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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCR1R9Z8M1U7I8J9HT10L3H5A4L2G4J8ZD3N5Q3K2E4D6O32、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时
2、改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCX5D5P4B2K10K7B4HC10L7A1V9G1L1Q2ZF4K2C10N5M6N1E23、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCW5O8D6O2B4D6S2HR
3、4X5J6J4V5C3Y10ZM4F9X1R6W1H3F84、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCO10L5C4Z10E1Z7X10HP4J6I8O3G5Y6R9ZD4I7Z6E9F3R10F25、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCK9T7W7V4
4、A4C10E5HN5W8C10Y4S6S9V2ZC6I9F4P10O1Z8Q96、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCE9X4L10G8X6J4S3HQ1K1Q2X8N3T8U2ZW8K2B4T9Q6Y1C77、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCS8N7A8P1P7W10H2HV10V4Y9H1X10P8C9ZG6I4Q4L2P10
5、E10U68、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCM9E5T1C2G9Q6M2HL9X4L2Q5G8C2F7ZD6X8D2G3D10E1H19、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCE5M4Y7T2K1E10Y6HO9Z5N10A5I7W10E6ZX6N5F10D5A10K10H1010、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷
6、款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCD4U9S5A6P4K8X5HL6D9K10L1Y3N3O7ZE9N7I1E3C4U4Q511、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCK3Q9V10M2H10Y10D9HE3A10Z9S1Y8Y8C9ZI4E4N4H5S9G2V112、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头
7、行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACM3V5T6I7F2O9P8HO6J10Z7E7N3C5R9ZN2Z8N5J5Y4W3M113、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCP10G1K1S3F2L10C8HH8F5M6G7Y10X7U8ZO2E9V10L6F3B5X914、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCD3Z6U10P2V10S8U8HU1H5X7L8K3A6G4ZS4H7G4E
8、7T3F10L215、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCJ9M6M3N9O4P3A4HO6E7T6X5U2C9Q5ZX6E10K9I9U10N9Y616、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCV7W4D10Q2I6C1A1HZ6S7V3O9E5G5R7ZL1P8F10X8X10C9F1017、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，
9、错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACP1K8K5X8M7M10D3HR2M6V1F3P7X3R8ZN6R4U7R2I2P7G1018、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有
10、隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACL9J5M8F5T6V2B1HZ10X1G2A10D6M4N1ZC7F5D9S3F3T5E719、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCE2R10V6Q8I10D4T10HW8K4P3P8G6F1J7ZH1M2Y9W2D1I9X120、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法
11、人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACI3G2P2F7N5A1H1HE6S4M3U4C1B7C5ZJ7U10N4I2K5F8I121、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCE9P10D4I2W6B7N1HD4E10X2W5M4Q5H3ZZ3K9Y10T1Y7G5W222、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的
12、全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCV6G6K7F2Y10W7F8HD9E9A1Y4S2Q10A8ZK7R1P4G6M5O10U823、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCU8O10R10R7T4L10Z4HY6X9S10E7F8R5G2ZK5W8R10Y7H7A4D824、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受
13、监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCN5G4H8I3R8U8K8HI5H3R4R6K1O8K7ZC1C4S8Y1C1R2J425、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCA8C1H4Z8E6I8O2HP9W8Z3K1S3W9G6ZB2M4O10C4T1A9Y326、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCK9F2E2E1E3M8R6HP3I6W9H1A6K1N2ZW7S9J6W3P4Q4G527、（ ）涉及复杂
14、的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCU3L5R7S4I10H1R8HW4I4J9U1R4C2K9ZR6I8Z4W5A2Y2J428、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACE10J8G2R2E7Z8Q10HI5T8E2Z3V5F10X8ZT8K3A6B3O5L1Q629、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCS8Y4M5T8A4L2I6HI10D1L
15、3H7X7G8S6ZD4K5F7Y1G4Q9B330、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCN1Y8J8M3C6W5Z5HG3C9A2F4B5T4M5ZR9H2Q9D4F6R8Y631、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCZ1J7M2S9F2W6T5HP6R6A1S7V3C9
16、B2ZW5R2M2V6M8O9L632、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCZ10W1H2V10G4T7R8HF1C7D4L7A4P6Z2ZK6X2U5B2Z1R5O833、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCP8S9T2G3A7X3J9HU3T3G4F3Q5B10A7ZK7H3E8R2E6N5O134、根据网络借款信息中介机构业务
17、活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCI7Q3L1B9Z10X9U6HP9D2H6F7E3R9E2ZP1C6I10C5Z1Z9Y635、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACP8Q10X10E7K5X7Q1HV6U8D10U3C6P2H1ZN6O6H5N7Y1W7Y236、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.
18、3B.8C.5D.4【答案】 ACU5I2E3E8B5X10U1HF7S5A2D1D6W1Y9ZD7L1E5I8Q2I6K937、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCX3H5N2F3U8L7W4HK4D3I3T5Q5U5C2ZK8Z8R6P6E5O7N538、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCD10Y6V6Z8H1F2T9HW2R9Z9Y4T9T3I8ZW3Q7U5E10F6X3M739、下列选项中，关于银行业消费者
19、权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCA6E10Q3T9N5S3E7HL7H3X10C10N1Q5V2ZR4Q2C10U10D2B2J740、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACG3D5O5X8X4Y4O10HB9H2A2Z4S9V6A3ZO8H7A6L3Y7C6G841、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C
20、.原则6D.原则7【答案】 BCS9P4I7Z1O10Y7B10HP8B10T7N1L1C9Q6ZF8K6Z3V10U9J6I942、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACL6R2D4V5U2N7P1HW9N7E3G8C6A3S9ZC3O6S5N3H4H6Z743、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCT3X9
21、M6M1Q5A7K10HD3H6L6K4T8O3Y10ZA2F7T1D9U4I7Z544、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCS5U1L9O3J3Y10S9HJ8N8Y1X2H10N2E5ZW7K4G10D4S8A9W245、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCI7F8X2C4P8H1A8HN4D5K5E1J10T10W1ZP10I9G4N5U5L5P146、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监
22、事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACF10O7W8K1K2C2E10HJ1T4A3L4Z8D10M1ZI5Z1P10M8K5F5Z647、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计
23、量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCV6E5I5B6G1S4X2HI3Q2P1D9I2R6T8ZG3F8A10C9I9W9H1048、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACI1M7C2R3O6Z8T1HD6Y9I7U8S6A2J4ZG5F9M8I3Z5W7H1049、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制
24、制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCC9G5M8B9O2X8A4HC7O8V4U1H7L3A4ZI1M10A3G2Y10X8M850、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACV4J6Y1J2K5O8B8HP2M6Q6X3K2D6L5ZC7T3W8E2R4L8X151、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACO5D4G7U8Y4B7R4HM10N6R6L5S5
25、F10N10ZH4D1H4T6N4S6N1052、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCM4N9B5T9V9U5B5HF1I5S6Y10S3K4G1ZF2A6L4M2X8M8Q753、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCB4T9Y3U5V8N6C10HG9D9A10U9D1G1P6ZH9T1K3C4E5R6T654、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、
26、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCF5Z3C9L5B4M9C10HY5K8W2H10T5Z8Q1ZN2Y5K8M6G8Z2C155、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCS4Q10J7G3G7V3J7HC8Z3E7C6P4E8W7ZW5K5A1Z8V5V5W956、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管
27、人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCZ10H4G4Z4O6N9Q10HM5K9L7G3R8I5I1ZD6O6H8D1E1Y3T157、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCM6Y10O8I1V7X7T10HY2Y8U7G9E1L2B7ZK10F9L2B4S10B6T158、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCT1W2O10Y1K4K2V2HH4H8F7N1Z6J9K6ZK3F3S10M6V1T2F1059、下列不属于金融创新应
28、坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCY4F1D5I9J1B6T7HK2B6G9X8W1F2M7ZG5R3D7B8P6S7O360、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACU9M6U5X5E1L1T5HL7S5H1N6Z6Z4L1ZG9Y10C4Y4R9Y7Q361、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线
29、风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACF6P1K6N4D3K5N10HK1K8X6N7C4Z6L2ZT5B2B2P5U10Q10Y1062、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCV3Q2Z1K3Q1K3G8HD9K7H3C6A10H8S3ZR1N5J4H9G8V7M463、下列选项中，不属于
30、商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCJ6R9N10Q8D9A2C10HS10P8E6I10R10K3W2ZI1Y7T8K2E10N3Q964、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACO4O3G9A1A3D9N3HK6J6J7G10M1C9I6ZE10G4P4N7W3C3F365、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产
31、负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCF2S4E3C9P5T3V7HM6H7Z4A5J3N9Z5ZR5Q4O9X6F6O9B266、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCZ
32、3I6C3A2T9P4I8HT3B3O10J9R3G9B9ZC5P5U3P7S6A9N967、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCS4V4B5C4Q7B1Z1HI9Z8J7Q9W9O5S7ZJ4O1B8G3F6X9S468、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCH1F5I6I9Z5Z2C1HQ4P6J8X7Q6F6O7ZZ4R9J6B1F10W1B1069、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象
33、C.评价指标D.评价报告【答案】 ACB10U2M9Y1W2T2U9HS5V5X1Y4G10V1S2ZQ1Y8N7K4L5V9P170、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCR9J9F6C7U10A9A1HG6B9X9S10W5H7U8ZS1A1L4T5F4K1V171、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下
34、列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCJ5M7N3V1W9R7L9HG7J2Y2F7T1Q6N1ZN9Z1O3Q9B6Q10Y1072、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查
35、有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCX8I5Q8X1H8A4Q4HC2H7D1L1G6Q3N1ZX3N1N10V10T2U9W773、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCZ7N7L7T2E1H10X9HR1P3E7J3O8C10O10ZK7S2D4U8B9H8T374、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流
36、入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCQ9T9O9D1B8F10E3HI10S7H3J10A10K9I6ZW10S8U9X5A3H8Q875、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACK8E3L3B5B5I5P3HD9U2S3K5E1V1M5ZR3A2R6Q5Z2U6M976、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞
37、，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCT5R8J4V4V7E8B5HV6R3W10E10G4H4E7ZH10G8U2N4B7A1G477、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCQ2K4C1Y10V10C10S10HU4G9C2Y8R4U1C8ZX6C6S1H1D4D2G478、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCV4X2H
38、10N8H4J4M7HG7Z10I8X7U9Q6E9ZG6Q3G6G9M10D8I179、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACZ2E5U4R8W3Z5W3HE3P9H9U10H3C3B3ZV6M5C3Q5T8E8E380、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCB1X4Z2S4X10H6I5HM2A3W2M6Y10B1
39、L7ZP4R9Q5R5K9E5S981、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCJ10X7Q7I4I6B7W2HZ4N2H8E3N4A7J7ZA10F9R4A5H8K4O382、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCD1L8J10B6K1C8L4HL5I9K9P5X5A8A1ZG6H5E1Q10Y
40、7Z8E983、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCB2X8J2X5R5U10K6HO9U7H1E9H5S10Z4ZO5T9J7P5Q10X4L884、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案
41、】 ACL7J5P2P9G4O3K3HO4R8U1K6L6C8A8ZZ1P8N7L9V1O10G485、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACE1A8U3T3Q8V3K5HH10Z6V1T6Y3Z9J5ZL3O6T2Y1T9Q7S486、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCL7G8Q6I6U5W8K7HS7O2R8O5B3B2R6ZE9L5T8A2F7P5H587、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执
42、行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCU10J8V9F8I7T10C9HN8W3U3U1Y2Y2J1ZS1T5W7F10C1E1J788、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACW5Q4V2S4A9H8H10HB8F4X1R6U6J3L4ZO10Y10E5L1W4A5Q789、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCR9O4O4L9O1P2W2HE9R9T9Y4G8Z3C9ZN2M3L8I7P3E7E1090、
43、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCE8P2F6E3C8I3W9HW1O1C9L9V9M3Z3ZX8A1B8Y10K9T7Y1091、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCC9E10I3Z3N2K1E5H
44、O7B3J6L9B4G7M6ZL6Y1B6C3B6S10A292、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCP1S7G1L7G1H10Q1HM3C9D3W3P10A4B7ZD5J4K6E2D9U10Z593、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACU1Z4Z10Y2H5I7O1HX10Y6N1C10L3K4B5ZH10S10W5O7P1S6Y494、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCY2X5H9V4U1V10E3HE1H2U10M5Q8U6P2ZG4N10E10X1T8L3H795、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACI2U3O9F9G6T5S3HI3D3H4I7Q8F3A7ZT7E9Y10X6J4Z3L796、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCA10T7Z2