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1、江西省江西省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务全年证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D2、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A3、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B4、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B5、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】C6、老张是下岗工人，儿子正在上大
2、学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则【答案】B7、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A8、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D9、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D10、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流
3、动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D11、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B12、个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B14、商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、下列关于 Stata 的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D16、除、四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：工作人员的专业水平和经验；业务经营部门的既往业绩；资本实力；外部市场的发展变化情况等；定价、估值和市场风险计
4、量系统。A.B.C.D.【答案】D17、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A18、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A19、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A21、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D22、调查研究法的特点是（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】D23、关于系数的含义,下列说法中正确的有（）。
5、A.B.C.D.【答案】A24、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B25、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D27、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A28、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保
6、单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划【答案】B29、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B31、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C32、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C33、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D
7、.【答案】D34、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B35、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲【答案】B36、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C38、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十
8、万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】B40、投资组合管理的目的为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A41、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】C42、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C43、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D44、相对强弱指标（RSI）的应用法则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B45、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价1
9、10 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D46、属于客户证券投资对象的是（）。A.开放式基金B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金【答案】A47、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B48、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A49、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】C50、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B