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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库答案免费第一部分 单选题(50题)1、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】： C 2、以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 3、下列选项中不属于人身保险的是（ ）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】： A 4、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】： A 5、对于一个只关心风险的投资者，（）。A
2、.、B.、C.、D.、【答案】： B 6、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】： D 7、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】： B 8、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】： A 9、正态分布等统计分布不具有下列哪项
3、特征（）。A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】： A 10、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 11、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 12、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 13、常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 14、证券公司及其人员应当遵循（
4、）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】： B 15、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 16、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 17、某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套
5、利D.股指期货的跨期套利【答案】： B 18、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 19、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】： D 20、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： B 21、如果张某夫妇的年龄在3055岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。A.B.C.D.【答案】： A 22、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 23、下列属于指数化的局限
6、性的有（）。A.B.C.D.【答案】： D 24、下列关于资本市场线的表述，错误的是()。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FMB.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系C.资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】： C 25、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 26、一般来说，（ ）是马柯威茨均值方差模型中的投
7、资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 27、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】： B 28、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 29、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】： A 30、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】： B 31、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 32、常用的样本统计量有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 33、债券类证券产品的组成包括（）
8、。A.B.C.D.【答案】： C 34、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 35、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 36、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】： A 37、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 38、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 39、衍生产品类证
9、券产品的基本特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 40、行业分析主要分析（ ）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】： B 41、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： B 42、关于艾氏波浪理论说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 43、流动性风险评估方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 44、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 45、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 46、下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 47、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 48、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 49、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 50、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】： A