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1、辽宁省辽宁省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案库与答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B2、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A3、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息 650元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B5、下列关于
2、跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A6、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C7、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A8、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C9、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B10、客户证券投资目标中
3、财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】B11、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.【答案】B12、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D13、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B14、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B15、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并
4、书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B17、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C18、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D19、根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】D20、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D21、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D22、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A23、下列可能会
5、给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、宏观经济分析的主要目的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C26、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B27、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A28、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A29、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案
6、】B30、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D31、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体建议有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A33、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保脸【答案】D34、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C
7、.D.【答案】C35、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。A.B.C.D.【答案】A36、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C37、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B38、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A39、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额
8、分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B40、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】A41、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A42、套利定价模型表明（）。A.B.C.D.【答案】A43、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B44、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.
9、计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A45、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C46、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现
10、货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A47、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D48、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D49、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D50、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A