《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题（名师系列）(青海省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题（名师系列）(青海省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（ ）。A.先付年金B.普通年金C.永续年金D.即付年金【答案】 CCN9A2V6Y9U2U7U7HR1Y9Q3U3A6L8J6ZU10R6N3G6F9H5U52、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCQ8K8F9X3I1S5Z4HY1I4J9J5C6H2K3ZJ10Y2K9G1B8M7C53、 （）的核心是建立应急基金，保障个人和
2、家庭生活质量和状态的稳定性。A.投资规划B.现金规划C.保险规划D.税收规划【答案】 BCD9S10V1P1Y1F3M2HS10S4T1L6W3J7M3ZH6S6F3L3X10Q10U54、（2021年真题）李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择:A方案，现在存入一笔钱，按照每年4.5%的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（ ）。A.两个方案不能比较B.选择A方案C.两个方案一样，任选一个D.选择B方案【答案】 BCK10Z10A9W9R8T10G4HW2F3R6K10K4Y1N10ZH6S8Q10K1C9X6Y65、按照马斯洛需
3、求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。A.爱和归属感的需求B.被尊重的需求C.自我实现的需求D.生理需求【答案】 BCY6O4U6U6B6D10C2HP7E5H3O8J9L6X10ZI6V4Q8K10T7Y2B16、（2017年真题）同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间的资金调剂市场B.银行与企业间资金调剂市场C.金融机构之间的资金调剂市场D.中央银行与商业银行之间的资金调剂市场【答案】 CCH6E3W3P6T10E6P1HO7C1S10J6T8R7Q3ZG2W5V9P3M4E2O27、国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金
4、额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCQ3S8G9G9E10W1D8HN8A4C7J1H9X9S1ZB9N10N2J4V9R1R28、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCR6Z9T1L3Z4F7P5HN7M4A6C9D5W8G7ZD4S4V9E4X2B3D69、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回
5、C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCH1N1G8M3O7C4K7HU9B10K1L2H2B9U10ZK8V5G2P10I5P9Y510、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCN3K1K4Q5Q3Y9P3HC1D10Z2N4E7O5D6ZG1A10J2F1M2E5B811、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理
6、财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案】 CCT2V6J1M3A1U7G6HI7C8Z3W10B3R3B6ZU7E7J6E4N7H7B812、（?）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。A.分红险B.房贷险C.万能保险D.投连险【答案】 ACM3T5F6W10L2Q5N7HC10H5M2I9Q4S7X5ZV1H6L7G4H10F3O413、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 C
7、CP10C4V10Q6O6S5M4HR8T7U10J6O10T6Z2ZV7Z3B6G1G8W5A714、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCP6J3K7G3Z3J1R3HM1L7C3J3D2W5Q2ZK7T3Z4B6L6M6U615、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCW8S8J10V2I5M8S1HH4C7L8H6Q4P1P6ZP9J10
8、T2M2J5O7W916、 随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加的速度越来越（ ）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】 ACN4K9N2N10O1S8G7HH9O3G4T2B5X4I4ZM6S1K1G6B3K6V817、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCU10A7A1J3Y8S1T7HU10T2M6W4O7E6B4ZY10F10S9A5S6G7Z718、国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底
9、可累计多少金额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCU8I8D9U2I3F8I1HS8S2G6I2E7K2C5ZR7O7B7Y4F8P2B619、建筑法规定，建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发包给（ ）的承包单位。A.在相关部门备案B.具有相应资质条件C.具有相关施工经验D.具有相关施工条件【答案】 BCZ4O2O5A3C9E3K8HP7T3B7B3J9T4S7ZU3F7Y8J6Q4Y4K920、非营利法人不包括（ ）。A.事业单位B.社会团体C.基金会D.有限责任公司【答案】 DCQ7Y9J4K9L2F8L1HT10G3H
10、6D6X4S9W10ZU10M10A5F10P7M1Q1021、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCT3S6U4N6U1F8Y10HP5Y8I5R9P1G4H5ZW2A9A7D2L1G10O522、（2019年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCD7N1O10D4A7T6T6HI1G5N7P5N1C3J2ZI1A2O8U3M4M5X923、（2019年真题）如果从第1年开
11、始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACM7T8O3Z4O3X5W4HK3K5G4N1O4F2F7ZD2U4I5N8A8I1L424、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCU1V7L8Z1J1R3S10HM1T2B8R7J5L10Z5ZZ9Y3Y5H8G6E9V125、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允
12、许的范围内进行B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCK7D5T1N10Y2Z1T8HT8S9I7N2H5N6D4ZP3Y9B6L6L6H7Z726、（2020年真题）根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】 ACG5U2T7T9P2F8C4HJ1F2P10B8N6L4I1ZM10J9D9W4G2R10B1027、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.
13、信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCK1U6Y8N8P8X6O10HT1P7X7I7V4D8H10ZZ9E2H5I9E2C9R528、（2017年真题）下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。A.期末年金的现值大于期初年金的现值B.期初年金的现值大于期末年金的现值C.期末年金的终值大于期初年金的终值D.期末年金的终值等于期初年金的终值【答案】 BCV7I6Q6K6B7N8W2HH9C1C7S6Y4G3E9ZY10X1K5D1N2M2Y529、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时，债券价格下降C.
14、在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCG7E6P9E6N4R5T8HW2M3O9V2Y2H9O3ZI1Y10G3Z4D10R3A430、下列事故，不属于一般安全的事故的是（ ）。A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACQ8N9G6X8S5W9D6HX1C3R3B2C3G7P3ZY2I3Z9Z4I5F3U831、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCA5P1D7S10R1P4C5HR8V10U1B1D3T7T6ZV
15、7V10Z10I7O1E3Q832、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCD6U6N4C5Z7V7I10HF7O1Q9A9H9C9W8ZP6L10T6Y3G2M5O233、（2020年真题）投资者小玉毕业后积攒了10万元，希望通过投资金融产品5年后，可以变为20万元。则按复利计算，小玉要在这个期间选择年投资收益率至少为（ ）。A.15%B.8%C.20%D.12%【答案】 ACN2Z6B7J5A5L10F2HW5B5Y4Z10K6P3J2ZP9R6F7E6T10E8S734、工伤保险条例中规定，生活自理障碍分为哪
16、几个等级（ ）。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】 CCU5Q1V9G7D7S5R7HG4D7B9U7X10O8E5ZH10D3W9H9Y6W8Q235、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCS10C10T7K4V4W3O8HN8U6T4V8W10L7H9ZQ6V5D9J9E7X10G836、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（ ）。A.（1）（2）（
17、3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】 ACX7B7B10I9D10M3Q9HT7Z7B5B2X7B1R4ZA4E6X1K3I9C8D837、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCT6U1F9F4U6Y7V8HY4C5B9A4H4U9T2ZB4V2X8L3R2Y1C1038、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，属于个人所得税免税或暂免征税项目的有（）。A.个人取得的县级人民政府发放的教育方面的奖金B.职工取得的离休生活补助费C.外籍个人以非现金形式取得的住房补贴D.个人购买福利彩
18、票取得9 000元中奖收入【答案】 BCX10P5U7V9N3N2U8HH4L8P2K2Y5T1R3ZI7J8T5A2P9H1I239、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCD7U9D6L5Z8C1T2HX10J6D4F4Z5Q7M4ZJ6I9P6C1D6T5Y1040、 债券持有人的收益相对固定，此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业声誉财产的索取权，这使得债券投资的风险明显低于股票。这说明的是债券的（ ）特征。A.偿还性B.安全性C.收益性D.流动性【答案】 BCE1B6U2H1W
19、1E3S3HR5I4A4O6Z3K8H3ZV9L6W4F6T6V9G641、（2017年真题）世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.伦敦D.苏黎世【答案】 CCX9E5X10Y4O3W10Y2HG1H5C5H3E1C2W1ZL6L9H3A9W6Q5H1042、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCD3B9E9D3D8I2X7HG7S4K5G7I1Z1V6ZP9U7Y2M10P6E9M543、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A.流通性好B.保管难
20、C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】 ACJ5Q10G2J1N4V1P5HN5Y5P6Y4I2Z2E5ZT6J5Q2E4L7P8P244、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】 CCX8B6U6T7F9W4X7HY10X3O10Y9O7I9L5ZD4F9X6V5L10A3J745、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACE3O3M9Y2Y6J7A3HC7B10U4
21、C6V9Y7V2ZJ6K9L6K7C1T9C846、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。A.实现财富增值和财务自由B.实现财务安全和财务自由C.实现财务目标和财务自由D.实现财富增值和财富保值【答案】 BCF6K1B7Y6U3P1B7HO4R1H9A9X1U10B1ZJ1O6K10Q2S3E9F847、（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市场（ ）阶段的特点。A.改革和深化发展B.发展C.规范D.萌芽【答案】 DCO5M4X2J8L5R3N1HT9J7V4W1K10R4Y4ZY5R4X8E5G6N3B748、（2017年真题）货币型
22、基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCY5I8Q10V1A3U9X3HS2Q5T9J5S7N5I5ZF9X10K4F1A7V7T649、（2020年真题）关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，以
23、便联系【答案】 CCO1W4O10L1A4L6K1HQ6Y4D8R10F8W4C2ZR2U4M10F2Y4G1Q550、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCI7I5S9Q2Z4W10V6HU3I2Q7W9Q2Z9H6ZE4F6H8Z6B3D1T1051、（2021年真题）下列黄金产品通常被称为“黄金存折”的是（ ）。A.实物黄金B.纸黄金C.金币D.条块现货【答案】 BCT6U9E2T7W6J7F2HM2K9D8N2S2H10P1ZI4A8G3H6R2K10N252、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。A.是银行的主要资产业务B.是
24、银行的主要负债业务C.形成银行的利息收入D.形成银行的非利息收入【答案】 DCE8P3M2X2F10L10A3HB2O6I8V9S1F3F4ZJ2N4V9G4J10P6K953、（2018年真题）金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。这种说法指出了金融市场的（ ）。A.集聚功能B.反映经济运行功能C.资源配置功能D.调节功能【答案】 BCI4B5E1L7D7U9O5HK3O10D6N8C10A5A2ZD1I4K8G10H9J7K654、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对
25、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCZ8N3A4H10Q3N8Q10HY7P3N5R4K8H5D6ZW1Q6M5B2P7I8H355、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCS1K10S5X5H10O9C6HS1S2W7S5Z6X5M1ZV5I1F5L8V6E3D256、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCB3T1N6
26、G10O9B6M10HX1C2T4Z3Y3S3W2ZU6R6A9R8V8H1V557、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时，债券价格下降C.在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCE5D8K8X1D4E4U4HS2J5Y5X5X7M3S9ZE8H3Y5L10U3S6G558、下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差价D.资产管理费【答案】 BCB3P1I9V9N4N5F1HK4W7M5H9E6X9C2ZA3V7G8N9E9J8M559、
27、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】 BCD6C10O6P3K9T2V3HP8Q7D9H7E6Y9P8ZY8C2C2O1M8N8R360、 下列有关民事行为能力的表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCM7S7D7V8Q2Y2I7HL5O6I2Z5
28、N6U7Z7ZX4M7N4D4S10V5S261、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACA4H9F3F5U7X3Y4HJ5D6U2P4E8L7Z9ZJ5F7H1I6R2D5E362、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。A.实现财富增值和财务自由B.实现财务安全和财务自由C.实现财务目标和财务自由D.实现财富增值和财富保值【答案】 BCC1N1Z1E6V5M2L7HP10E9M8O5N8C6C8ZL10E3T2U7K
29、3S7X263、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACU1Z1G9D4X9S7Z8HP5T2O6O10O10D4R8ZQ3G1T9O3S10T4E264、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCK10M4N1R9X8A7N3HF6X2J6E10D2R10D6ZV9S8J4O6I1
30、0M10Z265、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（ ）。A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一【答案】 CCE6S6F2B3R1E8P2HV3C5U4O9A8H9C3ZE6P3P6T7N9M1A866、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCS8J7T3R2U2D6F7HO10I8
31、O4Q7N7A9V1ZZ2I9C6Y4V9Z1M667、（2021年真题）商业银行在办理个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由商业银行承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 BCD3O4M2P2O2H8E7HL9J4C6C2F8K6V2ZH2S3U3A1N10T9H668、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违
32、反了理财师职业道德中的（ ）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 DCN9Z7T4G10J3C6E5HS6M3V6X1H7D5G2ZZ3B9V5S9O9S2T269、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACF5U7A8T9R10A5X2HA8R6Y3B10I3J4F9ZH4T5Z3I2Y4Q10E170、家庭的生命周期主要包括()。A.家庭成长期、家庭形成期、家庭消亡期B.家庭形成
33、期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期【答案】 BCK9C1M6Y3X3O1H8HC8M3O1I4X3M5Q1ZY6L1R1H10N2R5W171、施工现场必须配备足够的消防器材，做到布局合理，要害部位应配备不少于（ ）灭火器，要有明显的防火标志。A.两个B.三个C.四个D.五个【答案】 CCA2X4Y4K4L9O10J3HU5T6G9J5D1D6Q1ZJ5G1F2S4J1G10W1072、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也
34、会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCI10A7V1H9H4E5D2HK5Y10S1V3O2Z9Y2ZA7G2D10Y5B9F3Z373、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】 DCH6D6Q9N4I10R10W3HI1I9F3V3N8V8S1ZX6A8M5Q2W7G7T274、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCL1H5N1T2P6B8Y4HN6M8N8T8I2Y8Z10ZH10A6M
35、9O10W2V1J375、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCN7V10I6A4T7V3O6HP4A7H10E2T3Y8J9ZE8X10L8Z2L8Y3F676、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定C.商业银行可以自行调整理财
36、业务协议中的规定D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式【答案】 DCP8V1M8K4V2F6N4HJ9G4W9W7I2C5G3ZO10K8U4L7F3A7Q1077、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCZ10B5P3N3B2Q2D5HB8S4R4Y1Y4S9U10ZX8U5Q2V6V4R6R178、中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币（）万元。A.1000B.500C.300D.100【答案】 ACG3J7W10O5T9O1X1
37、HY2O4G8R3F10M3Z1ZZ3N9M2D3I1Q4A579、（2021年真题）某银行代理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万元的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了专业胜任准则B.违反了遵纪守法准则C.违反了客观公正准则D.违反了正直守信准则【答案】 CCL3J7C7J9M9S1S10HK7Q9Y10L6O3N1I2ZG7Q7E3K5I4W2Z480、 下列哪一项不属于
38、人寿保险 （ ）A.传统人寿保险B.年金保险C.人身保险新型产品D.意外伤害保险【答案】 DCP9T10W3C9O5R8R7HX4V2H9D5B3B1V4ZH10H9Q6O2J7M2E681、下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杆特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCE2B4R10H7H9Q2G7HF4F4A5E10X8J7H2ZY3E6T2D10X9Y9C282、客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。A.12.62B.
39、12.54C.12.67D.12.7【答案】 CCP8S10Y1K9M4L9E1HM3T3Y7V9C6G4X6ZX1Z7F8Q7M1M3R283、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCL10V2V3Y3W2V6U4HQ8D5C2Y5B7I8J6ZX4Q4Z2I1V6B4Y184、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.
40、商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转让定期存单市场【答案】 CCB9N7W8W1C3I2O5HV9B3J3P5F2I7N10ZZ3D7Y1T1A4V4M585、（2018年真题）下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。A.投资建议B.财务分析与规划C.综合理财服务D.个人投资品推介【答案】 CCU7W4H4J4R5G9O9HF6F3I2F3Y3O10U5ZG1B7N5G1O9F5C786、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCU9V6L3I4Z9B5V7HA10Q5Y10I4R2M9P5ZR10V10B
41、8S10L6G7D187、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACC9L4S5L6X9A8K1HF4U5W5R1J2X7C4ZU3O9E2Z7E3O4B688、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指()推销证券。A.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开B.事先向社会广大投资者公开C.公开发行D.只对特定的发行对象【答案】 DCU10U2O4W6O6K9Y6HO10W8V3M10Y6B5V10ZU4E1X6Y9K2A1T889、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（
42、 ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.直接市场和间接市场D.有形市场和无形市场【答案】 CCV10K2P5U9H4O3J2HA9O8A2Z1Z4D4W9ZT3H7C2I1Z7G8Z490、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCO9H1M10J8S4K3H8HO2N7X3B6G10O4I2ZQ5S10L1R9O9O2C691、保险产品具有一些其他投资理财工
43、具不可替代的功能，其不包括（ ）。A.财富保障B.税负减免C.财富传承D.资产增值【答案】 DCC3U4A3O6Q9X8H3HE6W9F5X10B2Q5N9ZL6X1W4J4C2U3V492、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银行不仅是银行理财产品的发行人，也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCW9Z10G1Y8V1R8B10HP6L6Z8Y5V9F1W6ZT8N6Z1M10K4
44、C6J1093、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCO4T3X8U2O4C6C4HW1P6W8E1F7E7Q10ZW9S6J5R6I3F9P394、根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限风险B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的利益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资
45、风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCW6J4J8M8L6J7J3HM5S2W1T7J1R4W9ZJ5H9I8K3S2H4A895、（2021年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.稳定期B.维持期C.建立期D.高峰期【答案】 DCJ10U1D5N7X1M5O9HU9M3D7L2S10H2P8ZF4Q4Y1C7Y4F2P1096、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客