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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCN9C5Z4V2E7V5R8HX7B2W1Y10U1P3U6ZB10J4D10C9O2P2U102、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW1H9Y6D3H5A2T8HF5C8E5D3S7I4T10ZW2K6J4O7V1T3J53、银行从业人员违规代
2、理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACK9Z6B4C9U10L9Y1HF7N2C6J4N1Y5A9ZA2Q5L10U6I5G8B14、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACQ1Q6H4Z1V9Q2T5HG9W7P4B7M4U1U10ZU9T7Z5T1P8J2S85、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信
3、息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACP2R7E5I4L3B8L4HO7P3B5K2S10D10S5ZE5S4U3A10B9L5P56、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCC3C6W10T6D10F1J6HG5
4、D6P3U5S8X4Z1ZU4L8Y9I6C8M4Y107、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCS3F3L6Z2R4C3S9HO8P6P1P1V2A9C2ZZ10Y7S5P10G8C2W108、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信
5、用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCA7Q5S8P7V9T4H3HK3E4J4M3F1S1T8ZY9H7R5C7I2M8X99、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACN10X6Y2N2Z5F7T3HD9Q9Q6X2K10D9Q5ZG7T5Z2P8F9T1N410、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCR3Y5U7S4P3H1V6HN7D6A2R7
6、U10Q7V8ZJ6R6I8W1Q1M7O511、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCL5R4N8Q7G7D6N5HP6N8G9W4X8U2D3ZU7D9J6B10X4H7W812、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具
7、有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK1B3G9Y3U6U2Z8HS7Q10T4G9F6V9M3ZQ9H8D2C4O8C1B513、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCZ8A7M9X1M4G10S5HJ6U3T6P9M3D6I3ZC10C5N10T4P7A3X514、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余
8、额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCJ1C3O4B6K5H3K2HC3Q8H4V2X6V8J1ZX2R2T6D6X3G2D415、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCP1D1N4E8T5A1O6HD7G10K1T10B5B3C10ZC10X3F1K2X4J8W916、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCF4S1P3W9O9B7B3HR4
9、O6L6U3P6R8H5ZJ5K4C4D5C3K8Y917、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCS3E6N8E9N7G3M1HO2L6C6P7J8Z1O10ZT6T7L7A2Y2M6H718、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCJ4M2C2Y2P7O7E9HC6Z10F7U4V8X10L9ZK1L10M9V7R6H10B619、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个
10、人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCJ3Y8Y10M7E4U3D4HS6W1V3F10N1C10S4ZM1R9P4J5G2H9U220、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCS9I1G3D2U6R7A10HN5X6X2L2H8E7R7ZZ3Y1N2J9Y2Y2J421、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCU8T4U7K
11、8K3K4E10HC7Z10R8K8M10V2O8ZU6G3S5Y6N3J8W522、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCG5P9P3H9I8T2C1HC9Q3X4G2P6C7A1ZS10K5L3O5W8J4U423、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCV4Z2R4M3M10Q9A5HJ10B9X8A3D6A10X1ZZ5M6P9M4K6M3J524、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务
12、的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACC8T3E4B2W2M1E7HJ1B6R3Z6S8F4U1ZT1H4E4Z3X3L9O325、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCF10S7Z1I9B7O10K10HI5N8E10Y1Y2F1H7ZH1Z7P10P1I4W3C326、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负
13、有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCN1K5U7D8H10H4P2HL3Z9H4F1S5N4L8ZO6L10R6H8I9Y2K527、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCI2E4K2O7B1H10L1HB5O8E8N1O8G10H7ZT2I6Q4E9P4V6T428、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCC10Y2P10C10R2L5H2HZ7E4O7N6
14、E1Z5C6ZE4O7G7S7E9R8E829、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCO5R3L9A1Z10W4H2HX6Z7E3Y9Z6R1V9ZB8E9E10V7G1N9I430、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCP5D4X6X6M2I9L2HY6C4X4V9I1G1R5Z
15、M3U5T10I4K4B7M431、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCT3M7R10C5H8L2T5HI8J4X10W10N6L4G7ZQ6T10A9I1Y6E1Z632、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施
16、，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA6Y2Q10D6L4B10V6HE6R6X8M6S3C3I5ZW7O10P2F6Q2O7A333、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCG3Y1F3F3N7U3J4HT9C10G9H8Z1J7O2ZK3X9N2B7W10F6I134、行政复议的参加人是指行政复议活
17、动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCL4P2T9H10P2F6D7HD8R1Y5E4M8Q8O5ZR3Q7W6W3Q4E2Y235、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCS3M9R4X4K4A1B10HX6K5X5X6U2K4N3ZC7V7N1U9M5Z7T1036、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCE7E9B10M3U4G8
18、U5HU2S8M3X9B1R4M10ZA1F2H1X1J9Y4K137、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCD1W7B9F1B8D4F4HO10C1H9J8T3J5N1ZL10S3E1A6O8T5H738、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACC9Y1L9B4H8N6Y2HY2D5F6A3A10Y7H2ZB10N8D1F9S1K10T139、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自
19、愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCK6I1X5C4S7B1O7HZ9H6F9I2A4O6Z3ZQ3R10X2Y5L6F10M840、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACQ10A7R3Z3O7W1W5HP5A5U6X7F3E1I9ZO3X7B5P2K1U9I141、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACN9H2O10E10M1U3Y8HW5
20、M6T1P7N3D1W8ZT8G9T2R9J6I1O342、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACH8T10Z2A6B8B6R5HO1F10L10B1F6Y3U4ZQ7U6U7I6D3Y6Q243、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACM6U5E5W3A6N7R3HI2U6F6R3V6V9F6ZK5K1O6M8E8Z2Z1044、1998年，中国人民银行取消
21、了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACK8N6O4F3J5G3F7HB10D10Y2G10F3Q9T3ZM8V5R9V9Y2I9M645、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCY4V4G7M5B8G2B8HA6B8A2Q4Y3G6N8ZD5B6E9P3U2T8X54
22、6、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCR2O4X7P10F6L10W1HC6Z1D1W4P2N1U7ZZ5A4I4Q9E1K10X547、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACZ4W3Z2T3W3X9C10HH10B4W10G7T10B9V6ZA7R8I7Q3O8K5I648、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B
23、.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCH2S7W4D6P4G5J9HK9R5E2V8F3A9F4ZL2E10I1J4G5N10L549、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCL9X6G3J9A9I9C4HS9R7H9P10F1K9P1ZP2W1A7Z2K6J10Z1050、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.
24、网络报告【答案】 ACY3C7Z9P2M9V10S9HR9T10T6K2J1V9I2ZK10U8D9M5F5C3I951、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCZ5N1R5I8U5T9C5HC3L1G9L1V8B8G1ZL9G10A10D5O3B6B352、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCI1W6T2E5S6P6U9HK6T2K10I2L5J6R10ZS6J1K8J10R
25、8B1P1053、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACL3W4U5F9H6U5B3HQ3R10O3H9K4V8P1ZD1L4Z3H4S5A1R554、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCU2L9X10I1Q3R1V5HV6R6X3N4B2Y6Y2ZI2Y
26、3A5F3Y5E2P955、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACP7R8X5U3R8S5D9HT4V9A10G5D10V3F5ZI3E10Z10N4B3S9I756、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCV5D6K8D8M4A6Z9HD2D3Q1X9V3C2Y6
27、ZM4Z10H10F10S1C6G1057、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACK9H3G8Y10D1L2Y7HB9Y6X6V3C4V6R8ZZ2W7L7J2D1R2D858、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规
28、定征收滞报金【答案】 ACJ7C6X3U3D4W9I2HD8G2M1S8M1Z3G10ZM3O8T1X3V3N4A959、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACC6V2P2R4V2C4C2HC1W8P1G10Y3K3P8ZH10B9Z5S4Y2I3Y560、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCG7S3T5P2Y1T1L9HE1N9E8T7S6H3Q5Z
29、X4J1V4Z9G2Y5W561、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCJ6X2C1M10S2O4B6HV9G4T2O8S6Q2H5ZS10R9S10N5D10P5R462、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACR10R1R3H4H4J
30、7X4HL8Q1A4L6M4P4U3ZW5N4Q8X2X1G1N1063、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCT5T2O4D2I2I1F2HC9Z3Q8Y7K2G1U7ZP5W7O9D6X9V1E364、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACD5E7F3T6A9K9D1HV6J4S9R6Y2M10C4ZF3C7R10T3V4N
31、1A565、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCX9C4B5W2P1T8L5HX6C7F10H6M3Q3A9ZK8Q1Q5U4M1Q9F466、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 B
32、CC1J8P7X8G9D3V3HG1N2D2T6K2Q9L10ZZ6J1B6E5W2A3H767、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCJ9D7F10D7C7W3Z7HZ6U4G2N2S9B3C1ZU4X5M2U3W1V7F168、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCP6U2J3M10Q4R6U3HB4S4M4H10N8T7P4ZM5L7
33、M8C7G3B1C969、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCO2E5B4H1O6J8Y7HD1X10O8S2D2F6O3ZG5C8N6K8X3Q6F270、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCL8B6X7L10X1Y5Z7HO4O8Q7U1Z2Q3J10ZZ6G7I8K7C10S7S571、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法
34、人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACQ7I7F10Z8O3A1O5HM7T8Y6Z3E7C4O2ZQ2N8B5X10K5K7V172、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCQ1J10L5A2U3J7D9HY7V6S3P5U6W10V1ZJ10B6G2U10D3V8K1073、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补
35、充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCP2D10H9U1O4M4G1HI4T6I8E4M4L5T3ZF1F10V1Z5D2Z4P574、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCI10R6C6L7B4J2L10HN1Q8V7Y5L1S4T9ZY2E7S5T4D5Q3Q375、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACZ4H4Q4P4D2A5N
36、8HH9A10K10I1O2V3S4ZV4V1J6K3P7M6X576、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCY4X10V4Y2Q5L9E4HJ3H7F2Z1M1P4K8ZG8E7C8F9M6G6F777、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得
37、超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCP7P2S4L8C10X7V2HG4Q8P2V7K3N2F3ZL2S8K1W10A5C2L678、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACX8S5D2A10Z9A8J6HM5R8G8J8V7W4P8ZR6B6I8L5L10U5R479、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACQ9N9Y6M1Q9A4G4HR7B7K7T10O8C7R3ZU10T7P7R
38、2D6N8K180、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCT7U8B6F10H8F6Z1HF5I7S10D9J9X1J10ZO7O1C6W6H9Q10Q381、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有
39、的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCR9I10W2A8N2Y1Q7HZ3J10S10V1S6E4B9ZE2G10V4Q8X1O3I382、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施
40、行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACR3C2C5Q4R9C5E7HE10J9H9M3A5H5K9ZT2N9P2C2Q10P3B583、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACO4U9T4L7O8I10C1HI10B5D8S6X10B4H9ZG8G9T7R8A7A6W184、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业
41、人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCU5H1R5F4B9P2M4HE10L10P1A3Q5D5E1ZM7N10Y8U5L7G6D385、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCP4K8L8B9I5W4B6HL2J10E1L4L10D10G5ZT7V7G5S4R9T9C1086、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCW7J7A2I7Y2Y7Q3HD9J5Y1I2V6V
42、7K9ZT7K4V8B8R8B6E287、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACG7T4J4P1Q2L5T1HE8W9S2D2S3B1E3ZQ3F3U9M8F5P4X288、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCF4M5N1C9H1W7H6HH2I10H4B7O7W10O4ZY1K9S9P2K2W9S689、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度
43、和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCM9U7B1G7A3E3P4HA4B7W7X3J2S6O3ZU2S4N4B9D2B1X490、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ9T9R7O2X10A5C6HN4K10B7P2J9Q3T5ZT3Y6Z7I6R7Z4B1091、商业银行下列行为中不违反内部控制
44、制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACB9S10Y10X1I8J5U2HJ8S4X3R4X9H10Z8ZM8M8E4N4F7P1O292、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCW7Z6G2N4W5X5I4HI9E4P3T4K6W8H10ZS2W1J2V8W7G8Y893、计算流动性覆盖率的分母现金净
45、流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACM7G10T1Y8O5X9V2HW6D10V10L3Q5P1P10ZQ2U10I6C2U4U7W494、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCE3O9L4B5H4B10B4HY7Q6L5E6I10E5U5ZT3K8L10C8A2T7N295、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬