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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACO5D9E5Y7N1K6C5HK7O3L10Z3F8Q2R9ZI8Z4D3K5M7O3X32、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCS10N5T1T5O1T7U5HM10D10B4Q10W5K1N4ZU7Q6J4F4G7Y6T103、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶
2、意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCN7T9O10L2Y7Y9I2HO7N7R1C3Z8G5C4ZV3M2M3A7Q5E9F74、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCM6Z8S10P4M5W1P5HZ10X4E8N10X10Q3J4ZP
3、8T3D10M1M1J5D85、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCV7C5O4T8N8N4R1HC3T9O8K1P1D9F9ZE1F6E7W1C6U2E96、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCT2I6K4C8X2D6B1HC10H5G10R4G7J10S7ZY10S8C2M9G2B10M107、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D
4、.合同法【答案】 DCZ3V4W7N3B7G1A1HN3O5F8U8N10E9D4ZJ2H1R3M5Y10Z10T88、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCO10S5G7J8D5U9C4HL7P9K4B6K6K8D3ZB3M7N3M10N5B9A99、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF7Y
5、7R6A10V2N7X1HM6S9Q8F4W7T2B5ZZ3P8M9N1T10X9M310、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCR7W10K9G6C2M9O8HY4F3F9W4H1F1Q5ZV3L7N9W4Y2O2O311、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP9W3R6M2D2H9Y3HF7A6K4S2B1Y10I1ZF9F9G4T3N10V2L212、为有助于避免外
6、部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCF7I5O7P1C2Q8S8HY6D9W3X10Q5F8P4ZR7D7E2M10M2I5Q413、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACR4U1H2C4M8O2C4HH10T7A9V8Y8B2G6ZY8C3I1N10S8F1N814、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是
7、（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCI3W5Q6Z5P10B5T7HI9C7Q5U6W10X4F4ZT1W6V2C3F2G6Y815、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCW5Y9T7Z1I3A9P8HG4I6P2T8X7N1D5ZC7Y8A7Z7F7W3A216、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授
8、信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACP10Y7V6H1M8C6Y7HY9Z5I8N9D6B8Z2ZP7Q7U7M9D5A6H617、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACE6S6C1P7X3Q7J5HS9R10I6Q4F8S7X10ZZ1A5Y7Q3M1J7X618、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCK3A7F5O2W7X8G5HP10X7V9H6L6X1A8ZI4C4I5X6W10C2E419、
9、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCM5X5M6W7D4K6A8HF9F1H10Q1K8Y2F8ZC10S7Q2O7F1A2H920、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG10K3C3S1H6Y5F4HQ8U8P4W9I6J3U3ZH7K5P4F4Z1D3E721、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计
10、划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCV6W6T6F4R7H6N9HF5Y5E5W5I6A6T1ZK3K10E10M1A7M7P722、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ1A5B7G4M6Z5S7HL5W1H1T8Q3E7D7ZG2B2B1C7L2O4U323、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依
11、照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCG7W6Z2U3I3M7Y3HK4Y3B6V8U5N6N7ZS4Y2M8S3D7A9L224、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答
12、案】 ACZ6Y5K4S3Q5H3X4HC4N8V7C1U1L4W5ZQ10B3R1G2D6I5Q125、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCH3I6Y2D1F2G9W9HW4L6Q7W3W8Y4Y4ZX2S7T4B5R3O1F626、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACB4Q10X6O1F10K8S4HX8
13、D3Y1H4G7L5Y5ZX1S10N6B4X2X1C627、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACX1Y10G8T1E9B3Q2HI4A4A5X6W10O2C4ZW5A4A1Q1P4V1N1028、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCT9H9X3Z8E6M5T4HK7O7B7S4S5G6C9ZF7Y8P7W10Y3A3W629、
14、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCZ2W6F9H6P8Q1T8HF6G7Q2N9D5P5X3ZR3S1X7M2B4H3T430、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCI1Y7T8U5B4M9H10HE1R5C3D9V2W10F4ZA5L5C6R2F9A3N231、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提
15、高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCP2E9G10O9Z4L2D1HU7S7I2B7C3H4F2ZS10O1I10U7D1P1E732、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCK8T10J3E2J8S8P6HR7P6A9X3T9W9L3ZD10M5R6J8D7V7V133、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCZ3N6H4R9F2J4D9HG2S4J10B1Q9T4
16、I3ZL7I6Y4F8X10T2F434、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCT10K10N8A8D5V7P8HB4Y2J4B9C1P8T5ZK1N8N8K7O7I1J535、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT9X6E7Y8P1H2R3HA5S6O10V7U9D1F8ZM7Q8P5Y7D8G4Z636、由国
17、务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCI8U9K4Z7Y7S5I7HH8P5O3Q10C1O1K5ZR3T9H9S6Z10G1M137、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCR3J10G9Y6O3U3T8HU9Q10M7O10A4L8D5ZR4H8Y7Z9Y7D4W738、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护
18、、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCK2T2P1S5V7U4E3HY5S3C6A10I3E1T8ZQ6L5A2E10J1L1T639、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCY9X9G4Y3W10N1N10HV6O4B5R4C1V5E7ZH1Q4L6Q5U5D5G140、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会
19、对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACJ6Q3M6P8V5R6F3HF8M10A3V10H3J3H9ZB5I6Q5X5W6G1T541、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCD2Q10S9U4T1B10K7HE4F7Z3A9X6O4N9ZJ7K10I7X6Z4R2M642、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单
20、资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCJ5R9U9W6U5B5D2HA6I8Q3F6Y3P10P7ZP10X9N4F10U9W6Z1043、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCF6N1B1E6S3S7I7HP7K4Z1V4Y4V2Y7ZN1W10W9U5U7R5O744、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCV6L8
21、U3N1B5B10R1HS2W7E2E2H4J4C2ZU8C6K9O3K10F9V445、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCG5G10E10D3G5P6M5HT8U3N4W4V6G1W3ZC3Q4G8H5M9U5J546、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ6T9T4F5Q8C2E3HK10W5L2J8B1D5F
22、8ZQ2U2A3K2N2N5V147、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACQ10F1T10M7V4A2D9HM7Q4X1C2L5H6B2ZD7P7K6B8K5R6M1048、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACZ4O4E6Z8X9L3Z4HQ10T4B2G3X1K4R2ZA3B9K
23、5L6G10B8M1049、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACA1V9K8M4T8I8A2HA8G7F5B3N1X2I3ZX8Q1I10G1K9F9Z850、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACY7H9C2E1V1V6Z10HF3L1U10P2B7J3H7ZP10X4O4A4E8K7D451、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DC
24、A7G3V8V2D7Z3P10HP5E2K8N7R3N8Q3ZH10C6G5A2N3V7U152、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCS3Q8P10Y8E9K3H1HA5F10W6I1H9X10H1ZK5A7D9S3X10C10U153、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCU3O4B2Q7C6K5B4
25、HJ7F9X6O4U8P4G8ZJ4F7W4O5X10J6Q1054、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACS8U10O2W7A9S5V3HK8H2F4O8E7G4C2ZN1V2I8Q3C6B6U555、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCI6Z10C4U5X10A6H5HO9W3T10Z9F9N8S6ZZ4D2G9J9G2N3L956、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理
26、方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACW8D7P5I7V4H6B9HS1I4C9B4C4Q6B10ZK6E10Y9F10V2I6T657、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACE1G3R9Z3J7Y10P4HZ7D9G5U3D7R3A3ZX1C8U8U3K6J2W158、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C
27、.D.【答案】 BCD6T2H3Z10A4B9L10HB1T9H9R9E4E2N5ZU5E10Y8P3J7J1S759、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACR10Y4G2A9K7B6K4HN1O4J2R6C1W1T6ZQ6X4Y8S1Z1R10Q560、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACN7I9H5E8S6V7B5HC8V4X5R7N2X10Z10ZJ4K6H5T4U10E5Z561、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A
28、.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCE10J6O8G5X6W5J4HU5R9P2F6L9J3K5ZZ8P3E5Q1A10C4L1062、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCU6I8M3Z10E4N6F10HA6G1V3A3X3O4S3ZB6K7Y5J5L8Y1C963、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCV4T
29、9U3T5G10D2C4HZ1J9D2V4F2Z10R7ZX2H2E9W3A5C4A564、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCR6L7F4X2X2F6Q1HZ4I1K7E4I5W3V6ZH1I8D9Z9K10S9P165、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范
30、D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCF5K4H6I4B2W9V1HY5N1P8U6P9P9K9ZK7S2M4J5Y6H3B1066、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCM3S1E10S8B5M4K2HD3L1A8R10G2P3L5ZV6Y2Y9E9J9O10O1067、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相
31、应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA7Y3B6R6V5U4M2HE3D10L5U9P2G9B1ZL6X7J10T6V6A6V568、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中
32、（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACU8P4M6I7W7U6O8HI3I4V7J6F8M6I3ZI9U7W4Z5F5W6Y469、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACY8K8U4K1A10C7I7HI6D1H2E6X10O1G7ZJ3B6Z5B5D5W9P370、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCQ4O2S10W5X3N8H10
33、HZ1G3H1F1F7V6H6ZU7I6X3W6I1O1G871、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACJ1B1K2O4D9T9R8HB4C6B5P9E2Y5E9ZQ2K4U8J3D6D6Y472、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCS8B10Q4Q10C2N9C10HK3N9B7U1U4Y4S7ZI5H1U10Z1D2X10D173、商业银行的( )对构建高效合规风
34、险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCN5R5E9K4T10O4K4HX6F5Y3P5B7F8T5ZH5S8L2T6S2Q2U974、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCD9Y3K9M3S6K1T2HK6M4N9P3Z6V8K4ZD6U4B10B6O1W8I1075、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCC9E6C5
35、J6K4K3G10HO6D5G1Q4W6I10J3ZN5T10H8I7D9O2V376、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCE4E7Z9X7S5J2T8HI4W8L2O6Y10O5U7ZY6O7S7B3D7Z6W577、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCV10T5E10C8C4O6F4HU1A9F8T5K1G3L7ZQ3J6E2W5W10Q10U878、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防
36、控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCB7D7T2W5F10V3G3HD6U9V4U10B2F10G1ZR9E10V1I6O10G7G979、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的
37、除外【答案】 DCV8U6P5H8V9W7C1HI7U5E5H8A7S7G6ZK6L6Y10B2R2H10K1080、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCB5G2V4H2B6X6Q9HN4A7P1I1K7V2N8ZJ1Q3K9P3V5V8Z581、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCY3W1J3A3S9K8
38、F6HB2C9Y9S10F4K7F1ZR2I6J2T2V9O6A482、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCS3Q9A8K6Q5A9J7HF6M3D1Q10H1D1F3ZX5H9B2Q5O4J6M1083、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCE10L8K8S7L7B1J8HL7R2R8P2U1F1O5ZZ3Y3R6A10H2O10U284、在第三版巴
39、塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCX9V2E10G8D1L3W2HQ9Z9G5V4V3F1R10ZU5D8W1M3M5Z7M885、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCT8V3F10Q9D1O2Z4HO1N3K2Z9N4D4O7ZV7W1B5M7T6U6E886、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委
40、托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCT1U1G7U3M4L6G7HQ9G2T10E7J2Y5U8ZF1U5U1U6S1C2U287、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCE5Z7Q3V5C7S8N4HF9R9B2F1U10I2U1ZP3V3G3C10J4O6N188、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】
41、ACY2A4Z5X3R9C10N10HD10O4H2O8B8P6M9ZR1X9X5O2M4A9B489、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCF6E9V8Y1D8G6J6HK5B10S10K9B7D2F9ZB8O6X5J6C3E4Q490、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCQ8L
42、2K3F9E4G10X4HZ7N1E1K5S9O7T8ZQ5K10B3P10K5J8G591、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCD3B6O8E4B7X6V5HF4J1N2K8F6L3M6ZN6F8H4P7K10O4S1092、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿
43、元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCL6G3R10P4B6W4X9HO10A6K6W5W1B4N1ZV5M7G8G7B10Q9T893、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCS4D3A8O2B1F6T2HM1U5C2U6Y4W6G10ZI10K3V1P3D9U4X894、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACP2H1A9S4Q1P5G1HD2H6L2X1I1R4P9ZO
44、10P9V8V4N5A9R1095、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCL8A7L5W10Z2O6L1HL2V5X5O5Q10S6G2ZL2M6V7X10Y10F4E496、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS7U8Y8U2F1R9G3HW2D2E8O10O8K8T1ZU5A2I7L10N1F10V1097、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCN6R4B10U4V10N7W3HR10U8L5Z9O2V4M5ZG5V10N5Q7N7Z3D898、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长