《2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格模拟模拟考试500题（含答案）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格模拟模拟考试500题（含答案）.pdf（54页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题 含答案一、单选题1.出票后定期付款的汇票，其提示付款的期限为（B）。A.自出票日起1 0 日内 B.自到期日起1 0 日内C.自到期日起1 5 日内 D.自出票日起1 5 日内2.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存.取结售汇外币现金单笔或累计等值（A）以上。A.1 万美元 B.1万人民币C.2万美元 D.2 万人民币3.银行用的密押机（编押机）一般应由以下哪种人员保管（D）。A.会计人员 B.保管印章人员C.保管重要空白凭证人员 D.指定专人4.对重要空白凭证管理，下列叙述不正确的是
2、（B）。A.向外出售重要空白凭证时，开户企业应加盖预留银行印鉴，登记重要空白凭证领用登记簿B.经办人员签发重要空白凭证时，只进行表外核算，不进行销号控制C.重要空白凭证须凭上级调拨单或本单位有关人员批准的领用单出库，并及时登记D.重要空白凭证一律纳入表外科目核算，按凭证种类设明细账，并记载凭证起讫号码5.下列哪项准备在净利润中提取（B）。A.贷款损失准备 B.一般准备C.坏账准备 D.长期投资减值准备6.下列哪个部门或单位依法指导.管理和监督本级金融企业的财务管理工作（B）。A.税务部门 B.财政部门C.人民银行 D.银行监督管理部门7.金融企业应当以下列哪种制度为基础进行会计确认.计量和报告
3、（A）。A.权责发生制 B.收付实现制C.成本核算制 D.收付配比制8.长期待摊费用，是指金融企业已经支出，但摊销期限在1 年 以 上（不 含 1 年）的各项费用，对此，下列哪种说法不正确（D）。A.长期待摊费用应当单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销B.租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销C.其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销D.项目支出的长期待摊费用，金额不大的，可在受益期内提前摊销9.下列说法不正确的有（C）。A.各单位必须依法设置会计账簿，并保证其真实.完整B.单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的真实性.完整性负责C.有特殊要
4、求的行业实施国家统一的会计制度的具体办法或者补充规定，报本行业主管部门审核批准后执行D.会计机构.会计人员依照会计法规定进行会计核算，实行会计监督10.我 国 票据法规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到 期（A）日起。A.2 年 B.6 个月 C.3 个月 D.1 年11.中国农业发展银行目前不能从事下面哪项负债业务（C）。A.向人民银行申请再贷款 B.发行金融债券C.企业本外币存款.结算 D.境外筹资12.狭义的票据行为仅指（A）。A.能够发生票据债务的法律行为B.能够变更票据债务的法律行为C.能够消灭票据债务的法律行为D.能够完成票据债务的法律行为13.中华人民共
5、和国合同法中，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为（D）,自当事人知道或者应当知道其权利受到侵害之日起计算。A.一年 B.二年 C.三年 D.四年14.以下票据取得方式中，必须支付对价的是（B）。A.因税收取得票据 B.因买卖取得票据C.因继承取得票据 D.因赠与取得票据15.如果票据金额以外币为单位进行记载，（C）。A.应当按照付款日的官方价格以人民币支付B.应当按照付款日的市场价格以人民币支付C.如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付1）.应当支付票载的外币16.关于汇票付款人的地位，正确的表述是（B）。A.汇票付款人是当然的票据债务人B.汇票付
6、款人一经承兑，即成为票据债务人C.汇票付款人与汇票出票人负相同责任D.汇票付款人与背书人负相同责任17.我 国 票据法规定的票据不包括（C）。A.支票 B.本票 C.股票 D.汇票18.根据我国 票据法对支票付款的规定，下列表述中错误的是（C）。A.支票的付款日期仅限于见票即付B.超过法定付款提示期限的，付款人可以拒绝付款C.付款人依法支付支票金额的，一般情况下，对出票人不再承担受委托付款的责任D.支票的付款人是第一债务人19.（B）第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议 关 于 修 改 中华人民共和国人民银行法的决定修正。A.2003 年 1 月 27 日 B.2003 年 12 月 2
7、7 日C.2004 年 1 月 27 日 D.2004 年 12 月 27 日20.中国人民银行应当向（D）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A.全国人大 B.国务院C.国务院银行业监督管理机构 D.全国人大常委会21.分支库调拨人民币发行基金，应当按照（C）的调拨命令办理。A.人 总 行 B.上 级 行 C.上 级 库 D.本行22.根据2003年底修改的 中华人民共和国人民银行法,下面说法正确的是（C）。A.我国的金融监管工作以中国人民银行为核心B.中国人民银行指导其他金融监管机构C.中国人民银行在外汇监管方面拥有监督检查权D.中国人民银行不再有金融监管职能2 3.中国人民银
8、行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额.期限.利率和方式，但贷款的期限不得超过（C）。A.3 个月 B.6 个 C.1 年D.1 年半 E.2年2 4 .支票出票人的主要票据义务是（B）。A.直接付款义务 B.担保义务C.背书义务 D.承兑义务2 5 .商业银行房地产贷款风险管理指引中，商业银行应着重考核借款人还款能力，应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（A）。A.5 0%以 下（含 5 0%）B.4 5%以 下（不含4 5%）C.5 5%以 下（含 5 5%）D.6 0%以 下（不含6 0%）2 6 .中国历史上第一部公司法是（C）。A.公司条例 B.商律C.公司律
9、 D.商人通律2 7 .按公司与公司之间的控制依附关系，可将公司分为（D）。A.上级公司与下级公司 B.总公司与分公司C.大公司与小公司 D.母公司与子公司2 8 .我 国 公司法规定，有限责任公司章程应当记载的事项有（B）。A.利润分配和亏损分担的办法 B.公司经营范围C.公司的基本管理制度 D.公司章程的修订程序2 9 .国有独资公司的组织机构为（B）。A.唯一股东.董事会和监事会B.董事会和监事会C.股东会.董事会和监事会D.股东会.执行董事和监事3 0 .募 集 设 立 是（C）。A.公司设立的一种方式B.公司设立的一项原则C.股份有限公司设立的一种方式D.有限责任公司设立的一种方式3
10、 1 .股票是一种（A）oA.设权证券 B.无价证券C.非要式证券 D.非转让证券3 2.甲乙丙三人出资成立了一家有限责任公司。现丙与丁达成协议，将其在该公司拥有的股份全部转让给丁。对此，甲和乙均不同意。有关此事的下列解决方案中，（C）不符合 公司法的规定。A.由甲或乙购买丙欲转让给丁的股份B.由甲和乙购买丙欲转让给丁的股份C.如果甲和乙都不愿购买，丙应当取消与丁的股份转让协议D.如果甲和乙都不愿购买，丙有权接受转让3 3 .根据我国 公司法，国有独资公司属于下列选项中的（A）。A.有限责任公司 B.股份有限公司C.无限公司 D.两合公司3 4.某有限责任公司拟申请发行公司债券。该公司净资产为
11、2 亿元人民币，三年前该公司曾发行五年期债券3 0 0 0 万元。该公司此次发行债券额最多不得超过（C）。A.1 0 0 0 万元 B.3 0 0 0 万元C.50 0 0 万元 D.80 0 0 万元3 5.经稽查查出某家银行将拆出资金7 0 0 万元，放 在“短期投资”科目核算。该业务违规一般定性为（C）.A.造假账 B.账外经营C.乱用会计科目 D.乱投资 E.乱拆借3 6.根 据 商业银行房地产贷款风险管理指引，商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款成数不超过（D）oA.50%B.60%C.70%D.80%3 7.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执
12、行法律.行政法规和国家统一的财务.会计制度，接受国务院（B）和财政部门依法分别进行的审计和监督。A.监察机关 B.审计机关 C.税务部门D.检察机关 E.银监部门3 8.商业银行房地产贷款风险管理指引中，商业银行应将借款人住房贷款的月所有债务支出与收入比控制在（C）。A.50%以 下（含 50%）B.45%以 下（不含45%）C.55%以 下（含 55%）D.60%以 下（不含60%）39.商业银行合规风险管理指引中，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设 融 入（B）建设全过程。A.内控机制 B.企业文化C.风险评级D.思想作风40 .股份制商业银行董事会尽职指引（试行）中，（A）承担
13、商业银行资本充足率管理的最终责任。A.董事会 B.监事会 C.股东 D.经营层41 .商业银行个人理财业务风险管理指引中，商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签定合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并 至 少（B）重新确认一次。A.半年 B.一年 C.二年 D.三年42.银行业协会工作指引中，银行业协会的最高权力机构是（A）oA.会员大会 B.理事会 C.常务理事会 D.监事会43 .银行业协会工作指引中，（C）是银行业协会的日常办事机构。A.专业委员会 B.工作委员会C.秘书处 D.常务理事会44.商业银行小企业授信工作尽职指引（
14、试行）要求，商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律.小企业授信业务风险特点，并 实 行（B）授信管理。A.集中化 B.差别化 C.风险化 D.信息化4 5 .商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）要求，客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性.真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（D）为主。A.信息收集 B.与客户面谈C.报表数据 D.实地调查4 6 .商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）要求，对（D）申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。A.信贷人员 B.关联人 C.近亲属 D.关系人4 7 .中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知要
15、求，商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循（C）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。A.了解你的客户 B.了解你的客户业务C.了解你的客户业务单据48.中华人民共和国合同法中，债权人领取提存物的权利，自提存之日起（D）内不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。A.一年 B.二年 C.三年 D.五年4 9 .根 据 票据法的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）.A.付款人名称 B.确定的金额C.无条件支付的“委托”D.付款日期5 0 .下列指标中不能用来衡量通货膨胀的是（A）。A.G N P B.生产者物价指数C.消费者物价指数 D.国内生产总值平减
16、指数5 1 .国民经济可以分为（B）产业，金融业属于（B）产业。A.三个，第一 B.三个，第三C.二个，第二 D.三个，第二5 2 .2 0 0 3 年中国人民银行将对银行业的（C）移交至新设立的银监会。A.领导能力 B.政策执行职责C.监管职责 D.组织协调职责5 3 .下列的金融犯罪可能是过失导致的是（D）。A.洗钱罪B.变造货币罪C.非法出具金融票据D.违法票据承兑.付款.保证罪5 4 .（C）属于我国 票据法规定的汇票必须记载事项。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期 D.用途5 5 .我 国 票据法规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A.背书无效B.背书行为效
17、力待定，待背书人补充填写后才生效C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书5 6 .根据我国 票据法的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是（C）。A.票据金额 B.出票日期C.用途 D.收款人名称5 7 .依据我国 票据法，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。A.我 国 票据法所称本票指银行本票B.我 国 票据法所称本票包括银行本票和商业本票C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期D.支票可以背书转让5 8.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为1 0 万元人民币，借款期限为1 年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业
18、因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到1 5 万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该 案 中（B）。A.因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任B.丙企业对1 0 万元应承担保证责任，增加的5万元不承担保证责任C.因为丙对于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担1 5 万元的保证责任D.因为保证合同因甲.乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任。5 9 .中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（A）处分。A.行政 B.
19、警告 C.撤职D.记过 E.开除6 0 .根 据 商业银行授信工作尽职指引的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指（A）的授信。A.一年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）D.3个月以上，6个月以下（含 6个月）6 1 .行为人以非法手段获得票据并使用，属 于（A）。A.票据诈骗罪 B.金融凭证诈骗罪C.使用作废票据 D.变造金融票据罪6 2 .关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是（C）。A.银行业监督管理机构有权询问银行 也金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B.银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管
20、理业务数据的系统C.银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件.资料采取封存措施D.银行业监督管理机构有权查阅.复制银行业金融机构与检查事项有关的文件.资料6 3 .巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一 种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”A.判别.评估.咨询.监控 B.评判.监控C.估测.咨询.监控 1）.评估.咨询.鉴定6 4.根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，关于高级管理层的职责，下列表述错误的是（B）。A.每年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当B.每两年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当C.负责就合规政策的必要修改提出建议D.向
21、董事会或董事会的委员会报告任何重大违反法律.规则和标准的问题65.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一 种（A）的合规职能。A.永久.有效并有充足资源保障B.灵活机动C.阶段性存续 D.与银行经营密切相关66.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A.核 心 B.非 核 心 C.非 常 规 D.阶段性67.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（C）以上的款项划转，属于大额支付交易。A.10万元人民币 B.15万元人民币C.20万元人民币 D.16万元人民币68.存款人申请开
22、立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（D）的真实性.完整性.合法性。A.个人资料 B.身份证件C.存款账户 D.开户资料69.金融机构应对大额.可疑资金交易进行审查.分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（D）报告。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国银监会 D.公安部门70.金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款.结算等业务的客户的身份。A.存款 B.客户身份 C.客户交易 D.大额交易71.KYC 是 指（C）。A.合法审慎原则 B.保密原则C.了解客户原则 1）.与司法机关.行政执法机关全面合作原则72.商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）
23、的评价。A.内部控制环境.风险识别与评估B.内部控制主要目标实现程度C.信息交流与反馈D.内部控制措施.监督评价与纠正73.商 业 银 行 的（A）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别.计量.监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会 B.监事会 C.行长 D.高级管理层74.农户联保贷款使用应当坚持一定的次序，首先必须满足（A）合理资金需要。A.农户种养殖业 B.农户工商业C.农户消费 D.农户投资75.高管人员不准采取请客送礼行贿等不正当手段为本人（D）。A.调 动 B.出国 C.购建房屋 D.谋取职位76.高管人员不准接受可能影响公正执行公务活动的宴请或其
24、他高消费（A）。A.娱乐活动B.宴请活动C.购 物 卡 D.支付凭证77.高管人员不准未经组织批准在其他经济组织（D）。A.聘 请 B.聘 用 C.任 职 D.兼职78.高管人员不准搞封建迷信活动，扰乱正常的工作.（A）。A.社会生活秩序 B.正常秩序C.社会治安 D.安定团结79.我国商业银行的贷款利率由（C）确定。A.中国人民银行B.商业银行C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商8 0.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是（D）oA.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信
25、工作人员遵循客观.公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理.授信分析与评价.授信决策与实施.授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位81.根 据 商业银行法的规定，商业银行可以在境内（B）。A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务82.根 据 商业银行法的规定，下列说法错误的是（C）。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于弥补票据结算.联行
26、汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.可以将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款准备金.留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金83.当事人对保证方式没有约定的，按 照（A）承担保证责任。A.连带责任保证 B.一般保证C.抵押 D.质押84.下列不属于外资银行营业性机构的是（B）。A.中外合资银行 B.外国银行代表处C.外国银行分行 D.外商独资银行85.商业银行应当按照 商业银行市场风险指引的要求，建立与本行的业务性质.规模和复杂程度相适应的.完善的.可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（D）。A.董事会和高级管理层的有效监控B.完善的市场风险管
27、理政策和程序C.完善的内部控制和独立的外部审计D.市场风险研究86.在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（D）。A.中国农业银行 B.中国工商银行C.中国银行 D.交通银行87.票据上的签章只能采取（C）的形式。A.签名 B.盖章C.签名或者盖章，或者签名加盖章 D.签名加盖章8 8 .中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照 行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定规定的程序将报告等资料移送（D）,并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。A.银 监 会 B.反 洗 钱 局 C.人 民 银 行 D.司法机关8 9 .
28、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中 要 求（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A.一般支付交易 B.可疑支付交易C.正常交易 D.收.付款交易9 0 .居民.非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第 二 日（A）取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易。A.分笔 B.一笔 C.整数 D.零头9 1 .下列关于董事会的表述不正确的是（D）。A.股份有限公司董事会成员为五人至十九人B.董事会成员中可以有公司职工代表C.董事每届任期不得超过三年D.董事任期届满可以连选连任，但总共不能超过两届9 2.商 业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例
29、的规定。A.资本充足率不得超过百分之八B.存贷款比例不得低于百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D.对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十9 3 .单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保，不管是否造成损失，应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予（B）处分。A.行政处分 B.纪律处分C.刑事处分 D.民事处分9 4 .商业银行授权和授信的有效期均为（A）年。A.1 B.2 C.3 D.49 5.商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（A）。A.有效 B.无效C.需
30、 要 重 新 授 权 D.在原授权书或转授权书上追加变更人9 6 .我国的基础货币是由（A）掌握的。A.中央银行 B.商业银行C.财政部 D.公 众 E.政府部门9 7 .某公司以其所有的商标权为担保，向银行贷款2 0 0 0 万元。这种担保属于（D）。A.动产质押 B.权利抵押C.不动产抵押 D.权利质押9 8 .（C）风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济.政治等方面变化而遭受损失的风险。A.信用 B.主权 C.国家 D.市场99.申请人应在补正通知书发出之日起（C）内向受理机关提交补正申请材料。A.1 个月 B.2 个月 C,3个月 D.6 个月1 0 0
31、.决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发.换发金融许可证的，发证机关应当在决定作出后（A）内颁发.换发金融许可证。A.1 0 日 B.1 5 S C.3 0 日 D.60 日1 0 1 .金融许可证的颁发.更换.吊销等由（B）依法行使。A.人民 银 行 B.银监会 C.银监会和人民银行1 0 2.根 据 商业银行内部控制指引规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。A.1 年 B.半年 C.1 个季度 D.2 个月1 0 3 .商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由 超 过（D）期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告
32、。A.1 个月 B.2个月 C.3个月 D.6 个月1 0 4 .高级管理人员任职日期以（C）为准。A.监管部门任职资格核准日期B.申请人行政任命日期C.监管部门任职资格核准后申请人发布的行政任命日期1 0 5.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。该管理的具体办法由（B）制定。A.国家人事部 B.国务院银行业监督管理机构C.中 国 人 民 银 行 D.各地政府按照各地区的具体情况制定1 0 6.银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是商业银行风险评估的重要内容，也是监管部门进行（C）的重要依据。A.现场检查 B.非现
33、场检查C.市场准入管理 D.高级管理人员管理1 0 7.商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规.监管要求和其他要求，以及技术.财务.经营和风险相关方等因素，尤其应考虑（D）的内部控制指标要求。A.财政部门 B.税务部门C.商业银行 D.监管部门1 0 8.汽车贷款的贷款期限不得超过（C）年。A.1 年 B.3 年 C.5 年 D.1 0 年1 0 9.银行业金融机构整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起（A）内解除对其采取的有关监管措施。A.3 B B.5
34、日 C.1 0 H 1）.3 0 B1 1 0 .由下级机关受理.上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（B）。A.受理机关 B.决定机关 C.两者都可1 1 1 .设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（C）。A.50 0 0 万元人民币 B.1 亿元人民币C.1 0 亿元人民币 D.巴赛尔协议规定的最低限额1 1 2.商业银行贷款应当遵循下列（C）资产负债比例的规定。A.资本充足率不得超过百分之八B.存贷款比例不得低于百分之七十五C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D.对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十1 1 3 .我国商业银行风险管
35、理的重点是（C）。A.负债风险管理 B.资本风险管理C.资产风险管理 D.成本风险管理1 1 4 .下列资产风险基本权数最小的是（C）。A.对公共企业的债权 B.担保贷款C.国库券D.同业拆借1 1 5 .表外业务与其他中间业务的最大区别在于（B）不同。A.经营目的 B.承担的风险C.收入的来源 D.财务的处理1 1 6 .银行的风险资产是按照各种资产不同的（D）计算的资产总量。A.结构 B.数量 C.质量 D.风险权重1 1 7 .根 据 商业银行法的有关规定，商业银行的下列变更事项，不需要经银行业监督管理机构批准（C）.A.变更名称 B.调整业务范围C.变更持有资本总额3%的股东 D.修改
36、章程1 1 8 .商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（B）年内不得再向该关联方提供授信.A.1 B.2 C.3 D.41 1 9 .金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时，应及时向（A）报告，并提交应对措施。A.银监会 B.人行 C.上级行1 20 .银团贷款（A）是指经借款人同意.发起组织银团.负责分销银团贷款份额的银行。A.牵头行 B.代理行 C.参加行1 21 .下列选项中，哪一项不属于 中华人民共和国银行业监督管理法的立法宗旨和目的（D）。A.为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B.防范和化解银行业风险，保
37、护存款人和其他客户的合法权益C.促进银行业健康发展D.确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭.破产1 22.可以用于存取现金的是（A）。A.基本存款账户 B.一般存款账户C.专用存款账户 D.临时存款账户1 2 3 .下列单位或人员中（D）可以作为保证人。A.企业法人的分支机构.职能部门B.社会团体 C.幼儿园D.法人.其他组织或者公民1 2 4 .对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）.A.有效 B.重新审批 C.视具体情况1 2 5 .吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖.变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下
38、顺序清偿（A）。A.甲先受偿 B.乙先受偿 C.甲.乙同时受偿1 2 6 .单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）A.1 0%B.2 0%C.2 5%D.3 0%127.中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。A.1 个 B.2个 C.3个 D.5个1 2 8 .中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。A.1 天-1 个月 B.1 天-6 个月C.3天-1 个月 D.3天-6 个月1 2 9 .设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。A.1 0 0 0 B.2 0 0 0 C.5 0 0 0 D.1 亿元
39、1 3 0.银监分局辖区内农村信用合作社.县（市.区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。A.银监分局初步受理.银监局审查并决定B.银监分局受理.审查并决定C.银监局受理审查并决定1 3 1 .合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。A.非法人机构 B.法人机构C.非法人机构或法人机构均可1 3 2 .银行业金融机构副职主持工作超过（C）个月，应按照正职任职资格的条件和程序申请行政许可。A.1 B.2 C.3 D.半年1 3 3.受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起（B）内发出行政许可受理通知书。A.3天B.5天C.7天D.1 0 天1
40、 3 4 .邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（A）管理。A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户 C.视具体情况1 3 5 .申请人向受理机关提交申请材料的方式为（C）。A.邮寄B.当面递交C.邮寄或当面递交1 3 6 .银行为存款人开立一般存款账户.专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（A）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A.3 B.5 C.7 D.1 01 3 7 .临时存款账户的有效期最长不得超过（D）。A.3个月 B.6个月 C.1 年 D.2年1 3 8 .商业银行因行使抵押权,质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（B）内予以处分。A.1 年 B.2年
41、 C.3 年 D.5 年1 3 9 .根 据 人民币银行结算账户管理办法，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的，应给予警告，并 处 以（B）的罚款。A.1 0 0 0 元以上5 0 0 0 元以下 B.5 0 0 0 元以上3万元以下C.5 0 0 0 元以上1 万元以下 D.1 万元以上3万元以下1 4 0 .开户银行应当根据实际需要，核定开户单位（B）的日常零星开支所需的库存现金限额。A.1-3 天 B,3-5 天C.5-7 天 D.1 5 天以内1 4 1 .商业银行内部控制评价由（A）组织实施。A.银监会 B.中国人民银行C.银监会或人民银行 D.银监会和人民银行1 4 2 .
42、内部控制评价应从（A）四个方面进行。A.充分性.合规性.有效性和适宜性B.充分性.合规性.有效性和真实性C.充分性.有效性.真实性和适宜性D.合规性.有效性.真实性和适宜性1 4 3 .商业银行内部控制要素包括（D）。内部控制环境 风险识别与评估内部控制措施 信息交流与反馈监督评价与纠正A.B.C.D.1 4 4 .甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前（D）内向中国银监会报告，并予以公告。A.7天 B.1 0 天 C.1 5 天 D.1 个月1 4 5 .商业银行发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（C）。A.6 0%B.7 0%C.8 0%D.9 0
43、%1 4 6 .金融机构申请开办电子银行业务，适 用（C）。A.审批制 B.报告制 C.审批制和报告制1 4 7 .设立农村合作银行不良贷款比率应低于（C）。A.5%B.1 0%C.1 5%D.2 0%1 4 8 .持卡人出租或转借其信用卡及其账户的，发卡银行应当责令其改正，并对其处以（A）元人民币以内的罚款。A.1 0 0 0 B.2 0 0 0 C.3 0 0 0 D.4 0 0 01 4 9 .农村商业银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的（B）。A.5%B.1 0%C.1 5%D.2 0%1 5 0.设立农村商业银行注册资本金应当不低于（C）万元人民币，资本充足率应达到（C）
44、%。A.3 0 0 0 万元 5%B.4 0 0 0 万元 6%C.5 0 0 0 万元 8%D.6 0 0 0 万元 1 0%1 5 1 .农村商业银行以发起方式设立，实 行（B）形式，由发起人认购农村商业银行发行的全部股份。A.合作制 B.股份有限公司C.股份合作制 D.集团公司制1 5 2 .农村商业银行的股本划分为等额股份，每股金额为人民币（A）元。农村商业银行股份应当同股同权，同股同利。A.1 B.1 0 0 C.1 0 0 0 D.1 0 0 0 01 5 3 .农村商业银行股东不得虚假出资或者抽逃出资，也不得抽回股本。农村商业银行（C）本行股份作为质押权标的。发起人持有的股份自农
45、村商业银行成立之日起（C）内不得转让。农村商业银行股东以本行股份为自己或他人担保的，应当事先告知并征得（C）同意。农村商业银行董事.监事.行长和副行长持有的股份，在任职期间内不得转让或质押。A.可以接受B.必须接受C.不得接受D.一定接受1 年2 年3年4年社员代表大会监事会董事会独立董事1 54 .农村商业银行由股东组成股东大会，（D）是农村商业银行的权力机构。A.董事会 B.监事会 C.理事会 D.股东大会1 55.股东大会对农村商业银行修改章程.合并.分立或解散做出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的（B）以上通过。A.1/3B.2/3 C.1/4 D.3/41 56 .农村商业银
46、行股东大会应当实行（B）见证制度，并 由（B）出具法律意见书。A.会计师 B.律师 C.董事长 D.监事长1 57.（B）可以向客户提供衍生产品交易服务。A.证 券 机 构 B.金 融 机 构 C.保险机构1 58.设立农村合作银行注册资本金不低于（C）万元人民币，核心资本充足率达到（C）%。A.50 0 万元 2%B.1 0 0 0 万元 3%C.20 0 0 万元 4%D.20 0 0 万元 8%1 59.贷记卡持卡人享受免息还款期是指银行记账日至发卡银行规定的到期还款日。免息还款期最长为（C）天。A.3 0 B.4 5 C.6 0 D.901 6 0 .农村合作银行实行资产负债比例管理，
47、贷款余额与存款余额的比例不得超过（C）。A.70%B.75%C.80%D.85%1 6 1 .农村合作银行实行资产负债比例管理，对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例，不得超过（B）,关联企业在计算比例时合并计算。A.1 0%B.20%C.3 0%D.4 0%1 6 2.农村信用社的注册资本金是农村信用社（D）缴纳的股本金和农村信用社公积金转增形成的资本总额。A.贷款客户 B.存款客户 C.职工 D.社员1 6 3 .社团贷款合同不包括以下内容（D）。A.借贷当事人B.贷款金额.贷款用途.贷款期限等C.利率.担保方式.担保人D.贷款社及其承担的费用E.违约责任及承担方式1 6 4 .
48、农村合作金融机构社团贷款业务接受（B）监管。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理机构C.安徽省联社办事处 D.财政部门1 6 5.社团贷款牵头社不负责以下内容（C）A.接受借款申请书B.商谈贷款条件.贷款种类.贷款总额C.开立专门账户资金，为借款人划拨贷款资金D.组织召开会议，签订社团合作协议1 6 6.参加社团贷款的农村合作金融机构和牵头社，要签订合作协议。协议不包括（B）。A.签订协议各社的基本情况B.社团贷款期限.利率C.对借款人的贷款总额及各成员社承诺的贷款额D.贷款费用支出和利息收入的分配1 6 7.出现下列情形之一时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查（B）A.各成员社在社团贷
49、款中的出资额不符合银监会规定B.社团贷款形成不良贷款。1 6 8 .根 据 农村信用合作社农户联保贷款管理指导意见管理规定，为解决农村工商法人企业小额短期资金需要，允许其加入联保小组，但必须以（D）身份出面。A.企业法人 B.借款人C.担保人 D.企业法定代表人个人1 6 9 .国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）.A.自受理之日起六个月内 B.自受理之日起三个月内C.自受理之日起三十日内 D.自受理之日起十日内1 7 0.农村商业银行股东大会选举产生董事会，其成员为（C）人。A.5 至 1 7 B.6 至 1 8 C.7 至 1 9 D
50、.8 至 2 01 7 1 .单位定期存款到期不取，逾期部分按（B）挂牌公告的活期存款利率计付利息。A.存入日 B.支取日 C.到期日 D.结息日1 7 2 .商业银行发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（A）。A.5 0%B.6 0%C.7 0%D.8 0%1 7 3 .商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务必须报（B）备案。A.人行 B.银监会 C.商业银行 D.证监会1 7 4 .股票质押贷款期限最长为（B）。A.半年 B.1 年 C.2 年 D.3 年1 7 5 .个人住房贷款管理办法规定，以房产作为抵押的，借款人需在合同签订前办理房屋保险或委托贷款人代办有关保险手续。