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1、最新国家开放大学电大本科金融风险管理单项选择题题库及答案（试卷号：1344）最新国家开放高校电大本科金融风险管理单项选择题题库及答案（试卷号：1344） 单项选择题 1以下不属于代理业务中的操作风险的是( )。 A托付方伪造收付款凭证骗取资金 B客户通过代理收付款进行洗钱活动 C业务员贪污或截留手续费 D代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 2( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危急转移给其他人担当。 A回避策略 B抑制策略 C转移策略 D补偿策略 3( )是20世纪50年头初探讨运用的一种调查征求看法的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预料和决策之中。A德尔菲法 BCA
2、RT结构分析法 C信用评级法 D期权推理分析法 4当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的( )会增加银行的利润。A上升 B下降 C资金 D贷款 5( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国限制外汇总量和结构的警戒线。A. 10% B20% C30% D50% 6将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是( )。A标准化方法 B基本指标法 C内部衡量法 D积分卡法 7下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是( )。A. 加强专业化的理赔队伍建设 B建立有效的理赔人员考核制度 C建立、健全理赔权限管理制度 D建立、健全风险核保制度 8并购业务是证券公司
3、( )的一项重要业务。A融资业务 B自营业务 C投资银行业务 D经纪业务 9基金管理公司进行风险与限制的基础是( )。A良好的内部限制制度 B依法合规经营 C设定风险管理目标 D运用风险限制模型 10下列各项，( )所担当的汇率风险主要是商业性风险。A. 进口商 B生产商 C债权人 D债务人 11以下不属于代理业务中的操作风险的是( )。 A托付方伪造收付款凭证骗取资金 B客户通过代理收付款进行洗钱活动 C业务员贪污或截留手续费 D代客理财产品由于市场利率波动而造成损失 12。下列各种风险管理策略中，采纳哪一种来降低非系统性风险最为干脆、有效？( ) A风险分散 B风险对冲 C风险转移 D风险
4、补偿 13( )是20世纪50年头初探讨运用的一种调查征求看法的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预料和决策之中。 A德尔菲法 BCART结构分析法 C信用评级法 D期权推理分析法 14金融机构的流淌性越高，( )。A风险性越大 B风险性越小 C风险性没有 D风险性较强 15麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具( )之比。A面值 B现值 C将来价值预期 D清算价值 16( )，是商业银行负债业务面临的最大风险。 A流淌性风险 B利率风险 C汇率风险 D案件风险 17下列不属于保险资金运用风险管理的是( )。 A完善保险资金运用管理体制和运行机制 B提高保险资金运用管理水平 C建立保
5、险资金运用风险限制的制衡机制 D加大对异样信息和行为的监控力度 18下列属于证券公司自营业务特点的是( )。A对目标公司进行详尽的审查和评价 B以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自担 C对证券市场价格变动不产生影响 D对要害岗位实行不定期检查 19下列各项，( )所担当的汇率风险主要是商业性风险。A进口商 B生产商 C债权人 D债务人 20银行对技术性风险的限制和管理实力在很大程度上取决于( )。A建立系统规范的内部制度和操作流程 B计算机平安技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、询问或评估公司的水平 C银行自身的管理水平和内控实力 D员工信息素养凹凸和对设备的操作娴熟程度 21( )
6、是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵循法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。A利率风险 B汇率风险 C法律风险 D政策风险 22( )存储着前台交易记录信息、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。A数据仓库 B中间数据处理器 C数据分析层 D贷款评估系统 23. 1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是( )。A流淌资金总资产 B留存收益总资产 C销售收入总资产 D息前、税前收益总资产 24当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的( )会增加银行的利润。A. 上升 B下降 C资金 D贷款 25在出口或对外贷款的场合，假如预料计价结算或清
7、偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提下( )，以避开该货币可能贬值带来的损失。A. 延期收汇 B延期付汇 C提前收汇 D提前付汇 26当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为( )。A实值 B虚值 C两平 D不确定 27在电子交易过程中，负债核好用户和商家的真实身份以及交易恳求的合法性的部门是( ) A电子认证中心(CA) B工商管理局 C域名管理中心 D网络供应商 28( )是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威逼。A利率风险 B系统性风险 C金融自由化风险 D金融危机 29回购协议是产生于20世纪60年头末的一种( )资金融通方式。A长期 B中期 C短期 D中长期
8、 30( )标记着金融工程学正式形成。A国际金融工程师学会(IAFE)的成立 B马柯维茨的资产组合选择理论的提出 CMM定理的提出 D无套利分析法的提出 31( )是指获得银行信用支持的债务人由于种种缘由不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭遇损失的可能性。A信用风险 B市场风险 C操作风险 D流淌性风险 32( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危急转移给其他人担当。A回避策略 B抑制策略 C转移策略 D补偿策略 33依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“确定损失的贷款为( )。A关注类贷款 B次级类贷款 C可疑类贷款 D损失类贷款 34信用风险的核心内容是( )。A
9、信贷风险 B主权风险 C结算前风险 D结算风险 35资产负债管理理论产生于20世纪( )。A. 30年头 B40年头 C60年头 D70年头末、80年头初 36.( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国限制外汇总量和结构的警戒线。A10% B20% C30% D50% 37保险公司的财务风险集中体现在( )。A现金流淌性不足 B会计核算失误 C资产和负债的不匹配 D资产价格下跌 38引起证券承销失败的缘由包括操作风险、( )风险和信用风险。A法律 B流淌性 C系统 D市场 39基金管理公司进行风险与限制的基础是( )。， A良好的内部限制制度 B依法合规经营 C设定风险管理目标
10、 D运用风险限制模型 40，金融信托投资公司的主要风险不包括( )。A信用风险 B流淌性风险 C违约风险 D税务风险 41( )，是指因交易对方无法履约还款或不情愿履行债务而造成债权人损失的可能性。A信用风险 B利率风险 C操作风险 D政策风险 42( )系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础。A凯恩斯 B希克斯 C马柯维茨 D夏普 43依据操作风险的分类，缺乏足够合格的员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险是( )。A执行风险 B关系风险 C人员风险 D信息风险 44保险公司的财务风险集中体现在( )。A现金流淌性不足 B会计核算失误 C资产和负债的不匹配 D
11、资产价格下跌 45证券公司的经纪业务是在( )市场上完成的。A. 一级市场 B二级市场 C三级市场 D四级市场 46( )是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金。 A开放式基金 B成长型基金 C收益型基金 D平衡基金 47下列各项，负责信用社内部审计监督的是( )。 A董事会 B监管理事会 C股东大会 D总经理 48( )主要用于银行机构之间防范利率风险，它可以保证合同的买方在将来的时期内以固定的利率借取资金或发放贷款。A远期合约 B远期利率协定 C期货合约 D期权合约 49确定风险暴露是否在银行的承受实力之内，这属于网络银行风险管理中的( )。A评估风险 B管理风险 C限制风险 D监控风险
12、 50下列各项，不属于金融自由化内容的是( )。A价格自由化 B交易自由化 C业务经营自由化 D市场准入自由化 51按金融风险的性质可将金融风险划分为( )。A纯粹风险和投机风险 B可管理风险和不行管理风险 C系统性风险和非系统性风险 D可量化风险和不行量化风险 52( )系统地提出了现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础。 A凯恩斯 B希克斯 C马柯维茨 D夏普 53被视为银行一线打算金的是( )。 A证券投资 B现金资产 C各种贷款 D固定资产 54缺口是指利率敏感性( )与利率敏感性负债之间的差额。A资产 B现金 C资金 D贷款 55源于功能货币与记账货币不一样的风险是( )
13、。A交易风险 B折算风险 C经济风险 D经营风险 56在出口或对外贷款的场合，假如预料计价结算或清偿的货币汇率贬值，可以在征得对方同意的前提下( )，以避开该货币可能贬值带来的损失。A延期收汇 B延期付汇 C提前收汇 D提前付汇 57人员风险是指( )。 A执行人员错误操作带来的风险 B缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致的风险 C电脑系统出现故障导致的风险 D因产品、服务和管理等方面的问题影响到客户和金融机构的关系所导致的风险 58流淌性风险是指银行用于即时支付的流淌资产不足，不能满意支付须要，使银行丢失( )的风险。 A清偿实力 B筹资实力 C保证实力 D盈利实力 59下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是( )。A加强专业化的理赔队伍建设 B建立有效的理赔人员考核制度 C建立、健全理赔权限管理制度 D建立、健全风险核保制度 60.( )是指市场聚集性风险，对金融体系的完整性构成威逼。A利率风险 B系统性风险 C金融自由化风险 D金融危机