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1、 证券经纪人历年真题解析6卷证券经纪人历年真题解析6卷 第1卷 股东权是一种综合权利，包括( )。A资产受益权B重大决策权C选举治理者权D直接支配处理公司的财产权正确答案：ABC答案 ABC解析 根据公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参加重大决策和选举治理者等权利。优先归还权是债权人的权力，直接支配处理公司的财产权归公司经营治理者全部。 以下风险属于非系统风险的是( )。A政策风险B周期波动风险C利率风险D财务风险正确答案：D答案 D解析 系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对全部证券的收益产生影响，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和
2、购置力风险等；非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，包括信用风险、经营风险、财务风险等。 以下关于企业发行非金融企业债务融资工具的说法，不正确的有( )。A企业发行债务融资工具，应在中国证券市场交易商协会注册B全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易供应效劳C企业发行债券融资工具，应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进展信用评级D企业发行债务融资工具，应由金融机构承销，并在中心国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算正确答案：A答案 A解析 企业发行债务融资工具，应在中国银行间交易商协会注册。 金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外集合约和远期
3、股票合约。（ ）正确答案： 是指公司依据不同的目标市场采纳不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满意不同目标市场上的不同需求的目标市场选择策略。A无差异市场营销策略B多重细分市场策略C差异性市场营销策略D集中性市场营销策略正确答案：C答案 C解析 A项无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场；D项集中性市场营销策略又称“密集性策略”，是指公司集中全部力气来满意一个或几个细分市场的需求。 持有证券本身可以获得肯定数额的收益。这句话反映的债券特性是（ ）。A证券的收益性B证券的流淌性C证券的交易性D证券的期限性正确答案：A证券经纪人历年真题解析
4、6卷 第2卷 在国外，国库券利率往往被称为无风险利率，这说明国库券风险特别小。( )正确答案：答案 解析 国库券利率被称为无风险利率，是由于国库券的风险特别小，但并不能说明国库券投资不存在任何风险。 股权登记日期之后认购的一般股票可以称为( )。A附权股B合权股C除权股D复权股正确答案：C答案 C解析 一般股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购一般股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购一般股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。 金融机构办理的单笔交易超过规定金额的，应当准时向( )报告。A反洗钱信息中心B中国
5、人民银行C中国证监会D国务院正确答案：A答案 A解析 反洗钱法其次十条规定，金融机构应当根据规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发觉可疑交易的，应当准时向反洗钱信息中心报告。 打算客户满足度凹凸的因素主要是( )。A产品的内在价值和实际价值B产品的期望值和使用价值C产品的期望值和实际价值D产品的期望值和内在价值正确答案：C答案C解析客户满足度是指客户购置产品后，对产品的使用效果和期望值进展比拟，所形成的愉悦或绝望的感觉状态。客户满足度的凹凸主要取决于两个方面：期望值和实际价值。 以下关于市场营销产品观念的说法中，不正确的选项是(
6、)。A致力于制造优良产品并不断加以改良提高B产品设计并没有考虑消费者的需求C生产出来的产品可能不符合消费者的预期价值，从而造成滞销D看到市场需求的变化，关注消费者的需求正确答案：D答案 D解析 产品观念认为，在市场产品有选择的状况下，消费者更欢送质量最优、性能最好、功能最多的产品。在这种观念的指导下，企业的主要任务是致力于制造优良产品并不断加以改良提高。这种观念与生产观念一样，无视消费者的需求，仍未看到市场需求的变化，认为只要产品好就会客户盈门。BC两项属于产品观念的缺陷。 证券经纪业务营销人员在招揽客户或供应效劳时，有损害客户利益或者扰乱市场秩序的行为包括( )。A为客户办理证券认购、交易等
7、事项B与客户商定共享投资收益C迎合客户的违法违规要求D为客户的违法违规行为供应便利正确答案：CD答案 CD解析 证券经纪业务营销人员在招揽客户或供应效劳时，不得有损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他行为。例如，不得与客户有猎取不正值利益的商定，不得迎合客户的违法违规要求，也不得以任何形式为客户的违法违规行为供应便利。AB两项属于证券经纪业务营销人员的行为标准，但不属于题中所述范围。证券经纪人历年真题解析6卷 第3卷 市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性是（ ）。A信用风险B财务风险C利率风险D购置力风险正确答案：C 以下有关会员制证券交易所的论述，错误的选项是( )。A不以营利为目的的社会法
8、人团体B理事会是证券交易所的决策机构C我国两家证券交易所均按公司制方式组成D只有会员才能进入交易所大厅进展证券交易正确答案：C答案 C解析 C项我国两家证券交易所均实行会员制。 证券市场的特征不包括( )。A价值直接交换的场所B财产权利直接交换的场所C信息直接交换的场所D风险直接交换的场所正确答案：C答案 C解析 证券市场具有三个显著特征：价值直接交换的场所；财产权利直接交换的场所；风险直接交换的场所。 获得证券执业资格( )年而未在证券业岗位上就职，资格证书自动失效。A1B3C5D7正确答案：B答案 B解析 取得执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
9、 以下说法正确的有( )。A通货膨胀导致财宝和收入重新安排B在适度通货膨胀初期，人们为了避开损失，将资金存入银行C通货膨胀时，国家将增加财政补贴D过度通货膨胀，估计股价将会暴涨正确答案：AC答案 AC解析 通货膨胀时期，并不是全部价格和工资都按同一比率变动，而是相对价格发生变化，引致财宝和收入的再安排；适度的通货膨胀有利于股价的上扬，人们不会将资金都存入银行；而过度的通货膨胀会导致股价和债券价格的下跌。 我国证券市场的监管目标有( )。A运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用B爱护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监视证券效劳机构依法经营C防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场
10、的正常秩序D调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济进展相适应正确答案：ABCD答案 ABCD解析 借鉴国际标准并依据我国的详细状况，我国证券市场的监管目标是题中所述四项。证券经纪人历年真题解析6卷 第4卷 债券的票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称是债券票面的根本要素，并非肯定在债券票面上印制出来。( )正确答案：答案 解析 债券票面的根本要素并非肯定要在债券票面上印制出来。在很多状况下，债券发行者是以公布条例或公告形式向社会公开宣布某债券的期限与利率，只要发行人具备良好的信誉，投资者也会认可承受。 以下选项中，属于有效市场细分的条件的有( )。A可度量性B差异性C可接近性D
11、可行性正确答案：ABCD答案 ABCD解析 要使市场细分成为有效和可行的，必需具备以下几个条件：可度量性；有价值；可接近性；差异性和可行性。 切线理论和循环周期理论属于( )。A技术分析理论B宏观经济分析理论C公司分析理论D证券组合分析理论正确答案：A答案 A解析 技术分析理论的内容就是市场行为的内容。粗略地进展划分，可以将技术分析理论分为以下几类：K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。 基金公司不能对证券公司、托管清算机构使用基金的状况进展检查或托付专项审计。（ ）正确答案： 我国证券法规定证券交易所依照证券法律、行政法规制定上市规章、交易规章、会员治理规章，并
12、经国务院证券监视治理机构批准。（ ）正确答案： 市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性是（ ）。A信用风险B财务风险C利率风险D购置力风险正确答案：C证券经纪人历年真题解析6卷 第5卷 现有开放式基金A和B，其总资产分别为60亿元和50亿元，总负债分别为30亿元和25亿元，分别发行了25亿份和20亿份，则基金A的基金份额资产净值低于基金B。( )正确答案：答案 解析 依据基金份额净值计算公式：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，可得基金A、B的基金份额净值分别为1.2元和1.25元，因此，基金A的基金份额资产净值低于基金B。 对于境内居民个人投资B股，( )是不允许使用的资金。A现汇存款
13、B外币现钞存款C从境外汇入的外汇资金D外币现钞正确答案：D答案 D解析 对于境内居民个人投资B股，有关制度规定，允许使用其存入境内商业银行的现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金，不允许使用外币现钞。 现阶段，( )是指导我国证券市场安康进展的八字方针。A公开、公正、公正、标准B法制、监管、自律、标准C公开、公正、自律、诚信D法律、监管、公开、公正正确答案：B答案 B解析 我国准时总结证券市场进展的阅历教训，确立了指导证券市场安康进展的“法制、监管、自律、标准”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。 以下选项中，属于证券从业人员制止的行为的是( )。A承受客户托付，按规
14、定的标准收取各项费用B承受投资人或客户的托付，供应证券投资询问效劳公开发行股票数量少于4亿C以猎取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动D举办有关证券投资询问的讲座、报告会、分析会正确答案：C答案 C解析 证券从业人员以猎取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动，会侵害投资者的合法权益，助长证券市场投机风气，可能引发证券行情的不正常波动，因此是被制止的。 关于股票交易特殊处理，正确的选项是( )。A股票实施特殊处理后，涨跌幅限制均为10%，B股票实施特殊处理后，涨跌幅限制均为5%C股票实施特殊处理后，涨幅限制为5%，跌幅不限D股票实施特殊处理后，涨幅不限，跌幅限制为5%正确答案：B答案
15、 B解析 目前股票(含A、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%；股票实施特殊处理的股票，即ST股票的涨跌幅为5%。 股票当日收盘价为25元，认股权证收盘价为10元，认股比率为2，则该权证的杠杆比率为( )。A2.0B2.5C5.0D7.5正确答案：C答案 C解析 杠杆比率=股票当日收盘价(认股权证收盘价认股比率)=25(102)=5.0。证券经纪人历年真题解析6卷 第6卷 向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。A证券承销与保荐业务B证券经纪业务C融资融券业务D资产治理业务正确答案：C答案 C解析 融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证
16、券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 以下说法不正确的选项是( )。A深圳证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合5类B上海证券交易所则将上市公司分为丁业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合6类C上市公司行业分类指引规定，总体编码采纳了挨次编码法，类别编码实行层次编码法，门类为单字母升序编码D依据上市公司行业分类指引的分类原则与方法，当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%时，假如某类业务营业收入比重比其他业务收入比重均高出30%，则将该公司划入此类业务相对应的行业类别正确答案：ABC答案 ABC解析 上海证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、
17、公用事业和综合等5类；深圳证券交易所则将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合等6类。上市公司行业分类指引规定，总体编码采纳了层次编码法，类别编码实行挨次编码法，门类为单字母升序编码。 依据我国上市公司发行可转换公司债券实施方法的规定，可转债自发行之日起( )个月前方可转换为公司股票。A1B3C6D9正确答案：C答案 C解析 依据我国上市公司发行可转换公司债券实施方法的规定，可转债自发行之日起6个月前方可转换为公司股票，而详细转股期限应由发行人依据可转债的存续期及公司财务状况确定。 2023年11月我国正式参加WTO，我国政府在入世谈判中对资本市场的逐步开放作出了实质性的承诺。
18、关于这些承诺的说法不正确的选项是( )。A合资证券公司可承销、自营和代理外币债券和股票，也可承销本币证券B外资证券商在中国的代表处可成为证券交易所的特别会员C中国参加WT0后，外资证券经营机构可与中国证券经营机构成立合资资产治理公司D外资证券商可直接从事A股业务，但必需通过国内证券商与之合作正确答案：D答案 D解析 外资证券商可直接从事B股业务，无须通过国内证券商与之合作。 依据证券法的规定，构成内幕信息必需具备以下( )要件。A该信息属于尚未公开的信息B该信息属于必需由股东大会决议通过的信息C该信息是会导致证券价格波动的信息D该信息是来源于公司内部的信息正确答案：AC答案 AC解析 内幕信息必需具备两个根本条件：首先，内幕信息肯定是会导致证券价格波动的信息；其次，内幕信息肯定是尚未公开的信息。内幕信息既可以来源于公司内部，也可以来源于公司外部，只要能对证券市场价格产生影响的尚未公开的信息都可以认定为内幕信息。 我国曾经对三年期以上的国债进展保值贴补，这是对( )的补偿。A信用风险B利率风险C政策风险D购置力风险正确答案：D答案 D解析 保值贴补，也就是对货币价值的一种补贴，而货币价值最直观的表述也就是购置力，购置力风险(通货膨胀风险)对固定收益证券，如国债的影响比拟大，而通过保值补贴可以对这种风险进展肯定程度的补偿。