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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCH3Q2I1K9G8U4A9HL9D9Q4W5I3A10F10ZT9M5O5A2S10D3V92、监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。A.能够满足内部需求以及监管问询的要求B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对
2、性地满足压力危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCU10A2T3G5T5P3X5HL6A6J6O8F9K5D1ZY9T5C9W9Q1D7P23、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCG9Y9L1E6Y4S5B7HG2W4E3A1T2A2X4ZC8I8Y7Q1Z1J3J34、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACE8F9K10N8G6N5D
3、6HI2E5L5J4C8J2V3ZH2L9W9T5K10N5Y85、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列哪一种情况下，商业银行不需要调整战略规划?（）A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCP7W1P7P8S2D1N10HK6C6A10U4Z8G4J8ZK4E8U4T1R2N3Y76、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（ ）。A.评估银行在极端不利情
4、况下的损失承受能力B.分析资产组合历史的损益分布C.研究过去已经发生的市场突变D.进行有效的事后检验【答案】 ACM10K1I1U6O2A6Y7HQ5Q4E3V2Q7Y5W9ZP8G4W9W7P7O2S77、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACV10O1F8K6P8Y9Z4HG5J1I1F5M5R1Y5ZG5B9
5、V2W9G9Y10E58、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCG9F2Q8A8W2M6W9HM2S10F9D5V9T1J2ZB4C3C1P5A4H7K29、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCO7N1D6K10E3L10V1HH7R3K3Y7F9C9U10ZB10L1U5H2I9N6I110、资
6、产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCB9G3F7F3W7O4U5HE1Y2Y1P6S6V3T5ZR9N7G4Z5C7C8F211、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 ACD6K1W7Y4X9I6N1HB9R5J3J4H9D9Z3ZG7F3K8E8Q6D7H312、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。以下对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自
7、身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCV9Z5I1Y2P3L1Y10HQ3L7E5P8J10P10E6ZC6E7P3L2P6Y7M213、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCL4E3I1E7I10D10R9HH6F7Y8Y4F8N2Q1ZO4C7F1P9F6K1Y114、用应付未付外债总额与当
8、年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCI5E4U10N5L5L10V3HC6R6S1K4C10D4T6ZW6Q5R3O1I6M3P415、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCW9I4E5G3G6S6S8HS9F5W10Q10Z9T10W9ZP7G9E8G10J1D6O816、下列选项中
9、，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCW7S6R5J5W3S2O6HO7T5Z1R8A2R2K9ZM5I6H1Y7S4K6C617、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCK4O7K9C5W5Q4A4HN6B8K1P6K6W9Q1ZL5K6W10K1A8I4B118、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案
10、】 ACM7E4Q9O7A10E8M4HP1N9F6U4J5D10H1ZX8W2H9L5I10P6B619、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCH10H2M6S8V8M3V7HZ6S1J3N4B6M2Z9ZL2W5B6T2K4O4H720、根据历史数据分析得出，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率分别为1、2、5。则根据死亡率模
11、型，该信用等级的债务人在3年期间出现违约的概率为()。A.7B.7.2C.7.8D.8【答案】 CCP8K8U4R2X1T7V1HB9K7J8I9V10G10H5ZP6G7I3M3N6D10R721、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性
12、D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCS6A1G2E4G5B6H5HW2U3I8R10N10M3U9ZA4Y7U4C8A10U8F822、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCM3X7Z6Y1N1Y6I4HX1J1W8X10P8R1U1ZN9O10P
13、1Y6E3J9T723、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCG9Z1W1U5C4N6O10HR8L5Y2N10J10U10N3ZV7D2J7C8P7L8O1024、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.对交易对手的风险预警信号不能及时到达
14、结算部门是风险信息传导失效的表现之一B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求【答案】 BCD2Z10H6R1M8B2Y5HB1C6S6D7T4U10O5ZN3N8U9F9A9K7X225、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.四年【答案】 CCX9X4L1X2C3J5K6HT4J2B8H4P8D6M10ZK10A5J4E3R7C6K526、()对商业银行的信用和利率水平不
15、是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACE6J2H6Y2Q9B1Z7HG9P3D8Q6R3F9J9ZV3P9N7P6O10F1Q227、 在操作风险资本计量的方法中，（）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACA10N10P2T7T10Y3M9HQ2I7B5D6J6R3V6ZQ3U2T5U1A9O1Y728、（）将商业银行的所有业务
16、划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCQ9O9D2G8F2K8P7HX4U2X9Z4Z3A10C3ZT9T6K3F10O2W10Z1029、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU7Y7R7K9I10E4O7HH10F7R9M8E1L8F7ZM1R1N2A4A5F10F930、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险
17、量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCT10W8J1P6C6Y9E6HN8L8V1B3F6Y6D2ZN4J1F1V1P3O3J931、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACX6X1Y9T4Z2Q7E10HD10H5O6N
18、8U3Q10S4ZP4H3D9X2T1A9T732、监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。A.能够满足内部需求以及监管问询的要求B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCY5S8Z5Y8O7D6U6HG1M6K7E4X7Q2R10ZY8U1G10L10W2A2V833、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCE3V8S7I9Y4F3W2HZ4T9B3F5
19、K10A9Q7ZR10V9W5S8N1S9Q434、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCC6O1C2V2A2G4M10HZ9D8D3Z6S1H5W7ZB6C9U6M4H2Y1X235、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCN5V4D8Y4S9A2C10HG7
20、J10S7V9K2Q4F9ZY2U8V4A6T9Q3B136、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCQ2R4V2B3O10U9K9HG4H5O1L1W3I9J1ZG4N5K4X1L3A1F937、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆
21、盖一个完整的经济周期【答案】 ACP10F5B4O3M6Q5W5HK4W10E10H2J7S3V10ZY9K7W2J1S10W5J438、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即（?），此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入（?）。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCP1B5E10L2F3G2U1HH8I10B5M8G2R9O9ZY6W3Y5I6A1G2A539、风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、
22、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACN4N5R3C9F7N3N4HJ2B10Y4U7K6M1N2ZD9P8L1C1E9X6P440、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACO3M7F3P2J5Q2W6HC8B10Z6D10Y9Z3F3ZS8A5V4H3P7M3E341、某交易日的税前净利润为200万元，该交易只持续了5个交易日，商业银行为该笔交易配置的经济资本为5亿元，则此笔交易的经风险调整的年化资本收益率（RAROC）
23、为（）。（假设一年交易日为250天，税率为20）A.17.3B.22.1C.14.2D.18.1【答案】 ACF1R2K1Y8T4E4J5HN4F5K7O4J3S10G1ZH2F1S6D8K2D9E542、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCL6P3J2U9D2Q10A3HH10J2I8J1A9A2D4ZV8G5N9E6U10E1D543、原银监会规定，我国商业银行杠杆率的监管标准是不低于（ ）。A.4%B.3%C.5%D.6%【答案】 ACF7K7R3N6X9T10B8HI10N9J9B6T1K6P4ZC4P8S10E
24、4U1C9L744、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险对冲B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCH9U6A8W9O5C9J7HY8D8C6T10D7V6C4ZP3U10O5G8U1Z9D645、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的届值为（）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCW9B5X10L3W7K7Q5HF3W7E8U3T9T3J8ZW6Z9O4F10R1Z1A746、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循
25、的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 CCE8T3I6Z6R1P10H9HU7E1S6G1G5Q6T10ZP2T10N5H2M4Z2Z247、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCM3B10G9F4H4B8B10HK2J10H9K2Q5L4M2ZP1K3M9S7L5M1F748、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头1
26、00，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCP6E9O4B8B8D1Z5HB6K1L4K3D3B6E9ZE10O4N4X7Y4Y1A549、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCG2B10C2I6T9N4D1HQ6R7O3S4Y10I10Y2ZW10F8I3W4D9Y9P950、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指
27、标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACL6T3U4S6H1R6N3HZ3L8M5E7R8Z8K5ZC3A9K8T7B2L9C551、我国规定，商业银行本外币合并各项贷款与各项存款的比例不得超过（）。A.25B.50C.75D.85【答案】 CCG2B3R3J3P9K10A9HW1P3I1U2G9L7Y5ZB3J3V6D7W3V6F252、商业银行的（）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险【答案】 CCE6I4X9C9B7B2D6HI5W1V6Q10L3T2L3ZJ6A2N9C1X10U4F853、下列风险都可能给商业
28、银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCS4D2V4R9B6G5S1HF7X5T10Z3N9H7F4ZF4I6E9V2G7R8L954、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCR1S4V4M5G4R3S1HP7I8R8A10Z2F3V3ZA4M3U5E6M10F9F855、 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A900亿
29、元，负债L800亿元，资产久期为DA6年，负债久期为DL3年。根据久期分析法，如果年利率从5.5上升到6，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。A.增加14.22亿元B.减少14.22亿元C.增加14.63亿元D.减少14.63亿元【答案】 BCO1E5E5N4B9U2P5HS8R7T7Z3A6A7O10ZS8B5X6L6Y2B2Y856、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 D
30、CZ6F6N3V5Z3G3M3HU2S4N1Q5J1P7S9ZU6Q1A2J9Y6X3B357、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCZ9N3O4K8O1Z8O8HX3K9S2D10F5Q4N7ZA3M5D1E7T6J1H558、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.
31、控制活动【答案】 CCM7N1B4Q5P8W4S3HY9A3X5U10Y8F4K2ZE4R4H10Z9B8J10Z759、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.资产被国有化不会引发国别风险【答案】 CCR10C2D10W9I4L9K8HK8W2H9M9H3D3S5ZR6E4F7J7X4H3S760、下列关于交易账簿和银行账簿的说法，正确的是（ ）。A.为交易目的而持有的头寸是自营头寸B.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制很多C.银行应当对交易账簿头寸经常进行
32、准确估值，并积极管理该项投资组合D.银行账簿记录的是银行为了交易或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸【答案】 CCA7I5Y6P2K10M4B6HE2L9J9W9C3S7G2ZR5S9D8N7K3T2K961、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACC7C9A2H6Z3L9K8HB3E9D10W4M10L7R2ZV1A1K8K3D4W9A762、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情
33、况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCM10P3V1Y6Y7R7N8HH5A8I6N1J2O1F6ZO9R3M8M4H5B8G563、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCB2V2D6B7F6B7E2HG4B4Y9H4L3F10N8ZK3C1C7B7H3O9V164、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风
34、险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACT1O2N7A3H10E10I2HI8D4Q9X2B10I5N7ZZ9M10F5D4A6K2P165、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCK10D3X10T6Z4F2J2HD4A8F9M8O8C1E4ZT10U1L8X5O5O2V666、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对
35、手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型法【答案】 ACS1F8J5Z6O7X6C5HJ3W7H4T6E4K4I3ZC6Y4C3G5K7W8M467、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCT6M2U5Q10J6Z5B8HV7C2B10V7O10R9W10ZT8W5I2D3A9R7P168、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的
36、所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACL7Y1F9R1U9Q7D5HA10F8A4K5G8X4Q5ZN10P1R2U9W4B1K869、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCC1I6C6W9W1V8R1HF10B10G6A9J2D5R9ZE7P10V2D10D10H2I5
37、70、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCK10J2O3R8M10I2G7HN10O4K6I10N6K4T1ZH3D2W9O8R1D3C271、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACE9U4T3U3P3Z3X6HE10A2V7H6J9G8Z5ZW4R9U8Q1X5C7I672、()不是真正的银行资本，它是“算”出来的，在数额上与非预期损失相等。A.监管资本B.经济资
38、本C.会计资本D.账面资本【答案】 BCV1B7C4V5X7K4R10HP1Z3R4X10N7X4W10ZV7E10X6A3L2G6C573、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACV9I10T10G4Z5I7G9HB8A10O6T6M5L3B10ZK6H6G6E3V5A2X774、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCO9F2R10J7Z1P8K1HL1T9H1L10M1K10O10ZL2J
39、8F2B8X4I5V175、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCW2F1O6N5W4J8E6HW8E9E4T4J6O1J1ZF7M5M6A10M3I5B376、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCE7K9O10M8E2A4M2HF3J1B9I3B9K7J6ZW5V5Y5Z9F4H2O977、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCX7X2F8U6W2X7
40、X8HR10C10Q10N2V2Q4R10ZY3M9Y10T9U1A8N678、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACH5I9R2A9T3K6K9HI5W1V4P9J10Y2G5ZX3B4Y7R1L5Q1F879、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCD1M3V1H5J1W6Q4HE3C1I8E8R1K8I4ZK4C8J8
41、X9I2U2T480、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCI9I9A5J1M5F1K7HS6G6T8I7M10H6B10ZY3J6W6S6L6C3E681、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。A.设定限额B.建立限额体系C.调整限额D.建立限额管控流程【答案】 ACY6I8N2C4Z8E4B5HL5N7H6S1T4T10X2ZC7S7R7U5N8A2I282、资本充足率的定期压力测试至少（）一次。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCW5E9C9F9K8V9S8HW
42、7H2Y6O6O1P2U6ZI1K10W8S7P2Z7I1083、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCX8T4J9Y9G1R3L6HM10B1I3B4E10H5Y5ZQ1Q1M2K6P7V4U1084、以下不属于个人信贷业务的是（）。A.个人住房按揭贷款B.个人大额耐用消费品贷款C.汽车贷款D.个人生产经营贷款【答案】 CCN6M5G4C5P1V9P6HH10H9S4H6G2F5Q4ZC2Q8S5U7H5O4N585、下列关于商业银行内部控制的描述，正确
43、的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCD4D7N7K3M9D7N5HO4Z5T5H2E9L7A2ZA8Q8R6E1F5J4N486、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCM5H4G6F3T8A6O8
44、HN1R2F4P10M1X3W8ZM3I6F7P10O6Z10C687、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCY3V1K8X2F8O4W4HQ6F5A1Y6M7F2Q7ZJ8C9W1F5K6Z8H188、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACL3H3L3A1S7V9Q5HU6F6W4
45、Y5T7Q8L4ZW3K5I5P6T2K7Y489、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCZ9A1W6J5I3I9E5HJ1Q4B8C3V2U8Z5ZG4J2B3L3M4J2T490、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（）。A.03B.04C.02D.01【答案】 DCN7H7D10F7I6C7G6HB8H5F7N1J8N9O9ZH2T1Q8A5S6U10H1091、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面