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1、2022证券经纪人历年真题解析6卷2022证券经纪人历年真题解析6卷 第1卷 客户服务质量的评价因素不包括( )。A输入质量B相互接触质量C合作质量D博弈质量正确答案：AD答案 AD解析 服务质量的评价因素主要包括过程质量、输出质量、物理质量、相互接触质量和合作质量等。 下面不属于货币政策手段的是( )。A调节税率B存款准备金制度C再贴现政策D公开市场业务正确答案：A答案 A解析 A项属于财政政策手段。财政政策手段包括发行国债、调整财政支出、调节税率等。 按照( )，权证分为平价权证、价内权证和价外权证。A权证持有人行权的时间不同B权证的内在价值分类C权证行权的基础资产或标的资产D持有人权利的
2、性质不同正确答案：B答案 B解析 权证的分类包括：根据权证行权的基础资产或标的资产，分为股权类权证、债权类权证以及其他权证；根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，分为认股权证和备兑权证；按照持有人权利的性质不同，分为认购权证和认沽权证；按照权证持有人行权的时间不同，分为美式权证、欧式权证和百慕大式权证；按权证的内在价值，分为平价权证、价内权证和价外权证。 区位内经济与区位外经济的联系和互补性、龙头作用及其发展活力与潜力的比较优势叫做（ ）。A区位特色B经济特色C区位优势D经济优势正确答案：B 股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。A股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等
3、于其内在价值B股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值C股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值D股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动正确答案：BD答案 BD解析 考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。 下列不属于公司型基金的特点的有( )。A组织结构类似于一般股份公司B设立程序类似于一般股份公司C基金的持有人大会类似于股份公司的股东大会D基金公司主要是通
4、过契约来规范基金各当事人的行为正确答案：D答案 D解析 公司型基金的特点有：基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来经营、管理基金资产；基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有。D项是契约型基金的特点。 假设某基金持有的某三种股票的数量分别为20万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为50元、20元和10元，银行存款为2000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为
5、( )元。A1.3B1.5C2.0D1.8正确答案：C答案 C解析 根据基金资产净值的计算公式，基金单位资产净值=(基金总资产-基金总负债)/已售出的基金单位总数，计算可得：基金份额净值=(2050+5020+10010+2000)-500-500/2000=2(元)。2022证券经纪人历年真题解析6卷 第2卷 证券公司及其从业人员和证券经纪人均不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。( )正确答案：答案 解析 除本题所述之外，也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 关于我国权证交易，以下选项正确的是( )。A当日买进的权证，当日不可以卖出B单笔权证买
6、卖申报数量不得超过100万份C权证上市首日开盘参考价，由保荐机构计算D无保荐机构的，由发行人计算，并将计算结果提交证券交易所正确答案：BCD答案 BCD解析 A项当日买进的权证，当日可以卖出。 流通转让不受限制的股份是（ ）。A有限售条件股份B无限售条件股份C社会公众股份D已上市流通股份正确答案：B 记账式国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。( )正确答案：答案 解析 记账式国债是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权并可以上市交易的债券。 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的（ ），供委托人使用。A证券买卖代理合同B证券买卖授权书C证券买卖交易合同D证券买卖委托书正确答
7、案：D 在证券发行市场中，联系发行人和投资者的专业性中介服务组织是（ ）。A证券公司B证券发行人C证券中介机构D证券交易所正确答案：C 关于背信运用受托财产罪，下列说法错误的是( )。A背信运用受托财产罪的犯罪主体是金融机构B该罪必须是利用职务上的便利的行为才可以构成C无论是国有金融机构，还是非国有金融机构都可以构成本罪D“运用”包括“动用”、“提取”、“动支”和“财产处分”等行为正确答案：B答案 B解析 没有任何职务便利的人员也可能“违背受托义务”，只要有委托合同或者信托合同存在即可构成本罪，因此构成本罪不以“利用职务L的便利”为要件。2022证券经纪人历年真题解析6卷 第3卷 2022年8
8、月，国家外汇管理局发布关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知，启动了基金管理公司代客境外理财试点（ ）正确答案： 不是分析公司经营状况的好坏的参考因素。A股票价格波动B原材料供应及价格变化C股票分割D公司资产净值正确答案：A答案 A解析 公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司资产净值；盈利水平；公司的派息政策；股票分割；增资和减资；销售收入；原材料供应及价格变化；主要经营者更替；公司改组或合并；意外灾害。 企业年金是指企业及其职工在没有参加基本养老保险的前提上，强制建立的补充养老保险基金。( )正确答案：答案 解析 企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自
9、愿建立的补充养老保险基金。 证券公司按交易规则代理买卖证券，买卖成交后，应当按规定制作( )交付客户。A每日股票交割单B买卖成交报告单C每日资金对账单D买卖成交汇总表正确答案：B答案 B解析 买卖成交后，证券经纪商应当按规定制作买卖成交报告单交付客户，并代为办理清算、交收，将款项和证券及时交付给客户签收。 2022年底，沪、深市场总市值位列全球资本市场第一。（ ）正确答案： 金融衍生工具可能存在的风险有( )。A信用风险B运作风险C流动性风险D法律风险正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，金融衍生工具存在的风险还包括市场风险和结算风险。 下列因素中，与认股权证价值成反比例的有
10、( )。A普通股的市价B剩余有效期限C换股比例D认股价格正确答案：D答案 D解析 影响认股权证价值的因素包括：普通股的市价，市价高于认购价格越多，认股权证的价值越大；市价波动幅度越大，认股相对说来的价值就越大；剩余有效期间，认股权证的剩余有效期间越长，市价高于认购价格的可能性越大，认股权证的价值就越大；换股比例，认股权证的换股比例越高，其价值越大；反之，则越小；认股价格，认股价格越低，认股权证的持有者为换股而付出的代价就越小，而普通股市价高于认股价格的机会就越大，因而认股权证的价值也就越大。2022证券经纪人历年真题解析6卷 第4卷 证券业从业人员诚信信息记录中警示信息的具体内容包括( )。A
11、受到证券交易所谈话提醒B拒绝证券交易所或其派出机构的检查或调查C在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况D无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度正确答案：CD答案 CD解析 A项为受到中国证监会谈话提醒；B项为拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查。 关于目标市场，下列说法正确的是( )。A目标市场是指具有共同需求或特征的投资者的集合B目标市场选择策略中的差异性市场营销策略又称“密集性策略”C目标市场的设定只能是一系列细分市场D根据所选择细分市场的标准，可以将目标市场选择策略分为无差异市场营销策略，集中性市场营销策略和差异性市场营销策略三种方式正确答案：A答案
12、 A解析 差异性市场营销策略又称“多重细分市场策略”；集中性市场营销策略又称“密集性策略”；目标市场的设定可以是一个细分市场，也可能是一系列细分市场；根据所选择的细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为无差异市场营销策略、集中性市场营销策略和差异性市场营销策略三种方式 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现出金融衍生工具的（ ）。A变动性B跨期性C联动性D杠杆正确答案：C 既明确了债券发行人应履行对债权人偿还本息的义务，也为债权人到期追索本金和利息提供了依据的债券票面要素是（ ）。A债券的票面价值B债券的到期期限C债券的票面利率D债券发行者名称正确答案：D 当名
13、义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是( )。A政府债券B公司债券C企业债券D金融债券正确答案：A答案 A解析 政府债券具有免税待遇，当名义收益率相等时，政府债券的投资者将会获得更多的实际投资收益。 股票可以按不同的标准和方法分类，下面分类错误的是( )。A普通股票和优先股票B记名股票和不记名股票CA股、B股和蓝筹股D有面额股票和无面额股票正确答案：C答案 C解析 股票的类型主要包括：按股东享有权利的不同，分为普通股票和优先股票；按照股票是否记载股东姓名，分为记名股票和不记名股票；按照股票是否表明金额，分为有面额股票和无面额股票。 下列各项中，对封闭式基金的
14、认识正确的是( )。A没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少B基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以微小变动D投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖正确答案：B答案 B解析 A项描述的是开放式基金；C项经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变；D项持有人只能在证券交易场所出售给第三者，交易在基金投资者之间完成。2022证券经纪人历年真题解析6卷 第5卷 下面有关证券交易方式的论述，不正确的是( )。A拍卖和标购是信用交易的两种具体方式B回转交易当天成交的证券可以立即做反向交易C拍卖和标购是证
15、券交易所大批交易的两种竞价方式D特种交易是指同一种上市证券买卖数额很大的交易正确答案：A答案 A解析 A项信用交易具体分为融资买进和融券卖出两种。 开放式基金的交易价格取决于( )。A基金总资产值B供求关系C基金发行份额D基金单位净资产值正确答案：D答案 D解析 开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。 根据我国现行的交易制度，可以进行当日回转交易的证券包括( )等。AA股BH股C权证DB股正确答案：C答案 C解析 根据我国现行有关交易制度，债券和权证实行当日回转交易，B
16、股实行次交易日起回转交易。 证券交易所具有以下( )的特征。A交易对象限于有价证券B证券交易管理相对宽松C有固定的交易场所和交易时间D一般投资者可以直接进入交易所买卖证券正确答案：C答案 C解析 证券交易所具有以下特征：有固定的交易场所和交易时间；参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；通过公开竞价的方式决定交易价格；集中了证券的供求双方，具有较高成交速度和成交率；实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。 按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）。
17、A政府证券和公司证券B上市证券与公司证券C公募证券和私募证券D发行市场证券和交易市场证券正确答案：A 下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。A信用联结票据B股票指数期货C远期外汇合约D利率期权正确答案：C答案 C解析 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具。主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项属于信用衍生工具；B项属于股票衍生工具；D项属于利率衍生工具。 证券市场投资者心理因素变量通常包括( )。A教育程度B投资动机C投资偏好D个性正确答案：BD答案 BD解析 证券市场投资者心理因素变量通常包括生活格调、个性、投资动机、价值
18、偏好等等。A项教育程度属于影响市场细分的人口因素；C项投资偏好属于影响市场细分的行为因素。2022证券经纪人历年真题解析6卷 第6卷 自然人及一般机构开立证券账户的受理机构是( )。A中国证券业协会B开户代理机构C中国结算公司D中国证监会正确答案：B答案 B解析 自然人及一般机构开立证券账户，由开户代理机构受理；证券公司和基金管理公司等机构开立证券账户，由中国结算公司受理。 行权的证券给付结算方式是指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。（ ）正确答案： 下面给出关于清算的四种解释，其中错误的是( )。A指一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应
19、付的计算B指公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和C证券交易的清算是指银行同业往来中应收或应付差额的轧抵D银行同业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划正确答案：C答案 C解析 清算一般有三种解释：指一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算；指公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和；银行同业往来中应收或应付差额的轧抵。证券交易的清算，适用第一种解释，具体指在每一营业日中每个结算参与人成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。 关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是( )。A停盘期间，投资者可以继续申报
20、，也可以取消申报B交易所对于挂牌、摘牌、停牌与复牌均予以公告C根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以停牌D证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息正确答案：C答案 C解析 C项根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘牌。 硬件质量要求是指所有硬件设施必须先进、可靠、高效；软件质量要求一般包括业务处理效率是否快捷，行情分析系统是否齐全等。( )正确答案：答案 解析 软件质量要求一般包括业务处理效率是否快捷，行情分析系统是否齐全等；硬件质量要求是指所有硬件设施必须先进、可靠、高效，如电脑设备型号
21、、容量必须先进且有一定的超前性，行情接收设施必须安全、可靠等。 是服务产品的特质。A无形性B不可分性C双向性D差异性正确答案：A答案 A解析 由于服务的本质是抽象的、无形的，客户在购买之前，一般不能直观地看到或感觉到产品的存在，所以，证券公司所提供的服务产品的存在形式和所能给客户带来的利益，并不是客户可以直接感知到的。所以，无形性成为服务产品的特质。 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的( )，供委托人使用，采取其他方式的，必须作出委托记录。A证券买卖委托书B买卖成交报告单C指定交易协议书D证券清算交割单正确答案：A答案 A解析 证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限，保存于证券公司。