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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCH1H3Y3F1G10A4N1HP9Y9S3F2C9Q7B6ZW10C8I4D7R10V8B42、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCG6A4Q4C6V4
2、T4O10HL10Y1F8S4P7D8I8ZR4V7B2H4O5M8X33、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCX6J6D2O3Z3E8P8HH5L9M5G7S9B8N9ZO7C8I7M2P7Z1F74、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月
3、C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACX9V6C6E6E10S9Y2HN6G10L5L9V2R2Q3ZS4O10I2N10C3V8F15、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACH1W1N3N4Y4K8S6HP9D1B10P7K5G6V5ZR3U4G10A7H2N6G26、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。
4、A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACG10I5W3D7N10P4A10HM6T8U3K4F7X9T10ZL1V6X6L2C2W6Y107、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCP5Y8T1K1Y3S8B4HE9L4R2I8K1I6U2ZY5C10J4O6S8W6L48、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担
5、保风险D.借款人信用风险【答案】 CCK8J2B2V3N6M9F9HA8U10O8X6Z1G7L4ZF7H5O7D9R9B5A109、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCU1J9Z9I2N9J7O5HX3C1I5Q4H3D7I1ZL5F2V9R1C10R8R1010、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.
6、高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACV6T10Y2C10U2M6R2HY6F1O10Z5X6G5G9ZX5Y6E4W9A8E3Q811、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCJ8X4K3P10R8V6G3HF1H1X5F1Y1S1N10ZV8K3J4Y1W8L3U912、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成
7、本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACW1G9K1W10L9W4R9HD3M10F8Q10C4O4M8ZN3H2O10K4T3D6K213、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCI3A9S10E7M3P7G9HE2X6X6J5C1B9K3ZX3H7I2V2E1K6V614、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答
8、案】 CCK1I4S1G8M1T8H6HI5A7B10N7A7E2G6ZO5T8T10G7Z3F8Z1015、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCO4G1Y6R8Q9U8J4HE6T3W4A10S3H9U3ZL3Z5Q1P9Z8G8Y316、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCH6Y2Y5M2Z2P4N8HX5C1B3E7T10B2A10ZZ2R9H4Z2E7T4W917、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B
9、.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACV9Y6W2D10W6K9D2HV1B1I2T3M7W5T9ZQ10T7H10K8R8A3A818、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACT2T7V6M3W2G4P3HG7M9V10D8H3D5N7ZB8J5H3X3L8F7R819、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCP5O9E7T1M2V2C4HJ1O6L1L7
10、P10R8J10ZS9H3Q5U6T8Z6Q920、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCW8Y1V8M9P1I7P6HL2I8W6U9O10M6L4ZF1D9F1O5V4W4E921、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACL3K8U7K3Y5N7R1HX5Z7W1I9U3X4P2ZB4Q8C4J4O8E6W522、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管
11、理D.员工行为管理【答案】 BCL7V10J5Q7E3D7B7HZ10L3X3Z8X8K9W8ZJ3D6Y1N4L1T8X723、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCK7I9O7Y3Z3A2Z3HN1H8Y3U10I3G8K10ZU10W6B4W2X10O1K1024、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACX10I5W9R10W7V3B6HM10Z7H10C2
12、O10L4B1ZT5V5D3I5T2V9F425、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX1O7H8M7P3X6U4HJ9I7M10Q2D4Q6S7ZT10F2J6A6B5S6C326、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW2B9Z7L7R9O10D9HJ1H6
13、P4A9G10V8P1ZV7L7Z10Z5T9S7N427、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACD7V1T6W4Z9K7N3HS2E2G2M6T6G1W1ZO7Y7L4Z2S1E5W428、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCT7U10V6U1K2Y10G10HB5V5O5G8A8I2P8Z
14、U10R7M3J4R7P5G729、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCQ8C7F6E5F3D6X6HU4T4Z5Q7R1E6J8ZI2N9N5K10Y7E2V730、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCE6Y1M3Z2D5A8Q5HZ4W3W8I7K9Y2P7ZX3I8H5F2J8O1G931、
15、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCJ10L6E3D3Q2S8K3HN10N9A4F9S1K5M6ZA8V10Y5M5P4I5C932、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE7L3I3S5B10L10E7HD8V2A3D10F6J2J7ZV4J4Y7O9S4C2N1033、 根据流动性风险管理和
16、监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACH2S7E9L5Z9X2K5HZ3K9H9X8J4C9M4ZK8L8K6R4H10Q3N434、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCG7V5W2M4V7G2F8HV9I5O6V6D6P8F9ZC7I3O1R2N9P2B335、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力
17、及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCA9V4T5H8T7U10F2HN4G9Q9T4D6M9G2ZD3W8E8G4A10Q1I636、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000
18、万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACF1U2M10Z1J8H3V2HE1N3O5W9G2E1T4ZY9E9R8I5T6U4B837、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCE7J8O2A1L6T7W1HF9L1D6P4J5T10Y7ZC9Z8L5R8M6S6S938、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.
19、风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCZ2F2Q7H7G4L10V8HP2H1K10R4H4G2J6ZP7B2O3U5M8Y5P739、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACP8O6C6W4E7M9R9HI6S5X3X7S1P1X10ZR4E10Y7R4U8R6Y940、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCY7U9O10P7Y4R8U7HT8N2P8V4G
20、10D10F8ZC9C7I8D3X1X5O1041、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCP9I6T10A3Q1R3G4HV4Z9O3K6G3U9N6ZN10X7I4J4U1X1S1042、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行
21、股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCP6D2N1M2V10C2B2HV5H5M8I1A5E10I1ZW10V6D5O4U8W7P943、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人
22、民币【答案】 DCG6I3L3Q3Q5R7B8HC4I4B8B8M2A6R8ZP6W10H5A8R1B7K444、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCC8Q3M2Q5E1J5R7HA5R8Q7I6G5D8O6ZC5T5Z2B9V9H4P1045、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCQ1O10J7W4L10U1F10HC10P6X9S2M9V9F8ZO4B10P5Z9P3E8R1046、金融产品和服务主要体现为信息
23、的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCF1H2S1W7R6T5X3HR3U10E2S5Q3V7H10ZX1M5X2N9E2J7R247、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCM1F4W8N8R3T7M9HK7O2E4R3V10Y2E5ZT10T4D5U8O3L5L648、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构
24、B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCP3G3M3O9U6Z5D6HP4F7N10R5K4X4Y2ZW9U10X5G3M5K7D649、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACQ8N4U5J1V7W2K5HH7K5O3R6G4C3A5ZK4F8F1G7Z8Y3F350、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCG7Z1K9S9X5W1C9HG2Y6M6W6A5T9K1ZU3G3O8J9O9T8C951、银行内部控制应当
25、渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACM8A5W4C5P7C5D7HE10H4F8K3O6H5Z10ZA3W1M6Y10S5J2E352、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCM1S2B8O6D7K7E6HG7J6B1Z1F6O9U9ZP3K6T2S10L2L2F953、下
26、列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCW3A4W4R1D9Z3N7HD10M4Z10Q4K2W7X7ZO2G10S6O10L3J2H954、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCC9U1Q3E7O1Q6U6HK3C10P6F1U3X1F9ZJ6G5C5Z5T9V3I355、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申
27、请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCT10E10Y5S5U7Q1T1HW1W5I5K9G2I3D8ZB6V8J4Y7F7A5D756、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCL9A2F9F10L3R9M4HF8V1Q1T3X4W8U1ZY3Y10T1P1V1Y3B657、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACA1D7S8C10E9V8Y7HN2G9T10G9G4P5M6ZG10G5M1U1M9T8Y658、以下应计
28、入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACP3C3M7G5J6Z10I8HT1M3K9W2V6Z5F7ZC2T10F1N1U7L7K1059、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCI3K5C3L9O7Z3O6HB2A5A3Y4J2O8B2ZB3X2R8W9C8S2D960、存放央行的准备金适用
29、（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACQ4E2Z10Y8I6X4K7HF10W10H6F4A9L2M8ZK6E3E5W2P6F7T861、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCT3R3F7I5V7N1B7HA5O3E2L8G1Z7T10ZF8Q3E7R5Y2Z2O262、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCK1N1M4R7M2I3J10HT10A1W2S8V9F5A8ZP7Z9G5J9V10F10O463、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.
30、对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCW7G10R6B7Z5Q9L6HC2W2X7K2T2T9U5ZD2M1B3N2N8K6L464、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCZ2Y7O8W6G7Y1G10HZ4T4J9I6A9E7P6ZU9Y7Z10E8K2W8V665、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A
31、.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCA3P7Y3V2R5B2E6HT6P2E2E2B3Y8V1ZI7O10C9F10N7W10S366、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCP5U1E10G1F5C9W2HK4C7R5Y10O7Q6U5ZW5U5Z4Z1T7D2G967、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部
32、分股东的权利【答案】 DCK2X1A7W10F5D1Q10HT2A4L4B9R1Y6N5ZA9O4R4H6N4D9W468、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCZ10A6W8H2H4S6S3HT2R3Y8W10R2V9O8ZK8N4I5T8G2F4L769、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCZ7D2C4H7C4D3Z5HL2Z1K2E9
33、O8Z8Q5ZE6O8F9W5U4J2M270、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACT6N5O9F9I3C2N4HK6L5Z8R7R3A8H4ZT3W1U5N9W6A10H771、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACM4B3A9Z9C8L1Z7HD5V1D5L8K8F6R1ZW8Q7E3Y3G8F5Y172、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收
34、益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCD10H1V1H1O1A3A7HL10J7S10B4Y5V5R8ZD1H7E5K4T1S1H1073、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCX5V8O5U2R4O8T4HW1R6N2W9F10V9U3ZO2A9H1E2B10M3C574、信托公司异地推介信托产品，应当提前（
35、 ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA5Q9Z10C9Z10N4W3HY9O2Q2A6A9I5H8ZQ7H4P5P10L10G4B475、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCR2U7R2E2Z4B7B2HQ4P3A10L6P10C4S2ZA10A7Q1X8R2R4M176、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织
36、在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCD4Z6B3A5G4E7J6HF7F2L2E4C9K1Z5ZL8N4F7Z8P3O10B877、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCA4H1A7E9V8K2G9HS5V7V9W8Z10Q9J9ZQ7T7A3Q5M5N6I778、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D
37、.7%【答案】 BCN5Q4B6T8Q7H6J9HC2K7K8R5S9R2P4ZT6J4R2W2R4M9V779、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACY5Z2K9X3J9M1V2HG5O8M1Z4F5J1J4ZH10K2O9V7R8T3Y380、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCY8H1V1W9J4Y4M10HS3R
38、8F7O3H1L7L1ZA4V6V10F3K8Q9F681、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCW1X10R7D8R4V10C8HD4T5S3O4L1U3R8ZU10I3S2G1Z1T4V782、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCG3J4A4I5W9Q3M10HC3Z1K10F10C5L3C7ZH5K1U2Q3G8K10P883、行政处罚委员会办公室根
39、据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCP4B9O10J10J5W8L5HJ7B2X8C3D1F4Y7ZM7I3C8D6Y4T6O884、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACP9D7J1S1L7Z5T9HC8V2W1P4O8D4T9ZJ7X2Z9I7W7R2
40、U185、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX2D8G7N6C5G8I6HM1S2C7E5T7E7Z5ZT10M1C1C2I1K7J286、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACI5P10D2G7I10C6O9HO2G2R4M6O4F1H9ZX9D3G8F9S6U2B487、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.6
41、0%C.120%D.80%【答案】 ACH3V1N5S6W3T4Z1HJ10C5W8T4S10Z8R5ZR6H4O3Q3N4Y3V788、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCE5T3R4Q6Z2Z2Q2HS6Y6E2N6A9U5Y9ZR3H6B5I5X1I5K289、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACW4Q3O3C7K6H7N2HS6P7U
42、9U9W1H9R3ZM8F9S10B6E8M4C490、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的
43、党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX5X4A8V1A9H2Y4HH4C3H3Z2T3X6R9ZZ7L1O5M8Y4N4N191、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCD5J4Y10M10W10B7B10HI8G4I6T7E3X9U4ZM4S5B7L10L3O8F392、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981
44、【答案】 DCP2B5S9B9U2Y7O10HP5P10G2V3W9C7U9ZI7X1B4R7Q7J3E193、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACV7R9L2A3M6V5S1HA7W8R2D8V4Y3I4ZG9L6J4Y9D8R3V794、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACI6U10J6A9A9A7L8HP8H9V8K5A5L9D3ZG7T9N6I9N5V9
45、N895、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCS6B10Y3X10W8L7C3HM4R4G2F7L6Y1L6ZL8Q2R2Z4S6H3F796、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCU4N2I3J6W5M8F2HK4X7I1D8D7R1G3ZC6P2N2Z1L4F4I397、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.