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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACA4V5O2U2Q4G9K2HF5M1W5M10V4B6I8ZO9M9H4C3R9W10F12、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展
2、方式相对比较粗放【答案】 ACW7O8T8J4M7G5K7HI9R3Z6M10N6W9V6ZB5G10I10X5N3B4U33、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCI2Z3O6H7R5R1Q4HT10T2Z8R6J10W10B10ZV9O8R2X10Y1G8Z14、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCP7X1P10B10J9Y9E1HI5D10W5C3F5D9C5ZA9H2V1I4X5I3P25、下列人员不需要经银行业监
3、督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCO3N4A9Q1P5N6B2HS9H4E1Q5P1W6W7ZR4K4P9J3L6K10B36、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCL3X6E7W3Z2T2X2HI7R7A6I3V4Y9I6ZX2B10P1I4S1K2T97、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCB1T6S9U5M7Q4Z6HK10N5F4H10L10
4、W7T4ZN8Y7C8G5W7Y2U98、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCK10F5F6I10K6W4M10HY3M10W4X10H5V3M9ZH4U8D8M1F8P9T49、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACO5L4Q2A4O7B10P3HE6K7E2H2Y1J6H1ZH6T7R5S8P10K2L310、商业
5、银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCU1U9J4G7O8K4O1HI6F7Y5K10A5O7O7ZZ6M1N6D1Q5K1U811、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCU4X2A7N7T3M4E6HG9L5S7A9H4C5H5ZB6H10S7X3K4U9F312、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.
6、5C.10D.8【答案】 BCP2E2T10Z6Z6X8V3HK5G8Q2E4M6Y3I3ZW7M6M1K3A3Z4B213、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCF1A4J6K2J6F8T9HZ8O3O9M6X2H9C2ZN8H10Q4S1J6V8N214、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACU5C6M7Q4N2F9H9HJ8F8H1S5Z3U8Q4ZX5L3B1D1L
7、8L9P715、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACX2W10V3Q3R8B6L6HA7K6T6Q4P9B5L5ZU7L5W3W6F10M4N1016、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCS2J8U9M8T10P4P3HR9Q8L9U1P2Z6Y9ZV7M6C1S8R5K7W617、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为(
8、)。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCP6Q9H4C6J3E5P10HW7F5R7G8W2Z1W1ZB10G7J7U7T6D9Z618、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及
9、的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCX7A9P7H1E3T9Y2HP3W4T3Z9F7I2M7ZK10A1U2S1M1Q2Z919、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人
10、股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM3H9N2K2J4R6R6HE4Z7G7B2E1S8X3ZU9T5K5R1Z7D10L420、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCN7I9M6D5G9I3G8HR4I2E4O9M10L6M1ZX9O3I10Y9F4S7G821、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCV3W10E2H3U9B1F1HQ7D9H9S8V9M10Y1ZI9W1F1V3G4L9T222、下列选项
11、中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCF2U7G8O5A5E2V5HZ4D2P3N7L3Q8Z6ZX9S4B3W8L7K10F123、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D
12、.五层渠道【答案】 ACN10J9N6C6D10S9M10HG3R1U6S2P7M5R1ZB10L8D2I7M3H2E924、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACI10Y6S10C8H3L10X2HG3J9L5M2J3Y7L8ZJ7W5J10I6G6E10O425、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACL1U5Z4O10X2H7N7HH7V4O5M6K10C4X5ZU1U3G10L6B5Z5H126、下列业务中属于商业银
13、行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACN10R3Y8T10K6C5A7HF2L1X6E7A3T5N4ZJ7C3D5P3M10D3T127、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCG2J6V6S6U9N3W2HO8D4S5C7B1N2R7ZB8J3Z9S6C10P9L128、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCO6
14、I10Q9S5U4K8E2HW9A3O5P3K9Z7D1ZH6A4G8F1I6Z4L129、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACR10B5C9W8B4Y9Y6HI8O9O8E5W8A6J6ZM2O1H7R5D9M6M130、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、
15、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCQ1N4K5H3V1Z10J1HG5X5E9N10H8R4F8ZR4V8Q8J9Z3N6E731、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCH6R6O5D9Y7O7A2HJ7P9R4F8G8G1M3ZA5G1S8V10V2R3X132、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易
16、发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCC2I10O5C1J8N1C8HD5P9M2F1Z9L4U1ZA9M2A2C8Z5H10K933、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACG5I5O8M4M1Y7B1HH7K10D4K10S4V8L5ZO3F3A5M8C7G1K334、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.
17、盈利能力D.资本充足性【答案】 BCZ10A8Y3D3Y10R2U3HW9R3J9G9I6J8U8ZN2V3R1W1P2I3J435、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACS7A3G5F7T10R3V7HF8T3Z9W4X5R3P5ZL7V4S10K2B5A1D536、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACU3Z9Y6P8C3T2G7HB1O7Z5H
18、8Y3K3L10ZG5D1U8P8M5M5F237、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCV2B8U4Q2V1N10K2HP5T9Y6M4K5C4Z8ZR9B3N9U7S9J4W438、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCK4W3F8P7S7X9V7HM3S7B1T9C1D1V3ZA7K3Y8P4X4L10U839、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务
19、。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACQ2F10M10I8I1U3U8HA3K9U3X1A8M8I8ZX7O4P3C4R3Y3I240、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCN1X10H7A9C10E2B3HG9K3F1A1B9B6F2ZI3M8B2A4H6E3R1041、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B
20、.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCV2J8O6B9N7B8D5HT9Z6S4R3R3I10U10ZK9H1M6S3C3I5Z842、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCP7M6Y6Y4N2C4E3HH10W4F4P7H5F7U9ZC8O10M5C7M7E2I443、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执
21、行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG9Q7J4W3D4L3L1HY3U6D2C6P6H6X6ZQ7K1J6A7Q5X8O844、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCL8Q8V3R4J7E1M5HH7R9N1B3S4E5E2ZX3D8U8E4I3Q3D145、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCH5O10Y3Z10Q2G7C8HV2D1G10P7T7G8D7ZR
22、9K8H8H4D10M3P146、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCJ6N5B1P4V5X1K6HC5T9C6J8C2I2N2ZY10P2E10Y8K9T7Y547、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACZ10B8G10Q1R7Q5W4HN5U7B5P4K1T9F7ZJ8M1T5X3A5H5M848、下列不属于向中央银行
23、借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCL3L5F3L3X1H10T4HD1P3U4T7L2I9Q2ZI9F5E5C7Y2E5C249、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCF2E3T5Z4C7Q8W4HI1O3A2C2V8C2J7ZP2Q9L8F10E7C8X1050、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制
24、其权利【答案】 BCY10G2Y10I10M2T6U6HD4B10A3S1M10X9S7ZY10X4F10P1G7K3T351、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCQ9N8G10Y9F7D5Y5HU8I1L9S7N10O10W9ZN7J3E1Q2M6W4E352、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财
25、D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACT7S10Q9I4I3Z2D6HI5P9U3K10U5Z1U1ZU9P3B4L2O1P4Y953、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【
26、答案】 DCL7T5W8J4P10V10P10HI2I6Y3W6L6Y4T10ZE8C4Q2Y2K8V10A854、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCU10Y3B5I7G8D4Y4HC8Q1T6Y8H5K9N5ZQ6Y5O9Z8P1M9J555、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCF4N7D4F10D9O8U8HK2Y1W10T8K6N7Y9ZN7R10C8D9H1X3T956、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，
27、必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACC8J5M10B8Z6N8W9HM3M10T1L3K10C5G5ZG6Q4G7R10N6F9I757、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCG7E6G6M5O4D5J2HF9R8G10L4G4B1I1ZK5V7Z3J5J10Z4T1058、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨
28、行业D.手段隐蔽【答案】 ACK2X10W9X8W8L1T9HS5I3J1C7V8U3M6ZQ6P9J8B6W10Y2M859、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCD9W8Q4H2D6X9W7HH7S5O7A2O9Y6S9ZR3B5A1R9R1V3K860、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比
29、率D.净稳定资金比例【答案】 ACH4C2P2C9B5E3T7HU7W9M3U10B3E5D3ZO10F1L2Q7O4B10Q461、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCK8G6D8Y4Z8X10W5HB6Q1A10O2J3B8L10ZS4Q10V6A4D8H7L962、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACS10D4P3M10O7A10B1HY7S9Y9B3E8D9N1ZI3E10T3G7M10M5N463、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。
30、A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCW5G3Q1U10E6P1W7HL5D8N10J8Z6B5H5ZM9O10X1R3K2B8E864、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACG6N5Q6F7V2N7B5HJ2N7M6B8J5Z3R8ZM2K2J5O1D5V6P365、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACQ4K8A6R4R8X8O8HV5Y9R7O8W4L2X4ZS10P1B9Q4P1A9B866、 按照收益表现
31、方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCJ8I9O10I2G9Y6L9HB6L7C1B1Y5L9X1ZG6Q2I10M5I3T1J167、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任
32、前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCT3R9S2Y5Z2W9B3HJ8X3D4K1S6A1M7ZY4R1K9Q6B10H7E668、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACT2K4D8U7E10T10H2HW8B8H2U5F9E5T7ZD7N7J5B8R9E6J569、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具
33、有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACP7P9B7U4C8A5U1HJ6T5B9T7C7P1N5ZR6I8A10R7M6A9R970、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCG8Y5W7L5B8U10K5HP10G10R7F7J10K1V1ZV5W4H9X5V10H1W871、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和
34、风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCI2D2D2C3U5Q9O3HF1T3K6I2A3K9Y6ZT3H6K8V1I9E2E172、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCV4D6N6P9I6T7L4HU5J7W10Z9R10K8Y10ZB3C9U7I10T2X9S473、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金
35、融安全【答案】 ACK4X10K8R6B7W6V4HB2B7P8O7I7W5H4ZO9P9F3S9Y5Y2Y574、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCY2H1I2E10F6T9D8HS2I7A7Y2H5K6A1ZZ5E7R3R7E3G1Q875、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCN4Q3N3M6U1C6B5HN10C3C3T10N9A7H2ZI1A1P5G9Y7J3Y576、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证
36、交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCD4U7P3S6C5A7D4HR8W3Q6D9W7C7R7ZU2W6Z8I8F3L3G877、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCW4B2F5C1R7V1E2HE6L5Z9F5Y7N7E2ZA3O7T8J10W2U8X478、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCG1H10J1P5D2O10V4
37、HL1C2U3C2Z8J3U5ZC6P7Z6S1Y1K2Z179、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACT2E4D2I10P4E1X4HZ7X1B5J10D10D7C9ZK8Z1W7W1O5P1J180、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.201
38、5年8月【答案】 ACX1I1L10A10X1M1O8HL8V1C3I9S3F7A2ZN2Z6O9S4Q5I10T1081、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACD10H9P4M7R2Q8N3HP4C7P10F5L7H1V1ZO1F10A3H9O10N8C282、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.
39、操作风险【答案】 CCC7I10Q6K8T9Q6L9HE1M7G10B1N6E1T4ZP10L9Y5Y1M10W5K683、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCE5A3Z5K3N9P10M10HJ5V2D3W8H3O2M8ZP9S10M9R3U2P9P684、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCU10Z7V7Q3O9D3Z7HF3Y2C4A10J5K7R6ZK10J7R7M6V5Y7Y885、个体工商户、个人独资企业
40、投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCD2X1H7F2C2W7Z10HV3A4E6G4T2V4M6ZG4B4E9D4C4U5S486、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCQ8Z2B6B7H10M5K1HQ5X1H1P8J7R5U1ZW3D1L10S3O4V2R287、商业银行
41、片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCG1Q8T8H6M7Y4Y5HE4L1N7T9D3W2F4ZR2P10N3K7B10X1M688、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD6L3U3F6R9L3E1HQ7U3C4U10B
42、2H7R3ZB9H8S1J7X9E2C689、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACI2A4G9O1A1X1F2HF3I9V1L6S3S1D5ZJ2Q4Q6T6Z1Q10S490、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCH1D6B6J2H2V8J6HX7Z7Q6A5U7O7P2ZD4L8F1I5Z7N7V791、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊
43、指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCH1M7Q7T5U2Z2A5HD9W2N10E9M10J4H3ZU8M6J8W10H5A8M292、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCJ8S8W2O4M9Y10A8HX4X5A3M8Q3R10T9ZM5Q5B8Y4U6J5M1093、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易
44、拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP7N8B9F7C6Y2O6HT10W7X1V9D3S10M9ZH8S3F9Q5D9K8E894、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCY8H2H4E10F1G5I2HN8Q2E3B7Y3U8X10ZQ9P9K1D6J6P1W895、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCN7Y3O1X5M8Z6N9HS2T7F9L4P2D7T9ZM3X10Q9R1G5S2G296、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCW7J7V5T7X10J4W8HH10Z9S8A2F1R10O5ZT9S9T1F4J3R8M697、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【