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1、甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务提年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】A2、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15B.20C.25D.30【答案】A3、葛先生现将
2、 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A4、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A5、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A6、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D7、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均
3、额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D8、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D10、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】D12、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B13、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5
4、 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C14、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B15、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A16、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A17、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A18、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.
5、有效市场B.半强势市场C.强势有效市场D.弱势有效市场【答案】D19、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C20、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（）A.B.C.D.【答案】B21、证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】D22、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A23、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问
6、服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D25、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D26、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D27、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D28、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B29、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C30、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A31、2000 年，北京市海淀区 28
7、 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留
8、学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A32、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A33、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D34、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存
9、在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D35、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A36、行为金融理论认为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B37、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C39、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B40、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】
10、D41、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元.营业利润 360 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B42、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元B.63 元,52 元C.52 元,58 元D.63 元，66 元【答案】B43、下列关于保险规划
11、目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B44、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C45、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C46、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A47、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D48、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D50、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B