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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACT9U2I3U8Q7F2Y4HJ9Q5U3R5K2R4Z3ZZ7X8U9M6I2U7J32、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACO7D7I1H4A3U9K1HW4R4Z5E1Q1S1A8ZV2U9Q6B9M7T10H83、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，
2、明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCK6A4Q7X2G2W5R7HE7T6T10Q10W4N8T7ZN7T6S9Y5Z2D5H84、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCZ2Q10T10L4O7X10P7HI5W5Z9I2C8F5Z10ZN10U1J3F1L3G10E105、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公
3、开信息的义务【答案】 DCW9E4R3E5K5F8N7HU3Q10Z9E2W5E4J6ZU6Q7Q5O6I7K8Z36、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCG8X5P3I3B9Q4J7HJ3O1L8R9M7G7U1ZI8G10T5D8F4B8Y37、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCO8Y1U7P4O8R4J10HC1A7Q8M2G3Y1M7ZH9Y10P4Y6F1K9O68、商业银行在未来某一日期按照事先约
4、定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCB10D10P10A1E4C9G3HV6V3A3W7S2K5G6ZZ4P3I7A8B10P7W69、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCW9N8G5X5Q6K7O3HK3Y1U9U4W4E5M4ZG9W6Q6J2O5Z10Z1010、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行
5、制【答案】 BCI10G8J9T3Z6K2G10HF6U5I1D5R2I5L7ZD5B8S1V2S2O2N911、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCX9Z1O2P6N6D1H8HL9W8E4I6B10U5X5ZB7V9J6T1I8J9Q112、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS3Q2Y4U1S3T7W7HQ9H6H6W9T10H6Z8ZB2S1G3Q2I9S
6、8A113、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACB2H10N4A7H4T6E8HZ5O6Q9I8S3R2D10ZR8T5O6U4M5E7I614、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平
7、、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCS2G7G10J9B5S2P8HZ4I10L3J2S8Q3N4ZI8P10W2I5B6L2M115、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACU10I4Y3V4X9D4Z3HC7D7B7R10V2F7B1ZY1U2N6W5O7K8S916、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG2Z10H
8、10K10P1S1K3HV10L5N1W1J2I7K5ZJ6Q3K10B3K4I1M817、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCT2F4J8C9R2T5J6HD8J10T6P10T10K9O8ZO4G8O8M1D10Q6R318、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCH9G10R3V5S3W5Q5HZ10Y8I6P8L5W
9、7M7ZJ2K7T5P10R9B5P519、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCH9U3I6E5E7Z6X1HS7U7M2A2N3A8I6ZD9J7V4N2T1F5U1020、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明
10、度【答案】 BCL1J4V8J10F3V3A3HJ1Y1O2L9Q1J4H3ZK5Q10Q2E2G1O7Z821、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS10I7G8H9R10S8W2HO9F5F2Z10W8L2Q5ZH1E1V2E5M7P10V222、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACZ4I8W3Q8G4R4U8HS8O6B7U4W1M3R9ZE6W
11、2K6E5A8E1J223、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCQ4W10G7X6W8A6P7HF4Q5U8M1P2B1B2ZB3L3U8T3F5J6W1024、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不
12、具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCJ5V4O10H10J9U9Y10HI6H6O1U9V9Y2E5ZS9D7D4H10O4M3N825、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCF2Q9T9N9M9I4V10HG7K10J6B4Z1T5X1ZY9Q3F7F5Y6K2Q426、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策
13、的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACW10L4Q1O5P6X9H6HO2R4Q9X4U1N10L7ZM10L3I9L9D1E5J227、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCW2X9J9N9Y3N4S1HA5W5K8L8F1L5S3ZT6Z3F4P7K8K5W1028、根据商业银行金融
14、创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN1K1P8B5F3G3A10HS2T10A10G10J2H3F5ZH5H5A7W10F6X5R729、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACY2X7S9C7P1T7M4HP5Z9F4A10U9D1U8ZT3T1Y2S8I6W10M830、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合
15、同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACX3U6J9Q4L3P9O4HE8I7U8S6W5J1D8ZY2U10I3H8N3I2M631、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCN5E7U2N7S2G5R8HF9D9J4F8X2C2T10ZL1E7C9M9D3E7W632、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案
16、】 BCF4N6T9Z4F9G6H7HK3D4Y8B4A4L1Y3ZU9P1R2N1F8G6L633、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACN8Q3N10T9B2O3G6HJ7J2R5S3X5L2J4ZA7Y6Y1Q1Q8D3G1034、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCT2I2E7Y5C3K7Q9HT4O9H1E8G3H1C4ZW5E7D1B6L6T7L635、商业
17、银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACP1O7W7V10I4P4W3HE2E4X3P7Q8F9Z6ZP5A5Y10D2U8D2Z1036、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCL10Q1R1Y10U7F7T9HW8V9P1P6T7T4D10ZH1Q6N9K3F1B8X837、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本
18、B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCI10K7U3V6K7H5J10HH2D6N3O2M2C8V7ZB8X5M1H1T9N4H338、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACZ9H10K3F6U5L7Q10HL4J1C2Q8W9B2B5ZR9G10Z2K10L1A3O739、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人
19、群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCB6G10R8Y4U6L4Z10HP2O4C9R1N5Y3V6ZZ5D8E10L10P9M9L740、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 AC
20、P2N7C4H8M4O2U2HN9H9S2H5O1S5G9ZV8W4N6L4W5I4G441、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCE9J5E10D7U10T9C1HV5P2U3Y2V8H3I2ZV10B8N9D4J3C6W742、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCP4G5L5I7W8T3R3HF3R3C7Y4T1W8R4ZT7N4N8E10J6J10B1
21、43、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACJ7F3G1W7I9L10Y7HU10P10Y7K10Q5C10L7ZC4K1Z6U10I8H2L344、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCB3K2S6J5Y10Q7D1HA2L9J6F8X8B10M1ZC8U9Q10F2Z9X9Z145、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、
22、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCH8J7R6J10O2H8Q7HD1R7L2F9M10D4W5ZB4E1R6J1F3V1N846、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意
23、见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACA3R10I3L1R10D2Z10HA7N8O5B1H3F8L7ZL9Y10G4Z3U4U10D1047、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCM4M10P2V4P6D3Z6HM2O9H6R10V4O7X8ZP8G9I5N8K4Z10L348、商业银行（ ）负责制定金融创新发展
24、战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACB5V1X2T1Z4U8A8HN6Z10B6B6A8A5Y10ZX2R8Q3L3Q10R5K849、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACC4S9U9C4Z6V6L4HQ8T9W4F8Q1F4H10ZQ6I6Y7G2U1C3Y450、担保余额比例是指担
25、保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACR8H3U5D10V8F3F3HL8Z4Q3E7Q5J1N10ZK5U6F8U2N8S7H1051、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、
26、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACB9C3L8V6P7E8L8HX2K4M7F10Z9Z7Z2ZC6P7Y1M1R10M10O652、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACY3S2A8W10J5U5W2HM2A3V1G7W7M8M7ZR3S5F8F10N9R6C653、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董
27、事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCP6X9M3G9Y9K1C4HO7V6H3Q9R1C8V10ZX5U1L2M6M6I5P654、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCS4S7D9B4H1X9M5HE5J2A7K9D2P1W10ZX10X5R7B9N3A9U455、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办
28、法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCF4D9H4K10C6I7D10HV2M4W8I8A5B9N6ZD4U6T4D4E8W2K956、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACX3S1J3I5R3Z8F8HJ10Q5C4N2O9U6Z5ZI7C4Y3G1R8J8I257、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACD5K4W3T8
29、U8C10N6HW7T9X7D1X7B6N1ZT7J5F8F4Y7H5L858、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCA3K5P9V3J8C9W2HU3Z10V3Y1P5G1G8ZB7B2G8A2T9N6M1059、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCR3E6L7Y8N8G7Q1HH10F2V1U2X5R4Q8ZS6K6U2X8G1R3T260、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法
30、错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCU6W5T10K7K9W10A3HC5P10A9A9X3W5P7ZD2Z3M1Q1D1D4Y761、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCE7C8A8J4R8I9O5HF9P5U6D5V10L5K4ZK9W10P2F7Q9M1W362、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA1R2U1M2V8S6W8HC3J1O8O5G5W7K2Z
31、Z9A5F3C6E5R6B363、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCM5V1R3J2B1N5M6HI1G4M10Y10W7B2Y1ZE8E4V4E9R4O10Y664、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACH6Y10J5A2X9V6S10HE6G5M3F5I1F10V2ZQ1J6V8C6Z6V6L265、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高
32、级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACU8S9D6J7K3R4L4HU2X7S5Y5L7A5R10ZS4L5N4W4S5C5K666、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACY1N7C7F7G5I9S3HT6D6R8R2R3L5V2ZO8U3N8B10V3N6N767、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资
33、者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCU2E1D2Y4W10W7S5HE2V5C3V4Z5B7R10ZV8S10E4P10E1C3D668、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCL6D6W6H10E2F6X6HS1L9J1W2W8V2C10ZG3A7A5L10W7H2T669、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目
34、收益率【答案】 ACT4P3K9U9Y9W4G9HF9K9Y9G2X5Q3L8ZN9Q5L3Y4D7V10P670、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCB3E1F10M10E2D9D6HC10S1K2P2Q4Z3N10ZC5S6E7K5A5H4Z771、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系
35、系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF5R7L1W8D2C2R6HJ7Q10S8N3O3O2C5ZX1M4W8I9W3B9M172、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款
36、管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCJ3T9E9L7O3J7S6HE2N5X2C5J9H9Z7ZF5E3L8Z4K3I6L473、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCC5E10T4T10X5J1I5HU1D6D7P5T8C1U3ZO6O10S7L3Y1R8K474、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR
37、)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCW9H3F2H8P4J3M2HW10L9N9I2T5K7O10ZW7E7R10S5Y5G4X875、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCS3O5X9R8Q2X10F9HX1O4J1I8H2L3S8ZM8Y9K7B6K5H10W676、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列
38、表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACV4S10I9D1T6S4Y1HQ10N1O10D10O3B8K5ZV6F2D9J3S9D3F177、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCR6X7E2E1C3E3F2HQ3Y3L7X7C7L8S9ZX6X8P10E10W2U5V278、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可
39、持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACJ3B10X7O2W6L2L9HP8E6L4K7B1R7P5ZQ1C8W6W1S9X1I879、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCM5V5B8D1W1V8Z5HL3Z2V8P8W4W4U9ZK1H8V8H6R6P8K180、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.
40、公司债券D.股票【答案】 DCK4R7I1P6L5X9U8HH5N9B7J2T8H5A2ZY10O3O2K3O7W2M1081、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCH6H10N3A8E5E5P8HO3F4Z5J10B8L8C4ZQ4D2Y4B10J4O8E882、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACK8M6M2Y8Q4G3B2HZ
41、10I3R6Q9U5P1P9ZY2A8O6Q5Y6D10R683、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACU5M3V3A5R1L10P3HQ10B9S2Q3A6L2H6ZP9N10B4C3W6C4I1084、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCP5C10Z8E2J1V7N8HM10V9T6K10X1U6G3ZR9S10V5P6V10J5N685、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要
42、渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ7M2L4Y2Y7C9I5HX8R1J3A4K9J9O3ZH7X10C10L4T10B2U1086、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCI5K5H8G4F8X4E9HX1D10K5S1R3X5O7ZF7H5N8E7I2C7W187、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统
43、环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCT8E2U10B2B6H2B9HB7E9K7B4C5Y10F1ZO5K5U10O10S8Q9F288、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCH4Y8Z5N5G9Q7F3HE6Y5R2E10M9X3X6ZK4R4O3T6R7U2O289、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCB10Z2L5B1S7L4P1HU
44、4R5N7T3E10E2E7ZQ9Y9C8C9Z9T1S590、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCY10D9V2D9H9Z10J3HL1F1N6M1F2M10E10ZE10Q4X6E8L3T5L291、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCN5T8O9G9J7M9G10HN1B10R10R8J6Y6J1ZX6R4C8L1C3B4N392、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开
45、展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCK10S8Y4I6R8M4X3HH1R7C4J3Q7X2M10ZI1N2W5K9F7C9E693、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCE8A7B4X5H6P9O3HU7X8D9H4Q6H1S8ZZ1M3W10L1G10Z4C994、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCS7V7F7B8E2G1G5HX3N4R2D4H3L9Y1ZT1V10Y8R8J1W8B795、为有助于避免外部