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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，属于违反用工法的是（）。A.不良的业务或市场行为B.咨询业务C.产品瑕疵D.性别及种族歧视事件【答案】 DCQ6A5Y1L9Z8X10Q6HF2Y1T8W6E1E4S2ZD7R10K3P10Y10U5P82、战略规划必须建立在商业银行当前的（ ）基础之上。A.实际情况B.未来的发展潜力C.实际情况和未来的发展潜力D.潜在收益【答案】 CCH9G7D1R10E1D3G8HT4C7Z2Y2J10H10H4ZH2W5U4I3L8F4A33、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性
2、和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCM3L1B10G8S9H9C5HR6H1D5V7G8I2H10ZD2D4L2P7W7B7T44、已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率是（）。A.0.5B.0.O8C.0.2D.0.13【答案】 ACW1H10X7T3V8V9W3HC6M6S2P2Q2G8K2ZT5N6I4S4M3X6W65、为控制个人信贷业务操作风险可采取的措施是（）。A.优化产品结构，改进操作流程B.强化一线实时监督检查C.改革信贷经营
3、管理模式D.实行严格的前中后台职责分离制度【答案】 ACJ4G4K7B7V1G3T8HJ6U5A8L1H5Z9M4ZW4P6K1T5O1D9P96、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACM1H1N9E5Q4P3L2HF1Z2M7O2H1X3Y3ZN6W7T9P1Z6U2X97、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCB8G3D10B7D9C3Z6HB10N2S4E1N6F9V8ZF5B2B7U7H8T1
4、0I108、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCV7M2R8B7H10D10W8HT2E5F3G6L4L3X4ZN9E6R3E6Q7V9S59、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACE2E8I3A5L8V4E5HO10Y5N5Y2M8A1R2ZR3P10W2M3S1V4L110、下列关于专有信息和保密
5、信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCF2S1O3C6R10Y9E2HQ4D8E10K4O10L3A1ZJ3G3F8Y5D5O1F411、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 ACY10I3F7K1L7X1
6、D9HP10Y10D5U7V10U10A3ZE3T5F3W6G1V9I812、Y银行在其2020年年度报告中披露，该行一天中99%的VaR值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）A.Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为5000万元B.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于99%C.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%D.Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5000万元【答案】 CCZ7R4R6O9F4C1N9HI4W7Q1Y9T6S1P10ZG3P9L2H8N3V5L413、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)
7、。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCY7L4V6N3E3R1P3HS6N6F1T7Y8S9P6ZU10N9Q6G1Z3E2Z1014、银行贷款客户优良且贷款需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。A.拆入资金B.向人民银行再贴现C.发行银行债券D.用自有债券进行回购【答案】 CCK9X3F2A8A9O7J2HB7V10X
8、2S4Z4V1P3ZI5E5K6Q7C9K10X715、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCW2C5D7O7T1N1L10HY4H5A3T5G6K10C8ZH5L8Q2Y7F6F5Q616、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCQ2K7G6B6U9L10P3HI2U6I5A6Q2Z2I4ZH5G10B3N7L4B3A817、缺口分
9、析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACQ1D1Q4W3V3N8R1HL10A5U5M3B6C4Y9ZF9V10Y6Q1K2R4S218、已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率是（）。A.0.5B.0.O8C.0.2D.0.13【答案】 ACV8D1K7V7Y1T10R6HP4S3G1R4A10F7Y7ZH7H4O1G3S10J6C819、下列不属于操作风险评估要素的是(
10、)。A.内部操作风险损失事件数据B.外部相关损失数据C.情景分析D.外部事件【答案】 DCV7T1O8R10K8F4I5HN5H1X9Q5A10H2C1ZW8L10Y1R4V9M5K620、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCZ7S4D2V10T9U8D6HH4M6K9Z5J1L5K10ZQ5W8F9U3M6A1E621、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值
11、，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCR8Z4I9M4B10S2M3HW4G9T5E9W4Q2E2ZP7P5X8U6A7Q8W222、商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（）。A.增加收益B.提高经济资本配置效率C.降低客户违约风险D.实现资产多元化配置【答案】 CCE9A5A9B7F10Y9K10HG4Y5D4W8Y9R10I8ZA5M10J6Z4R10C9C423、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期
12、货D.指数期货【答案】 BCI4L9X9L3C1Q7Y9HM2B4L7Z4K1C9Z4ZF8M6U9R3A4N9P224、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCZ3R6J3U2R7W4W10HJ1X5K7P3W1T9Y2ZX9U8F3D5N3N6Q225、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCK5Y2J10J8E4G2
13、L9HN8W2D9Q4P2Z8K8ZI1F4O7Q8U4Y8W626、专家判断法与市场有关的因素包括（ ）。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCR9V3W5M10U6E5W8HU7Z4C1B10R6L4O7ZS6F2Y3K4N10L10R227、下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（）。A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 BCR9B3S3U3H10D1C1HW8K4F8T3P8T2K
14、4ZE5U4J4S2D1H6R1028、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACH3G6I10M9Q6M7F1HX7Y10N9C9M7F10M8ZH5W9Q10O2G3I6B1029、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACR8P1O3D2W7Z1L2HR9P3V10E3I5I4K7ZP6H6Y4E3R3M1F1030、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C
15、.声誉风险D.操作风险【答案】 ACB8V7C1Q5Z7O3G2HA9D9V5B5F8K3F3ZR2G5N8T5J3I9F131、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCO9A4B4F3J5D2Y10HK8T5P10B5Q3Y6N8ZS8E1E2Q3V4Z6J232、根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。A.50B.20C.10D.5【答案】 CCY9L2C2S9W3Q9S7HI7C3M8M5D9P10I10ZD
16、8W4H6R6D9X5N733、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（ ）为核心。A.还款记录B.还款意愿C.盈利能力D.还款能力【答案】 DCQ6K7F9U9V5S9L1HE6A6V1C4A1W2H7ZD6N2P6B3U2M1P634、下列哪项关于现场检查的表述不正确（ ）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCB8B10U10V
17、6S6E3V10HK8S4Q6V3U2Y3M1ZA5K7N8V6S7R3S835、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCP2Y4K2L6T5S6N5HK6G3J5D7O7C3R7ZM2I1D10N6V2Z5A936、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCK10W
18、4J3R1Q4M7Z6HM8T5D8Q1D5D1N3ZJ10R10Y8S2Z2N2G337、下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。A.信贷人员未经授权调整评级指标B.交易员超限额交易C.不当言论造成银行声誉受损D.黑客攻击造成系统中断【答案】 CCV4A7W8J1S3O2I8HN10B3V1Y4A6X2L10ZQ5J5W1L3O10S1P238、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCS6A4B9J6A4D10R6HO9R10N1D1T9J4E5ZE10S3R6I4T4P5N539、根据监管要求，
19、商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCW6D6X9G4H8X10C7HW7Q1Y5T1X5M5V10ZG8C4W8S7H3F2E340、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是( )。A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总
20、量平衡和风险控制D.全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理【答案】 BCG5K2S1R5W8R1R5HY5C10F5L2S2C5Y6ZI1N7W7L6M5R6P841、 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。A.-0.2%0.4%B.-0.05%0.1%C.-0.05%0.25%D.0.1%0.25%【答案】 ACD9F1S5C5N3I5F2HA8O9U8L
21、9F8B5X3ZG3D7N9W7X7W10W242、2018年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCR5V7F4C5U3B8R10HB7A3N8J8Q7K4D9ZR3F9M7B7D4N3D243、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严
22、禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCD2A8D3H1S1Z9K3HE6R10C3B10D8H6E7ZP3Y4E2V8V6I10N644、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCJ4A8N5I10E8D2J9HQ5V1Y8B3S2N4H6ZK8R6S6U2R9K7S345、如果商业银行的一个5年期的贷款项目，第1年到第4年每年还款额的现值为1
23、00万元，第5年还款额的现值为1100万元，那么该贷款项目的久期为（）。A.5年B.4.5年C.4.3年D.4年【答案】 CCW8S9I1P7S4T7E10HH3P3P6J9K9M10D6ZA8E6D6R8L2N1Q1046、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCA1W7Y4R10X7C7R1HD10F6K2Y7I3O10N7ZN10L5X8C2Y7N10V1047、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCJ9U6D10W8V4M8G2H
24、X1L9V2E8R1R6O1ZI6I2O6E5E5H2H748、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCR7N2T1K8K9N6H6HM3R4Z10I8C9I8E8ZJ6Q4A6U8T8K2N649、基本指标法资本计算中，总收入为净利息收入加净非利息收入，（）。A.扣除拨备和营业费用B.扣除拨备，不扣除营业费用C.不扣除拨备，也不扣除营业费用D.不扣除拨备，扣除营业费用【答案】 CCD5F5N6G7Q5E7X3HG4M6E1B7O5X2A2ZU2H1V9I8C8V3U750、下列关于商业银行
25、风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCL4B3P8U7V6G3U4HJ5Z10J1I4H8L7D9ZD8N1S1A6H7F8W751、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACE7Q6M8F8D2L8Q1HO5X8Q6W10X3R3X8ZG6M1W4X5S4U6G1052、商业
26、银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）。A.国别评级B.主权评级C.法人客户评级D.个人客户评级【答案】 ACN9V3C4Z6F10E4L5HI2B2W4N8F5C10O10ZQ8K6Y7B8G3J1U653、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.流动性风险B.操作风险C.战略风险D.信用风险【答案】 ACF1C3F5N10L10R7W3HG2H5C4N7V1R10G3ZB8N2Y9T10J9C10R354、下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析，正确的是（ ）。A.久期缺口与利率风险没有必然联系B.久期缺口绝对值越小，利率风险越高C.
27、久期缺口绝对值越大，利率风险越高D.久期缺口与资产负债比率没有必然联系【答案】 CCV9N7F7Q1L2R1O5HQ7X1D9W1B10J8F7ZD3G10L8G7Y9A8X955、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则商业银行的预期损失率为（）。A.3.33B.2.5C.2.94D.1.76【答案】 DCP3K9W7S3Z9Z2R10HW7Y9R10X1K2E8A4ZN7N1K8K10N9D10Q556、压力测试实践中，（ ）是基础。A.管理应用B.情景设计C.采取措施D.假设条件选择【答案】 BCJ7S8F8M6U6F4
28、H1HZ4C3L7D2I4R1H6ZU10S2O9P6T6J9U857、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCJ10E3F8G6U9P9G7HX6F9N6N2T3B4F1ZC10N4N7C1A2O7V1058、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCX1E6F
29、1C1W5E6U5HR8L2R1R1U5Y5V2ZN3D9D7Y6F10I4G159、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCM2P3X8M7J7O10H5HD7H8Z6E5L4D5F4ZA7V4Y6T10R5O3W1060、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为
30、保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCG4O2V3X5A7Q7C8HW3L8Y10E6J9U5J2ZU4E5Q7Q10X1U10Q661、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCS4D4X10P8Q4N6O7HE7K6V10V8V4G7V5ZZ3M4F4Y7D3H8S562、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产A=2000亿元,负债L=1700亿元,资产久期为DA
31、=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答案】 BCO1V4C8A5L4W2U6HZ8B10T1Q5P9I9N4ZC1J5L10Y7Y2H7W263、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACN10Y10B9H9S5I3C7HG3R2X9Y4K5T10P3ZC1Q7M9F8O8J9N464、商业银行的操作风险与市场风险、信用风险相比，具有（ ）的特点
32、。A.普遍性和非营利性B.普遍性和营利性C.流动性和非营利性D.风险性和非营利性【答案】 ACZ10U6T9U1E6H9F9HL2Q3L3D6C5Y2Q6ZS5V5C7W9Z6X9O665、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCM4A8X3H3H8N3K9HQ6X4W8O9V7C10V2ZV5T4K6K4T3C9Z666、 下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部评级法B.现期风险暴露法C.标准法D.内部模型法【答案】 ACC8L9D3N10Y4Q4F8HR6I1Q1S5K10I1S7ZI6J1R1Y1W7D9M9
33、67、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。A.100万元B.700万元C.多于700万元D.小于700万元【答案】 DCP7J5C4B1D2Y9Z10HR6A9T6X1O7A5A6ZN8Y3N9W2J10Q8C668、（）是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.间接国别风险B.宏观经济风险C.主权风险D.转移风险【答案】 DCD8G8R4A7D2M6L4HI8C3R6N6Y10M2A9ZD4Y5L7G8S5I1R569、（ ）应
34、当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCL1R1E9O9A4O3M1HU4V3H3O8R6O6P10ZQ3S4B3N4M6R10E270、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACA4R2W5H5J6C9K7HK6U8J6I10J8Y2O6ZR7R2R9B9Q6U2J871、（）一直是商业
35、银行管理操作风险的重要工具。A.业务连续性管理计划B.商业保险C.业务外包D.独立营业方案【答案】 BCL8W6L2H7C7X4S10HY3R10P3L10V7Z8G9ZP4Q3P6P8M5W6N372、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCM1K7A1Z3O7G3P3HM4M9S7J9J1B3J3ZB2V5R10P5L7Z7F973、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（）进行分析。A.资产负债表和损益表B
36、.财务报表和损益表C.财务报表和资产负债表D.资产负债表和现金流量表【答案】 ACF5B1H1O3O10T3J8HF3V10F1M10C3X5J6ZG7I5L2U7C2B8N174、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部模型法B.标准法C.内部评级法D.现期风险暴露法【答案】 CCH3R10U6T9O4A7D10HN5Z7L6N10A6O8O4ZV9U9B1K3W3B5K875、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCT1D7Q3Z1J8A7R10HU8M3O7O10G9Z5F3ZL5K4E8J9H4
37、Z8O676、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.终值【答案】 ACE8H8N9U3B7K7O9HQ1O9Z9L5S9H6M8ZI10W7D1S9R5X10Y277、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACI5V5W2C9W6G8U7HO9X4O1T4V7Q7Z9ZY9E9C6C1E8L3J778、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险量
38、化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCH7D8C3H5O2H1Q8HB10E2I9Y6L7I4A2ZJ5P4B6D3Z5W10X579、下列关于战略风险管理的说法，正确的是（）。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划C.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训D.战略风险独立于市场、
39、信用、操作、流动性等风险单独存在【答案】 ACN4R1X7U10C6P8Y4HN7W10D6J1A10X9M5ZS5A1T3O3W1L8D780、某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投资组合的收益率为（ ）。A.6.6%B.2.4%C.3.2%D.4.2%【答案】 ACV3U2X5C8U1P7M10HV8T4R10X8J2N1X9ZM6A7R2Q10W5L3I681、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCQ9X8A8B
40、5F7R1A7HE5Z10T4F4T4X9K3ZF9J6U7S7B7O6W982、（）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.监事会?【答案】 CCW7G5L3H10H9J6J5HB4O10S10F10J3T8V5ZP4B1S2Z9D7K2I483、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.80B.100C.120D.150【答案】 DCH7G9W4Z2H5W7G7HF4Q2I2P5Q9D2J10ZN7C4B10Y8Q7V8Q684、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行
41、应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACE5Q5E4Z10U8A7P6HO5B9G4X6X10W7R2ZX8C3G4K3K7W6G1085、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCL1R5G1M10X8J3U6HA4Q9Q8A10L8Z10Y3ZH7I6Q1J2B4E7K686、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定交易账户中的金融工具和商品头寸原则上
42、还应满足的条件不包括()。A.在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.不能够完全对冲以规避风险C.能够准确估值D.能够进行积极的管理【答案】 BCG7D5Y2F10M7X3U9HA4Q8I3L2Z7P10C10ZX7C5Q2E8K10S2Q487、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCF10X2Y4S3P6Q5E4HP3M2O9P3B10O2L3ZO8G3N2V7
43、T7D6A388、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCR4P9V4V2K7N5N1HF8W1X9K4B3K8P6ZX7K2O1M7C2L9L589、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（）。A.即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期负债减去即期资产C.不包括变化较小的结构性资产或负债D.不包括未到交割日的现货合约【答案】 BCI6A7E9A10Q7E5
44、A8HV6Q6C2H3E3T2R5ZK10M7K10R10Z3Y9H290、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCK6X9T8X10Q2A3C2HE4F2I6E6I7C5U8ZX1D7F2K1Q7K5D291、当市场资金紧张导致供需不平衡时，可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况反映的收益率曲线的类型是（）。A.水平收益率曲线B.波动收益率曲线C.正向收益率曲线D.反向收益率曲线【答案】 DCH1Z1H7U9H10S7V5HZ8U9W7Z9P1Y4H2ZD7Q7P6J1L4K7Z292、金融期货主要有三大类，下列
45、不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCX3Y3J5E5A9T7U4HQ9B1S7Z9L7Z4I2ZQ4F4M2P7U6E8M993、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCA2B6N6I7B4R7P5HD2J9S8M9B2Y5W1ZQ9T1D6P7P9H5F694、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年一次【答案】 CCD1X2R3P9