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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、根据商业银行金融创新指引,金融创新是商业银行以_为中心,以_为导向。( )A.利润;政策B.市场;客户C.政策;利润D.客户;市场【答案】 DCU10D7W9F4U2J1U7HT10J10A4A7Y2J9O8ZB2G10R1L8L3H9V102、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCP4C8H8Q7U2X10B6HX2B2L9U8M7U10F10ZV7H10K8E9Z7D7R33、 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金

2、融产品( )的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCD5D2L9Y6R2Q7J5HV4M5F5S6G10D10Y1ZW6V1H6K1P10R1F44、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是( )。A.通过处罚违法违规经营行为,减少银行犯罪,维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管,及时预警、控制和处置风险,有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导,控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏,维护银行股东的信心D.通过信息披露,提高银行业金融机构经营的透明度【答

3、案】 CCH10W10W10U3F8V7N5HT8V10G1B3J6D4V10ZC6T8W1B9M6F1F15、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCB8V2P6L3Q8N4F5HG2F9U2J10J9T2E10ZL4G5K5D5W5I4X66、在全面风险管理中,A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总,下列说法不正确的是( )。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCQ

4、4X3G6O2E9B3I3HX1S6P1V2E10E7J6ZA7L6C6C2V2T9J37、对连续( )年被评为基本称职的监事,监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCR6O5W6L8Q1D10Q10HI9A5Y5I2Q7J5R7ZR7H5L10A1L9G6H28、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的( )。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCK8D7O10U4B2N6B8HC7F3J3G1W2P9K7ZG7L10F8M1N2V3T29、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是( )。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公

5、众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCG10M8K6M6W8C6A2HA4R10K10U6G4W8G6ZJ3R9Y1Q2F4N7I610、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACJ4K9H8P6I4R8V8HB9W6C2P7M7W1O1ZH7P2Y2B5J6U8L711、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCB8T6A10K5L10V6W1HA3G2Z4S2O1T10A4

6、ZD6B8B3Y2X2S9U112、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACU2Y5V5S8M7L5P6HO10U1D8U4H3P6A4ZS2X5Y5J8M9T4Y413、( )是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度,对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCG8L3M4G10D8C3K10HD10X9S7R1J4K5Y6ZO2K2N2P1

7、0G10O3X114、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是()。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACF6U2X5Z1S8B4V5HT4W9U3A5Q1G8S8ZI10F4D2F5I6M8C615、2011年,银监会发布了商业银行杆杠率管理办法,规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCP4L2O4T9A9R1V2HM2X6Q6L1I10W3G1ZV5C10O7P10N3T6C116、在行政许可实施的审查阶段,要求申请人在书面意见发出之日起( )个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCL4Q4V7R5R8T4A9HL

8、6X6W7G9C8U6R7ZO5A9O6C1X6R7P517、国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断( )以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCV8Z1S1B1H5M8Q8HP9P3C8R8A10R4O8ZN5J8V5C5X4H6U118、金融企业不计提准备金的资产是( )。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACM5D3O2N9S3B10S5HX4R3T2P5Q5T3N6ZG9H10N2D8C6L4D919、下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为

9、不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACF2I5A2H8B4P5Y5HN7Z10X5L7S6B7C5ZF9B1I3O10C4R4Q620、存款规模小于( )亿元人民币,且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCF2P6Y6M1X8W8T8HY2K9L10D8O4Z4A7ZM2K6N8M8M4R9H721、在商业银行公司治理指引,商业银行出现以下情形,应当严格限定高级管理人员考核结

10、果及其薪酬的是()。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCL7S6E9V7M9I7O5HD10W2V9L5D7K6H4ZE7V7V9K6E3R9Z822、未来我国商业银行综合化经营模式里,大银行或将偏向于采用( )的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCP4Q5R2W9M8M10Z5HV3S6R5N1H8G4S2ZW8A10P4Y7U10Z10U623、关于“第三方物流”企业的物流,下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方

11、”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础,实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCB7F2R10M1M1H9W5HL2U3D1N8Y7F5T6ZI2J6Q5W9X9R5C324、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACZ5H5Y7O3O4C8I7HU5P4F10W9Y8H8B3ZY7H1F2G1C4Y9

12、P525、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定,( )应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCS1W8R9T4Q8N5N7HN2F6F9D2W8C4Q8ZF3G1K6V1Z7D5G826、( )是指贷款期限在5年(不含5年)以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCX10E6S10M5F3Y2S8HJ6O6D2G10D4H7Y9ZA7U7V1N1K5W7V227、重组贷款的分类档次在至少( )的观察期内不得调高,观察期结束

13、后,应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCE8G7Z7R6U2X5B5HJ6I2C1Z3E8M8D9ZB6J1R9Z9S1C6V328、()是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACF8X4H3N9V3M2Z2HF4T4L4Y6I10M10M10ZZ9I5U5B5J6G9N229、我国商业银行最主要的营利资产是( )。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCU8R2O7L8G3A4L6HZ10H4Z10F5V2F8K4ZQ3W1E5Q7F4R9R830、以

14、下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCB10H3P10P7A3Y5L8HU7G5V7O10W8B1F7ZO8U4J4A2X1L2G931、由出票人签发的,由银行承兑的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCF4G4P3J9Z6N10P9HX6M7L7R4L7Q6B1ZT1T4X8X6B10H1F1032、( )用途限于借款人日常生产经营周转,即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产

15、贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACT4P10U5W9B6B5F7HV1I1K7X4T6M2Y6ZL10W5A1I7I8N8H533、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCT4W7Z3J10J7N1G9HW5E6P6Y4T4K9L7ZQ9B10V8N5T8A2D434、银行在金融创新中,保护客户利益的方式是( )。A.充分鼓励客户消费,充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育,充分信息披露D.充分鼓励客户消费,客户资产隔离【答案】 CCM6X6P3G8A3U3E6HQ10B7D6W8U5U7H4ZL4O3E3K5

16、Q8R8C335、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ10M2Z1M7S4M10K9HR1O9S10N6U2O9W8ZQ9A10W10K10E3A2C336、目前同业业务的利率价格基本上属于(),市场供求敏感性较高,市场化程度较其他业务开放,因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCG8N8E2Q6S10W5P7HY5G4K3L10E1N4B4ZK5R3Y7C7R10H7Q237、()指的是分析某一业务领域的数量,并进行相关比较与联系,量化地判断被检查机构某一业务或某一

17、领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCU3E6X2Y1S9O4W2HS1E9P3B3C2X2Z4ZE1E5N8P6Q3Z5O638、 下列选项中,关于银行保函主要风险点的说法,错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度【答案】 ACU9E1B8F8M8W9Z6HM5F9Z5U10W8J2F9ZV8N3S4V10L8Y5I539、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求,一级

18、资本充足率提高至( )。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCC6B2Z10I10I9P5H7HE4A6K4Y9X8P8Z3ZI9R5C2H2Y7P5B840、下列选项中,不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCC6I5O8R10U4X7X9HG6O2F3X4X8N9R8ZL10U6W7M1O2U6T841、下列不属于商业银行年度披露的信息是( )。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名

19、称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCZ8C7K6C4A1F9T7HR7A10B9J10A4Q3U7ZI10X4G9N5S1E6L442、行政复议的具体程序分为的步骤不包括()。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCV2M7I10M10H7C5G2HK7N9G1T3C6K7Y9ZM7O1H1Y6L2Y7O943、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的( )。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCG2V6M2I4K10B6W5HY7O10G7T2K9W8G8ZL3Z9Q9Y8F2P7P244、负债业务( )是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序

20、、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACA3O2Q7O6J9X10F10HB9W5M10D10O2W6Q1ZB7V5Z4G6C9W4G845、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACX3V1V4K6O7N1O10HD2R5M7G5S7J7J7ZJ10K6X7S10D10J3Z546、商业银行的首要职责是( )。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CC

21、D9U2S4J2X3Q1R7HB9L8S1R1A10F7H10ZW1V10O1L1H9O10R247、()是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACZ3X4M7E1I1K9U2HS4P8B7D8A10O5P9ZJ5J1D5Q7A5J6U648、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是()。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACU3G9Y10Z4F7F6F6HK5P10O8H3L2W7A5ZV5L7V8N6U7K8Z549、商业银行在不良资产处置中应综合

22、考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是( )。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCJ1H7H10O5C6K3V10HX8L7L8H4L3L9F7ZQ5L5X4M10S10Y8G250、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是()。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACI2S4H8Q10I10D5V6HD9X1U4Z3M1F9B8ZL3W8J8E1C1P6T351、我国商业银行建立的治理架构不包括( )。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B

23、.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACV3V8P4T8P2G4W1HQ1W9Y8F1Y4V9P5ZS8T3I5J9N2G4S1052、下列不属于商业银行董事会职责的是( )。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划,承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACV7E8K9B4Z2F5X2HI8V9V7I2O2X5O2ZL5H7N4R5R9Z4L553、在国际贸易结算业务中,托收属于( )。A.贸易

24、融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCR7Q3D6M9O6H7R10HJ4L7S4G1U9C2I7ZI4F5X6U10K5U7I354、我国商业银行建立的治理架构不包括( )。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACZ4E7Q9K6I9G6K9HE4T6N10J8L9J10C8ZU7V9H6I7Z3Q9E455、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。A.

25、行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCI3W6N1K5P1S4W10HT4H1E6U9S4D4C2ZE7W4R5H7R6T9C956、( )是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCD4M1H2L7Z3Y9Q8HJ5Z9T6B4R1Q2G6ZJ9D2E3I6W6X6K357、银保监会及其派出机构决定组织听证的,应自收到听证申请之日起( )日内举行听证,并在举行听证7

26、日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCY1R2Q1O10T7R3T8HD8D5G8E8I6C5R7ZZ7T7J9W4X7K2G258、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括()。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCZ1L3U3Z1B6Y3E10HG3J6L8I9S6D9T4ZL5Q7L6V6Z7B3Z859、我国商业银行最主要的盈利资产是()。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCO1T7C5I5V6J7I5HB3J7W9B7D3C1E7ZQ1P5H10N4K1N2R1060、商业银行绩效考

27、评体系的基本要素不包括()。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACL7E3T9F5R8K2C7HV5Y1N7V1W8I1I3ZJ6C5O3G6A8E1S861、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是( )。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCQ10J1T5L8F10C1R7HM3C7Z10E6D6L1H10ZL8V7P10W2N6M9J1062、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满意,还可通过( )途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D

28、.公开调解【答案】 CCL7N5U4M6Z9K3C1HU8H8U4N8Y6G7Z9ZZ9P7X4B3Z2S3A1063、一些大型银行和一些股份制商业银行采用( )、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACV1M8D1Y9P10C1N6HK10I3W10N4C7Y7D3ZI8Y9H5T2H1F4L264、下列不属于商业银行的关联方的是( )。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 A

29、CP8W3N8K7R7D8Z6HV5F1O8J7B1P5N5ZF10R3E3G6H1M10W365、下列选项中,关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCT2K4P7U3K7P3I4HZ3W3T9W7L7X9Q7ZT3S10G4A10R8P10T466、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法,商业银行负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告的是()。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会

30、D.高级管理层【答案】 BCM2F9H7M3W8O10K1HU5K9S2P2G9E6I1ZA4C10I6X4J10G4D767、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的( )所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCP3A4L3Z4X10X3X2HI3M7B8V7K2V3A9ZF5B10H8Q9U3T8L368、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交( )批准,并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCK3P6N2Y8V2A9M2HP5D5V10C2Q7P3P7ZX8B1

31、0Z2A7I6T8J269、下列关于行政复议受理的说法错误的是( )。A.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的,应予受理C.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去【答案】 DCD7J8O7H8G7U10S9HL8N3B4M5S3Y4N9ZI8P1T8E1L5N10C1070、下列选项中,关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失C.存在着严重

32、违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产,使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCP6O9A2X8O6M1N8HM5F4X2N6Y8Q6T9ZO9D1K9X1O6O2W771、对连续( )年被评为基本称职的监事,监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCM3F4G9I1V8Z10H2HQ4U1U2Y5R2Q8Z3ZR10O2H4O1K7N7B772、( )适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCN3U6Z3C9L4W6T2HG1Z9L6W3C4P3P10ZM1I4R9Z3F9R1C473、定期存款和活期存款是

33、按照()划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCB1I1Q1K4B1P8P1HR1O2S7A9W2O2S10ZG10J9X8G2H9O2E874、下列关于衍生品交易业务说法错误的是()。A.衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCL5M4L3X10R2P1X10HY3G2F3I9N8V6D7ZO9Q6I5C7H4V2I275、个体工商户、个人

34、独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时,可以向商业银行申请( )。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCY9D9U10Q3K7A6U8HS2B2B2S7D7T5F6ZD3A7H8L3M3V5E1076、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括( )。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCI3T6J3B4W7M2N8HR4K6M3J2R9C4A5ZH4C5U2V8F7X6W877、SPV(特殊目的公司)实现了( ),规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致

35、对出租人及项目的不良影响,而且形成了项目的封闭运作,有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCK7W8Q9H3V4H8C9HV5Y4E2E9C4X8K5ZF7P2E5W8Q4Z10E878、商业银行资产负债管理的最终目标是( )。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCY7P1C3A10O2J3U10HP5M10U6R9Q5E2V10ZY6P9U1S5J8I10G579、()是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管

36、理【答案】 CCR4M3P5A2A8S2F1HF3V4C5X9M10N7N3ZE10Y9L8H1F10A9C1080、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。( )A.4%;8%B.1%;5%C.1%;10%D.2%,5%【答案】 BCY9T9I6M4O6B1S2HQ9W3Z5X1D5H4A6ZU3J10M4Q4T5K7G381、( ),巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则,建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.200

37、8年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACE10D7D3A6U5W6L10HV5B10H5Y5H8K3K6ZM4U2Z6V5F3U8K982、银行业金融机构确认本机构董事(理事)和高级管理人员不符合任职资格条件时,应当停止其任职并( )监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACR9H10Z2J8N10L9I7HY2C2T1J1V9P1Y6ZN8I6F2T10R3G1F383、( )不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCA7L1Y9R10B4L3F1HN7R4A6D8S6V3S4ZY8J1O3Y7I3S6E

38、384、薪酬指引规定,商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的( )。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCM1L7X8H4C5M6E5HY1R6V2U8I8Q10R4ZM9C10K9D10E2W10T785、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是( )。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACK1X8P7N4X9A10V2HO3J1A3D5U2I4J1ZD4R4Y3A10G1H8D286、银监会及其派出机构决定组织听证的,

39、应自收到听证申请之日起( )日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的,应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCL3X4Z6Z10D5P1L9HI6W1T6W3P6C8R3ZS5R1E5G9T7J1T587、下列选项中不属于风险管理流程的是( )。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCO7F8N8A5S10U8J7HV4Q4V10G1R1L2K5ZM8P4D2Y5C1K9Y988、银保监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起()日内举行听证,并

40、在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCZ1E4H5G4L10A4E5HG9X9R7G4B10E4E3ZL10E6F1A9X8V3B789、下列不属于向中央银行借款业务的是()。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCG3Q2Z8U1L9R9O8HT9G5B4N3D9Q3F5ZE7K7C1Y6A5L4F1090、依据清偿方式不同,银行卡业务可分为信用卡和( )。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCC1K6R4N8M2O10Y5HN5N5W10F8T2B9I4ZG3I5M7W6F3E

41、8P891、高风险债券不包括( )。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCD8P8V7K1B7Y10M6HE1L6A1Z7F3V7U7ZZ1Z4O9L5Q2C8Z792、 根据商业银行贷款损失准备管理办法,贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为( )。A.1.5%,250%B.1.5%,150%C.2.5%,150%D.2.5%,250%【答案】 CCU9O1J4R3U3R3D2HJ2L8C8H4Q4F6I2ZC6D4K9Y8U7O4R293、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答

42、案】 CCG3Y8I6Q9J4V1L10HU9N6Z10G4N9Z1P3ZH10T9R10N10H4N9Y594、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是()。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACN8R2V8X5T10I9X7HW3K3F1R8A2P7V10ZQ5L5H5A8I5W5Y495、银行业监管理念“三管一提高”是指()。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCP5K3J9B7L3J2K5HP4G3R6H7P7M9Y6ZW5P10W6R5T4

43、D1H596、在产品生产周期的( )阶段,市场营销策略以强化产品的市场地位,建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCU9H10F10T1I2A10Q10HW2X2L9T6R7E8C10ZJ5Y8T3O4J7R10O697、与胃十二指肠溃疡发病有关的是()A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCF7V7K9K7G7D10D7HQ9J6A6Z7K9Z8W8ZU6J1R3V10K2K3C598、根据中国银监会行政处罚办法,下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是( )。A.在

44、处罚银行业金融机构中,应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时,应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员,追究法律责任,区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时,还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时,还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACM8D7B2S9V9H2D5HP10F6W6I1I10X10H3ZX3K5N9O6K1T5Y399、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议,必须采用书面形式,不得口头申请【答案】 DCL5W1U3Q5P4C10S10HE7T6E6L1U2C4Z5ZT5N10R3N3A6Q4Z4100、下列属于操作风险监管要求的是( )。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务

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