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1、XXXX保险代理业务人员基本管理方法（2010 版）为适应市场开展需要，促进各地业务员队伍快速、稳定开展, 不断壮大XX品牌，特制定本方法。第一章 机构、职级与职责第一条 省、市、县公司实行三级管理，即总公司、市公司、 县公司。第二条业务人员分业务员和主管两大系列；业务员系列：业务员理财顾问理财专员主管系列：业务主任一业务经理T业务总监第三条各职级的业务人员主要职责：一、业务员系列的职责（一）、遵守国家法律法规，执行公司各项规章制度；（二）、拜访并累积客户；（三）、依据规定及授权范围，销售保单，收取保费， 完成业务考核指标；（四）为客户提供售后服务，包括续期，回访，保单 保全及理赔给付；务员。
2、（其中2、4条为必达指标）自然季个人FYP小组FYP有效人力继续率个人卡式 业务考核标准6000240005人280%300第二十三条业务主任晋升为业务经理的条件1、季考核内个人季标准保费达6000元；2、季考核内直接育成业务组到达1个，间接育成业务组到达2个；3、季考核内直辖小组标准保费达24000元；4、季考核内团队标准保费达120000元以上（含育成组）；5、季考核内继续率达80%；6、季考核内本人季考核卡式业务300元;7、完成公司交办的其它工作。对上述指标中有2项及2项以上达不到指标者（其中1、3、5为必达目标）降低1个职级。自然季个人 FYP直接 育成 组间接 育成 组直辖小组 F
3、YP所辖团总FYP继续率个人卡 式业务考核标准600012224000120000280%300业务经理：下辖1个直接育成和2个间接育成第二十四条业务经理的维持条件1.半年考核内个人标准保费达6000元;2.半年考核内直营小组季标准保费达36000元;3.半年考核内团队标准保费达200000元以上（含育成组）;4.4.半年考核内育成组达标达2个;5.季考核内直管小组寿险保单持续率达80%；6.半年考核内本人卡式业务600元;7.半年考核内直辖小组5人。上述指标中有3项及3项以上指标达不成者（其中3、4、5为必达指标），降低一个职级。考核个人FYP直辖小组所辖团队 总FYP育成组达 标继续率个人
4、卡式 业务6个月600036000200000280%600第二十五条业务经理晋升为业务总监的条件.季考核内各项指标均达业务经理维持指标；1 .季考核内个人标准保费达3000元；.季考核内育成的业务组达6个，含直接育成的业务组达2个；.季考核内团队季标准保费达210000元（含育成组）;2 .季考核内继续率达80%；.季考核内个人卡式业务300元；3 .完成公司交办的其它工作。自然季个人FYP直接 育成间接 育成直辖组FYP所辖团队 总FYP继续率个人卡 式业务考核标准3000242240002210000280%300业务总监：下辖2个直接育成和4个间接育成。(4)(4)第二十六条业务总监的
5、维持条件.半年考核期内个人标准保费达3000元；1 .半年考核期内团队标准保费达320000元（含育成组）；2 .半年考核期内直辖小组标准保费达36000元；.半年考核期育成组达标5个，且直接育成组达标1个；.半年考核期内团队寿险保单持续率达80%；3 .半年考核期内个人卡单业务300元；.半年考核期内直管小组正式业务员5人。考核个人FYP所辖团队 总FYP直辖小组 FYP育成组达 标继续率个人卡式 业务6个月3000320000360005280%300第二十七条关于晋升维持几点说明:1、 直接增员的人晋升成业务主任，为了保护上一级主 管，保护期为半年，第一季度该个人保费按100%回 算给上
6、级维持，第二季度该个人保费按50%回算给 上级维持。2、 育成关系成立后，如下级主管考核回归，如再次晋 升为主管，育成关系全部按照第二年待遇计算。3、 如出现同级现象，同级血缘关系仍然成立，可以享 受间接育成待遇。第五章待遇第二十八条业务员的佣金.各险种直接佣金按所代理的保险公司下发的比例 计提。直接佣金分首年和续年佣金两种。1 .佣金计算时点以保单签发日期为准，各种待遇以佣 金计算为准。2 .误保退费，公司扣回已发的该保单的佣金与有关奖 励费用、津贴。3 .经核保需加费的，加费局部不计提佣金。4 .业务员首年佣金按应发佣金的100%计算。5 .下述FYC仅指寿险佣金。6 .业务员系列8.主管
7、系列待遇 职资、初佣续佣增员奖服务 津贴助贴 补津年终 分红保障业务员VVVVV理财顾问VVVVVVV理财专员VVVVV遇 职初佣续佣增员 奖底薪管理 津贴育成 津贴绩效 奖励年终 分红保障业务主任VVVVVVV业务经理VVVVV业务总监VVVVVVV第二十九条新人底薪新人入司前3个月为见习业务员。假设当月新人新单FYC2800元，那么发放新人补助津贴800元; 假设当月新人新单FYC21200元，那么发放新人补助津贴1200元。发放新人补助津贴流程：新人前3月津贴当月只发放60%, 剩余的40%津贴分成6个月发放，在中间3个月新人到达业务 员维持标准情况下，于次月发放20%o在后面3个月新人
8、到达 业务员维持标准情况下，于次月将剩余20%全部发放完毕。入司前三个月待遇FYC新人津贴前二月中三月后三月2800 元800元60%20%20%21200 元1200 元60%20%20%第三十条同业加盟的业务员可以报名享受新人底薪。但按主管待遇的不享受新人津贴。第三十一条各职级津贴业务员系列:职级月FYC服务津贴/月补助津贴/月理财顾问N1500 元150元50元理财专员23000 元300元100元主管系列:1、底薪职级职务底薪直管组绩效奖励FYC育成绩效奖励业务主任400元4%3%业务经理1000 元4%2%业务总监2000 元4%1%2、管理津贴直管组管理津贴FYC12%3、育成津贴
9、FYC第1年第2年直接育成10%5%间接育成5%2.5%4、绩效奖励增员者按被增员者入司后第17 2个月FYC的12%提取增员 奖，第13-24个月FYC的6%提取增员奖。第25个月后按FYC的 3%终身领取增员奖。被增员增员奖第172个月12%第13-24个月6%第25个月3%第三十二条公司每年对做出特殊贡献的业务员进行奖励。第六章福利第三十三条办理完正式入司手续，缴纳500元押金通过基本法 维持考核的专职业务人员，统一办理人身意外伤害保险、意外伤 害医疗保险、住院医疗保险。页目 职级团体意外伤 害意外伤害医 疗疾病住院医 疗航空意外伤 害业务员3000030004400理财顾问100000
10、80004400400000理财专员10000080004400400000业务主任80000130004400650000业务经理80000130004400650000业务总监150000180004400650000业务员：平安团体理财顾问+理财专员：平安团体+华夏卡业务主任+业务经理：平安团体+平安垫付卡业务总监：平安团体+平安垫付卡+华夏卡第七章准那么第三十四条 业务人员必须遵守“三不五不能”原那么：不误导客户、不代签名、不挪用保费；同业之间不能诋毁、 同仁之间不能抢单、有辱人格不能去做、客户回佣不能给予、不 利团结不能去做；如发现违反者，一经查实，给予一定经济处分。本基本法解释权为
11、XXXX保险代理（五）、按公司规定准时参加会议，培训等活动。二、主管系列的职责（一）、业务主任的职责；1. 业务员系列的各项职责；对直管人员的日常管理，辅导，培训与激励;2. 组织召开公司规定的各项会议，包括早会、 二次早会、经营分析会等；对直管人员的投保单进行初审；3. 职场布置，营造积极、健康的团队文化；拓展组织，培育主管；4. 营销业务组的工作规划及公司政策制度的贯 彻执行；为直管人员提供担保，并与公司签订保证合同。（二）、业务经理、总监系列职责：1 、业务主任系列的各项职责：2 .按照规定做好管辖团队的活动管理；.营销业务部各项经营绩效与目标的规划，实施 推动与达成。第二章人员录用、异
12、动与离职第四条 业务人员录用的基本条件：1、 年龄在20-55岁之间；高中及高中以上学历或同等学历；2、 品行端正、身体健康；具有完全民事行为能力。3、 持有保险代理人资格证书（未持证者，公司组织培 训帮助通过）第五条有以下情况之一者不得录用：1、 曾触犯刑律；有经济或其它违法行为；2、 有经济债务未归还的；因违反规定被公司解除代理合同；3、 因违反规定被撤消代理人资格证书；因违反同业或其它公司管理规定被解除代理合同；4、 保险监管部门认定不宜从事代理工作。第六条业务人员录用程序待录人员由增员者及直接主管初步面试后，填写人力资源表提供学历证明、身份证原件、复印件、保险代理人资格证书复印件、担保
13、证明、照片等手 续；1、 按要求参加公司组织的岗前培训，并通过岗前培训 考试；按规定交纳上岗保证金，由公司核发执业证书。第七条业务人员实行担保制业务主任应为直管人员提供经济担保，与公司签订保 证合同。如直接主管，离职，降级或转至业务员系列 时，由新的直接主管作为该业务人员的经济担保。第八条业务人员离司时应填写离司移交清单，缴清应交纳 的保费及其它款项，交回所有公司印发的单证、收据、 活动管理工具等。如公司提出解除保险代理合同，应向业务人员出具解 除保险代理合同通知，通知由直接主管送给业务 人员，自收到通知之日起十五日内办理离司手续, 手续齐全后，返还上岗保证金。第三章管辖、培育关系第九条 业务
14、经理、业务总监管辖营销业务部；业务主任管辖 营销业务组；业务经理在管辖营销业务时，必须直管该部的一个营销业务组。第十条由业务主任增员的新人归其直管，由业务员系列人员 增员的新人，进入增员者所在的组，由其直接业务主 任直管。第十一条业务员系列各职级人员晋升为业务主任时，直管本人 在晋升前所增的业务员系列人员及其所增的业务员系 列人员。第十二条同档业务主任之间互不隶属，高档次主任有权管辖与 其有培育关系且职级档次比其低的主任，但被培育的 主任不得管辖培育者。第十三条 业务主任直管团队中别离出新团队，称为培育，业务 主任之间的培育关系包括育成关系，增部关系。一、育成育成是指各职级主任培育出一个营销业
15、务组；当业务员B晋升业务主任，其所管辖团队应从其直接 主管A管辖团队中别离出来，成立营销业务组，此时 育成关系成立，A育成B, A为B的育成者。育成分直接和间接育成两种，如主任A育成主任B, 主任B育成主任C,那么A与B, B与C形成直接育成关系，而A与C那么形成间接育成关系，即A间接育成Co二、增部是指经理档或总监培育一个营销业务部，当业务主 任B晋升到业务经理时，其所管辖团队应从其直接主 管A管辖团队中别离出来，成立营销业务部，此时增 部关系成立，A增部B, A为B的增部者。第十四条培育关系成立的前提育成关系成立的前提是被育成者的职级必须在业务主 任档职级，且培育者的职级在业务主任档或以上
16、职级； 增部关系成立的前提是被增部者的职级必须在业务经 理档职级，且培育者的职级在业务经理档或以上职级； 如培育者职级档降为业务员，那么培育关系消失。第十五条业务主任职级档次降低或转换到业务员系列时，本人 及其降级或转系列后无权管辖的人员，回归该业务主任 的培育者管辖；业务主任离职，其管辖的人员，回归该 业务主任的培育者管辖。第十六条 当被育成者职级超出育成者档时，两者育成关系自行 消失。第四章维持.晋升与降级第十七条公司定期对各职级业务员进行维持，晋升与考核。 考核周期分为季度考核和半年考核两种类型，其中季 度考核时间分别为4月，7月，10月及次年1月的上旬; 半年考核时间为7月及次年1月的
17、上旬。在考核中符 合维持条件者，维持现职级；到达晋升条件者，经本人 提出晋升申请，且行为符合公司规定者，晋升一职级, 出现降级情形者降低一职级.各级主管必须维持直管 组达标,否那么取消各种成育成津贴,直至直管组考核达 标.在考核中，首次育成和被育成的主管在第一季度的 考核中不达标者，可延长一个考核季，延长期内享受 管理佣金但不享受主管底薪。第十八条正式业务员的维持标准.季考核期内本人fyc900元（专职人员）；1 .季考核期内本人fyc1500元（兼职人员）；.季考核期内本人寿险保单持续率达80%；2 .季考核内本人卡式业务300元；.每月业绩不能挂零，保单件数必须23件。假设本人FYC未达考
18、核标准，季度内成功增员1人或多人，被增员者季度FYC达2700元，可等同考核通过。季考核不达标者，不享受下一季度续佣，不享受公司福利待 遇，如恢复达标（标准保费1500元/季），下一季度继续享受续 佣，恢复福利。自然季专职 (FYC)兼职 (FYC)保单件数继续率卡式业务挂零月 要求考核标准900150023280%3000第十九条理财顾问、理财专员晋升的条件（一）、理财顾问晋升：自然月任一月累计标准保费达15000元，即次月晋升，享受相关待遇；（二）、理财专员晋升：自然月任一月累计标准保费达20000元，即次月晋升，享受 相关待遇。第二十条理财顾问、理财专员维持标准.每月fyp，5000元（
19、理财顾问），每月fyp210000元 （理财专员）；1 .每月fycN1500元（理财顾问），每月fyc，3000元 （理财专员）；.月均件数21件；4.继续率在80%以上。职级FYP/月FYC/月保单件数继续率理财顾问2500021500280%理财专员21000023000280%第二十一条正式业务员晋升为业务主任的条件1、季考核内本人保费达6000元以上；2、季考核内正式业务员直接有效增员2人且连带增员4人，连自己本人不少于7人；3、季考核内小组保费达30000元以上；4、季考核内本人卡式业务300元；5、本人积极参加公司的各项活动，服从公司的管理。自然季个人FYP增员（直）小组FYP个人卡式业务考核标准60006 (2)30000300第二十二条业务主任的维持条件1、季考核内个人保费不低于6000元；2、季考核内小组保费不低于24000元；3、季考核内小组人员不少于5人（其中维持业务员职级不少于5人）；4、季考核内小组寿险保单持续率达80%以上；5、季考核内本人季考核卡式业务300元；对上述指标中有2项及2项以上达不到指标者 降为业