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1、最新国家开放大学电大本科金融风险管理多项选择题题库及答案（试卷号：1344）最新国家开放大学电大本科金融风险管理多项选择题题库及答案（试卷号：1344） 多项选择题 1.20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是( )。 A.证券市场的价格风险 B金融机构的信用风险 C金融机构的流动性风险 D国家风险 E法律风险 2金融风险的特征是( )。 A隐蔽性 B扩散性 C加速性 D可控性 E非可控性 3金融风险综合分析p 系统一般包括( )。 A贷款评估系统 B财务报表分析p 系统 C担保品评估系统 D资产组合量化系统 E行政管理系统 4从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有( )。 A存贷款比率
2、 B备付金比率 C流动性比率 D总资本充足率 E单个贷款比率 5.在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有( )。 A信用问题 B操作问题 C竞争问题 D销售问题 E汇率问题 6.金融机构流动性较强的负债有( )。 A活期存款 B大额可转让定期存单 C向其他金融企业拆借资金 D向中央银行借款 E短期有价证券 7.管理利率风险的常用金融工具包括( )。 A远期利率协定 B利率期货 C利率期权 D利率互换 E利率上限 8证券投资分散化的主要方式有( )。 A证券种类分散化 B证券到期时间分散化 C投资部门分散化 D投资行业分散化 E投资时机分散化 9保险公司保险业务风险主要包括( )。 A保险产
3、品风险 B承保风险 C理赔风险 D现金流动性风险 E资产负债匹配风险 10证券承销的类型有( )。 A全额包销 B定额代销 C余额包销 D代销 E全额代销 11金融风险的特征是( )。 A隐蔽性 B扩散性 C加速性 D可控性一 E.非可控性 12内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则( ) A有效性 B.盈利性 C全面性 D独立性 E便利性 13.按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有( ) A准备 B会谈 C评定 D公示 E事后管理 14商业银行贷款理论的缺陷是( )。 A没有考虑贷款需求多样化 B没有认识封存款的相对稳定性 C没有注意到贷
4、款清偿的外部条件 D没有预测购买负债 E没有注意流动性与盈利性的矛盾 15.利率上限可看成由一系列不同有效期限的( )合成。 A.借款人利率期权 B贷款人利率期权 C卖出利率期权 D买入利率期权 E利率期货 16管理利率风险的常用金融工具包括( )。 A.远期利率协定 B利率期货 C利率期权 D利率互换 E利率上限 17折算风险的管理办法有( )。 A.缺口法 B商业法 C金融法 D合约保值法 E财务管理法 18操作风险度量模型可以划分为( )。 A基本指标法 B标准化方法 C高级衡量法 D积分卡法 E损失分布法 19商业银行全面风险管理体系由以下( )要素组成。 A.风险管理环境与风险信息处
5、理 B风险管理目标与政策设定 C风险监测与识别、后评价和持续改进 D风险评估与内部控制 E风险定价与处置 20金融衍生工具信用风险管理的过程包括( )。 A信用风险预测 B信用风险评估 C信用风险控制 D信用风险财务处理 E信用风险监管 21关于风险的理解，下列正确的是( )。 A风险是发生某一经济损失的不确定性 B风险是经济损失机会或损失的可能性 C风险是经济可能发生的损害和危险， D风险是经济预期与实际发生各种结果的差异 E风险是一切损失的总称 22.20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是( )。 A证券市场的价格风险 B金融机构的信用风险 C金融机构的流动性风险 D国家风险 E法律风
6、险 23在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有( )。 A信用问题 B操作问题 C竞争问题 D销售问题 E汇率问题 24商业银行头寸包括( )。 A基础头寸 B可用头寸 C可贷头寸 D同业往来 E超额准备 25操作风险管理框架包括( )。 A战略 B流程 C基础设施 D环境 E评估 26信贷资产风险的主要成因包括( )。 A来自经营环境的风险 B来自借款人的风险 C来自政府指导不利的风险 D来自银行内部的风险 E来自竞争对手的风险 27保险公司保险业务风险主要包括( )。 A保险产品风险 B承保风险 C理赔风险 D现金流动性风险 E资产负债匹配风险 28.某金融机构预测未来市场利率会上升，
7、并进行积极的利率敏感性缺口管理，下列各项描述正确的是( )。 A最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口 B最佳的利率敏感性缺口状态是负缺口 C最佳的利率敏感性缺口状态是零缺口 D最可取的措施是增加利率敏感性资产，减少利率敏感性负债 E最可取的措施是减少利率敏感性资产，增加利率敏感性负债 29网络银行操作风险可能于( )。 A系统的可靠性或完整性严重不足 B客户的误操作 C系统设计、实施中的缺陷 D内控内审机制不完善 E业务过于繁杂 30正如诺贝尔经济学奖得主默顿所说，( )在过去的20年间是引发金融创新的主要原因。 A汇率波动 B通货膨胀 C监管因素 D税收因素 E技术进步 31下列说法正确的是(
8、)。 A信用风险又被称为违约风险 B信用风险是最古老也是最重要的一种风险 C信用风险存在于一切信用交易活动中 D违约风险只针对企业而言 E信用风险具有明显的系统性风险特征 32一个金融机构的风险管理组织系统一般包括以下子系统( )。 A股东大会 B董事会和风险管理委员会 C监事会 D风险管理部 E业务系统 33信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有( )。 A实行信贷配给制度B实施抵押担保 C签订限制性契约 D提供贷款承诺 E跟踪客户的资产负债和资金流动情况 34利率风险的主要形式有( )。 A重新定价风险 B收益率曲线风险 C基准风险 D期权性风险 E违约风险 35操作风险的主要特点有(
9、 )。 A即使发生频率低，但损失也可能很大 B单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰 C操作风险不易界定 D人为因素是操作风险产生的主要原因 E操作风险发生时间具有不确定性 36.保险公司资产负债管理技术主要有( )。 A现金流匹配策略 B资金池策略 C久期免疫策略 D动态财务风险 E缺口分析p 与管理 37商业银行中间业务风险具有以下( )特点。 A.风险透明度差 B风险多样化 C风险自由度大 D风险可测性低 E风险损失度高 38.( )方面可能引起证券公司经纪业务的风险。 A.交易环节的风险 B技术设备问题引致的风险 C证券公司工作人员故意或失误造成的风险 D财务及资金制度不健全引致
10、的风险 E其他不正当的交易行为引致的风险 39开放式基金面临的特殊风险包括( )。 A.赎回与流动性风险 B投资的市场风险 C募集风险 D汇率风险 E利率风险 40西方发达国家的金融风险防范体系包括( )。 A立法规范制度B内、外部监管制度C存款保险制度D市场准人退出制度E“骆驼评级”制度41根据有效市场假说理论，可以根据市场效率的高低将资本市场分为( )。 A无效市场 B弱有效市场 C强有效市场 D偏强有效市场 E中度有效市场 42非银行经济主体的交易风险管理方法中，商业法包括( )。 A选择有利的合同货币 B加列合同条款 C调整价格或汇率 D提前或推迟收付汇 E配对 43广义的操作风险概念
11、把除( )以外的所有风险都视为操作风险。 A交易风险 B经济风险 C市场风险 D信用风险 E法律风险 44金融信托投资公司的主要风险包括( )。 A信用风险 B流动性风险 C违约风险 D市场风险 E操作风险 45基本的金融衍生工具包括( )。 A利率 B远期 C期货 D期权 E互换 46国家风险的基本特征有( )。 A发生在国内经济金融活动中 B发生在国际经济金融活动中 C只有政府和商业银行可能遭受国家风险带来的损失 D不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都有可能遭受国家风险带来的损失 E是企业决策失误引发的风险 47金融风险综合分析p 系统一般包括( )。 A贷款评估系统 B财务报表分析p
12、 系统 C担保品评估系统 D资产组合量化系统 E行政管理系统 48从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有( )。 A存贷款比率 B备付金比率 C流动性比率 D总资本充足率 E单个贷款比率 49专家制度法的内容包括( )。 A品德与声望 B资格与能力 C资金实力 D担保 E经营条件和商业周期 50.在规避风险的过程中，金融工程技术主要运用于( )。 A套期保值 B投机 C套利 D构造组合 E盈利 51.证券公司流动性风险主要来自( )。 A代客理财 B自营证券业务 C新股（债券）发行及配售承销业务 D客户信用交易 E投放贷款 52.利率风险的常用分析p 方法有( )。 A收益分析p 法 B经济价值分析p 法 C缺口分析p 法 D利率型分析p 法 E续存期分析p 法 53操作风险的主要特点有( )。 A即使发生频率低，但也可能造成较大损失 B单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰 C操作风险不易界定 D人为因素是操作风险产生的主要原因 E操作风险发生时间具有不确定性 54.证券投资分散化的主要方式有( )。 A证券种类分散化 B证券到期时间分散化 C投资部门分散化 D投资行业分散化 E投资时机分散化 55.保险资金运用的风险管理层次包括( )。 A宏观决策层次 B投资实施层次 C监督与考核层次 D微观应用层次 E中观评估层次 第 7 页 共 7 页