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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷力测试试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A2、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A3、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D4、在某会计年度出现（）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案
2、】A6、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D7、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D8、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C9、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C10、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】
3、B11、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D12、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D13、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B14、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB
4、.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D15、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B16、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A17、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C18、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存
5、在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B19、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】C20、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C21、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A22、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C23、情景分析有助于金融机构
6、深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C24、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C27、技术分析的理论基础是（）。A.道式理论B.预期效用理论C.美林投资时钟D.超预期理论【答案】A28、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C
7、.D.【答案】C29、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D30、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D31、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C32、股权分置改革将
8、对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】A33、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D34、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D35、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.
9、适应性原则D.合理避税原则【答案】B36、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B37、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A38、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A39、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C40、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B41、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2
10、.56【答案】C42、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D43、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D44、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C45、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90%,并且该公司以后每年每股股利将以 5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于 10%,那么，（）。A.B.C.D.【答案】B49、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A50、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A