 元 的 保 证 责 任 D.因 为 保 证 合 同 因 甲.乙 变 更 了 合 同 的 数 额 条 款 而 致 保 证 合 同 无 效，丙 企 业 不 再
32、承 担 保 证 责 任。61.商 业 银 行 内 部 控 制 评 价 包 括 过 程 评 价 和 结 果 评 价。其 中 结 果 评 价 是 对（B）的 评 价。A.内 部 控 制 环 境.风 险 识 别 与 评 估 B.内 部 控 制 主 要 目 标 实 现 程 度 C.信 息 交 流 与 反 馈 D.内 部 控 制 措 施.监 督 评 价 与 纠 正 62.根 据 商 业 银 行 授 信 工 作 尽 职 指 引 的 规 定，授 信 按 期 限 分 为 短 期 授 信 和 中 长 期 授信，短 期 授 信 指（A）的 授 信。A.一 年 以 内（含 一 年）B.半 年 以 上，一 年 以 下
33、（含 一 年）C.半 年 以 内（含 半 年）D.3 个 月 以 上，6 个 月 以 下（含 6 个 月）63.商 业 银 行 的 违 规 行 为 应 由 中 国 人 民 银 行 负 责 查 处 的 是（A）。A.提 供 虚 假 财 务 报 告 B.出 借 金 融 许 可 证 C.未 经 批 准 代 理 买 卖 外 汇 D.未 经 批 准 设 立 分 支 机 构 64.中 国 人 民 银 行 的 财 务 收 支 和 会 计 事 务，应 当 执 行 法 律.行 政 法 规 和 国 家 统 一 的 财 务.会 计 制 度，接 受 国 务 院（B）和 财 政 部 门 依 法 分 别 进 行 的 审
34、计 和 监 督。A.监 察 机 关 B.审 计 机 关 C.税 务 部 门 D.检 察 机 关 E.银 监 部 门 65.根 据 巴 塞 尔 委 员 会 关 于 合 规 的 咨 询 文 件，合 规 风 险 是 指 银 行 由 于 未 能 遵 守 所 有 适 用 的 法 律.规 章.行 为 准 则 和 惯 例 标 准 而 可 能 导 致 的（D）。A.财 务 风 险.管 理 风 险.道 德 风 险 B.信 誉 损 失.财 务 风 险.市 场 风 险 C.道 德 风 险.财 务 风 险.市 场 风 险 D.法 律 或 监 管 惩 罚 风 险.财 务 损 失.信 誉 损 失 66.在 现 称 为“五
35、 大 行”的 五 家 商 业 银 行 中，最 早 实 行 股 份 制 的 银 行 是（D）。A.中 国 农 业 银 行 B.中 国 工 商 银 行 C.中 国 银 行 D.交 通 银 行 67.个 人 银 行 结 算 账 户 之 间 以 及 个 人 银 行 结 算 账 户 与 单 位 银 行 结 算 账 户 之 间 金 额（C）以 上 的 款 项 划 转，属 于 大 额 支 付 交 易。A.10万 元 人 民 币 B.15万 元 人 民 币 C.20万 元 人 民 币 D.16万 元 人 民 币 68.存 款 人 申 请 开 立 银 行 结 算 账 户 时，金 融 机 构 应 审 查 其 提
36、交 的（D）的 真 实 性.完 整 性.合 法 性。A.个 人 资 料 B.身 份 证 件 C.存 款 账 户 D.开 户 资 料 69.代 理 他 人 在 金 融 机 构 开 立 个 人 存 款 账 户 的，金 融 机 构 应 当 要 求 其 出 示 被 代 理 人 和 代 理 人 的 身 份 证 件，进 行 核 对，并 登 记（C）的 身 份 证 件 上 的 姓 名 和 号 码。A.任 意 一 方 B.代 理 人C.被 代 理 人 和 代 理 人 D.被 代 理 人 70.法 人.其 他 组 织 和 个 体 工 商 户 之 间 金 额 100万 元（人 民 币）以 上 的（A）支 付 交
37、易 属 于 大 额 支 付 交 易。A.单 笔 转 账 B.单 笔 现 金 C.多 笔 转 账 D.多 笔 现 金 71.（A）包 括 账 户 持 有 人.通 过 该 账 户 存 入 或 提 取 的 金 额.交 易 时 间.资 金 的 来 源 和 去 向.提 取 资 金 的 方 式 等。A.交 易 记 录 B.账 户 登 记 制 度 C.账 户 调 查 D.汇 款 交 易 附 件 72.金 融 机 构 应 对 大 额.可 疑 资 金 交 易 进 行 审 查.分 析，发 现 涉 嫌 犯 罪 的 应 当 及 时 向 当 地（D）报 告。A.国 家 外 汇 管 理 局 B.中 国 人 民 银 行 C
38、.中 国 银 监 会 D.公 安 部 门 73.我 国 商 业 银 行 的 资 本 充 足 率 不 得 低 于（A）。A.8%B.10%C.15%1）.20%74.根 据 我 国 现 行 法 律，残 缺.污 损 的 人 民 币，可 以 按 照 中 国 人 民 银 行 的 规 定 进 行 兑 换，并 由（A）。A.中 国 人 民 银 行 负 责 收 回.销 毁 B.中 国 人 民 银 行 监 督 商 业 银 行 进 行 收 回.销 毁 C.中 国 人 民 银 行 授 权 商 业 银 行 负 责 收 回.销 毁 D.国 家 指 定 专 门 机 构 负 责 收 回.销 毁 75.下 列 表 述 错
39、误 的 是（D）。A.员 工 均 应 遵 守 各 项 外 部 法 规 和 行 内 规 章 制 度.操 作 流 程，并 对 违 反 相 关 规 定 的 行 为 承 担 责 任 B.各 部 门 的 负 责 人 对 本 部 门 的 经 营 管 理 或 业 务 操 作 是 否 合 规 承 担 责 任 C.各 级 分 行 的 行 长（或 总 经 理）对 本 行 的 经 营 管 理 和 业 务 操 作 是 否 合 规 承 担 责 任 D.确 保 银 行 依 法 合 规 经 营 只 是 管 理 层 的 职 责 76.KYC 是 指（C）oA.合 法 审 慎 原 则 B.保 密 原 则 C.了 解 客 户 原
40、 则 D.与 司 法 机 关.行 政 执 法 机 关 全 面 合 作 原 则 77.境 内 经 营 外 汇 业 务 的 金 融 机 构 应 当 按 照 金 融 机 构 大 额 和 可 疑 外 汇 资 金 交 易 报 告 管 理办 法 规 定，向 国 家 外 汇 管 理 部 门 报 告（D）情 况。A.大 额 和 可 疑 人 民 币 交 易 B.可 疑 外 汇 交 易 C.大 额 外 汇 交 易 D.大 额 和 可 疑 外 汇 交 易 78.根 据 我 国 银 行 业 监 督 管 理 法 的 规 定，在 我 国 境 内 设 立 的（D）不 属 于 银 行 业 监 督 管 理 的 对 象。A.农
41、村 信 用 合 作 社 B.财 务 公 司 C.信 托 投 资 公 司 D.证 券 公 司 79.中 国 人 民 银 行 或 者 国 家 外 汇 管 理 局 经 分 析 研 究 金 融 机 构 的 大 额 和 可 疑 交 易 报 告，对 认 为 涉 嫌 犯 罪 的，应 当 按 照 行 政 执 法 机 关 移 送 涉 嫌 犯 罪 案 件 的 规 定 规 定 的 程 序 将 报 告 等 资 料 移 送（D）,并 不 得 对 金 融 机 构 客 户 和 其 他 人 员 泄 漏 报 告 的 内 容。A.银 监 会 B.反 洗 钱 局 C.人 民 银 行 D.司 法 机 关 80.根 据 农 村 信 用
42、 合 作 社 农 户 联 保 贷 款 管 理 指 导 意 见 规 定，联 保 小 组 成 员 本 人 的 活 期 存 款 在 法 定 利 率 基 础 上 加（B）。A.1个 百 分 点 B.0.99个 百 分 点 C.1.2个 百 分 点 D.1.5个 百 分 点 81.高 管 人 员 不 准 将 国 有 资 产 私 自 委 托.租 赁.承 包 给 自 己 的 配 偶.子 女 及 其 他（A）经 营。A.亲 属 B.朋 友 C.战 友 D.同 学 82.单 位 应 当 建 立 健 全 单 位 内 部 治 安 保 卫 工 作 检 查 制 度，定 期 开 展 治 安 保 卫 工 作 检 查，及 时
43、 消 除 治 安（A）。A.隐 患 B.案 件 C.问 题 1）.纠 纷 83.在（C）情 况 下，国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 可 以 对 商 业 银 行 实 施 接 管。A.严 重 违 法 经 营 B.重 大 违 约 行 为 C.可 能 发 生 信 用 危 机，严 重 影 响 存 款 人 利 益 D.擅 自 开 办 新 业 务 84.我 国 商 业 银 行 的 贷 款 利 率 由（C）确 定。A.中 国 人 民 银 行 B.商 业 银 行 C.商 业 银 行 根 据 中 国 人 民 银 行 规 定 的 贷 款 利 率 的 上 下 限 D.商 业 银 行 与 客 户 协 商
44、 85.为 保 护 存 款 人 利 益，查 询 存 款 账 户 要 法 律 授 权，下 列 单 位 中 不 具 有 完 整 的 查 询.冻 结.扣 划 存 款 权 力 的 部 门 是（D）。A.人 民 法 院 B.税 务 机 关 C.海 关 D.审 计 机 关 86.商 业 银 行 及 其 分 支 机 构 自 取 得 营 业 执 照 之 日 起 无 正 当 理 由 超 过（B）个 月 未 开 业 的，由 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 吊 销 其 金 融 许 可 证，并 予 以 公 告。A.3 B.6 C.12 D.1887.根 据 商 业 银 行 法 的 规 定,A.从 事
45、信 托 投 资 和 股 票 业 务 C.向 非 银 行 金 融 机 构 和 企 业 投 资 商 业 银 行 可 以 在 境 内（B）。B.代 办 保 险 D.从 事 股 票 业 务 88.根 据 商 业 银 行 法 的 规 定，下 列 说 法 错 误 的 是（C）。A.禁 止 利 用 拆 入 资 金 发 放 固 定 资 产 贷 款 B.拆 入 资 金 用 于 弥 补 票 据 结 算.联 行 汇 差 头 寸 的 不 足 和 解 决 临 时 性 周 转 资 金 的 需 要 C.可 以 将 拆 入 资 金 用 于 投 资 D.拆 出 资 金 限 于 交 足 存 款 准 备 金.留 足 备 付 金 和
46、 归 还 中 国 人 民 银 行 到 期 贷 款 之 后 的 闲 置 资 金 89.当 事 人 对 保 证 方 式 没 有 约 定 的，按 照（A）承 担 保 证 责 任。A.连 带 责 任 保 证 B.一 般 保 证 C.抵 押 D.质 押 90.票 据 上 的 签 章 只 能 采 取（C）的 形 式。A.签 名 B.盖 章 C.签 名 或 者 盖 章，或 者 签 名 加 盖 章 D.签 名 加 盖 章 91.下 列 不 属 于 外 资 银 行 营 业 性 机 构 的 是（B）。A.中 外 合 资 银 行 B.外 国 银 行 代 表 处 C.外 国 银 行 分 行 D.外 商 独 资 银 行
47、 92.金 融 机 构 对 大 额 和 可 疑 外 汇 资 金 交 易 进 行 审 核.分 析，发 现 涉 嫌 犯 罪 的，应 于 发 现 之 日 起（B）内 报 当 地 公 安 部 门 并 报 送 外 汇 局 分 支 局。A.2 个 工 作 日 内 B.3个 工 作 日 内 C.2个 日 历 日 内 D.3个 日 历 日 内 93.负 责 对 全 国 银 行 业 金 融 机 构 及 其 业 务 活 动 进 行 监 督 管 理 的 机 构 是（D）。A.中 国 银 行 业 协 会 B.国 务 院 C.中 国 人 民 银 行 D.中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 94.居 民.非
48、居 民 个 人 外 汇 账 户 有 规 律 出 现 大 额 资 金 进 账，第 二 日（A）取 出，然 后 又 有 大额 资 金 补 充，次 日 又 分 笔 取 出 的，属 于 可 疑 外 汇 非 现 金 交 易。A.分 笔 B.一 笔 C.整 数 D.零 头 95.下 列 关 于 监 事 会 的 表 述 不 正 确 的 是（C）。A.监 事 会 应 该 包 括 股 东 代 表 B.监 事 会 应 当 包 括 适 当 比 例 的 公 司 职 工 代 表 C.董 事 和 总 经 理 可 以 兼 任 监 事 D.股 份 有 限 公 司 的 监 事 会 成 员 不 得 少 于 三 人 96.商 业
49、银 行 应 根 据 全 部 贷 款 余 额 的 一 定 比 例 计 提 一 般 准 备 金 用 于 弥 补 尚 未 识 别 的 可 能 损 失 的 准 备，年 末 一 般 准 备 应 不 低 于 年 末 贷 款 余 额 的（A）。A.1%B.2%C.5%D.8%97.在 市 场 经 济 条 件 下，金 融 机 构 必 须 以 其（A）来 承 担 全 部 的 风 险 和 亏 损。A.资 本 B.资 产 C.负 债 D.存 款 98.商 业 银 行 贷 款 应 当 遵 循 下 列（C）资 产 负 债 比 例 的 规 定。A.资 本 充 足 率 不 得 超 过 百 分 之 八 B.存 贷 款 比 例
50、 不 得 低 于 百 分 之 七 十 五 C.流 动 性 资 产 余 额 与 流 动 性 负 债 余 额 的 比 例 不 得 低 于 百 分 之 二 十 五 D.对 同 一 借 款 人 的 贷 款 余 额 与 商 业 银 行 股 本 金 的 比 例 不 得 超 过 百 分 之 十 99.我 国 商 业 银 行 风 险 管 理 的 重 点 是（C）。A.负 债 风 险 管 理 B.资 本 风 险 管 理 C.资 产 风 险 管 理 D.成 本 风 险 管 理 100.单 位 或 者 个 人 强 令 商 业 银 行 发 放 贷 款 或 者 提 供 担 保，不 管 是 否 造 成 损 失，应 对 直