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1、湖北省湖北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务自年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷我检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D2、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D3、止损限额适用的时期为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A5、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利
2、的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B6、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A7、波特认为，从动态角度看，五力模型中的五种竞争力量抗衡的结果共同决定着()。A.、B.、C.、D.、【答案】C8、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B9、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A10、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出
3、量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B11、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D12、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A13、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】D14、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A15、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I
4、、III【答案】D17、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B18、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B19、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B20、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、下列关于客户风险承受能力的评估
5、方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C22、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C23、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C24、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C25、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D26、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景
6、B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D27、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D28、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C29、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.金融
7、质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D30、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C31、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D32、假设检验的概率依据是（）。A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理【答案】A33、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A34、产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了
8、解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C36、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C37、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D38、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D39、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B40、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收
9、益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D41、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B42、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B43、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。【答案】C46、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D48、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A