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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、项目融资属于特殊的（ ）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.房地产贷款D.住房贷款【答案】 ACM6F6E2B7A6V4U9HY9N8W10R5U1P4E1ZO4M10J8K3S5B7M12、财务公司的资产业务不包括（）。A.成员单位产品的融资租赁B.投资业务C.同业拆出D.发行金融债券【答案】 DCP7M5W8B6H6P4M6HE1O10K3A4U5J1U10ZA7Y4K4X5H4V6T23、为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴
2、塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACC1G10H3G5U4O3V7HV1Y2H7W5K6B10A10ZM7J7C5K2K4W4O94、（2018年真题）在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.流通中现金B.准货币C.狭义货币D.广义货币【答案】 CCK6D3D6U2A3I3Y4HG1Q7B7G1Z1H3O3ZO2K5L1T9B10M9J75、国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是( )。A.流动性B.收益水平C.市场敏感性D.经营管理水平【答案】 BCG4Y6E7C4Y4M3K2HJ6V10A10S3C6I8Z7ZQ10O2A2N5Q
3、8E4B16、列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCK2R10C4N1S2J10C2HI8V5A3L9D5O7N8ZL3G8I6O8G5C6D47、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCJ2T2V9W3F7M4X5HN10P1J4N1Q3C2G9ZW8Q7T9I5E3R2K18、全社会固定资产投资总额可分为基本建
4、设、更新改造、房地产开发投资、其他固定资产投资。其中更新改造投资的综合范围为总投资（ ）万元以上的更新改造项目。A.10B.20C.25D.50【答案】 DCZ9I1Y3V10I10V8Y7HV4N6E3V1W1I8U4ZX4E10J4A1Q3N2G69、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查【答
5、案】 BCL7P2B5F9Z5W10C1HM5C4K7R2E3Q1R4ZI7R10T1W1L9Z4G610、下列属于信托公司不得开展的固有业务的是( )。A.存放同业B.租赁C.拆放同业D.以固有财产进行实业投资【答案】 DCX9I6P2S3D5E6G2HF3D8Z3N10I6E3N10ZX6P1M6F8K5S6E811、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACJ3P9N6S4A5C2D8HP6T7E5C9W8U6A3ZC6T8Y9U8Q3F2R212、（2018年真题）根据商业银行集团客户授信业务风险
6、管理指引的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCF2N10F3Y9E2A6N3HM4X10Q7X2Z3J9A10ZM4M4G6G8P6T9Q313、下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.在职责范围内调查可疑交易活动C.制定金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法D.对金融机构的反洗钱内控合规情况进行监管【答案】 DCQ6X8B6P7E3P5I7HG10N3P5N8X6U10M9ZH10W3V10S4G3Y10F314、按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种
7、( )关系。A.委托代理B.上下级C.独立D.监督管理【答案】 ACQ8Y4A3C7M3O8D4HP10I2A3J7W1P1M2ZR3B1W8Q7O6U7O115、下列（ ）属于银保监会监管的非银行金融机构。A.B.C.D.【答案】 DCO6W9T10C4E6O4L7HE10V8F4Z7Y5Y6T2ZM6H1L6E5N8K9U816、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益，但不保证投资者本金安全、也不承诺收益水平的理财计划类型是( )。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.保证最低收益产品【答案】 ACQ5B8N6G4N4K7F2HF9T2P
8、7V7Z9T6R5ZY8W5I2W9O5Q4S117、下列信贷资产不能作为基础资产的证券化的是（ ）。A.住房抵押贷款B.信用卡账款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 DCG8G2O8J10Y1B10T9HG7J3D1P2O8R10S6ZB5C9W1M3N2F2Q918、保本浮动收益理财产品在本质上是银行保证投资者本金安全的理财产品，但由于投资收益是浮动的，因此该产品类型可以看作是( )。A.不附条件的契约关系B.附条件的合同关系C.附条件的契约关系D.不附条件的合同关系【答案】 BCU9D4G9L1P3U10Y7HZ8I1M8I2Z2H8D8ZD5N2A5A4M10G4G719、下列关于资
9、产业务创新的说法中，正确的是( )。A.背对背贷款是银行对个人投资于外汇提供的一种融资便利B.平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息C.多种货币贷款是在不同国家的两个母公司分别为对方设在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款，并承诺在指定到期日，各自归还所借货币D.资产支持证券是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额【答案】 DCM5Y7Z3K5T7U5C6HM10O1C7G1V9B9Y8ZJ7L6E2L7R8B4S420、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（）。A.0.5B.1
10、.5C.2.5D.3.5【答案】 CCE7W2L10L1N5F6D7HN4R9P1S2S7D8P10ZP8N1E3L5K9X2D721、以下不属于债券投资对象的是（ )。A.资产支持证券B.企业债券C.公司债券D.股票【答案】 DCP4Y10J9G1X1V7Y6HH6C8S4J8Z3N6D2ZF5I8D4T3P5I2O922、2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国【答案】 ACM8W1V2P4R8U6D7HQ4A4Q9M10U5N1E8ZD8U10J8R6U7Z1X
11、623、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系【答案】 DCJ5O9V9P8O1Q8H2HX8G2H1C3R8T10Y2ZQ5W6J1H5Y9R3O524、下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（）。A.个人银行账户分为类银行账户、类银行账户和类银行账户B.银行不得通过类户和类户为存款人提供存取现金服务C.银行可通过类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务D.银行不得为类户和类户发放实体介质【答案】 DCR6H1X10L8U8S1B6HP4B7L3V2J4Y5R2ZV3H7Z
12、7T4Z6S8N925、（2019年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购、管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCQ4J7T7P6F8G7L3HK4F5T7S3Z3J6Y7ZY1N6E6G10P8B7F926、金融消费者在市场交易中处于比消费者更为不利的弱势地位，下列选项中，关于这种弱势地位产生的根本原因的表述不正确的是（）。A.信息不对称在金融消费中比在商品消费中表现得更加突出B.金融消费者在市场交易中处于比消费者更为不利的弱势地位，而这种弱势地位产生的根本原因是由于金融交易中存在的信息不对称、正外部性和垄断经营C.外
13、部性是金融的突出特性，其表现既有正常经营时期的正外部性，也有危机时期的负外部性D.垄断造成的卖方市场使金融消费者在与金融机构的交易过程中处于极为不利的地位【答案】 BCF6H9M3B6S10E8K7HG3S9B6P3A2T7T6ZP5O10G4E7P1Q2D327、信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B.负C.零D.以上都不是【答案】 ACP5E8P4M10Q2L5A8HP9U9J8U1H5L1W9ZE8L6Q7U10M6F2H328、（2017年真题）贷款分类时，应当遵循的原则不包括（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.相关性原则【答案】 DCI
14、5B2P9K7C6F7M10HU9K4A2X2A5P9W1ZC8T2Q6F10S1H1J429、根据票据法的规定，汇票的( )必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACU8M2E5K6Y9F9L3HF8C6H9T6S2U1S2ZP3T1T5K6R8G6S530、我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。A.银行不良资产B.证券不良资产C.保险不良资产D.信托不良资产【答案】 ACN7H2Y10E5C6H1F1HW6R8L5G7A2Y10Q10ZD4S4L1F1L6P10U631、（ ）是为没
15、有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACN5W8N4H3T5T4A7HW5N2V5U4Y6C9A5ZM6S6D10Z2P6Q8G432、下列选项中，不符合信托计划的合格投资者条件的是( )。A.家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人B.个人收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人C.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人D.夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 B
16、CH8A6X8N1H8Q9F9HB4C8A10D10Z4M2T2ZH7M7O3B5F1A3U133、教育储蓄存款本金合计的最高限额为( )元。A.1000B.5000C.20000D.50000【答案】 CCR1P10R7M1C5G4M4HY1Q3E7M7R2K6J10ZB5D3N2I6I5U3I934、2013年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。A.5B.6C.7D.8【答案】 CCF9T2F1X2I3E2R10HE6K4L7H8N4O6K4ZL3X6Z6N4W9K3X935、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是(
17、 )。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】 DCW4P6Z3I6I10A7G8HU5T10X6P5J3L5T7ZM7U4W3I7Z9Z3D336、定期存款业务中，整存整取的起存金额是( )元。A.5000B.1000C.50D.5【答案】 CCK1G7S1T4A1W5Y1HM3A9X2W7R9P5M2ZR9L3N9Y8W10S4H337、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原
18、则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCA2O7Y3F10H6V4Y10HN8S1L5Y2Y4Q2F4ZQ5M7Z9T5G10R5G338、银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.银保监会C.总经理D.监事会【答案】 ACT6Z7X3N6V10P8V9HE2K5U5M4I5Z7A1ZU9C10A9Q2I7H6L1039、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（ ）。A.全额罚息B.余额计息C.容差全额罚息D.超授信额度罚息【答案】 DCJ3K8Y3C1W2J8
19、M7HT4H7G7N1B5B6B5ZX4V10O8A3P6M4G240、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT2V6K8V2A4V7B10HP8B1N3K4Z9K5W10ZH1M8F1M9Q4R8K541、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯
20、罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCF6T5Q7H5U6U10S7HU6I5U8H8E3A10B10ZX7C5V1W3S10N8J342、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCB4P4V4Q1T4W6H4HF2D8A6U9F4W2M3ZM1R1N4U4N6K5E143、基本建设投资的综合范围为总投资（）万元(含)以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCD9S1R3K
21、10U3N4H2HS6A1E4Z10A10T9E10ZZ8Q2T4C6B5R4S244、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW8D7E7A2N1D10Z4HW7H8R9G10J1A6X10ZY10A8V1F2C7I8A945、公开市场业务是中央银行通过在市场上吞吐( )来实现货币政策目标。A.有价证券B.基础货币C.准货币D
22、.流通中的现金【答案】 BCF10K6Z4M9M10Q3U2HW7J2K4E4K3Y8I10ZK3X6N10B8R8H9Q346、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI6W9L3Z8W4A6B6HC8P7H10Y7F7S3T10ZO5D4E8Z6M8W3X247、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表
23、示（ ）。A.广义货币B.狭义货币C.基础货币D.准货币【答案】 BCG7C6M3O4W5E2H6HL8R4E6G9V4E9S4ZD2N7N4J3L6H9X348、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说法错误的是（ ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCV6X2K1B4A3U8H4HM5T7A6Y2C3W1U2ZJ5K6H4S7P3X5L149、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人
24、民银行拨款B.财政拨款C.各存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCI6K6W1F3Q4B5U8HT9L1O9O7I10Q3J1ZA7P5B7S1R3I8F750、（ ）是消费者权益保护工作的最高决策机构，负责制定消费者权益保护工作战略、政策及目标。A.监事会B.董事会C.高级管理层D.职工委员会【答案】 BCJ3W10F5K6H3M1S7HR6L5T7I3J10G1W1ZX10I6N9Q1H8Z6Z151、根据人民币银行结算账户管理办法的规定，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应认真审查付款依据或收款依据的原件，应当( )。A.留存复印件，按会计档案保管B.
25、留存复印件，按业务档案保管C.留存原件，按会计档案保管D.留存原件，按业务档案保管【答案】 ACX4K6Z3A6Z9D2L10HC2J10S7E2V1K7H8ZJ9W1D9G4I5C9U652、下列关于授权审批控制的说法中，正确的是（）。A.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段B.常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权C.特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权D.对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批【答案】 ACU2N2W7F3G8S8E5HJ2F10A5J8K7L5I9ZP6E7J4V1P1W4U853、2015年，中国银监会进一步修订商业银行
26、流动性管理办法，将( )从监管指标中剔除。A.速动比率B.流动比率C.借贷比D.存贷比【答案】 DCK4E5S3B8Q4A9W5HW7H2A10D5E6A8N1ZH8S6N5D6L4P4F854、商业银行在风险识别过程中，应密切关注的内部风险因素不包括（）。A.人力资源B.运营管理C.自然环境D.自主创新【答案】 CCE8M8D10J9G6D4D4HX10W3O7W2B5U1D8ZR3S5O5N9A7Q2E1055、下列关于银行本票的说法中，正确的是（）。A.填明“现金”字样的银行本票可用于支取现金B.申请人或收款人为个人的，银行不予签发现金银行本票C.通用性强，灵活方便，使用范围不限D.银行
27、本票的出票人是经银监会批准办理银行本票业务的银行机构【答案】 ACJ4Z6Y10X1G6Z5R10HQ4I4E1H8L5P5H5ZU8G1P5N10L10E6H356、产业结构政策的主要内容不包括（ ）。A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】 CCJ3F5U1B4C1Y6U1HF5H7V3W9P4M9H2ZK2X9X6M3Z8U6G757、非现场监管基本程序的第三步是( )。A.日常监测分析B.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCG9E9N1Y9H3Y2E8HP6T5J7S10R3D6P3ZR5T1E2T7P4M1T
28、158、( )是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务。A.组合信托计划B.法定信托计划C.集合资金信托计划D.集合投资信托计划【答案】 CCH2G1I3V7G1O10C3HG1P2V10W3D2Z5G2ZI1S1N7P1B8W4G159、下列选项中，属于新型货币政策工具的是( )。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.定向中期借贷便利D.公开市场业务【答案】 CCC5R7A3U5H2F8W6HK6G2K6C3L9L5A8ZL9S7J3X4A6F2Z560、（2017年真题）关于风险，下列说法中，错误的是
29、（ ）。A.风险即损失B.风险是未来结果的不确定性C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险是损失的可能性【答案】 ACJ9Z7L4K9N8D8R1HZ4Q2J4L1N9U7H9ZJ6S5H10Z4B5P4C261、贷款担保的形式中，不包括( )。A.质押B.抵押C.保证D.定金【答案】 DCR1D7B7M10Y7C5L5HA7F3I2K5S6S8Y2ZN1L4Z6Z10M5W10B162、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCP
30、3M3A7L1D9E4Y8HD6F8T7J7X3I6O4ZV9O10B1L4Y1X1W1063、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A.存款准备金、利率政策和汇率政策B.公开市场业务、利率政策和汇率政策C.公开市场业务、存款准备金和窗口指导D.公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现【答案】 DCT4U4A5V3Q7G4F2HI8P10E1L8R6Y5A10ZY6B7S7Z10N10A10R764、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融
31、面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCD6V4D3W7P3R10E7HK1Y6M3B1W5V10S6ZS9I6X10N4P3O1Z165、（）是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.项目融资D.并购贷款【答案】 BCL2A8D8K10F10P7B6HK8L4W9N1M6G3P6ZU4N8F4M6L4V4I366、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（ ）。A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融
32、行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 CCS1Q9U6H2D1O1I5HI6V9H3C9Y7D4J8ZH8Y4S4Z4F4N8U867、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCC7K9P4F10F3U9W7HO2T3C4K9A5B6S8ZS7H2R10W3F9H6R668、下列关于我国银行业自律组织宗旨内容的表述，错误的是( )。A.提高银行业从业人员素质B.促进银行业的健康发展C.维护银行业合法权益D.以促进会员单位实现利润最大化为宗旨【答案
33、】 DCP5M8X2E3M2V4R1HA9M7A6S10C4W7P4ZT7M8I10G4F9M4V169、目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括( )。A.容差全额罚息B.余额计息C.全额罚息D.积数计息【答案】 DCE2P10T9Y3H2Z9O6HM4R10Z1G3T1N9I7ZN6X10U4T7S4X2E370、国别风险应当至少划分为( )个等级。A.1B.3C.5D.7【答案】 CCP8K8F5M4G8S10J6HR3R10S6J8R9C3X5ZE4T8O10S6W5M9J971、关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发（2005）17号）规定，银行业金融机构应严格规范重要岗
34、位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要（）。A.对其进行批评教育，不调离原岗位B.对其进行批评教育，调离原岗位，不需对其进行审计C.即行调离原岗位，并对其进行审计D.即行调离原岗位，不需对其进行审计【答案】 CCH1G6I7C9A1V3D9HQ5L7I5A1C5J2L2ZN9P7J3I1S6G8I572、下列不属于商业银行“三性”原则的是（）。A.自主性B.安全性C.流动性D.效益性【答案】 ACW10G5N8H9F10Z3J1HO1J7B8O6X5K6B8ZF1N1K5Z10E8E5E973、（ ）对内部审计的适当性和有效性
35、承担最终责任。A.银保监会B.监事层C.董事会D.高级管理层【答案】 CCE10T9D7J9U10J8N1HF10C3P9U10R1E5Y8ZE6C10E2T9R5M6R474、（2018年真题）根据金融企业不良资产批量转让管理办法，下列不属于金融企业批量转让不良资产卖方尽职调查方式的是（ ）。A.确定样本资产，并对样本资产进行调查B.审阅不良资产档案C.召开听证会D.记录尽职调查过程【答案】 CCJ4N6H9B3N4Q3W4HQ7D2T7J3N1R4E4ZS1R3J1X1G4E1S375、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（ ）核定。A.欧元B.英镑C.人民币D.美元【答案】 DCX3I
36、9C1O5G1V9K10HJ5Z10I9A4J2M4S6ZF1H8D7T1J9C10T676、（ ）以来，全球经济一体化进程加快，金融技术日新月异，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCX3L1S10D9D5E7Z9HP2Y5K7V6M2R10Y3ZI3B8G8P8N1X6A677、我国银行业监督管理部门对银行进行的检查，属于（ ）。A.外部审计B.经济监督形式C.内部审计D.政府审计【答案】 BCG9E5W7D1Q5K10H7HR10I3B10U10H2O3A5ZZ7B5R3T6X9E9W278、下
37、列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。A.贷款期限最长不得超过3年B.自用传统动力汽车最高发放比例为80C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%D.二手车贷款最高发放比例为70%【答案】 ACG2B9I6U2I7V2K1HP8H1C2F8G4F7D3ZI6T2M10S7T9S7F579、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCA2K10T7A1C6K7U2HW6K8J6L4I5Y9Y1ZU4E5Q8P2G9X7I780、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单
38、价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF9C2J4P9B5T1K7HQ7X6V5B10V7U10F6ZM7I7Q5J5N10W7F781、下列选项中，关于消费者保护的制度要求的说法错误的是（）。A.建立金融机构金融消费者权益保护工作评价制度，强化对金融机构的激励和约束B.通过设计金融机构被申诉数量、申诉办结率和金融消费者满意度等量化评价指标，定期对金融机构配合人民银行开展金融消费者权益保护工作进行量化
39、评价，并在适当范围内以适当方式通报评价结果C.建立金融消费者权益保护工作协调机制，切实增强工作合力D.目前，我国在金融消费者权益保护方面已有专门立法，开展金融消费者权益保护工作有明确的法律法规和制度标准【答案】 DCI1X3K7R5P1T8E9HC3Z4R9X2H8L3H2ZN10A6O6V9U3L6S882、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银行业监督管理机构。商业银行在合规负责人离任后（ ），应向银行业监督管理机构报告离任原因等有关情况。A.5个工作日B.1个月C.10个工作日D.15个工作日【答案】 CCG3E8I6J3V4X6L9HM5U5X3A9L3Z4X8ZE2D10Q5D1
40、0X8O3P183、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCK3A9V9Y7X10D6N6HV1F7W10J8J2A1I8ZW2F2T3V7J6W7S684、风险分析是在（）的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。A.目标设定B.风险识别C.风险
41、应对D.风险预测【答案】 BCQ4B7A2X8I9G8J7HJ5V2W7H4X6R1N9ZN10P7L8Z6Z4Y1U685、银行业金融机构应在有效控制风险和商业可持续的前提下，应加大信贷支持力度的重点能效项目不包括（）。A.-有利于促进产业结构调整、企业技术改造和重要产品升级换代的重点能效项目B.符合国家规划的重点节能工程或列入国家重点节能低碳技术推广目录的能效项目及合同能源管理项目C.高于现行国家标准的低能耗、超低能耗新建节能建筑，符合国家绿色建筑评价标准的住房项目D.获得国家或地方政府有关部门资金支持的节能技术改造项目和重大节能技术产品产业化项目【答案】 CCB2P2F5T8Q4V3E8
42、HC8R8O1Q5B7E5W7ZJ9Y1O9O3C8P8Q486、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCV8C5J4G6M3S6V3HT2S8F1O8D
43、2Z5F9ZY9M2G3X7H3F9D587、 （）是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 DCC7C8S2H5Y8E6Z7HR6A9C7L9Q1V1A10ZD10J9N1X10W6K4B388、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCL9S4V4J4I3A6E6HX3I3F4C6T9T9J9ZI8M3R8A7C8J4X58
44、9、货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营的业务不包括（ ）。A.境内外衍生产品交易B.境内外证券市场交易C.境内外货币市场交易D.境内外债券市场交易【答案】 BCH2O5K3Y3E6A9H1HA1L8H2G5K1U4I9ZM4S7X9P2O7R9L1090、 商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。A.5年B.8年C.10年D.15年 6【答案】 ACZ8X8D4X9Y1C1O5HS7S1J9I2P4L7O7ZZ6U9W5E8Y7Z2H691、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发
45、（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（）。A.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动C.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚【答案】 DCK3K5P6Q2I5N1T7HA7V3T2L8T7Y8R1ZW5D2I4C8M10K5N892、（2018年真题）商业银行为降低个人信贷业务的操作风险，下列说法中，错误的是（ ）。A.银行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离B.建立有效的激励机制，将客户经理的贷款发放规模与其收入和奖金挂钩C.强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法D.重点发展