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1、2023年合规总结 第一篇：2023合规总结 总结 通过学习建行四川省分行零售业务操作风险限制基本规定和“回头看的十个案例，让我有了更深的感悟。规范化操作，合规性经营对银行经营管理和长远进展至关重要。作为建设银行的员工，如何自觉担当起合规经营的职责，在各自岗位上肩负起合规经营的重任，是我们每个人必需认真思索和面对的问题,结合本职工作岗位，就此谈谈自己的一些看法： 爱岗敬业、无私奉献，在平凡中奉献。通过这次学习，使我更深化的了解到作为一个建行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻依据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 加强业务学问学习、提升合规操作
2、意识。“没有规则何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为一线人员，我深知工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人。虚心学习业务，用心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在阅历过许许多多实际工作阅历教训总结出来的，只有依据各项规章制度办事，我们才有
3、爱惜自己的权益和维护宽阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们宽阔的员工严格执行。 通过此次合规教化活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，增加维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的关心。合规操作，从我做起。 鱼凫路所：李莎 2
4、023年3月22日 其次篇：合规教化总结 合规教化总结 为进一步加强对全辖员工廉洁从业和合规警示教化，提高风险防范意识，遏制各类违法、违规和违纪行为，近日，邮储银行抚州市分行在全辖范围内开展了学习合规文化走基层我们身边的合规故事等教化读本活动，进一步强化基层员工合规意识，引导员工信守合规诺言。 面对当前困难多变的金融新形势和监管从严的要求，该行切实将合规文化建设作为银行企业文化的重要组成部分，坚持在全分行组织开展合规学问理论学习。下发了案防学习手册、我们身边的合规故事等合规教化读本，通过定期组织学习各种规章制度，以案释法，实行反面警示和正面教化相结合的形式，进行经常性教化，真正做到业务工作开展
5、到哪里，合规教化工作就渗透到哪里。同时为深化合规文化感染力和渗透力，通过借助合规文化专项培训、每周一学、合规演讲多种载体，开展形式多样的、有号召力的合规文化学习和建设活动。相继组织了“内控达标年“内控优化年“内控提升年等内控合规建设活动，塑造良好合规文化。 近年来，该行以夯实合规基础和案防教化活动成果为契机，加强内部限制、风险管理和制度建设，敲响员工违规意识警钟，始终将责任“顶在头上、行动“放在心中、工作“扛在肩上、力度“握在手中，时刻绷紧案防之弦、严格落实案防责任、不断织密案防网络，以过硬的作风、严格的措施，牢牢守住不发生案件风险的底线，为全行稳健经营供应了行稳致远基础和高质量进展保障。 第
6、三篇：商业银行合规总结 农村商业银行 二一五年合规管理工作总结 今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，认真实行省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控实力，树立农商行品牌，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效的合规风险管理机制，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了确定成效。现将本年工作总结如下： 一、2023年主要工作完成状况 一高度重视，建立健全合规管理组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理基础性作用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。 1、为理顺和加强合规风险管
7、理工作，年初对部门职能作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部，设立了合规管理岗位，选配了行业工作阅历比较丰富的员工充溢到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制度，落实了合规管理责任。 2、为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办 法，聘请律师事务所和律师事务所律师担当法律顾问。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。 3、修订2023年员工薪酬管理方法，取消岗位工资，设立合规津贴，将全员岗位合规履职状况纳入薪酬考核范围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事合规、时时合规气氛奠定了基础
8、。 二尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作 1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教化、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、平安保卫等十大类个制度方法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完好、操作性强的制度框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。 2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险部
9、共审查各类贷款笔，审查贷款金额万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题个，提2 出风险防范措施条，出具授信业务审核看法报告份，确保了贷款资料的完好性、有效性，规范了贷款操作流程、规避了风险，维护了信贷规章制度的肃穆性。 3、深化推动行务公开工作。依据省联社关于进一步推动社务公开工作的通知精神，结合本行工作实际，总行成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导全辖行务公开工作，规范了行务公开程序，落实了工作责任。5月份制定印发了农村商业银行行务公开实施细则暂行，完善了提报、审定、公
10、示、监督等程序，建立了登记簿，为规范全行经营管理流程和议事规则，加强党风廉政建设、增加工作透亮度，促进行务公开常态化、规范化供应了制度保障。农村商业银行行务公开实施细则暂行实施以来，我行开展行务公开次，笔，其中公示审批大额贷款次，笔，贷款金额万元，公示财务费用次，笔，费用金额万元，公示其他季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成果、部门工作人员民主测评结果等次，提高了全行管理精细化和决策民主化水平。 4、认真开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制专项检查、历时20天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白
11、凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内限制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查，指出了个方面的存在问题，提出了个方面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查制度落实状况专项检查，从组织机构、信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查，检查业务笔，检查金额万元，指出了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和管理。 5、主动介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能，深化包抓支行做好不良贷款催促清收工作。协作做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。 6、做好合同文本及
12、贷款法律审查工作。年内审查合同文件份，对万元以上借款合同及资料由外聘律师审核，并出具法律看法书，全年法律顾问审核借款合同资料份，借款合同金额万元，出具法律看法书份，刚好觉察订正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵，提高了贷款资料的完好性、合规性，有效规避了信贷风险。 三统筹支配，有序推动案件风险排查工作。年初，根据上级案件风险排查及防控工作要求，结合全行实际，及4 时制定下发了农村商业银行2023年案件风险排查工作实施方案，提出了“统一组织，分组实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任的总原则，明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异样行为的排查力度，刚好觉察内部管理中的薄弱环节，有效识别业
13、务经营中的风险隐患，加强问题整改和责任追究，强化案件防控基础，确保内部风险管控到位的目标任务。落实了机构案件风险排查防控第一责任人。提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。提出了具体的工作要求。使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。 依据全年案件风险排查工作实施方案要求，案件风险排查工作实行支行自查，总行职能部门分项排查，总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。排查范围覆盖全辖十七个机构网点，排查面到达100%。排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异样行为、网络信息系统、电子银行、平安保卫、反洗钱及存在问题整改等方面
14、，进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。全年机构案件风险排查工作支配立项项，全部完成，按时上报了排查报表、报告，对办事处案件风险排查指出的存在问题刚好进行了责任追究，落实了整改责任，上报了整改报告。全年检查机构总数行次，检查业务笔，检查业务金额万元，指出存在问题个，问题业务涉及金额万元，员工异样行为排查人，处理违规责任人人，其中赐予经济惩处人，罚款总金额万元，开除处分人，有效遏制了违规违纪行为的发生，消退了案件风险隐患。 二、存在的主要问题 一年来，我行在推动改革、强化管理、提高效能、加快进展的过程中，在合规管理工作方面进行了主动探究，取得了确定成效，但也存在一些不容忽视的问题和缺乏。
15、 一合规文化建设进展缓慢。合规文化教化活动没有真正融入到业务经营和管理的全过程，业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不牢固，违规事项时有发生，一些问题在个别机构屡纠屡犯。 二合规风险管理机制需要进一步完善。合规岗位忙于应付日常业务，管理上存在盲点，未能全面发挥合规管理职责。省联社支配的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成，目前录入进度滞后。 三合规管理水平有待提高。合规风险管理手段比较单一，对合规风险进行动态、持续的识别、评估、管理的实力比较薄弱，未能随时觉察提示风险点，不能完全适应业务进展的迫切需要。 三、明年工作预备 结合全年工作部署，将合规风险管理工作列入重要议事日程，齐
16、抓共管，全员参与，进一步提高合规风险管理的整体水平。 一培育良好合规文化，推动合规文化建设。一是通过加强员工学习培训等形式，传导合规学问，增加全员合规经营意识，营造良好的合规文化气氛。二是定期编发合规文化资料，宣扬合规政策和监管文件，普及合规学问和理念。三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规管理条款，进一步增加全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性。 二完善合规管理机制。主动探究合规新途径，发挥不同层次合规风险管理监督职能和作用，实现对风险的全面刚好监控，提高合规风险管理的效率，建立科学的风险决策流程，确保对合规风险刚好预警和处置。 三建立规范制度体系，推动
17、合规风险管理工作有序开展。抓紧全行规章制度梳理审定工作，尽快完成制度汇编下发实施，按要求刚好录入省联社制度数据库，确保全辖经营管理和业务操作规范有序。 四借鉴他行阅历，加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路途，使经营机构刚好纠错校偏，规避风险，实现全行合规稳健经营，持续快速进展 第四篇：资产合规总结 合规活动建设年资产管理工作总结 我行在市联社领导的正确领导下，真抓实干，认真做好各项工作，确保了资产管理工作能够顺当进行，现将工作状况汇报如下： 一、贷款下降状况 截止到九月末，表内五级分类不良贷款余额33813万元，较年初下降24957万元，
18、不良贷款占比为3.14%；非应计贷款余额837万元，较年初下降32250万元，非应计贷款占比为5%。逾期贷款591万元，较年初下降147万元，逾期贷款占比为1.7%。抵债资产余额为6722万元，新办理抵债959万元。 根据青岛农村商业银行股份有限公司的改革进程，2023年8月末我行对部分贷款进行了置换： 其中政府购置共55笔，总金额为6660万元，全部为表外贷款 我行股东认购不良贷款共置换贷款共959笔，总金额为81425万元，企业贷款为195笔，金额为45115万元，个人贷款为764笔，金额为36310万元。 二、为调动全行员工参与清收，实现不良贷款的稳步“双降，我行补充完善了青岛华丰农村合
19、作银行不良资产清收、处置嘉奖方法，并把全行非应计贷款明细通过内网下发到各支行，变更以前各自清收的传统清收模式，发动全员清收，不分地域限制，谁清收谁受奖，极大促进了我行全年清收工作，收到了较好成效。 截止9月末股东认购不良贷款共清收13笔，金额398.21万元，全部为现金收回。 三、上半年成立了新增不良贷款责任认定与追究委员会，协同风险管理部、监保部对本新增的五级分类不良贷款进行了逐笔责任认定和追究，并加大惩处力度，使基层单位深受触动，有效遏制新增不良贷款的出现。 我行前三季度对72笔新增不良贷款认定责任其中： 八月份不良贷款置换前，责任认定为28笔，金额为7456万元，其中收回23笔，金额为1
20、965.21万元。 八月份不良贷款置换后，根据大信清产核资结果，责任认定44笔，金额为32237万元，贷款大多尚未到期 四、置换不良贷款档案移交工作全面完成，并建立单独的档案室，由专人对档案进行集中管理。 三、存在的问题： 1、置换贷款不能实现自动扣收本息，可能会错漏清收机会，也对按揭贷款还款造成困难； 2、股东置换系统报表不完善，对资产管理、数据核对带来不便。 3、不良贷款前清后增现象明显，特别是因欠息缘由形成非应计贷款及贷款临时性逾期普遍存在，较大程度抵消了全行清收工作成果。 3、关于置换贷款存在不能转贷、不能核销，只能通过现金方式，清收手段单一，增加了不良贷款压降难度。 4、以往可进行逐
21、年压缩的贷款，会形成逾期，利率高，增加借款人负担，形成抵触，降低还款意愿。 5、未到期贷款额度较大，其中2023年到期2.4亿元，2023年以后到期2.44亿元，到期前存在清收合规性问题。 四、下步预备 因存在上述问题，我行进一步实行措施加强专业管理，提高管理水平。 一、是针对内部管理和抓清收方面偏弱的现状，要加大管理力度，定期或不定期进行检查辅导。 二、加大清收力度，上下联动形成合力，实行多种灵敏措施进行清收。充分调动全行全员清收主动性。接着施行盘活不良资产激励机制，实行不良资产清收、处置嘉奖方法，充分调动员工的工作主动性和主观能动性进行清收，根据奉献大小赐予不同程度的嘉奖措施，从而营建全行
22、人人参与清收的气氛和局面，提高清收成效。 三、加强对表外和股东认购不良贷款的重视，在管理上要一视同仁，杜绝“重表内轻表外的错误思想，特别是股东置换不良贷款，在管理过程中要视作表内贷款管理。对置换贷款的管理努力做到“三个一样，即“重视程度一样、清收责任一样、清收成效一样。 四、四季度不良贷款清收力争实现三个百分百，一是年底前到期的表内不良贷款清收率力争到达100%；二是八月末存量非应计贷款清收率力争到达100%；三是年底前到期的股东认购不良贷款力争100%收回。进一步加强对于人为因素造成的新增不良贷款的尽职调查和责任认定，落实不良贷款形成缘由。 资产管理部 2023年11月30日 第五篇：合规活
23、动总结 分行营业部开展第三届“广发合规日活动 广发银行惠州分行营业部于10月20日迎来了第三届“广发合规日。广发银行自2023年启动首届“广发合规日以来，开展了一系列合规教化和宣导，并借助这一平台搭建广发银行的合规文化，将合规理念逐步融入每位员工的内心。 在本届“合规日中，惠州分行营业部围绕“合规操作，从我做起，依法规范经营，树立良好形象为活动宣扬主题，开展形式多样的合规文化宣导活动。通过统一张贴合规宣扬海报、组织合规宣讲、组织反洗钱学问有奖问答活动、选派合规人员参加由总、分行统一组织的RCSA学问竞赛活动等方式主动宣扬“合规人人有责、“主动合规、“合规创建价值等合规理念，主动在基层业务一线营
24、造合规文化气氛，提升业务合法合规水平。 为强化合规文化建设活动，培育一线员工合规意识，广发银行惠州分行营业部建立了合规晨会制度，要求每周至少召开一次合规晨会。在“合规日活动期间，营业部在法律合规部主导下，联合个人银行部、分行办公室在滨江公园实行反洗钱学问有奖问答活动。通过向市民宣讲反洗钱学问，提升了普罗群众对反洗钱工作的认知度和参与度，将本次宣扬工作落到实处，取得了良好的效果。另外，营业部还选派了合规人员参加由总、分行统一组织的RCSA学问竞赛活动。参赛人员通过认真努力学习RCSA学问，获得了优异的成果。 分行营业部通过本次“合规日活动，向外界展示了依法合规经营的企业文化，也进一步提升了全体行员对合规的相识和理解，营造了深厚的合规文化气氛，有效提升了业务合法合规水平。