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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCR3V10L5O9E6B7X6HX10A8C1L10Q6H9I7ZT6O8K4R5J1C9F22、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACE2R8D7T3W5V6P2HV9W1P5Z7R2N5V4ZR8M5B9V1D9Y2A53、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用
2、来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR1Q10R1H10J10R2P6HO3S1W7H3W8Q8A5ZX5D8U9D7V7G1T74、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCF9S2N8R2L2F5A5HN4Q1P9C10C10F10R5ZR8P2U9X2J7L8F35、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶
3、段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW8X8S2A5W9L10C3HG5X6U4T7L10D8A4ZS6U5U5S10P7K7N106、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACX9H3Y3Z10U4T1W9HL3H7E6K7M9Z2K6ZT5T10M6V2U8X2C7
4、7、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCH6M10A8B10Q8P5B3HO5Z5H7E6F3N1K3ZT4T10C10E9M7H4X38、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCJ10D4F9S8K7Z3B10HM7W3U1E3N5H8N10ZY6O3A9H8X7S10O89、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；
5、市场【答案】 DCW8J8Q9P1U10T3I4HM9O10O4M6O6B7S5ZR4L10S3V5D4J1R110、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCF3A6M4G5D8V8W3HI7P1M4S3Y9Y5I3ZC5U7B10P8L4Y5H511、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACQ3M8D8G9S8J5J5HC3L3W4G4L5O6C8ZZ1Y2M8X2V9T4A1012、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立
6、的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCM3Y9D10X7H10H2H5HK1R2L4W7F7I5G2ZP2W3S2C9W3G4K813、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACC10Z2K8U1R3V7L4HU9U7R1H3Q9A2K3ZS2K8J1J3J3I9T314、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案
7、】 CCT2M9K4R9M2F1L2HU9A3W1J1Z3V2W8ZN3G1E4P7M7N2Y915、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCO1Z4C6P7Z7E10P6HH4V2O2J4S4T5E5ZL3P10S5W3U10A2X316、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCA7O1B2S7R7U8D4HV9H8A10H8R4W3D3ZA5C2G4A3T5V4V517、（ ）不属于
8、合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCV3C7X2X9X9K3I5HG6Y8E7N2B8G1G7ZO9F5X6R9I7H7W218、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCA5C2W8K2X7M10K2HM2W1L8S5M9T2R10ZW4Z9X5W8X6Z3Q719、
9、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCH9S10K9J4X7M2S9HZ7C8J1R10Y4W7A9ZJ7D7C9U10K5Q2H520、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCI2X3R3N7B5M4M8HS3C4X1B7U2R10T8ZQ2M6W10G4O9B10D221、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时
10、发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACQ6C10C2E4D5C4E5HZ6Q8N2V5V7S10B3ZR8Y10U10K3O2K7T622、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCV4B2P1B4N7J3L1HT9Y5K1B9T6P3C8ZM10F10N10O2E5J6K1023、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确
11、的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCB4L7S3Q4M1B3P2HM9I10W8F5G7S10B1ZB10S7R1M9Y5T2X924、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCI1P6L9H8X1R4F2HW10P2T3B5C1J7M8ZN4Y1N1I6K3G9S825、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCC2W9J2R6H6A1P5HQ2F6U1V3U5
12、W8D7ZV3M7W10I10A5R7V526、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCB9M2N10K10F4N3D9HV10E9I3B7K7F9X7ZI6Q6B7Z4F9F6K1027、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCL9S3J10X1K3Q2S7HM5T9D2A4B9D1C9ZN1L9I4E2J6N7U528、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实
13、现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACD3F5Q6L7I9R1Y8HG7J9T10A10Z10X8N3ZX6X9V1Q5T1E5O329、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCP10X8C7U1B10Z4W1HH8A8I3I10B7D2Y8ZE3I10H7G4H9I3Y530、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合
14、理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD2G7F10K3Y10J5U9HO5Y7A7K9E7J5M7ZI4K9A2X9S6D1L1031、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACJ8G1H6M8C2U6H5HT10T7H1D7I7L9B9ZH8H2O6B5X10P5W932、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】
15、BCJ5D6I10Q4W8C7A7HE8C5Y7S9G9S8V1ZN4E3Y9T9S4E9R133、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCD1V5I2B7Z1B6E10HR9B10D2L1Y7D9D6ZJ2A6F2S2S2M5D734、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCB6R2T1Q9Y1F2B9HK3L3Y2H7E9P9J8ZW9C10P4G5O3X8D335、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的
16、贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCX9P6Z7J7K4T5H4HA9V2H9T7N10S4Y8ZU4L3Q7M3M4N2R1036、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案
17、】 DCO3C6W6M6E9W6C10HE4X7Z10A6H4U10S3ZP7A4O4X1F5T2V337、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX7F2J8K10W8H1R3HU2I3Q7I10X1V9P1ZC7T1Z5O7E9J3Z138、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCH3G8F4Y1B1Q1R3HX10C9N9H2E5I8F9ZD5W
18、4O5G9F3M3Z1039、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACQ10R5S4M10N10J8E1HG8V4H5U9H1J5S4ZR10G8I8U1L5Y5E740、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCD5M10Y6N4D2R5C8HS6C9K2Y3L5J6D1ZW10L10F9Y4H4G4O141、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化
19、风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCT1L10I1P3F9K9Z5HK1P4E5R4Q1U10M7ZP1S2H6T8L5N3D842、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCX1G2E8V6V1O6J9HE4S10C1U9T1D2Q6ZK5L10K9T10A10L3L443、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCT8G3P8X7E7I10G10HP5H1H6C2P4B10
20、J9ZO1W7J4Q4K3L1C744、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCO4O9Q9O7K10G7K7HK7B7C2L2W5U7D10ZG10M10E3K6J1I3Y345、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCB1O7C4M7G7O6A1HG10Z9Z5
21、C9O6P7U6ZB7B9J9W9X4R7W246、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCD1C1V8L4K7T10D8HT5N9I9C9A6I6K10ZK8X7T1Q3J9S3U347、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCQ4P2X5U1O1D2R2HG2V5I10Z5C5K1L1ZD4V5F9J4T8I7H448、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算
22、性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCC6C2H7Z10S3Y2C6HX2D6N8M10I10H8M9ZK10M1W7M8T10I7H449、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCX8U4N10I2T3Z10A7HV7W9N8C9G8J4D9ZQ2W9N9H7R9N3W1050、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A
23、.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCV6W8A7X9E4D5D10HK4T4F9M7V10X5G7ZU6Q8O7M7A3B8R151、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCA10W9G6Q1G9J6L6HN5G8M7U5V3Z9M1ZK1F5V4C10B8Q10U6
24、52、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW8Z9S7O4A6F4S7HF10C8D3P8O4X1S2ZB5U7A6E7H7E7Y853、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCN6T1E10Q6Y6O1Z10HQ6U2I6P4T8D4R4ZE6W8P6S4P5T10T754、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACI5F5B1
25、0E10S7Q3R9HT1K4R7P9J2T3A7ZC8C4F10V4S3S5K555、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCW5I7D7W10Q10H4T8HB4M6U5M9A4S3U5ZJ8B5Y2X5C5W7W456、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCL5Y6S2O3F10F2F1HO4B7S7P9L3J5G9ZW8O7Z10A4A2S10K757、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完
26、善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCZ7Y7O7F5Y8F7X7HR7G8A3W2N6G10S2ZI6X5W2B6D1M9A658、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCC1G8A6R9D10P2R3HB10V8A4X8U7N3W5ZV7U6C9Q8X6L8A859、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政
27、处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCJ9R6Q9G8J4U9P7HH4N5V2L7M5J8O4ZK10W6H3R8K5I1S260、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACC7F1N4G2C8D5O4HW1H4X5X2T4R6Q1ZL5E8E5S7W9E9X961、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 A
28、CX3R7L5H9W6X10D3HY4A4X3D4Q4F5E5ZT2E2H9O1Z2A3U962、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACQ3O10V3U7E5Y7D3HR6R6G4V3X5K7G4ZK9B5H8O9Y3N9H363、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCM3V1W10A6E10O9M2HO3M2Q4B8
29、T2H10S2ZV8U10K1P2G6S8Z564、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCG9D10D8N7Z1X10K7HS1M9T10X6Q2B8J7ZI8C5P1A10Y8R5B565、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCH2D6O2Y6F9U5D9HK7X7M10I8Q6Y5
30、N5ZM2Q1P10I4V3K9M566、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCM4B10Z2K2K6W8D3HA7Y4M5G10Q8S9Z5ZC7A5G10C3N10S5S467、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCR3T6X7J8T1J6D5HE6F9S3B1M6T2G3ZY3Q2Q4F3U7X5M168、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.
31、高级管理层【答案】 BCZ4K4A10A2I10L4P6HW4D2B2S8K6Q1Z3ZP4C10J4J10A5Q2D169、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCR4B9M6N8J6L10F1HN3V4M7I10C10E8S2ZX1C4B8X6N8S1H970、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCD2R1Z2Q6O6T9O9HD2Y2Z8S8B
32、5Z5B9ZK9D10G8O6I2R1V671、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCC9O9L5O8E6B7M5HM3M2J6K4T2W5B9ZP9D8V2B10Z7V9T272、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCI2V3
33、L1N6Y4N7W2HP5L3Y1A3R7Y6Q10ZL2L1X4E4V5F5Y973、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCM3Z4Z3I9D8Q7B1HC6B2N4K9B3X2R10ZD6J10M2J7L10P6C1074、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACN10I7V3V7M6V2S6HD
34、2S3A6Y8E4B1Q5ZY6I7L4O2T6V10Q275、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCH5R2K4Q10U1B5T7HY9G8H9U6U9E10J7ZO9T9E1J8T8K9T376、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCY8V10W10D10L3Z9M3HF4U9V7K9W8O5J6ZW2F4Z9E2Z2E2B477、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCA1K3V1
35、J1I8I4J7HI8O3A7V9J6D2D10ZA10P2U4F5H5N9E278、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCA7I3B1J2B1R1A6HX4F1I7H7X8P8X8ZF8J9I9J5J1J5P379、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCZ9D8V5N4V6Z10A1HK10T7S10T5G9O4K10ZY9Y6H8J9J10A2V58
36、0、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACJ7B10C8Z2C6B10K5HR10R4S10M8M10M7M2ZT5B1G2V6Q3K1W381、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACJ1Y2W6X8K8D7E10HN10J2
37、T2V8X1G9Z1ZR4L5F8O2P2M9H582、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCJ10E7O4Y1D1A3G9HY5I10L10D3T9C10S3ZA5W8X5B5M6I9N283、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCA7S5S3G1B10B8M8HL5K7K6C3J7J6J3ZA1U10D4Q8O5Z5T284、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCE6S2X7K1F
38、3Z2I2HD8E3E9M3C2U1Q5ZX9N8B7D9X1Y4C385、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCB3C5P5G9O4K9L6HT6W10L5N2O9T3A1ZB8Y10B7D10Y5Q5T686、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACH8H3Z6A8R8T4N7HU
39、3Z2E1Y9K5U4V4ZJ9Q9Y2I10P7P9P187、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACB8F9Z1X9L5B8X9HN10G6D1L8V9P6T3ZP5F7Y7R1Y4I2P788、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACJ4T1O8H10L2O3A4HD1U1Q5S2F3I3X8ZO7L6J1G2S10H9V289、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当
40、至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCX2P8F2A4A1D10M7HR1L9H9Z3N1V4W8ZV6X3J1C10S6J5K1090、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACI8Q9I3Z5A5W7Y7HY2H9A5H4Y2Y7H3ZA1P1A10S4K2J7D1091、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与
41、政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCY4T5A2Q6M8X1C3HT8A10G8Q3S5G10F10ZH3O4G1R10E5T4A792、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCW8W10R7J3S8R5C5HH1U10C1R8I4F4K7ZK6X10K10D5V2Q7U793、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可
42、计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCU9Q9P3O1M6S4E5HU6X5M5N3Q5G7U3ZH4G5C7G4R6P7J194、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCY6O8Q5O6T8I7P5HK6I9L3C2J6K1L8ZS1P5T5T1B9O6Z295、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCK5O9W5D6X9Y6L8HK1S1L5C4Z3M5A10
43、ZM3N5G6A3C4O4S796、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACU5Z6I1V1L7E6F1HM4F4N8S10I8T5Y4ZH6J3U1Y8D7X6O1097、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCR8Z4D10Y2N3P4F6HB8C3M1H10S9E8V2ZV6Y4V8Y3P3C
44、10D198、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCQ5Y9X7Z6F10F7S1HH8A2U4L1W3N9T10ZL3D7B1B2X9V2I399、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACL9T10G10T9C3C6C5HZ1O5F3T9L7E3A10ZQ1M10C5U9H3T9G10100、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCC7D10L4F1X10B5J8HJ5D5U4Q8W2U10Y5