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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACX1P3V10W2H4N4W7HA5D9H1C10E7X3I10ZO4J9Q7M6M7O4V22、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B
2、.3C.1D.10【答案】 ACJ9R3J8F5W5O4R4HW5D5H4L1D8O7C6ZS8G2N7Y6R9R4B53、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACP9U4G2J9N1X6Y9HZ7K1X5Q7X6F10F6ZF4A2O10G2A10M9D104、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”
3、D.“信用为本”【答案】 ACR6Z9V2B6E3R6L9HL1U4Y5S7X3I10N5ZT8O8E10V10I5H10A45、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACI7E7V3G2C7Z8Q6HV2V6C9K3R1Q4C10ZC2W2Z6W1P7T9H66、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCT8G7R2W10J6K2V2HC7K2I4H3H5K3X2ZM5V5J3B4N5D8P47、（ ）属于积极的财政政策
4、。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACJ8L6M3I4J7V2H7HD6Z2F7F6D1Q1Y8ZF3U4P2D7U8R10D18、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCN3C6U10L10U8R9W2HI1Z9B3X10H3H3D5ZC7D10Z2O8H3Y7F19、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产
5、B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCY1D1K7I7X4N9C5HG8M8N5I6F3G1Q8ZT3S2T1T2P5A4Z310、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACB9A7A4O6F2K7G3HX8A5A9U10P6P9Y8ZH7G1C4I6L8J2T711、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCM2Z10D4X5J6N6R7
6、HU10L4V3O4G9L5J2ZU8F10X7W4R6K6X312、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCD5C6T8L9R2I3C5HH3P10O6J10T4U5U8ZT10F8D9I10B9H9B31
7、3、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCK5F2T2D3N2Y7J9HW4O1A9E5X10G3X3ZU1N10E2O4T4Y6R814、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCT6U5C10R6F1T6N1HY2L2K10V3V1L4K4ZD4P6M3U5A3V9D915、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层
8、做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACN8T1K5Y10M1U10X6HE5Z2D8K5D7C2I3ZA9A5U6I6V9M6G516、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCF4J10L
9、6Y10N4O1L1HL3O3W5M10C9V4S3ZM2P3R2W1Q2V7Z717、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCU1C1E7A2V3Z3F6HO3V4O6F2X8W7J1ZS3T9C6H10P1B2Q618、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACN8K6O2V6B4C6Z6HY5Y7A5B8P5Y5N8ZH8S9U7U3K4R1Z1019、（ ）要求商业银行筹资
10、需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCQ1O3M2E10G5K1O2HI9L7Z4N7L7C7R6ZP7E9S1B10F2W4I1020、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCK6X8Z2V1Y2R8B10HB1J2O6N8X8R8B2ZP9A2W5K3L6M7D421、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定
11、以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCP4O7N9U9L7K8Z1HT9D4E2B10Y5R5L5ZH5B4U5F9J10J4Y322、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCO8K1O7L4U1M3C10HS10E7V10I1B4Q9I9ZR7P1B10B4P2P4Z423、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表
12、决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ8J7K3Q8P7V3B10HN2V6O8J10H3S8N10ZU8I5J9V6R6F9K224、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCK3B5O1H2U7A9Z9HJ4G5S3S9P4V4A6ZJ9I1Z9M8H3X1F425、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转
13、移定价【答案】 CCF6D10H6Q6G8Q9L6HX2N2N6E10W5H5M5ZL2H10H2V5S1U4V326、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCE9H3A3D5U2R7V8HZ3T7C9W10E2P10R3ZC10O6A4X8O9Q4P627、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACX3D6X9X7U1B9B2HP7N8Z8V9X5
14、J4H1ZN2M6S5F3I2R3C228、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCT2B10Z1N5K1J9Y5HR2O3N9T2W8B1H3ZZ10I6T3Q10B2Q2R929、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACT1E4H3T10B1Y1V1HO4X1L8M5E5N3W8ZS10C7J4J9X8P8K830、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注
15、册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCN5L1Z7B3Z7C9Z5HT5F5I4Q9L8Y5H4ZR10X1I3A1J10G4P931、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCX1Z8I1A2L10F3X8HU4I2Z5Z5G3D4T9ZC1L9R2P4Y4X5X332、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复
16、杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCI10M9Z5O8S2P4P3HY6X8A8Q10J5T2Q9ZM2F8P9V3N2Q6F833、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCQ7D8N4D5N7X5X6HZ4C7L3O8X9M10U9ZX1F9B2G3J7J1H834、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求
17、的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCK7Y7Z4U6U5C5Y6HZ5D10N6E6T6Y6H6ZT5R10R10Q7L6M6Q335、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCK7Y5D7Q3V4A10K7HQ4X7S1W9M10Z9H7ZO9D10P10E10C7K4M336、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益
18、率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCH6T9C5W7G5T6O2HU3N7S8L5G4F2L6ZW10D2T10O3F1H9S537、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员
19、实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCI4U5D3H7D3H2Y1HA8S7V7I3B7H8V10ZM8E3G7G9I4E7B138、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗
20、位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCV3T7D7O7D6I10Y9HN9W2W8U9B7I2T2ZD3M9G2E5V7N4R339、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值
21、服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCL1X2U8Z4K6F1X1HQ3S6G1M6G7D4O1ZD5L6O9J3D3P2B940、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACW9R3U5S2D7O9N2HZ8F2H7U7B5Q1R9ZR5Q5P8V1Y1F5S341、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经
22、营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCH10A4W10T6Z1C8I1HB6D3K1K9A5K8N10ZI9V8Y10P6G9H4W842、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCQ3C1B10N2V6S7V2HI3Z2N8O5I1W5J5ZI4A5G6Q8X3E8I343、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACG3X2H7M4B3F3E1HE3Q1M1B10I1
23、0X3A1ZT2I5G2L3D6N9H344、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACY10F9V10E5Y10B2A6HP8K9O2A3M8Z3H1ZL9A7V4Y10S4M10M1045、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACE7V2R7Z8E9C2M2HI2M3B5X6M9M9H9ZR6D5T10L4D9J1D646、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“
24、最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACC3T7H4L7W5C10A4HG9C6F7K8E2Q2D2ZW7Q5G4T4M8S9K1047、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACL1L10S9P10D8K10G9HL7E8F3I4X3F2S5ZC10Z1P4R8E1D3K748、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A
25、.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCE6M9U5S3D3Q10H1HM7F10B1M3S7D1Q2ZA1V2M4C6S1L4E449、
26、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACS9B3Y9E5P4W1L2HF6H3Z2Z4K5T7Y4ZQ2U2P3V8Y2M2B750、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCZ3C9K1H3S4R6B1HQ10C10H5D1N2I6D3ZD5X7V5H5U6Q4B451、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付
27、事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCF10K6N8J10B7V7Y9HA4D7X4B2R7P6F3ZK10J2B10Z4K10Q8V252、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCZ5N7L10T6A2P7B4HH10V1E4F10L3G3Y7ZU8U7P2L7Y10P4U953、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.201
28、6年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACW2R7X4U7C10T1O8HS4A9H7U10F4G7L5ZM3S6C1P10M3L8P654、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCV8K3L5Z1E10A3N6HJ9J5U10N1Q3Q8X1ZF4L8Q5L3Z1L2F455、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险
29、信息【答案】 CCG7K3P7C2K9T9L10HE9S7D7L10Y7I6H5ZN1O3Y5A9B2B7K956、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ5F10U9V9I6V8R6HC1W2V5K7T4P2G8ZT1R8G7H2O4U10P857、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCB8H4O3T3D2W7A10HV7S8W3L10O10L3N3ZC6Y6
30、I8L4X3C6F558、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCJ5E2T10I4N2E4E2HB1F7X8J7U5P1R6ZJ1I3J8I8Y9E1U1059、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事
31、就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCF2C6T10U1A2R4D5HV2E2F10P5R8V6H8ZL3R8B8S1A1K6Q660、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCJ9M5F6I1E1B4P8HD8W9V7S4C7B4F6ZW5Z10F7G2G4N8W961、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCI1F9P2K9D8V1M9HH
32、10Z8R10A6I10W5L7ZA8C9R6O5E6R5H762、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACT5A10X8F4I5M7A3HM9X1K1F5J1D4T6ZY9P8G2S6E8K9K1063、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACV1U5I7X8Z6U8O1HA6O10S9P4S9E2P8ZD6Q4T4J5H9W8H864、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.
33、银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCY7U6U6Z9W10G6K8HP3C6L10L4E9C9V3ZP5J7S4K2H3T8U165、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCL9A5U7A8H4A2R8HI3D1Q1P10M4J6M1ZK10Z5A7X4E3H7R1066、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCG8U8Y10U6B8A5H6HI9K6N9G4E8I2M4ZR4M9K5
34、P4M3M3Q267、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCO6D4R4W5C10E7N9HG9E2H8D8Z10J10R7ZM8V8A4T5P1E9M868、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况
35、恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCW10L9R1V10J2C1X4HX3H10Y1S3Y10O9E3ZP3E3U5T3O3B1W169、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCI2R4T7T3T6V9U10HI1H3K2C4R7C5W4ZP7F8A3Q1H6O4H770、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流
36、动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCA3P10F3U5B5C9W5HZ7L6X4B5L7W8B8ZU6P2F2N1P4H9T571、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCS7R3C7N9U2G9G5HR5X6E9W7D4A6S2ZT7C4U7I9O5Y5N172、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT1J6F10U4E10O7Q1HC1Q9H6E10K4B8P6
37、ZK4J8P8U8F8J10G773、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCL10H10I4F10M4F10U6HG3A10B4S8D7V4C10ZY2Z2S6W1H7Z4L374、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCZ8J8X3G2J1L6I8HY2Z2J5B6K1Z7H6ZI2K4Y9A9K10O5W775、 ( )是指汽车金融公司可以
38、提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCE8X5S6A10Q7W9H6HN10U1S8O8P5C8N6ZU10S8Z6W6R3A6R576、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCN2L10A9E6I2W8K7HZ5L6P3R2T7J2J1ZO6Y5O9V10I4O1L477、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层
39、C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCJ4I8A3T2A9A3Y9HH4E10A3W5Y10K6C1ZJ2Y4R6C10K3G1T278、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCG9L1X5T2N4N6V3HP5V9Y8J9E1C4T2ZX3S8B9T3M6G2R579、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以
40、从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCC4X7W3V9J7O6G1HV6Z2S2R6W6K1S10ZE9N1V6R6C1X4F980、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACB4L7K9N9F4Q10A10HC6T5H10Z1U4A10D9ZH3K5R5A2T2L2K181、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACG9N1K4C6Y2D10T9HC2L1C3D4P4D3F6ZW7F5I5D1C4M3B1082、银保
41、监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCS3O5B3J1A3H1L7HH2F4F6D8R9A7R7ZH7R10Z6U2E3I9Z983、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCY6U8R2W9D3Y3R5HK1V9O5Z3T9P1H1ZT7R3F9M9E10B3X984、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保
42、商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACD8P3P7J9Z8N1C7HQ1O5T10O4B4J1G3ZF3L7I8Q6S5X7X1085、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCY1R2G3C4L9T4R1HK1F5V10A7A3C2H6ZN3E1X8K
43、6P5U3A886、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCS9M1B4Z5A4D4Q8HI3D7S1C4G3N5C10ZW3P3I6L4Y1Q7L387、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCG9E2K4D1S2E5O1HI9Z1H10Y6I6K7N4ZM8I6H5Y10O7C10L988、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCA5A7N
44、2U2Y5F2L3HX1O10Q7T10S4U5C10ZI10C2T10M6R5E6F1089、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构
45、实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACG8D7K3L7C9A8C2HW2E6N2J6H8C10X8ZB1D6G2K3E7R9M290、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCC1B7B7Z8A2F10O3HP5A5G7Y2T1U6F5ZX5O7B2A8N4D4I491、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCL4E1K