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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCL8U6N9X2I10T2M9HN7S1E5Z5O1V2G3ZR8Z8E7I10M7A9N32、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACW10M6U9O7C3N1J6HM10O7Z5O4D1R7N1ZZ10X2G3Z6S1R6I83、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成
2、调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCJ9L9O9O8W2Y4U1HQ5A3X10A9H5A7P7ZY6F10J2Y9V5Y6J104、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU9S9R4R8Z10T9Q2HR10R1S9X9P7W4K7ZZ3I5A2P6D2W3Z55、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACR4J
3、7J7B1F5E5P1HO4T1X4W8R5A2W9ZM5D8J5X8G5E2O66、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCC7Z7P4I7A6P9J5HS8B3N6W1F8R7A4ZA9L9I1G8B6T10E97、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（
4、 ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCN1I2M4G9F4L8A8HT10L7Q5K7T1L7K3ZB6S2B8O8I6F2F38、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACQ2X8K8C2F7Z1J8HM3V6N10I3P4A1Z2ZX9L4Q1P
5、1M1Q3B89、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCN2F7C10N1Z1N1Y6HN1B10X9B7J5Y4V2ZH2Y2X6R5P2F10L110、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCY1W6R7U9B10M6J9HR1M3V3K1I9O5K10ZE2C7I9I8X8W7Y611、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检
6、查【答案】 BCA9Q4C8B1K4P5Z4HU6C2O4H3W6J3M4ZX4R3P5D6P6L1E912、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCL6Z3C3T10T10T10G4HC1K7J4Z1H10A10D5ZF5J10Z1V4A1G2J813、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCI4J6T4T6E9O4X2HH7K10M2F6A4G4
7、R6ZU10U3O9X6I7Q4I214、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCS4V8T2A7R4N9Z6HL8D7I3C10U2U5H10ZL9W6Q1U7K8V7K915、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行
8、账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACW6B1W1Y7L7R7W5HG7H4Q1L8M8Q5Z2ZF1N4Z4X2Y9W4A316、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCZ10Q7M5R1N5N4N10HI1S7Y4M9B10S3R1ZN10J5I5E9P7A1V717、互联网信托
9、的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCO8A3L10C7Q9L7J10HH10S10K6A9E7M6H9ZR10T5N5S7T7U2Q318、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACR6J5X3M3D8U4U10HC5G10K6K10O5P7N5ZE1D5E6Y8R7D4P1019、
10、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCP1V1C5L9H1Q3Y10HN3T1I10O2O2E10S5ZL7N9I8O7M6U9Q220、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCC4R1F2X9S1E6G4HT6M4I9L8O9W8L4ZV4K4Y3Z4D7R9R421、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCJ6W4T
11、9H7A10Z2D1HV5H5J7V3Z9K8V3ZN1O8E8Z10P5R1J522、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCY3J4E8K7V9T7H1HX2X4U7U5H4V3T7ZH3R4O9Q3V8O8B123、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCS10A5U1Y10Q1F10B2HT10K9N8M2E6S9F6ZQ8N2O3Z3V6B1L924、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同
12、约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW5O9N3E9T10W9G10HT7L10G3P4K7D4L2ZN6J1F7V7S2L8W925、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACS4B5O5U10F1G3P7HX8F6T7C6L2Y2M9ZP3Y1D5T10P8H4Y926、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及
13、经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCG10Z8E4T4Z6S10K2HA6S9K10N10A6V3K4ZW9D2W7F2K8I9Z1027、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCW2J8H5T10P10B8U2HD10U8N3C6V7W10U1ZQ2L2Y5S7O9D1J1028、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCH5K4B10T2Y10O1
14、0W7HF10J6Z2A8X4P8I8ZV9E7X6I6D3C2F429、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCD4X2C5W1M9H9V2HF2J7F7I1S3T10S1ZB3W7U7A6E3R2I730、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCN2S1I4K4S2C10Z9HP6C10Z7K2L7X3G4ZN1L1N4Z9G6E8V331、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容
15、的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCR4S5D4U9D10L8K7HU5K2V4N8A6U10K2ZJ1Z10P5V10L9P5H432、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCC1K7H5R8M1J3Y1HX1A10A7U9X10A10H1ZA6H10Z3B7G3U6M133、下列关于行
16、政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCE6X8E3G6Y3M6I9HC6L4J7R4S9Q1Q2ZV1Q1W5U6P4B7T634、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCG5P4B5Z8V3P2M2HL2T7B10L2W3F7E1ZM10S1D4S1X7C8F335、金融类不良资产不包括的选项是( )。
17、A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCQ5P1Z3F4I5U3Z8HI7O10M4M5G4Y6U1ZX10L9T10V5S5Y10H236、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCY5B10T9S4V6A8R10HV3L2F2B5H1P10T9ZO7G8E1E10T4U9V737、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCB6
18、A8A10E8L9W5A8HD7S9X3Y2Z6R10X6ZY7I10J6F6U2O1H138、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCI10M1M8X3U5A7F1HM5S7B3D3Z10L10P5ZP4X3Y4U6C8K4R339、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCG7Q9H1L3X9D1B7HA9D2N1C4H5N1J8ZM2Q1Z7R10P1T3W940、
19、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCF6Z1Z7S10M5C4T3HE3D7M9C8P1F10W6ZK10Z10U4Z5R3T8E1041、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACG10G5A3F6W7J9K8HJ3Q7R2G6H6C2B3ZV8F9T7W5Q3M3S442、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答
20、案】 CCG10A3L4H7F3Z1B5HK8X6J9Z9I3Z2Y5ZU6T4F4Y6E10J8M543、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCI9Q2V10D10S1E2C6HN2T6G9H6S8H5G4ZF4F5G10M4J10Q9H144、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户
21、的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCH10F9K1Z2U6D3X9HD9Z6S1F4B4Y8H3ZI5H2L8J1A2Q9A945、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCL3X9M8G2I2C2T2HS6I4E4F8N9R6M7ZB10J2G10T1D4O2D946、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCM9P6G4A9M2E5
22、R3HA3T6M6U5U6F2E1ZA5L3Z9U9R3B10D647、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCU6Y5B8F3V4G9O8HT8E7X5G2E4S3L10ZJ6P8M4I8F7J5C248、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出
23、损失分布并刻画置信区间【答案】 ACK8Q8P1N2J3P8I6HZ5G5L3B9T4C1T9ZQ8E1W8Q8V5M2S249、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCW7E3S10V4T6J10H10HI6S3F9W10E1V2K10ZY3D8D4P6M
24、10P4B950、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCK6L9O5Y9Q3E7P7HN6A9R10U4N10H10N4ZY8V7P5T4E4Y6F851、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACR2W3L2U4C2L2S4HQ2X10H6L10E5P3C2ZZ5U5R1Z7W4Y2V552、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述
25、书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCT5X8R9P2F1S1C2HU9K3T10Q8T7T7P1ZD9K3W9Q1W6D6S953、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCH2Z8V10H10U4G5M1HN5A8J10A8W6V6O4ZI9T2G1H9O8U2V154、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCI5S5Q4H7A1U7N3HC2M3J7O3M6I8J10ZU9H5K
26、8Y1E4U3B955、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCL10T4V9R4F5H1H2HC6A10R5E5Q10J2E6ZD10Z9J9T3H7L2L1056、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披
27、露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACD5F10D4U6V10X3G2HV2H4U7V6E6J7Y5ZP10L7H7S9A4I1P657、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCR4F9F4N10I6R8Y3HL6Q8U3A2V2B4M7ZL10O6G10X10P5N8K958、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保
28、险公司【答案】 ACG1J6G10E4M7I1E5HB8J4B8Y5J8Y2Y4ZB9F7P5G2N8N4I559、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCV8T9P9V7K10V9U4HZ6O5N10J7Z6J2J10ZP10C5R3O5F4W1P360、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACH10T9L8K2P3L3M8HO2M10M1Z5B4X6S1ZE9Z2B1
29、0H10J6W8K261、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACP9J7G8V3M4U5K1HR6V2I10Y6R10C2Y10ZZ5F3C10L7G6D5X862、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCB7Z2E9Q1P7K8E1HO1L6Z3H4J3N1R5ZZ5N8W7E10N9M1G763、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利
30、水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCR3E2N2K5F8J4M4HU8L3I1W2K6X5X9ZU10O6J9W10C3O6J864、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACV3A5L1K2C7S6A10HX6O3F9Q6E5H5T10ZI9H8U1Z9V10D5Z165、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通
31、过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCS3C2L2K8R10T5Q3HQ4G2C10X2M8R6Q2ZE6Z1A10R5X9D1L466、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCD8B9P4P4B3U2C7HF8K1J1Z1J3O9V7ZP1F7J10C10T4Q2O367、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重
32、新计时【答案】 ACX7P6M4J2D6N9D10HA3W4C7C2O1E5F8ZO10W2C2S10X4U7D268、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCY3A7K2M6Z6A6T10HV5B1S2E10C1G9L7ZK3I4U7T5G9Y6M469、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监
33、事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACE1W10L6J9U4D4V1HQ10Y6J7T8S3G9H1ZN3H10O9C10L9Q6U170、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCH7D8H6J10S3D9N1HH3I2M10U1O10R2G9ZU10A8V8J10C1K8C571、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCV5U4C9I5P9B3W8HK10X1W10Y5S4B2U10ZH8W6I3W4X8J1M872、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。
34、A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCC5X10J9I10G6Q10Z3HG5W10W6S7K4Y1D9ZZ8W10E1R9M9R4A273、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCU5V2Z3W4R1Y7F6HW3H10O1Q2I7G1M6ZY7O10O1W3H1P4W1074、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACW2B3S6O4V8H5E10HI6N1V10X6A9A9N8ZF6L5J1A1I2G5L675、根据商业银行市
35、场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCI6B7N1O9E6A5V9HS6O5S5T7X4P8S5ZS10X7F7A5O4E10G176、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACK3Q3K7Q4M10Y9U2HH5F9D7R3R7K5J8ZU7O10D8M2B2K4J377、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入
36、比率D.风险资产利润率【答案】 BCR7A6V2Q3Y1Q6D9HD1V8R8I8K10R4X3ZX3D10J8X2U2X4X278、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACS5U3M2B8K9Z4L8HU8B10Z6G8A3O1Q2ZN3I2H4O1Q7J5A279、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACS1Q1M
37、10K10Y8I4A9HJ5E10P8J8B2H10M3ZI3S3Q2M8J9B1B680、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCE9T6Z1O5P2F3K9HB7Y5B2J10N7B2G5ZN9U3B10V1Y5P9J781、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACG3O6C10T10B2O6J9HX4X6C4V10G1K10Z4ZL2G4Y4B7I5O2I482、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落
38、实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCF7X8Z6M2A6Q4L10HR3U1T5F4E8L9S10ZX6R6Y1C6T4M7Z683、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCV1P10V2S2U6F10N2HL10S5R9K1O9H8I6ZN10W9W1I9Z2R10V384、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACF3S5U6
39、B2A4G7O1HJ8F6W10Z9A10D4M4ZN6L5S10K6G5Y10H585、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCM7W3F9M1Y6Q9I1HM2W1G6R6Z6O3R10ZP3W7Z1I8G4I4A286、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACK2N
40、1C5K8X3Q6N2HB10E7P2P6B3M2A7ZU4H3B9V5M9D10X887、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCC5M2G9O9P5W2G3HP5P7Y9P3I9K9P9ZY10Z2A5J7S3T10O988、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCO10T5O5X7Q1S3H2
41、HR2H10O9R7B2W4F3ZW9E2M9X7W2O1U889、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCC5M2C7K5Z4S1G3HN6Q9G6I7K10N9Y5ZJ4B6R5X7Z9F10I390、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCP5Y10K5W4F2F1G7HX1M10P8E7R10W1W8ZH1Q1A5J3R7H9O191、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合
42、法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCY6N3Y3X3P7B1C9HP6V6O9U6T2F7M1ZU7U5R6K3N10W5N1092、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCT3R9K6M2F10S9J5HO10R8L1K8H1U7K6ZW9H4E9F8E7K4O393、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个
43、时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCQ1Y5Y6Y7X5N3T6HE1O9J6X3F7Y5F8ZF8J6H3K9S2M3M594、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCB4L7Z9Z8K4T10F4HK5Z3S8P10Y3E10E2ZX1R8G9R10C9O2N895、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提
44、供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCV4R8Y7K3G8B4Q9HE4S9U3G6J4L4B1ZY9X1J2J10W6I8V996、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCH1C4S8C5M5U10F7HJ1A9Z5U5K1Q4L3ZW1F6L9T9M9P6A897、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCN3R6L10A5N8Q3N4HW1N10G9Z6B1D9O7ZK1Y2X2I1I6E10M298、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年