《云南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《云南省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.doc（16页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、云南省云南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以 4Ps 为核心的基金营销组合策略不包括（）。A.产品策略B.分销策略C.促销策略D.人员策略【答案】D2、(2016 年)（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金【答案】B3、关于 XBRL，以下表述不正确的有（）。A.用于结构化数据B.一
2、次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言相结合D.对数据统一进行识别【答案】A4、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性【答案】C5、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟B.10 秒钟C.5 分钟D.10 分钟【答案】A6、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，
3、并计划有 3 位机构投资者，分别持有该企业的 10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。A.该基金只要满足持有人超过 200 人的条件，则可以成立B.该基金可以同时向个人投资者公开发售C.不符合法律法规要求，不能申请募集D.该基金必须注册为一只封闭式基金【答案】C7、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.投资组合中现金资产与保本资产的比例【答案】B8、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基
4、金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金【答案】B9、世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943 年英国的海外政府信托契约B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873 年苏格兰的美国投资信托D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B10、基金客户服务的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A11、（2016 年真题）基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（）。A.责令其限期改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股
5、权C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权D.限制有关股东行使股东权利【答案】C12、(2016 年)相比其他开放式基金，QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小C.QDII 基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购D.QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金不同【答案】D13、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D14、有权召集持有人大会的主体不包括（）。A.基金管理人B.基
6、金份额持有人大会的日常机构C.基金托管人D.代表基金份额 5%以上的持有人【答案】D15、基金直销机构是指（）A.商业银行B.独立基金销售机构C.基金管理公司D.证券公司【答案】C16、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】D17、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】B18、证券投资基金反映的法律关系是（）。A.同时具备所有权和债权两种关系B.债权债务关系C.所有权关系D.信托关系【答案】D1
7、9、关于 ETF 联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资B.联接基金可以参与 ETF 套利C.联接基金提供了银行等渠道申购 ETF 的途径D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一 ETF【答案】B20、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）A.基金份额登记B.基金资产净值登记C.基金总额登记D.基金资产总值登记【答案】A21、以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（）A.离岸基金是在他国发售证券投资基金份额B.在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场C.在岸基金受本国的法律监督D.离岸基金投资于本国或募集地以外的市场【答案】B22、以下私
8、募基金的推介行为，错误的是（）。A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介【答案】C23、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则B.目标C.基本要素D.机制【答案】B24、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，
9、对违法违规行为进行查处。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构【答案】B25、(2016 年)ETF 基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D26、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D27、（2016 年真题）下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金【答案】C28、确认和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.销售机构B.中央结算公司C.注册登记机构D.基金托管人【答案】C29、
10、基金行业协会会员不包括（）。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员【答案】B30、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B31、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】C32、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人【答案】A33、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（）A.计息规
11、则：T 日申购，T+1 日享受收益；T 日赎回，T 日享受收益，T+1 日不享受收益。B.计息规则：T 日赎回或卖出，T1 日享受收益。C.交易规则：T 日买入，T 日可赎可卖；T 日卖出，资金 T 日可用，T+1 日可取。D.交易规则：T 日申购，T+2 日可卖可赎；T 日赎回，资金 T+2 日可用可取。【答案】B34、（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.国务院【答案】A35、在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A.各部分负责人B.董事长C.独立监事D.基金经理【答案】D36、关于某基金代销机构制作基金
12、宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。A.宣传资料在向公众分发之前 10 个工作日内予以报备B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案【答案】B37、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金【答案】A38、（2016 年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.
13、混合基金【答案】B39、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式【答案】B40、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C41、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价C.优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展【答案】B42、（2017 年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的
14、申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.基金股东B.代销机构总部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A43、（2017 年真题）票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A.直接交易市场和间接交易市场B.长期票据市场和短期票据市场C.票据正回购市场和票据逆回购市场D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】D44、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.中国银监会【答案】B45、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品【答
15、案】D46、我国开放式基金的存续期为（）。A.5 年B.15 年C.15 年-50 年D.无特定期限【答案】D47、证券公司资产管理业务的合格投资者应是（）的单位和个人。A.、B.、C.、D.、【答案】B48、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D49、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】C50、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.3B.10C.15D.20【答案】C