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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、ZC-8接地电阻测量仪使用注意事项有：接地极、电位探测针、电流探测针三者成一直线，（ ）居中，三者等距，均为20m。A.接地极B.电位探测针C.电流探测针D.接地极和电流探测针【答案】 BCS9Y9U2Z4F10V10P7HH9E2F4I4X10S5I9ZS2L6M4V1B5L1U22、（2018年真题）下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.战略风险D.信用风险【答案】 ACQ6H5J2Z2G8Y2Z3HP6H5F5G8F10
2、Q7Z2ZG8F4D1H2X7Y10U103、在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。A.适应监管底线的风险预警管理B.适应本行内部流动风险监控的预警管理C.适应有关客户信用风险监测的预警管理D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理【答案】 BCJ8A8U1W10X8V7N6HG4Q7I4R10S3M5K2ZN8B4X9U3Z9Z8T44、 下列各项中，应注销或撤销土地登记代理机构注册证书的情形不包括（）。A.终止营业或被工商管理部门吊销、注销营业执照的B.以不正当手段招揽业务或谋取不正当利益的C.土地登记代理机构管理不规范、员工工作存在失误的D.未按规定进行年检或年检未通过的【答案】
3、CCC1Z6G4J8L3D3M2HG9D3C6H6M2Y6I8ZX7V1A6L9Y3C6O25、资产证券化属于（ ）。A.改善商业银行资产流动性的措施B.改善商业银行负债流动性的措施C.既是改善资产流动性的措施，也是改善负债流动性的措施D.以上都不对【答案】 ACA4F1X4O7H8K1A6HD5G9O4A4E9L6H7ZN5O7H2P6H9K5C106、（2020年真题）商业银行资本管理办法（试行）对国内系统重要性银行的附加资本要求是（ ）。A.1%B.2%C.0.5%D.1.5%【答案】 ACS5B4H2N3Q1E10H7HC5F5V7U1N3W3P4ZT8U9Z4P6Q6B5U87、土地
4、登记代理人要求报酬应当以（）为前提。A.证书领到B.约定的委托事务完成C.合同到期D.委托人自行确定【答案】 BCH8G3R7U5O4K5B5HE2L2C6M1A3C4N7ZS7A7F2Y1R8M8H48、某企业2016年净利润为05亿元，2015年年末总资产为10亿元，2016年年末总资产为15亿元，该企业2016年的总资产收益率为（ ）。A.5.00B.4.00C.3.33D.3.00【答案】 BCK3U3Z5C1F2N3A6HU10L4P2W4S5K7E8ZR3X5L8G10D1K4Z89、操作风险人员因素方面主要表现为（）。A.失职违规B.控制和报告不力C.与客户纠纷D.交通事故【答案
5、】 ACT1X2G10A1T4N4W1HP8X8C1F7K10X2G7ZH7L9O4Q9A10Y8H510、（）指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。A.中等国别风险B.较低国别风险C.高国别风险D.较高国别风险【答案】 ACI10M6I5N1U3D6C7HZ8R2B10M3G6B10R8ZT9D7V3G8J6A5U611、下列是关于贷款的转让步骤，则正确顺序是（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCE1X1V4Y3N5Z5K9HI2N4S10L5G10H2Y7ZE2M8R2K3S8J8U412、 商业银行的最高风险管理/决策机构是（）。A.股
6、东大会B.董事会C.监事会D.高层管理者【答案】 BCC1E8L9J4Q9N10V6HC10L8Y4H1J6K2R3ZE8G7P4D6L2J7O1013、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产准确估量B.我国商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过75%C.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标D.比率法有助于商业银行根据当前和过去的流动性状况，预测未来的流动性【答案】 DCU7D8P1N5A7M6I1HS7P2
7、Y7X1A1T10C8ZU3J9C3N5N1A2H314、 董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询()的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCB2D4S10A9O3P10A9HM8Z8D4X2A3H5C7ZV1D10I3S6Q9Z4M415、假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿元，关注类200亿元，次级 类35亿元，可疑类10亿元，损失类5亿元，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15 亿元、5亿元，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为（ ）。A.20%B.80%C.100%D.120%【答案】 DCT6R5S1B9W10I10
8、D4HI7Y3P8B5I6P5R1ZB6G10E1M6N8U6C516、外电线路电压为154220KV，脚手架与外电架空线路的边线之间最小安全操作距离为（ ）m。A.10B.9C.8D.9.5【答案】 ACW3J3K8C6O7Y2Z7HU9G1P2C3V3E5K7ZN6M4S10U5E8O10K517、 在银行监管实践中，（）贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.资本充足率监管B.经济资本监管C.资本监管D.偿付能力指标监管【答案】 ACB3A2J4S3I7U10Q9HN5A10E9A1J6N4T5ZN6Z1M9S8G3E7A
9、818、巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.国别风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 BCE5J1E3E4F3H10B3HK10H6V4J1Z8K3C1ZE8V5C2D5T1B4L119、 （）是指债务人因本国政府采取保持本国货币币值的措施而承受利率波动的风险。A.转移风险B.宏观经济风险C.间接国别风险D.主权风险【答案】 BCZ6R1E4A8T7E1J7HX9C9E7A9C6P9S1ZR5A9R3A7B9H4Q420、（2018年真题）某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使
10、用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，到6月末该行贷款损失准备充足率为（ ）。A.120B.70C.100D.90【答案】 ACV3G1T1F4Y3E7Z1HU9W8C5G4C2P1D2ZA6X6G5A10E7I10M821、某企业原属国有企业，经国家划拨取得一宗土地的使用权，后因企业改制，原划拨土地以作价入股方式重新进入企业，则该宗土地（）抵押。A.不允许B.允许依法C.要经人民政府批准后方可D.只能由土地部门决定是否可以【答案】 BCB4R7B9G4M9I6R2HT6W7L7C6J10M2W3ZM1K6Z5Z1B1P3T622、现金未及时送达营业网点属于
11、内部流程风险中的（）。A.错误监控报告B.结算支付错误C.产品设计缺陷D.财务会计错误【答案】 BCA5P4O2X7H9H2E9HR6Z4E5K2T10C5D2ZD7N1K6W6Y6N2Z223、A银行的外汇敝口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130，则用短边法计算的A银行持有的外汇的总敞口头寸为()。A.610B.1000C.90D.1130【答案】 ACK6S7B5F8G7W2N5HM9N2W7M8V4H5P5ZP2M7M6V4N8U6X524、下列关于流动性比率指标的说法，不正确的是（）。A.流动资产与总资产的比率越高，表明商业银行存储的流动性越
12、高，应付流动性需求的能力也就越强B.易变负债与总资产的比率衡量了商业银行在多大程度上依赖易变负债获得所需资金C.对主动负债比率较低的大部分中小商业银行来说，大额负债依赖度为50是正常情况D.贷款总额与总资产的比率忽略了其他资产，无法准确地衡量商业银行的流动性风险【答案】 CCI7X7R5O7V3B7A2HB9M10W1X3G9C6X3ZN2U5P5H3S7R8Y925、自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（ ）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。A.全面性B.及时性C.前瞻性D.重要性【答案】 CCE1H1R7J1S2M7H1HR10T9D1J4B
13、1K9N5ZH9A3S1G3I7R3M1026、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCV10U10B8M9O10X7R1HW10U5J7R5A9Q1X2ZM9O10G9D3K5S9C927、 ( )是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 DCH9U6U5H9D10I4V4HE6A3V8A9P2I6B9ZQ3O4W7P4N4C2Y128、下列各项中可以免征契税的有（）。A.医院用地B.因
14、地震造成住房灭失而重新购买住房C.朋友赠与的房屋，也未发生价值增值的D.城镇职工按规定第一次购买公有住房E.军事单位承受土地，房屋用于军事设施【答案】 ACX6C10T10K2A1H8L8HW2Y6B8Y5I6X7U9ZY2Y6Z6I7T6C10S329、风险文化的精神核心是()。A.风险管理理念B.知识C.制度D.内部控制【答案】 ACX10E8Y5G8J3T5L4HA8V8S10N7E7T1I2ZS5I5H4L2J1S2N630、 国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。A.打分卡方法B.基本指标法C.高级计量法D.标准法【答案】 ACT4Q8X6G8F8F2S7HI7R2G3G
15、1L1P2H10ZJ2J2R6Y4P5O4A931、（2020年真题）假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（ ）。A.等于632万美元B.大于631万美元C.小于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCG8H1I9A3Q1N1T6HY5Y5A6T9E6X5V8ZI10Z2O5N10G6T10A1032、操作风险损失事件报告的要素不包括（ ）。A.事件发生时间B.涉及业务领域C.损失金额D.事件发生地点【答案】 DCH1L1C4M5H9Y8S9HQ4I3X
16、10V1S9N5S8ZS5M10F4S9N8W7X733、下列关于风险管理策略的说法，正确的是()。A.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想B.风险分散策略的成本主要是分散投资过程中增加的各项交易费用C.风险对冲的局限性在于其是一种消极的风险管理策略D.风险补偿是一种事后的损失补偿策略【答案】 BCP10J1O10P7E10X3D2HD8N8V10M5P6K3X3ZE2M7F1B7U10I2R1034、（ ）是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 BCN3H8B8U7U3B5C5HM7T9X2K1D5G7
17、F6ZC8Y4I1C2T1S10S835、（2019年真题）流动性资产余额/流动性负债余额100%为（ ）的计算公式。A.流动性覆盖率B.流动性比例C.流动性资产充足率D.流动性匹配率【答案】 BCS2N6N6W4I7E7E3HR7O9K10X9U5C8D3ZN3P2D10F4G10O7S936、假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿元，关注类200亿元，次级 类35亿元，可疑类10亿元，损失类5亿元，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15 亿元、5亿元，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为（ ）。A.20%B.80%C.100%D.120%【答案】 DCQ1V5G8E
18、2V3G5R4HF7G10M9S8Z3X7R3ZD6V6L9P2Z10H4U537、资产净利率的计算公式是( )。A.净利润平均总资产B.(负债总额资产总额)100C.净利润(期初资产总额+期末资产总额)2 100D.(销售收入-销售成本)销售收入100【答案】 CCE1U8S3X1C10W3C6HS10U10M6Q1K1T6M4ZX10W10T7Z10Q10L1G838、（2018年真题）下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致B.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求C
19、.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一【答案】 ACT6U9A7K3I9S10W1HS10E3M5Y10I7T6S7ZG7J3J7G5P3L10T339、（2019年真题）当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会（ ）。A.呈水平状态B.呈垂直状态C.变得平坦D.变得陡峭【答案】 DCV7M5V2D7X8Z10U2HT10L1F9F4V3B4A3ZG9O2R4K2Q7Z3I740、在风险管理实践中，为了对不确定性收益进行计量和评估，通常需要计算未来的（）。
20、A.风险确定性B.预期收益C.预汁损失D.经济增加值【答案】 BCX9M4L8I7C5Y8L6HG1I6M8I7D1O7O6ZT10V8G2C2N4V3J541、下列对土地登记申请的表述，不正确的是（）。A.土地登记申请必须由土地权利相关人亲自办理B.土地登记申请是土地登记的第一步C.有些土地登记不需要土地权利人申请D.土地登记申请必须采用书面方式【答案】 ACF8G4M4C4B8F6F2HH10G7K9N2Q10I7S1ZQ4G3L3G3W8C2I342、反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是（）。A.客户身份资料和交易记录保存制度B.客户身份识别制度C.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度D
21、.大额交易与可疑交易报告制度【答案】 BCZ2T9U7V10D1R7H10HA1L10G1H5O3P10N7ZW6M5D1R5C6Q9J743、某部门具有A、B、C三种资产，占总资产的比例分别为30、40、30，三种资产对应的百分比收益率分别为10、22、9，则该部门总的资产百分比收益率是()。A.14.5B.14C.13.5D.I2【答案】 ACI1W5S10P3L4J2W7HN3Z6M5Z3P6T9E5ZH3B1K2U1H3O8D644、（2018年真题）关于风险管理和商业银行的关系，下列说法中错误的是（ ）。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.
22、风险管理从根本上改变了商业银行的经营模式C.风险管理是能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务模式D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力，不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切需求【答案】 CCR2J2F1T8D3C2O9HT5Y5P9M6C7Q9J8ZS5D2U1D6X5I5U245、（2019年真题）利用清单法识别声誉风险中，属于市场风险的风险因素是（ ）。A.内外勾结欺诈B.跨国投资账面损失扩大C.经常遭到监管处罚D.地震造成营业场所损失【答案】 BCU7J1N3L5U9F5O6HV6Y6L4E7P2N1G5ZU9T7E9B2G3V9J446、下列关
23、于银行资产、负债利率风险的说法，不正确的是（ ）。A.当市场利率上升时，银行资产价值下降B.当市场利率上升时，银行负债价值上升C.资产的久期越长，资产的利率风险越大D.负债的久期越长，负债的利率风险越大【答案】 BCJ2W8J4D10M9B6P9HQ5E2I4T4G5Y4A8ZP6R7O9N6T1M10A647、操作风险损失数据的收集步骤不包括（ ）。A.损失事件评估B.损失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】 ACN5S7M6W1T6Q10X1HM8O6W2H7S7H5Y6ZL7G8P9O6W4Z8D248、（2018年真题）（ ）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A
24、.名义价值B.市场价值C.公允价值D.市值重估价值【答案】 ACY6P9G9V6M5D7F4HM5I3P2D3W3X9V1ZA5W8G6D8Z6O10L549、（2019年真题）在商业银行经营管理活动中，风险管理始终是由（ ）来推动并承担最终风险责任的。A.代表公司利益的监事会B.代表资本利益的股东大会C.代表公司利益的理事会D.代表资本利益的董事会【答案】 DCE10Q9J10B5L9E8G6HS4H9G7K9I8C8J6ZB8P7A4B10X10N2A150、商业银行的下列风险中，通常被视为一种多维风险的是( )。A.利率风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 DCR3N8H8
25、B10I1I6A9HN7S4Q1Y3Q8I6P9ZL10D6T4V5P4J5X151、董事会应定期核查银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。A.内部控制体系B.公司治理结构C.风险控制环境D.风险监测体系【答案】 ACV6O2W10J8J6F8I8HU9H10R1M7R3M8N10ZP5C6X4X2T2A4N952、（2018年真题）下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层责任的是（ ）。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估、监测和控制声誉风险D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 DCE6K3N2F7W7V10O4HY5A10F5P10J
26、7Z6R3ZH1C6A7L10Y2X9A153、（2018年真题）下列关于信用风险监测的说法中，正确的是（ ）。A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.信用监测不包括对合同条款的遵守情况的监测D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况【答案】 DCK6C1N2U3A9Z1V1HO1X2F6N5N6N8R5ZZ6Y2F1Y1R6L5C654、施工方案比较通常用（ ）两个方面进行分析。A.技术和经济B.重要和经济C.技术和重要D.方案和经济【答案】 ACJ10I4S1E3S5S9C6HS7H10X3Z6E3E10B3ZZ2
27、C5U6E10P3D5D355、下列不属于银行机构市场准入的是()。A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.法人准入【答案】 DCG9C3Y9F4E7C4A2HW2H10H7J5A7K8Z9ZE2N6F6E8Q2Y8W256、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（ ）计量其公允价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACR3X8G5W9O9K7Z1HW7T10K1B6B2S5B2ZA4N9W7L9S4Y4B757、风险监管最为核心的步骤是( )。A.了解机构B.风险评估C.规划监管行动D.监管措施【答案】 BCU6K7D2E8W4U4H6HO4H4J8D6T3T8J3
28、ZX1Z9B1X6H9O2S958、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCT4L7R8D5I1U1X9HR5C9C2N1S9V5Z1ZX7J2T3J9R8V5T859、商业银行可以根据债券收益率曲线的预期变化趋势，采取相应的投资策略，如果目前收益率曲线是向上倾斜的，且预期收益率曲线维持不变，则最为直接的投资策略是（ ）。A.卖出期限较短的债券B.买入期限较长的债券C.买入期限较短的债券D.卖出期限较长的债券【答案】 BCI9I5P1W7P7M8H2HU3M7J4X2A10E8S3ZX2Y6Z10I4F8Y8E66
29、0、（2021年真题）某商业银行的业务规模（BI）为8亿欧元，对应的边际系数（）为12%，内部损失乘数为1.5，则该商业银行履行2017版巴塞尔最终方案使用新标准法计量的操作风险资本为（ ）亿欧元。A.0.18B.12C.1.44D.0.96【答案】 CCU4U1K2F3K1V3A5HV7Z1S5B6N5A7F5ZQ3U2W7J6E9E2V361、 根据商业银行资本管理办法（试行），最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。A.3%、4%和6%B.4%、5%和7%C.5%、6%和8%D.6%、7%和9%【答案】 CCX5Y8L1J1W4W1Z5HM3A4H10F1
30、0W5Z3B3ZE4W5V5M6P1B2C162、下列选项中，关于客户风险外生变量的说法，不正确的是()。A.商业银行对单一借款人或交易对方的评级应定期进行复查B.一般来说，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度C.对于风险程度本身就很高的客户，应该给予较小的容忍度D.对单一客户风险的监测，做好对该客户的管理便好，不用监测其他变量【答案】 DCE8J3Z7A5E6Q6N6HA9V4B5R4F9K7Q6ZA5P9T8Q1W9J7Y963、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用
31、估值调整风险加权资产C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCA5I7V7A1S7G8E7HW9T4W7U6A9Q4I7ZQ8M10P3X3R9N2J164、基本指标法操作风险资本等于银行前（ ）年总收入的平均值乘上一个固定比例。A.三B.二C.四D.五【答案】 ACS4V4B4R7I9P4O8HA7W5Y5A5B10M2K2ZV1R4H10M4H9M10R765、下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（ ）。A.信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的C.信用衍生产品的交割
32、只采取现金方式D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险【答案】 CCE7W6R10Y9J4K8F1HM4G1S5N3M3E10V3ZW2K5E7P10U10A6N566、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”于()业务环节可能出现的违规事项。A.信贷审批B.贷款发放C.贷前调查D.信贷审查【答案】 BCA8F8X4A8J5T8M8HG1Z6L9E3V4Y6O8ZF1Q7K8C1H3B6N667、（2019年真题）资产净利率的计算公式是（ ）。A.净利润/平均总资产B.（负债总额/资产总额）100%C.净利润/（期初资产总额期末资产总额）/2100%D.（销
33、售收入销售成本）/销售收入100%【答案】 CCB1T1Y5F3C4B2V4HC4L3N5A9N1S2A5ZT6C7D1L2T5O5I1068、 凡是我国公民，取得理工、经济、法律类博士学位，从事土地登记代理相关工作满（）年的，可申请参加土地登记代理人职业资格考试。A.4B.3C.2D.1【答案】 DCB2Y6Z4I2G4Y3J7HW2N10Q4F6U9C2B6ZR8S9R7N5Q10B4V1069、下列关于资本的说法，正确的是()A.经济资本也就是账面资本B.会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本C.银行资本可以划分为持续经营资本和破产清算资本D.监管资本
34、是一种取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】 CCK8R2D10S6W1X6E3HR3K10Q8P2K6F1U4ZO4U1N3F1Y7I8J770、假设某商业银行的信货资产总额为300亿元,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30%,则该商业银行信贷资产的预期损失是（ ）亿元.A.4.2B.1.8C.6D.9【答案】 ACW2V9Q4X2U9N6N8HK1P4J4U6O8V5L6ZJ10W7O4Y6R1U5S171、 以下不属于战略风险评估的假设性条件的是()。A.整体经济指标B.利率变化预期C.现实数据D.信用风险参数【答案】 CCU10X10L9I5Q6Y6W3HU5R10K3E
35、1V2R4E3ZC8A7X2T3W7B9D472、下列商业银行利益相关者中，作为内部方，更关心银行收益问题的是()。A.债权人B.管理层C.监管机构D.信用评级机构【答案】 BCG10B7J1W9W8Y4W8HI10U9B1V3Q7X4R1ZA2E1N8M7C9T3V873、 参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理控制措施可以采取（）。A.从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式B.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会的二级管理方式C.从基层业务单位到高级管理层，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式D.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，再到高级管理层的三级管理方式【
36、答案】 DCW10O7Y4D6Q1J7E7HZ4F4Z2R4C7B8X9ZF1M6S5A7R9Y4C374、（2018年真题）商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是（ ）。A.客户资产负债率越高，限额越高B.客户历史信誉状况越好，限额越高C.客户所有者权益越高，限额越高D.客户信用等级越高，限额越高【答案】 ACR3G10H9C10D10O9U4HR4N4M4N7Z7D5U9ZV4W6M6P6W1Z2O175、以下不属于利率风险按来源不同分类的是()。A.商品价格风险B.重新定价风险C.基准风险D.期权性风险【
37、答案】 ACW5C3G7L6K2L1U9HB7M10M8B2R4X10R1ZY9B10U8T5C4T4O276、在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（ ）。A.文件档案的制订、管理不善B.结算支付系统失灵或延迟C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCQ2I6O10J1J7H10D10HY4P10W8R7M3Q10R10ZS9Q6Q2L8T2B4S977、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行()影响的一种方法。A.当期收益B.风险水平C.资本充足率D.整体经济价值?【答案】 DCG2F5Y10G4T3V10
38、Z9HU1K7E9P5R9M3I9ZF9K9G9G10V3N5E578、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。A.市场价格；市场价格；模型定价B.交易价格；交易价格；模型定价C.模型定价；模型定价；市场价格定价D.市场价格；市场价格；交易价格定价【答案】 ACH3M9O5I5Y5F5H10HM8D3N6X9I2A9I9ZH2R8S8U4A6M3P279、特种设备锅炉，其范围规定为容积大于或者等于（ ）L的承压蒸汽锅炉；出口水压大于或者等于（ ）MPa（表压），且额定功率大于或者等于（ ）MW的承压热水锅炉。A.300.20.1B.300.10.2C.200.10.1
39、D.300.10.1【答案】 DCM9E2A1L4J5G9R5HR10T2T3C3J3J9L10ZM5K3O9Q9U6G1H480、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为( )，该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.战略风险B.集中度风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCT4N6H8E7J3Y6Y8HS9J7A9D6M3L9S4ZN1V4X4X6T10W5D481、假定组合经理购买了 1年期面值$100M的风险债券。为了对债券发行者不会全额支付的信用风险进行套期保值，债券持有者会购买该发行公司的等值信用违约头寸。如果风险公司的价值是$80M，因此，该风险债券的收益为（
40、），那么（ ）。A.$80M，信用违约头寸的收益为0，因为它已经处于期权虚值状态B.$ 80M，信用违约头寸的收益为$20MC.$ 80M，信用违约头寸的收益为$80MD.$80M，信用违约头寸的收益为$100M【答案】 BCK1O10T5E3E8A7W5HB8O3H6L6G10R7S5ZW4D4V5R9I6A1I382、自由时差是指（ ）。A.在不影响总工期的条件下，可以延误的最长时间B.在不影响紧后工作最早开始时间的条件下，允许延误的最长时间C.完成全部工作的时间D.完成工作时间【答案】 BCO2V8P3J3S5G1R8HJ9A7E10J7R6X2Y7ZO2H6B10U3V6F8H283、
41、连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（ ）件。A.6B.4C.8D.2【答案】 CCS1N5V10T1J2H10A5HK8E4A10T3H3U2I6ZO2G1V8T6G3I1C1084、 不确定条件下的投资组合理论的提出者是()。A.哈瑞?马科维茨B.威廉?夏普C.费雪?布莱克D.麦隆?斯科尔斯【答案】 ACA5T9H2Z7V5M10G8HW2T10W2C10G5N1I5ZF4M10O4Y7O6U5V685、不属于按照个人信贷产品分类进行风险分析的是()。A.假按揭B.汽车消费信贷C.信用卡消费信贷D.违约概率【答案】 DCI8C9X10C8E7I1D3HN3J7F4Z10I8Z10K9ZX3W
42、2O2H7S4E10L286、与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注()可能造成的影响。A.非系统风险B.管理层风险C.系统性风险D.个体风险【答案】 CCA9Q8K7U2A10O5D5HF10A9L6U2J8N6X2ZC1T3V6W10M6P9L1087、商业银行的零售存款是()。A.来源集中，流动性风险低B.比较稳定的负债，流动性风险低C.来源分散，流动性风险高D.不稳定的负债，流动性风险高【答案】 BCT9V1B5R2P5V10C4HW3A1C2A6E9L10J6ZU2Z10A6Z7H9M4Y888、下列关于红色预警法的说法，错误的是()。A
43、.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响警素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACV8U5R2F3A2R8Z3HR10Y3U3O5Z3M1T3ZG8H2X6E2C5T6U189、市场风险管理中，经济增加值的计算公式为EVA等于()。A.税后净利润+资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率B.税后净利润-资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率C.税后净利润-资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率D.税后净利润+资本成本-税后净利润-经济资本资本预期收益率【答案】 BCI2M5L6P9M6L2P1HF5Y
44、9P7Z6D9N9I9ZF10V9G3O5E6C2F790、在单一法人客户的非财务因素分析中，下列不属于行业风险分析的内容的是()。A.所有者关系、内部控制机制是否完备及运行正常B.行业竞争力及替代性分析C.行业的成本及盈利性分析D.行业监管政策和有关环境分析【答案】 ACH10R9G5Z10C10D6X10HI3Q5M5R2R9N1A6ZR1L4G1L1F6Z5D491、Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是（ ）。 A.流动资产/流动负债B.流动资产/总资产C.(流动资产-流动负债)/总资产D.流动负债/总资产【答案】 CCP8A9Q9X4T7P4W3HR7O9B3X4V9Y
45、5C9ZJ5M8P10Z3R3S7V592、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。A.银行机构风险和合规性的分析、评价B.关注财务数据完整性、准确性和可靠性C.会计资料规范性D.财务报表检查【答案】 ACO6A6C10D7F4L10M7HQ7T10G3U10A10G7U4ZO4X6H5S7R1V5P193、（2021年真题）当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会（ ）。A.变得陡峭B.呈垂直状态C.变得平稳D.呈水平状态【答案】 ACI6K10S3W7F6M8C2HD4F8Y2H2H4R8J9ZU4E8P2D4S4A9X294、下列关于外部审计的说法，不正确的是（ ）。A.外部审计作为一种外部监督机制对银行的财务管理和风险管理进行审查