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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCV2D5F1J10P8B10C2HZ5R6K6P8U5I5M10ZF8L10D6L2Q9C4W82、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCN1E4Y4G8K6P2A2HH4W3I8U6U4N9S7ZP5L1L1B1H4E3O33、（），财政部、国家税务总
2、局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCO2E2T4J1R7L1T4HO1E5B4U1U10K10S9ZF10Y9Z10M1H8N3D74、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCN9O3S6E5Z5V3M6HD1E7W2V3E2Y7J10ZO6H7Q9D5D9E10O25、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备
3、付金率D.流动性缺口率【答案】 CCR6F7M5X9D1O8U10HE5T1M10M10L7T8U9ZI4K2Z4P10A8T3N66、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCH7Z2A3U8L8H8T1HD7F2Q10E6G9T8D10ZJ8L10G1B10G5Z8K37、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年
4、的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCC6Y1F10G6K3A10A4HP4L9I3P1M9Z6J7ZT10R9A3J8C8M8P18、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCV9T6B6R1R7M3J9HT1B8K4U8E2L3M8ZX9U1D9R2A2Z2C79、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进
5、度控制及调度【答案】 ACJ10A8B10B3U2A8S7HD7O3W4U4C4E7A3ZI6I8C9J2P8P10S810、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS1L5Y9F1I4H6G5HU10T3A4M7U2R1A8ZR10W4S6P1H6P3W811、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCX5U10U5Q8A1X3S5HC4M1O5B7O2
6、Y1C4ZX5N3O5F1Z4Y8T312、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCI3N2W2N3M2I3K9HZ2E3Z5G5D4G4O9ZJ7N7W10Y1W1I2Z113、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCN1U5B4E6M10O3T4HA4H10E5E10T8Y2P7ZV7M7S3S10K5U
7、8C214、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM5G3H3K1R1X3D10HM6V2B1U10Y5Y10T1ZE1N2H9S1Z1F8Y1015、金融
8、资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCC2Q6E10D1Y2W6Z4HV6O5Q7T4B5O8S5ZB10T10Z2B6G1M8N316、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCN8X8N7A9F5A7Y5HP6Q10S7G6C2T4C4ZI8E9B4T9X8D4I1017、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提
9、高透明度【答案】 DCR5G2E4W7U1G7J5HR2A9B8J1Y9X10R7ZQ1T6P1C6B2L1S818、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACP8E9U8A5H3Q9G6HN7P2M5Z10L2V6G5ZX10W5E6F8A7F8H419、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCK2Y1L7E1C10Q1U3HO6B1Q3S3K5B6E9ZC4Y10W4B8C9P3D420、银行业金融机构应该履行的企业社会责任
10、不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACU4K10C4R3B5W6L8HX1T8Y8U10C3G10L8ZM4L5G6K5E5I10W921、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACN8K6H9L3V8A9I8HN8D5P8H3Y8A6A1ZM5Y6S9F1M9N10I122、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.
11、法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCT10A1I2D9M2Z7V4HR9H9V2Y1U5H2V1ZL9F2A4F2A6G9L723、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCF5U8A2P5J5N2C4HH6M10Z10K7V2Q10B1ZS4S1G2O7E5Q5M924、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCG4W9J4H2H6C6B8HF5B10V3M8B5C7J6ZH2D1W8Q6N7A5O225、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷
12、款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCF8N9Q2Z7Z9U9O5HY9W4R1H8G9A9L5ZB5Y8B9U2Z4T6K826、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的
13、理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCE7G9X2H10S6Q8K2HL4K8E8L7L1C1X8ZE5L8X3W8K3U5M227、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCD6L7O9I10D10Y2Q6HW10A1N4L4Q5W10O7ZY10O3E8O1W1G3A1028、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 A
14、CA7Q1M6B10E2I5O5HL3Y2B4T2W4L8V2ZI9X2S9Q1L10J2U1029、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCT9M1O9W6D8Y6G6HT4P3T8R3W8T8H4ZR6W9I2W3R5X5E1030、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCX4V2Q8U3Z8L8G10HU6R1P7G1H6P6W5ZB3N4L5F1K9P4G931、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制
15、董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCR6K7X10R7Y5K9C2HV5U5F6N10C8P6L1ZF2H5C6M4I7H10V232、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCH8T10Z10N10X5N7Y9HT9C3G3Z5L9P8M10ZE3J9A1N2R7C10A633、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCH9Y3U6P2W3D3N3
16、HV4C7T7Z10K10P2Z1ZV10U1C1E9J9C8G934、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCY6H7V1K8N9C9B6HT5M1K9Q6I2Y4H8ZH5V5E2G2N3K7M335、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACR4X1W4E4M9M4R9HX2S9K6C3C5C7Q7ZE8O10H10F8S8Z9
17、E636、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCS10E7K3T2T1Q7J7HY2Q7S5P2O10G1R6ZJ1H10Z2X7N2K2X237、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCV6C9E6V6U8M9Y10HA9G6G6G8Y5T9N1ZC4V5F4B10R9J10S238、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原
18、则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCI10C8V6J2G8V3T4HG1K6V4N7Y8T10C9ZH9I5M5U1D5M6Z639、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCN6F6X4S1Y6N10V9HY5X9G9M7T3E10A5ZC10H3L4D2S2J8S940、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCV4D9G1O7C1H1M9HC6B7V2I9C9A9A3ZN1L6G8K3F9L7E541、商业银行（ ）
19、履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACO4X4B10M8D5W8H4HK9M8U4E1C5P6H7ZZ5N1W3Q10T4E2J242、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCT9N1U2J8H2Z1S8HX8N4J7G4L5A2O5ZY3I5U5O9N6S10Z143、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCP2R8O1Z2P4F7K4HY6I9J1T1I3I8K6ZL4Z1Z7H2S6I8Z10
20、44、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCT10D5W1N6Q1V6P6HQ2X1G5V7W1W8C4ZF2E5T2R3C10N6R545、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB3H10G8Q9J2E10H1HA3N2S5E5S4C1M4ZL8J4B10
21、O10B1Y10T446、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACJ10E5H10M4F9C10U1HR2B10Q7I9O2U8Y1ZO4D8N6L4F10V6Q547、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCO7T10S9N9S9F4G1HU1R7D3X9E10W8T2ZE6T9F9H4U1K2C548、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCQ8N10A5Q10P1B5L6HD6T7Z
22、4O10N10O2W1ZC8F7J8H2A2P2S949、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACR3T2M8G8Q9H4O6HV8U4H2X5D8E7Q6ZP9H10Z5A3G1N5W650、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCY2B4P1V6J8X9Y2HM10T3Y4A4H9Z2O4ZW2R7L2C6T3A5K151、金融资产管理公司从（ ）
23、入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACP9Y3H4Q6Z3Z8X7HO3Z4S9B8B6G4U1ZI7J5N7Y1A6Y1A652、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCS7C3R7X3U2X6B3HU10W4P7O9Q5Y9D1ZJ9H2F7U4R9C3U353、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCA4M6B
24、7G10U6G9A7HD4B5V10U2Z5K10H3ZN1Q1E8M10A7U10Z554、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCI2Q9S5B9X9V4E6HB5V2Y8W1L4S6N8ZS9Y6A6Z1O4I9Y855、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24
25、【答案】 ACG2U3R7D8B6G2J1HW10I8T10U6C3I9P1ZG3V2K6D6U7M1R456、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCK3Z1U2M4G3V9R5HX8E4K4T7K1V8L3ZF8F1V7Z3T5L4H857、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCL8N4D7U10X2G5H10HC4L5Q4C8J6I10J6ZB1O4P3I5O2I9D358、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C
26、.6D.12【答案】 CCE7O4X7L8A2C8O2HF8U2K4L6N10W9D6ZU8U4F1N6I8S3D459、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCN9B6D6Y1B9G10G8HO9N4Y4G6P9G9K4ZV6P4Z3N5B10J1I160、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCS9N5B8T5H1
27、0J8H10HS9R9M3T4L1B7Y8ZG6F4T3X6O2V3U761、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACT10W5A2K1X8X8U8HO9X1M4D9R9K10W1ZI6W1E2Q6Z8B7N162、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCX5V9Q9B7G8C2Q8HE10O6E3X2R10S1S3ZJ9T2W
28、9P3X3A7H563、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCJ1Z6B10Q6W7H8M8HL4D4I9W5J5O6P7ZV6N8F7W3Q7Q2Q964、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCQ9S7Q9K6R4U7H9HM2T9V8M6G2Q8Q7ZI6P5Y5H1U7O
29、1U665、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCF5P10O10C5F10Q10A3HW7O7X9Q4R8P1L9ZM3R8H2O8N3P9G366、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济
30、资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCD7D5B5K8X2F4Q3HL3D2B8K1Q10Z3Y2ZM9Y8M2D10P5N9C867、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACD3W4X9Y2O10V6U10HT3A5Z8M7R7V5T6ZT8S10V2Q7Z1J10B768、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构
31、的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACW8M5I7F7N9L10J1HZ7V5A9E10R3U8S6ZK3B7D10F10
32、W8Q5N569、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCX5O9R4Q7M6D8K9HJ2C3P9P8C2K4Q3ZS4E10U7N9W3R4B170、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCB9W1E4B3M10N2O10HW10U1S7G3T7L6O2ZS2Z6R1I8Z1L5V471、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通
33、过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCY5R5U7W6N6P7Z10HR5X1F2A10Q8C1S7ZV3Y4P1D2P2Z5H1072、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACX7Z8G3C2J5N5Z7HF9K6I9O6X4U7X8ZZ3S8C10F5O7N4W273、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
34、A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU2I4M4B5Z1Z7D3HQ10E5I1A1K4M5M7ZN4U1C7L5L5S9E274、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCO8L6S4A8Y6R5C6HI1X5V3T3R10H4U2ZC4E2M9V8C4B9G175、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCW2S7C1D8F4M3K6HL5B5D9P7E10C2W2ZD8L8O10Q2S6V7O876、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正
35、确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACQ3V2O6Z6S8D8E9HD2G9L5B9F4J7K4ZT6M5R6C2W10S7M1077、行政复议的具
36、体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCB3S5J4G6Q5E6A1HJ3R5O1G6M1E1U6ZB8O8J7D5M2D4O578、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCH3T9X2B5H2I10Q1HY3P5W9C4W4L3L7ZO5G1N8T3D9I7Y879、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【
37、答案】 ACQ9Z1S1W8A9I8M7HZ3O5U1A5K6X8H9ZK8F9B8P9G8G10N680、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCP1J6S10M3V5K6E4HU5P4T6S9F6S8W8ZB1B5T2K9K9T5G581、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCZ2M1Z8
38、U2R8H6P4HQ6B10M7Q3K10N4N1ZN3I7E7I2Q6B9B782、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACX2K10M7C10E9X7S3HU6Y9A2W5Q2G6Q8ZY7K8G7Q1T8Z5K683、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答
39、案】 ACS7N7T1S2C7F6Q5HE8E1H5F4F7R2L2ZR8O8H6O1H4M6H384、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCQ7L10I3Q1Q3K9Z9HR6K8Y1C8S8A6I6ZF8A7V8O5G10T7A585、( )是指由于利
40、率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCS2J4V4L8J2I9L6HD3F6V6D1U3H5E3ZC1C6S2Q3O7R9C986、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCB3C3J9I10P2R3C1HS3W4F6K7A3F2U5ZC9O7C1I4Q4Y7O887、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCO10H7A1
41、L6V5G3F1HB7I2M4S6Y7B3F3ZR10T5Q1Z10V3C6Q188、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCK9O8H4U5B2F10X10HN7R10T6S3A2U8D2ZR3J1K1N8Y2E6W1089、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停
42、止批准开办新业务【答案】 CCR7O2C5T9K7B8C10HZ7H6W4S7H7Y6A3ZF6U9I3J8A3D2M390、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCY9L1R7V8I4K1L2HP7S9F4U8P4Q2J7ZG7N5I4A7J2E6I991、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACH6W1L5Y7N1U9H2HT1Q2S8T9K7G6E5ZE2N4B4T5W1V4K492、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法
43、正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCQ6B1Q7N2P10I5K10HT2P10R5T7Y9R6W4ZR5V7H8Y9H4O6V293、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCD1H7A1L5V5Z6D5HI8B2Q4G10R4Y8V5ZJ8Z10S3W7U4B10T994、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCJ10B6B2R4P1J
44、7Q9HB2Q5R9P10X5I4H5ZT8S10V4K4T2G6X695、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCI7V9W7S10V8H9E8HC5W8Q4D9W5N5F8ZK6U10J8B10Z7F10M396、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCG9J8B8N8K7N3D9HI5W5V3W4Q2D1Y2ZH5G7O2K1B8W3U797、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCF8N3L2I10A9Z7R4HG7J1U7E1J3J9I2ZF10T8K7L2J5J6E498、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACO4B3F6J10Y10D5G5HV8G10C9R2I9H4S5ZS9D5S6X1W8F3G699、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是