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1、山西省山西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75B.1.0C.0.5D.2.0【答案】C2、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（）。A.督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务B.督察长对公司经营管理的业务进行监督C.督察长有充分的知情权和独立调查权D.督察长组织公司监察稽核的工作【答案】B3、下列属于基金托管人职责
2、的是()。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D4、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）。A.确保基金管理人利益B.维护社会公众利益C.优先保证持有人利益D.自觉遵守法律法规【答案】A5、(2017 年)下列不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金投资顾问机构B.中国证券投资基金业协会C.基金销售机构D.基金估值核算机构【答案】B6、(2017 年)下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人B.基金反映的是一种信托关
3、系C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C7、(2016 年)下列不属于风险应对措施的是（）。A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【答案】A8、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理【答案】D9、（2017 年真题）如果某 QDII 基金发生了境外托管
4、人变更，则以下说法正确的是（）。A.当 QDII 基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告B.当 QDII 基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同C.QDII 基金变更境外托管人无需进行披露D.当 QDII 基金变更境外托管人，应在 QDII 月度报告中予以说明【答案】A10、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代销机构【答案】B11、证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】D12、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()。A.债券基金的收
5、益不如债券利息固定B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测C.债券基金投资风险较小D.债券基金没有平均到期日【答案】D13、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资【答案】D14、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】D15、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D16、金融资产分为（）。A.B.C.D.【答案】C17、()年，
6、美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A18、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A.基金管理公司利益优先的原则B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C.基金托管银行利益优先的原则D.基金份额持有人利益优先的原则【答案】D19、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.有助于投资者做出选择B.使得基金业绩比较更客观公正C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管【答案】C20、(2016 年)下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A
7、.一般具有较为雄厚的资金实力B.由证券投资专家进行管理C.是一个有独立法人地位的经济实体D.主要投资于单个基金【答案】D21、以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是（）A.基金投资组合报告B.基金公司内部监察报告C.持有人结构及前 10 名持有人D.基金概况【答案】B22、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.所在机构C.监控中心D.基金托管人【答案】B23、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律
8、的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B24、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元，甲将凑齐的 85 万元转账给
9、了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。.乙通过微信朋友圈推介基金产品A.B.C.D.【答案】B25、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.中国证监会及相关派出机构B.证券业协会C.董事会D.基金业协会【答案】A26、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】D27、（）是
10、指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎【答案】A28、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每季B.每周C.每日D.每月【答案】B29、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%【答案】C30、(2016 年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型
11、基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D31、商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D32、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高【答案】C33、“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。A.人员敬业原则B.经营运作公开、透明原则C.制衡原则D.基金份额持有人利益优先原则【答
12、案】B34、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B35、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）A.可以对基金销售费用实行一定的优惠B.采取抽奖的方式进行基金销售C.采用奖励基金的方法进行激励D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平【答案】A36、根据中国证监会 2012 年发布的证券投资基金管理公司管理办法的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）
13、的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C37、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.基金自身的管理风险【答案】B38、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.分享基金投资收益D.确定基金收益分配方案【答案】D39、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金备案手续B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资D.编制中期和年度基金报告【答案】B40、（2018 年真题）基金管理公司和基
14、金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A41、关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配【答案】C42、按交易性质，金融市场分为（）。A.B.C.D.【答案】B43、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.公司监事与高级管理人员应相互独立C.基金管
15、理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构【答案】C44、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.2 个开放日B.3 个开放日C.5 个开放日D.10 个开放日【答案】A45、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开B.更换基金管理人或托管人C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】C46、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性【答案】C47、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托
16、管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A48、某投资者投资 10000 元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A49、(2017 年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C.非公开募集基金的基金财产清算D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B50、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A.365 天B.397 天C.180 天D.90 天【答案】B