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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACA5O3B2I4H5A2T6HK8J1E6W5D2W5T2ZM6C1L9M6U5B4S12、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCA7M5V6S8O3F3G5HU8C9X5K10H4E7R3ZR10Z7B8R8H6B5P93、国际货
2、物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACB3D5L4A1G3E6M2HQ2I7N9H2Y1T3F8ZI9R9J10T8K3V2U24、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS9R9C7C6K6I7H2HX5W5M5K10W2K7X2ZK9D10N8L6J10I1R105、商业银
3、行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL8J1F7F2I6V6S9HS8X5A2O2E4N4A7ZP3E10C10L1E8H2Q66、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCE8F5V7W4R4X10V3HP5I10P7T3A2L8A10ZS4P9L2F4F3K4V87、优化资产负债品种
4、结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACA10Q4J1U8Q5T7O4HI5L6E8W4T9E9W8ZJ4M10U10Y6G9L2R88、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCX4W10V9R7S1B4N5HL2V9N5F1W1B5Z3ZT4U2R5S4Z10J3U109、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申
5、辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCS1T6L5G9E4J2P7HX9D5R8G10S5G3B1ZW2J4P2K9Q4V1W210、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACV4N9N10K1O3O9F6HP8W9K3H4E6A9O9ZR9N6K1Z1F3M2M611、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序
6、提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCL7J7B1Z9I2U6N4HN7E7X1J9B8O8S9ZV5K5Y3K5Y5V8V1012、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资
7、集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACV8A6T9D3P6J5Y3HF8E8A4R10H8W4A7ZV9T9V7M9O5D5P613、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCX7Z8X10Z10W2F8S5HV10N2F6N4N6T9W3ZI2W2X6K7Q7N4N1014、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCN1C5U4U2S4S2M4H
8、X4Z9A6D2D3N3S3ZK3V3G8X4P1L8V1015、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCM2D9I1N4U8E8N5HH8K6F2U7T6V4I4ZY4D3Y6S4G4V6S616、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风
9、险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCF2L9N10O10G2I5Q4HN1K5W7J9Y7V9B7ZJ1Z6R7X10Q10P8A817、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCE8T6H8B5U1P2W7HA1D9P7Y3U10A10C5ZN5T4R3G7U9G1B418、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资
10、本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACB6R9V2O5H10M6B4HE9P6W8C10M10Q5H8ZY10I3U2R9B4N8Y419、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCI10C10L3M5Q5V9D4HA10Y8F8R9M6O5J1ZO2P7S10Q7E4P10B520、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCX9X9D7E8C
11、5B1G1HM8B7X10E10A4W7Q2ZZ2G6J1J4O3R9T121、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACX6R3L8I2H1Y10Q4HV6K3U3G9O2H3W10ZH1S6Y3X10D2F8X422、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCV4W9R10K3O7R9P4HB6V9M4P6P4T1G8ZJ9X10S2T5P10F1T223、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础
12、C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACG7H10J4D4D8P7J7HB8U6O9A10V10B2Y7ZZ10E2J5P9I2O6C224、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACR10D7N3C6U5O1M8HH7R8O9N9I5C8Y3ZS9F7C5D3O10Q6Z525、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCD7I5G1D4G9L3E
13、3HG10O6M3B7I6R2R8ZD8L3N5T6H1J5L626、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCN8C6X9B3T2I9A10HQ10M3R3E4P8X8L10ZW4L6R9U6I2F7R927、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCP6M5N5M10C9F8A9HR8B9G4N2T8N1S2ZU4F4F10K7Y3E5T928、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本
14、计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCJ3T7J9E4T3G4C2HJ1X10Z9G7M4B2T1ZU7H7T3D6M8V5H829、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACO4L3H9R1W10O5J9HH7O9T5U9U7U9F6ZR5W8I6J8C8R3I330、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCE9W8C1M6X3Q1N9HJ1K9Z2S5M4I9B10ZI1E5J8V9I1N1
15、K431、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCU3U2T9W9Z2T2A2HP4W9A9K4Z1M10Y10ZD4U3B2D5I2T7B1032、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACZ4E9X10O2R6D10J3HV1C9I7H8C10U2L10ZO3D1E9D8M9M1B833、根据项目融资业务指引，贷款
16、发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACD10A4X3K3C4R7S7HS7A4U2F3B8B9P9ZH1J10F4X3R3W5B934、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCM4J10E5P5V10U8J3HD4Q4J1O6X1J5J2ZF3J2I4Z3E10W8Z635、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.
17、核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCF8J5G5E9B2A2G9HT7S9T5X1T1D9E6ZO1N7G1E2S7D10Q1036、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCY8I3I7W1N8J4D9HR8X5R5I10S8E2D10ZZ5K5E9R8Z4G1U637、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合
18、国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACO5C2K4Q10D1P2W4HT2B4W3U8N9L9Q4ZF4W8D8T6Q1Y1M138、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACJ10Q3B9T8W3E7O6HD9D10D5B6U3V8H9ZA1F4I4Z8I7Z10G939、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营
19、或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCB9J1G5E1X10Y2H7HZ7B1C6K9G5W2Q2ZP3V7M9T3W4D6J240、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ4W5W2V10H5C4L4HV1V8P10F6V8O5D8ZS4A2F3L1V4N9M441、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存
20、款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCS8I8C5E1Y7M10W1HO6I3D1P8O8T4N3ZN2Z8E8D3U3K7Y1042、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACD6L6Z9Z3E3E1Y3HC2G7G2C6P5G2U9ZI6Z2N8Z3F9E9J843、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACF9J10B4I3P7
21、D9K9HK5C7O8R7E7A1A5ZC2M10A5H6I3Y7V944、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCC1H7U9X1I3L4K7HA2C3N2R7S2E5I3ZO8O8V7R10A10G8D645、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCV8G6L4M10H4Z7H8HL7G1A7H2A3O3S3ZV10W6P4L6T10H7M246、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACP2
22、V4U6V1Z6E1V8HX10G4Z8W4M8A8K8ZD1C6O1O5P7M4X647、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCP9G8L2L8Y2I4K4HK7M6I8O7V7B2Z1ZP2Q1W8H9T10U8Z248、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACU5H1F8G8G6W10C6HI6N2B10V5S8U7P6ZT9A3D7M1T6Y3T349、下列关于风险管理策略的说
23、法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCI5Y5S1Z4U6J6Z1HA6U1B6A3M3N2S8ZT8R2U10A2K8D6C350、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCJ4R3M7M2T4S7I2HW4V9T6J6S9S1I4ZQ7B7K6P10E6P9G251、G20金融消费
24、者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCW3E2S6E6P6F6K4HN5K5S10Q7D8K2J7ZW8B9Y3U7F4G10I652、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCW9F8F2A1E3G4C2HQ2P10G10X3E8L6U10ZX9Y9F6N1N6X10Y2
25、53、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCB7V8A9C10Q1T2V8HK1I5Z4F7Q7W4H1ZL1T8S9D2F8V5B154、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACK6G6K8H9E1I8V1HH3J5Y10O5C9N7Y1ZD7
26、V5I4L9F8D8K1055、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCG10Y2R2K7W10K5H8HL3T6T6F8I1B10M7ZP4C8Z4Q5K9M3I856、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCD6B10E3W10K1R1V3HG3Y7L2S10R10D7M1ZN9Z8K2X1X10L8V857、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲
27、击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCC10S6R10Z5A8V8H8HQ6E2A5P8H10P10S10ZO10I2V8V7N2E8T958、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCD10D4W2Y4A9J1P2HB3H2O6N5O2F10P4ZQ8E5Y9J2H1C4Y259、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充
28、分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCT9L10B9P6O2Z6I1HG9N6S4U2S9J4T5ZX5B5R8K7E10Z1F260、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCT1T9J6W5H5G3F5HR10C3F4H7V4Q10Z10ZJ5N4J5R6O6X8M361、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【
29、答案】 BCT7T5L5F9U9Y4I7HR3O7G2P10M4W10C6ZV3V9N8S6T4Q5X562、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCK9O2J2I6Z9M7Y9HR8Y7O3X8I7I5T4ZN3G2V2K9R9K6S1063、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCR10O9U4L7S5F3Z7HG5T7I8K5F4M10R1ZN10O7T5U4X1O7D464、如果一家
30、商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCC3U6V2G1N10O10E2HG7W6N10L3B8B3I6ZV5C7O3Z7R4E7K565、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCU6R1C9C10M10F2M8HB4K8P7A8X1Y1J6ZP1V10L5T7M4S10Q966、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风
31、险敞口上升【答案】 DCL2I1J6A2Y9O5A10HQ7I9B7N6H8D4C10ZX4P3H1K9D3A8A167、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCS4X8J9O4Z5W6U7HX3V3W7B6S10P8Q9ZP10F9M7X2S3S1N968、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCL7O8L3M8V3A7
32、H3HS4S8R10N4W7G6J10ZL2W10Z9O5T8R4Y869、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH7C6D10J10E9T5A7HS10B6W5F6H5N8O3ZU5T2G10U7X8I6E370、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以
33、篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCV10A1M3F1K2C7W4HG3O5R2I4P8Y3A10ZL8R6M8U3W10W1J171、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCG3V5C10E2I8O6C7HH2X3W10C1C8G10E1ZZ7E4F2W10X10Z9L572、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACJ4K9A5A1T10C2A2HD5G3M2N7R3O5I5ZU1C4W9D5B6U7F273、（）就
34、是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACR8A7N8N8I4V8T9HX2P8C4Z9Q5O9W10ZO8O10H9T5N2R10F174、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCO1L7P9L1F7A2T4HA4C7G4B7N6N1G8ZE7Y2W1H6M9F10Q1075、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营
35、稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCS5Z9N5F5X10X1H4HH1V8R10F8G3M4A2ZI7K7P6U10G10N8R1076、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCF10T6M3N5I4D2K1HL7V2R3H10D3G10Q3ZV9B1P4N8Y6Z5E877、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（
36、 ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCI2Q5C10P1G10T5C8HE2P6K8T6A5I3O6ZB8W1K5V7Y5J1G178、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCI7O3M10B3D7P3I1HK3Q10E3A4N1W6Z8ZU3W5R6Y6I10O1R179、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受
37、益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCB8W6S8C1O6E2N9HJ10F5X6I10M8G4X5ZL8Z10P4M2E9A5Z980、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCC6P5T1N10V5Q8G7HA4Z5W7X1F7C5Q10ZE1V9F7U5B10A3B681、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计
38、算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCU9K7M8P2C6I9A5HA6B10A9J3Z4T3P3ZG10S7G9R1P8M6S882、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责
39、任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ7U5K3O9N2Y9O4HU7L1Y1E10O2M3N9ZN1O6W1I6Q4I3N883、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCG1H2C2V1L8V3Y2HB5G2R4I2B5L9J5ZD5F9O3E7R10E9B484、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCZ7U2N8M9G6F7D9HT1Z9P
40、10V8B8A5N6ZZ9M3Q2D1A7G10E885、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCK4X8K5N7J5D2H5HR1H4A8B2B9Q9D9ZR5E10G3I3Q1K8C686、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACN9N2E5N3C10N10E10HE8F10A2H9E1P1E6ZN2O7X1D9I1V1D9
41、87、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCH4N8G7D1U2G8S7HQ2O1J10H6B8W7T9ZS3A3X1H5O3T2S288、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACE4P10Y3D2K10C6M5HY6J2A7P6Q6F9G5ZL10U2C5T2C7Y9H289、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CC
42、A5Y4B1V8L7G10A10HV4H1K9V9U8E10T9ZV10W1Q9I3H10S3J590、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACF4N10W3Z2X10Y2P3HO1H3Q7U5O7V4C6ZD2K7N3C7W10K7C691、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACY3G3G8E8Q3M10A7HO2C2V8Q3W9K4A10ZW5F8P9Z5N3D3W392、下列关于资本补充的表述，错误的
43、是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCM9G5H10E7L3L7R8HD5U7C3B10H3Q3W1ZN5B8A2C2R10V10Y993、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCX7B6X8V7M9Y9C10HE6O7G9I6P6N8I8ZY7F
44、6V9N9E8C7J294、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACO2C2R4F8S1U4L4HV7U4C8H9N1N2U4ZY5J3L6M8N8L8Q295、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACV2I1H3B5R8G9M3HH1Y3A5P3E2A8E4ZE6N4U7Y6G4U4F196、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACK8J7S7L8U10W9L10HM2V2S6Y3Y9Y7N2ZY5T10L3G7W4Y10F1097、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACY5A3V5V1F5Y1I8HL9V4I7L6G1G3I9ZH2V3O10L3F7D7S498、金融租赁公司的单一集团客户融