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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融企业的会计核算主要是指金融企业和国民经济各部门、各企业和个人之间经济往来的会计核算，具有广泛的( )。A.政策性B.社会性C.目的性D.控制性【答案】 BCA6Y5W5T8Q10Q4S9HO6P6Z5R8B2C7T9ZY10V8Y3Q1H5L6K82、商业银行稳健薪酬监管指引要求，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。A.30%B.35%C.40%D.45%【答案】 BCZ6R8X1O10P1R5Y10HW1R6A7W2L8G8R2ZT8S10H3J8Y4H7W43、（ ），银监会发布
2、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】 ACF8R4U10J1Z6I3L6HH3V1P4K9F2D6X10ZU5K9B4W5H2Y4E14、（2017年真题）信托公司管理信托计划，应当遵守的规定不包括（ ）。A.不同信托财产间可进行相互交易，但应保证交易价格公允B.不得以固有财产与信托财产进行交易C.同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目D.不得向他人提供担保【答案】 ACW10K1G3R10G1U2J3HE10J2P10X5S3G8Q8ZW5M9X1N3G9M2M65、（2019年真题）银行业从
3、业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACK8Z5S10S6G8T5F1HB3I1M7G2U6K10Z1ZQ6Z10C2G1J7D1W76、（ ）又称票面收益率，是票面利息与面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACN3Q3G6F8P7Y3L3HD6D2I5M9A4X6Y7ZO10D10R4T7J6I7F37、商业银行的整体风险控制环境的四项要素不包括( )。A.公司治理B.合规文化C.外部监管D.信息系统【答案】 CCM8W9R5B1D1S9M10HF1Q
4、5H7T9R8V7T3ZL1Z2B6P1E8L4W38、隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCL8S2N6L10K8B9N6HP4W5J3R6U3J4F1ZI1Q7J5O5D6P7N49、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的，给予警告，( )。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCD7I
5、9K10U8T9P2O2HI2S4Z1E2C5J1T9ZZ10Z5E3K2B7L3L810、2007年，( )颁布实施新的信托公司管理办法和信托公司集合资金信托计划管理办法，从制度上解决了长期困扰行业发展的关联交易等一系列问题。A.中国银监会B.中国人民银行C.信托管理局D.外汇管理局【答案】 ACA10K4N6A2F9J9R5HL8S5K9V3T1B6X9ZR3T4U4Z8L3I7B211、公募理财产品的单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1元B.1万元C.1000元D.5万元【答案】 BCL9O9N2U10F6X2K6HY7P6C2N10T6F7U5ZF6V7U10Z8W4D9
6、D312、( )是内部控制的“第二道防线”。A.高级管理层B.内部控制业务部门C.内部控制管理职能部门D.内部控制审计部门【答案】 CCV5L4G10H4R6U9Q9HK10A9P1X4D1T2F1ZX3W2W3O9G9K9K813、以下属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.个人住房组合贷款B.商业性个人住房贷款C.公积金个人住房贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCR2O6T7H9V2V5V1HA2I5J2D3Y9Y5U5ZD9B2N5B7Y7N3H614、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理D.电话【答案】 DCU3L1
7、T9A8L9U7U2HN4O4Q9A2A5D9G6ZX9N6U4J2B6R5D415、下列关于贷款管理的说法正确的是（）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】 BCS6Q7K9E5C3N8N4HC4F7U3J9K9P6U1ZZ10I7F9K9N6W7U116、（2018年真题）巴塞尔协议要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，常用的方法不包括（ ）。A.统计违约模型B.内部违约经验C.映射外部数据D.高级计量法【答案】 DCG8Z
8、1V6S4Y3V4L1HN3C8K1R9C2G10J6ZW7Q7G1Y3Q9J8Q717、全面风险管理中的“全面”不体现在( )。A.全面性B.全程性C.全员性D.全球性【答案】 DCZ5H2M9F10T6A9S3HJ10A1V2H3N5S8C8ZX10P4K3K3I1J5P1018、商业银行表外授信不包括（ ）。A.贷款承诺B.担保C.拆借D.票据承兑【答案】 CCE5F9A2J6R9S1S10HG10X4R10T6V6J7F2ZC1U10W7C4T5I9R919、下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、
9、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCG7Y10V10S2Q10X4Q5HY2C7Q4P7J5I4M4ZS9G5S8B10J3W6F420、以下不属于商业银行产品开发的方法的是( )。A.创新法B.仿效法C.低成本法D.交叉组合法【答案】 CCK2A7T3J3F1K2I9HP1V5A
10、5E4G10C4C10ZA7W10D5T5D6Y8E721、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】 CCI4V9S1I4D9I10B9HY1V5G9E10N2I1K4ZJ1A4G8M6Z5J10E722、信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 DCH5F4F5Q8Z3R5V1HV8D5B7Y4V9E6Q4ZI4S8I4R4K10J3Z423、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括（
11、 ）。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCA7G4F2O4E6Y6R2HT8P9L5C7B4J3B10ZZ8C4W4K7J6V6S624、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCW3P8N1Y5A3G8T1HU8N5M5W4E6F8E6ZZ2G4D8P4Y6N7N125、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差
12、异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB3G8Y6G10S6D1T5HU9J9B9N8R8T7K9ZD4H3O4Y2X2U9D326、（2018年真题）通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（ ）。A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.优化资源配置功能D.风险分散与风险管理功能【答案】 CCP4V6W3T9R4C8X7HZ6S8I7L1I1F6B5ZO8N7J3B5Y3R6Q627、社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报( )批准。A.财政部B.国务院C.银监会D.国务
13、院和财政部【答案】 BCR5M10C1T7S9M10J7HM4U10S9O7A8M6X5ZR6G3O9M8R9Q1R128、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCH3I7Y8R9S7Z3L8HR7M1W9U1Z4R7T5ZC4H1A3R4X3F3M929、在法人信贷业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的（ ）。A.风险决策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】 CCM10S8Z4P7R3R5X7HC2T4N3
14、H3P3D3K5ZD9B8Q4O9R9E4K530、（2018年真题）商业银行为降低个人信贷业务的操作风险，下列说法中，错误的是（ ）。A.银行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离B.建立有效的激励机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩C.强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法D.重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款【答案】 BCZ3B6F7Q8T4K4K6HB8H2A5Q10O9F10D4ZC4W9W10O8H2V5L1031、（）是商业银行在金融市场发行的、按约定还本付息的有价证券。A.金融债券B.公
15、司债券C.政府债券D.一级债券【答案】 ACR4N2L7M3W8L5G5HL3B3Q2C10M9I1F6ZR7J6X2N8X8C5I332、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCS9Y10P4X9S9A7M10HE1A7D8Z6V5V6F1ZP3Z8V4J1S5P9G433、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人
16、之间所形成的市场【答案】 DCV10Z9K1W1I7R8M8HZ5Y4V2J4F3F8I5ZO6C4F3S1T3L2J234、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCR3S1V5G7I4J10F4HV4R8V2E3O10J7C3ZG9I4E6O2J4V10Q1035、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCC6C10S3D3L7Y1F10HQ2A8G4O2S5Q3B2ZO1P3A6M6G4K3B103
17、6、下列不属于承担违约责任可采取的补救措施的是( )。A.减少价款B.更换C.退货D.支付定金【答案】 BCC8O7K6I1W6D10H10HS9E7X7S6Y7J4K7ZL1L8R3E2Q6R8L537、根据英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，以下必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务【答案】 DCC8P4M4G6X8D1N8HI5H8C4Y3X2S9P2ZM5M8F7D5O5B9A838、一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。A.内部牵制阶段B.
18、内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】 BCN9G9A2H9L6M10B10HG6K5X3F7I6A1Z7ZB6L2T7M8C5C6F639、在我国货币供应量层次划分中，（ ）被称为广义货币。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCW10N6J8S4P10T3C8HN2C8G3N6G3H7M2ZA4A4P9D9A8J1Y440、根据商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段与此相关的内部措施错误的是( )。A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况C.部门之间具有
19、明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注【答案】 DCJ4B10Z6U5F1G7W1HA3Y3A1M3E9Q7P8ZB10P6D3R4N5P1M541、我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（ ）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCL9A10X7Q2W7H7J6HS5V2O7D8T4D7Y9ZQ10H9N4D3B5P5M142、一般来说，货币市场融资的期限在( )。A.1年或1年以内B.2年或2年以内C.3年或3年以内D.半年以内【答案】 ACY9F4S3Z3Z5Q2H2
20、HJ10J5T6P8S4G8S9ZP5C6M2H4N8Y8L543、少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。A.财产B.动产C.不动产D.财产权利【答案】 BCP3V5U10M6X10S1U5HF8C10M7N9T6S1E6ZF7Q4C10P3Y7Y3A844、下列属于银行母公司模式的国家是( )。A.英国B.瑞士C.德国D.美国【答案】 ACT10X4G5U7Q4T10R3HP7C5T1M5Y7V10S4ZQ3V7X3Y8V2V8J545、下列哪
21、种情况不应计入不良贷款?（ ）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACA4X4W5H10A6Q8Y4HK5X10T6I8B1Q2B8ZS9V9Y6L1C7D1D746、商业银行最主要的资金来源是( )。A.存款B.贷款C.债券投资D.信用卡业务【答案】 ACJ10C10Y9D9K4W9M2HI7A7X6B6T6Q8P7ZJ10W7E10Y8I8B9Q847、( )是基于银行同客户的现有关系，向客户推
22、荐银行的其他产品。A.交叉营销B.情感营销C.专业化营销D.大众营销【答案】 ACC7A8Y2H1B4H4K5HX1R3X3K2K3Y4E6ZE9N5K5A8O2F2J1048、产业结构政策的主要内容不包括（）。A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】 CCQ1X7H5T7Z9N3Q2HO10U2I1X8R5L4Y9ZU6K10X2S4W1L1U149、下列关于贷款管理的说法正确的是（）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按
23、照项目经营期分析即可【答案】 BCQ1S6S8K3I4B8I8HX9B5N2Y10E10B1M9ZN1M7C3Q10G9T1N150、下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（）。A.个人银行账户分为类银行账户、类银行账户和类银行账户B.银行不得通过类户和类户为存款人提供存取现金服务C.银行可通过类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务D.银行不得为类户和类户发放实体介质【答案】 DCP8Y10N7B8U4T2C4HQ1L6O4B8V6B8K6ZB6K5S5C8V4K8H651、（ ）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体
24、状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。A.商业银行董事会B.商业银行监事会C.商业银行理事会D.商业银行员工会【答案】 ACH7F3Y4I3F6G1J4HF2N7F4B2B1J6P6ZI2M1R5L8U10L9I152、银行绩效考评指标一般包括（ ）。A.合规经营类指标、资产负债结构调整指标、风险调整后收益指标、发展转型类指标、社会责任类指标B.合规经营类指标、风险管理类指标、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标C.资产利润指标、经营增长指标、国有资本保值增值率、清偿能力指标D.盈利能力指标、经营增长指标、资产质量指标【答案】 BCV10R4I10Y1A3R10C3HJ7L7U7
25、Q10X7W6X5ZD5X9B3B5G7F7K1053、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCI5S5K2U6G4J8J2HX5Z5N10W5A3T10O5ZM6M2Q4A3N10Q7Z854、下列关于金融市场的分类，错误的是（）。A.根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场B
26、.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物可以将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】 DCH5X4P8H9H3D6Z8HO8Z8L6M1Z4H7S1ZH5M2Q6O6V2Q7F855、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 DCZ8Z3W3B10E4L6E9HD10V3G4U10V3P10P6ZN6H7I8Z6R7J5K856、( )不是金融资产管理公司的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金
27、融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCM9Y2H4D7E1Q8P1HZ1M4I7J4D2U6E8ZC9B3E5R1G2K2V357、根据个人贷款管理暂行办法，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限( )。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】 DCX8S6K8J6T10Q2F9HB8L5A3O6D10S4V2ZF7E1F10P4L1E7U758、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开
28、发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCY4W10G8T1K9V4M9HB1E3O7D1U5B7B1ZF9U6G8K5X3L7C759、关于商业银行内部控制评价的表述，以下说法错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行分支机构应将其内部
29、控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案【答案】 BCT9G8N5K2H9O1C9HY1S10V8W3Z7R1N7ZQ8X8X8D1I5Y6X560、（2018年真题）商业银行信用风险管理实践中，设定贷款集中度限额的做法属于（ ）策略。A.风险补偿B.风险对冲C.风险转移D.风险分散【答案】 DCB5L2O2I9G6I7C8H
30、P7A5T9P7C1M5V1ZB8A10Z2T8R9Q7F261、以下情况中，一方当事人有权要求违约方继续履行债务的是（）。A.法律上或者事实上不能履行B.债务的标的不适于强制履行C.债权人在合理期限内未要求履行D.债务的履行费用过低【答案】 DCB2K3I3K10H4D8L8HK2N1O1S6N6U2V9ZV6E3C7M5I4W2J262、绩效管理所应用的工具方法，不包括（ ）。A.平衡计分卡B.关键绩效指标法C.效益管理法D.经济增加值法【答案】 CCB7J1T2U10I7B6V9HI9T6B10V6G10G7W5ZU4K8I5D6H10A3E1063、商业银行资本充足率的计算公式为（）。
31、A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100【答案】 ACB7A2H3Q6P10U6Y8HN10S8I8D8J9Z3V8ZC8W3E4H8E5Z6O764、（2019年真题）下列关于金融债券特点的说法中，不正确的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.债券风险较高，收益率也较高【
32、答案】 DCC4U8B2I1F1N1R3HJ9J7W1V1V9I8P4ZF6Q3J3S6X6E3E965、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100占用国内同业授信额度的业务【答案】 ACJ9P3K3S5J7D6S9HX8K9Q7F10Q3W1B7ZQ5K5M1Q10E10X7A1066、对于银行来说，内部控制的最终目标是( )。A
33、.保证银行利益的实现B.保证银行风险管理的实施C.促进银行发展战略顺利实现D.促进银行又好又快发展【答案】 CCQ4W6G4I8Y4F6L6HO3X6E2P9X6S8X5ZX9T10J5T8D5Z6J967、（2017年真题）境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是（ ）。A.美元B.人民币C.欧元D.日元【答案】 ACX4I5U9Q9B4Y10N3HE8G8Q6G5W9X2O6ZG1M9Z5X7U1U8K768、金融创新是商业银行以（）为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组
34、成部分。A.创新B.客户C.利益最大化D.风险控制【答案】 BCC10J4O9Y10F1W9F8HI10Q7P1E5L5G7N1ZC8G2P10C7P2O3L869、以下不属于综合化经营的特点的是（）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集团化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCD5V6N8Z6O8L2D3HA3Y3V8M2Q1D4B2ZG5A8C5A3B1V8M370、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是( )。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16
35、日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACF8E10B2U2D8X6Q4HR7U7C9I3T4C8I5ZL7J1C3R5Q3S9Q971、（2019年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是（ ）。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCR5K8V7X1O10I7S5HD3E9S8V8A10V10S3ZY8N6M5D4J5W6N372、在巴塞尔协议中，关于建立量化流动性监管标准，说法不正确的是（）。A.首次提出两个流动性监管量化标准B.包括流动性覆盖率C.包括净稳定融资比率D.流动性覆盖率是衡量长期
36、压力情景下单个银行应对流动性中断的能力【答案】 DCZ8E5M10U4N10R6D3HP9E2A4D7F5S3O6ZK2L2H9T5D4Q9R873、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )。A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100占用国内同业授信额度的业务【答案】 ACP10W4P6R8I9H6W4HK7I2L7E4V7T1N10ZU2L9Z4H10U1A6A274、（
37、2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACS5F10S5N3Z5P4W8HV7Y6N9O7P9H9B5ZM4C9E4A3D3T3S975、我国银行监督管理部门对银行进行的检查，属于（）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCL9M8M4U8P8G2R1HO7E2X3W7O5B5O6ZB8D3O6E7X9N6J976、我国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择（ ）的方式。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACJ2C5W6E2K
38、5V3A10HQ9T3I9T7R7Y2N1ZR8V2N7M9Z2I7U377、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCU3M7W2X4C10H10X3HJ7L3U6L6U4O2T9ZP3I7L5M4Z6Q5X878、按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款等。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCM7D4S10Y6N3X6R4HY6M6Q9J10K10T1A4ZB10T1H4C4D2U10F279、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有
39、限责任公司或者股份有限公司。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司【答案】 BCS3D10Z3C6N6F6R7HB8Q10N1U3B5Q3E2ZX1W5I6R5Z4H5G980、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是（）。A.同业拆借市场是指银行及非银行金融机构之间所形成的市场B.同业拆借市场是指短期性的资金调剂所形成的市场C.同业拆借市场是指临时性的资金调剂所形成的市场D.同业拆借市场是指银行及个人之间所形成的市场【答案】 DCF5Y4Y3S1U8D2I9HD3V4N6C10V2I5T4ZA8H8O10W2B6D5Z1081、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行聘
40、请理财产品投资顾问的，可以有的行为是（）。A.向未提供实质服务的投资顾问支付费用B.投资顾问名单应当至少由分行行长批准C.由投资顾问直接执行投资指令D.审查投资顾问的投资建议【答案】 DCF8U8S1R10O5W10X1HA1J1U2M7N5G9E4ZD2D2Q6Z7Y6P3E582、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 DCL9A2T2K4C3T1X2HE4D10A5F2Y6F5I6ZV6F1C1F3I2C9K683、商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的“三道防线”不包括（ ）。A.内控管理职能部门B.内部审计部门C.投资管理部
41、门D.业务部门【答案】 CCR4M4A4G9G6E4S8HE10W6O1T7X2X2M7ZY5K5M3E10Y6V10M984、非票据结算业务不包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】 DCL5E5O9O2A8U1B3HA5X5R4X6K7R2K4ZF10E2K10M1Q3N9U485、商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】 BCF8U1L7T2O8G10S5HD4P3G1W1Z
42、9Y9R1ZQ8Q7J7H5X5C2G386、信托公司的主营业务是（）。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCN5Q4K5Z6S4E7V7HT4A10N10A6F4L5A7ZX5A1Z2H7C9Z6U487、某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是( )。A.流动性缺口率B.存贷比C.流动性覆盖率D.流动性比例【答案】 CCL6Y5E3Z5W10A8F4HR9T8E7P5V10G3M5ZP5I5Z
43、10M6U8Q9B788、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACN5M7D5L8A7T6L6HJ9U5R5G1E6R4D8ZY6H2L4Y2K8D3T689、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCT8U8P1Q9A2K1K7HX9P7T9Q3V8W7V5ZN9G4K7R2G3L9K190、下列关于
44、操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件【答案】 CCX6S3T9S9M2J10T1HQ9U3G5J7Q7C7I2ZU5D10G5I2X4O9J1091、作风险缓释手段不包括（）A
45、.连续营业方案B.商业保险C.流程管理D.业务外包【答案】 CCV8H9U2V6M6Q2Q5HU5Q3S10Z9R4Q10Q1ZZ7C2B5O3X7W6R792、下列选项中，不属于银行高级管理层内部控制职责的是( )。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCW3B2K9V6T6L4U2HJ9R9D9M9X10A6X2ZH3G6D6I6G9G2A793、银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A.类户B.类户C.类户D.类户【答案】 DC